投資は複数の場所に分散していますか? 401(k) プラン、取引口座、普通預金口座はすべてさまざまな金融機関にありますか? この場合、アカウントのステータスに関する個別の更新を受け取る可能性が高く、混乱する可能性があります。 また、純資産の観点から自分の立ち位置を判断することも困難です。
一部の投資家は、投資ポートフォリオ管理ソフトウェアを利用して、この問題への対処を支援しています。 このタイプのソフトウェアの取り扱いは、個人投資家などの状況によっては簡単な場合があります。 ここでは、2023 年に最高の無料および有料の投資および株式ポートフォリオ管理ソフトウェアのレビューを行います。
ポートフォリオ管理ソフトウェアとは?
ポートフォリオ管理ソフトウェアは、多数の投資口座からデータを収集する Web ベースまたはモバイル アプリケーションです。 多くの人は、IRA、401(k)、課税対象の証券口座など、複数の投資口座を持っています。 これらのアプリは、複数のアカウントにわたる投資ポートフォリオ全体の包括的なビューを提供します。
2023年の最高のポートフォリオ管理ソフトウェア
無料のポートフォリオ トラッカーと人向けの投資管理ソフトウェアから始めて、有料の投資と株式ポートフォリオ トラッカーに移ります。 資産配分ソフトウェア は多くのプラットフォームに組み込まれており、目標とリスク許容度に合わせて投資を維持できます。
最高のポートフォリオ アナライザーは、ポートフォリオの管理、追跡、および予算編成の要件を満たすものです。 株式追跡、ETF追跡、投資信託追跡を処理できる投資ポートフォリオ管理ソフトウェアについて説明します。
＃1。 個人資本
価格： 無料版
Personal Capital は、利用可能な最高のポートフォリオおよび投資管理ソフトウェア プログラムの XNUMX つです。 無料でシンプルなポートフォリオ管理ソフトウェアを使用すると、すべての金融口座でお金を追跡および管理できます。 401（k）、個人の退職金口座、投資口座、銀行口座、クレジット カード口座が XNUMX か所にまとめられています。
特徴：
- 退職後の目標を達成するための貯蓄と退職計画。
- 日付、カテゴリ、または商人ごとに支出を管理できる予算編成ソフトウェア。
- 30 日間のキャッシュ フロー トラッカー。
- 教育プランナーを使用して、教育費を賄うために必要な金額を見積もります。
投資診断ツールは、現在の投資ポートフォリオの配分を分析して理想的な目標と比較し、リスクを最小限に抑えて利益を最適化できるようにします。
＃2。 クイックン プレミア 2023。
年間費用は $77.99 です。
このソフトウェアは、Personal Capital と同様に、すべてのアカウントを同期して、単一のダッシュボードで投資の包括的なビューを提供します。 Quicken Premier を使用すると、残高、予算、アカウント、検索トランザクションを確認し、支出傾向を分析し、経時的な資産のパフォーマンスを追跡できます。これにより、投資を最大化し、投資に対する税金を減らし、税金投資を容易にします。 最も魅力的な機能の XNUMX つは、デスクトップ、ウェブ、モバイルを介して外出先でお金を管理できるオンライン アプリです。
特徴：
- 株式ウォッチリストをすばやく簡単に作成して、将来の機会を活用します。
- 真の市場リターンを理解するには、すべての投資コストを一緒に検討してください。
- レジスタートランザクションは Excel にエクスポートできます。
- Quicken レポートは、プログラムから直接電子メールで送信できます。
- Bill Pay の「お気に入り」は Bills ダッシュボードに追加できます。
- すべてのリマインダーが XNUMX つの Bills ダッシュボードに表示されます。
- 税金とマイルのレートを更新します。
#3. モーニングスター ポートフォリオ マネージャー
価格：
- 基本バージョンは完全に無料です。 最小限の機能しかありませんが、新しい投資家に適しています。
- プレミアム バージョンは、14 日間の無料試用版として利用できます。 継続する場合、料金は月額 29.95 ドルまたは年額 199 ドルです。
このポートフォリオマネージャーおよびアナライザーにより、投資家は各投資をポートフォリオマネージャーツールにインポートまたは手動で入力できます。 このツールを使用して、投資ポートフォリオを追跡し、可能性のあるウォッチリストを作成し、投資アプローチを評価できます。
特徴：
- 価格、変化率、株式情報、市場価値、資産配分 %、モーニングスター ファンドの格付けなど、すべての株式、債券、および現金の投資追跡。 プレミアム版には、ポートフォリオ分析レポートが含まれています。
- Morningstar X-Ray ツールは、資産配分、株式セクター、株式タイプなど、投資の全体的なステータスを表示します。 プレミアム バージョンには包括的な分析が含まれています。
- プレミアム サブスクリプションには、ファンダメンタルズ分析だけでなく、ファンドと株式のスクリーニングも含まれています。
- 財務比率、スタイルを使用したポートフォリオ X 線解釈、および支出分析
＃4。 ミント
価格：無料
Mint パーソナル ファイナンス アプリは無料で使いやすく、新しい投資家向けの基本的な機能を提供します。 Personal Capital や Quicken と同様に、すべてのお金 (現金、クレジット カード、投資、および請求書) の統合ビューを提供します。 Mint は、パーソナライズされたインサイト、独自の予算、支出の追跡など、カスタマイズ可能な機能で際立っています。
特徴：
- 不足している貯蓄を通知するパーソナライズされた MintsightsTM。
- 支出習慣を改善するのに役立つ、パーソナライズされた目標を備えた予算プランナー。
- 当座貸越保護と請求トラッカー アラート
- クレジット スコアは、24 日 XNUMX 時間、週 XNUMX 日、無料でご利用いただけます。
＃5。 クベーラ
価格： 1 日間のトライアルで 14 ドル、その後は月額 15 ドルまたは年額 150 ドル。
「世界で最も近代的なポートフォリオ トラッカー」と呼ばれる Kubera は、投資の透明性を高めたい経験豊富な投資家に最適です。 Kubera の暗号コンポーネントは、従来の資産だけでなく、暗号の最新の価値を追跡および検証できるため、「現代的」になっています。 スプレッドシートのように簡単に使用できるため、このポートフォリオ マネージャーは、グローバルな銀行、証券会社、株式、および通貨をカバーしています。
特徴：
- オンライン証券口座を接続したり、株式ティッカーを追加して現在の値を確認したりできる株式ポートフォリオ トラッカー。
- 暗号通貨資産の追跡。 Kubera は、Ethereum、BSC、Polygon など、さまざまなチェーンで DeFi 資産をサポートしています。
- 世界中の 20,000 を超える銀行にリンクする口座追跡ソフトウェア。
- 最新の市場データを使用して、家や自動車、金属やドメインの価値を追跡できます。
#6. ストックローバー
価格： 無料の有料プランには、Essentials、Premium、Premium Plus の XNUMX つがあります。 各有料プランは、異なる価格で異なる機能セットを提供します。
- Essentials は、月額 $7.99 または年額 $79.99 です。
- プレミアム ($17.99/月または $179.99/年)
- プレミアム プラスの料金は、月額 27.99 ドルまたは年額 279.99 ドルです。
StockRover Portfolio Manager の高度な分析ツールは、投資ポートフォリオをより徹底的かつ詳細に検討する必要がある場合に、別の実行可能なオプションを提供します。 ポートフォリオを調べるには、証券データを接続するか、手動で入力するか、スプレッドシートを利用できます。 StockRover がサポートする口座には、Charles Schwab、Fidelity、Vanguard、TD Ameritrade、E*Trade などがあります。
特徴：
- 投資判断を下すには、ポートフォリオのパフォーマンスを指定されたベンチマークと比較してください。
- 仲介業者の統合は、1000 を超える仲介業者が有効になっているため、迅速、シンプル、かつ安全です。
- ポートフォリオまたはウォッチリストのパフォーマンスに関する日次、週次、または月次の自動レポート。これには、目標を達成した購入または売却の目標価格を設定したすべての株式が含まれます。
- リスク調整後リターン、ボラティリティ、ベータ、IRR、シャープレシオ、コンポーネントのパフォーマンスなどを含む、各期間の詳細なポートフォリオ指標。
- ポートフォリオの配当収入を現在の日付から毎月予測する将来の収入ツール。
方法論
ポートフォリオ管理に最適な投資アプリのリストは、初心者からベテランの株式ピッカーまで、さまざまな投資家の要求を考慮しています. さまざまな投資アプリケーションを検討し、手数料が低いか無料で、優れた機能を備えたものを選択しました。 アプリは XNUMX つのカテゴリに分かれています。基本的な機能が必要な新規投資家向けのものと、広範な分析ツールが必要な経験豊富な投資家の洗練されたニーズに合わせて設計されたものです。
最高のポートフォリオ管理投資ソフトウェアとは?
あなたの財務目標と経験のレベルによって、ポートフォリオ管理に最適な投資ソフトウェアが決まります。 たとえば、初心者の投資家は、ベテランの実践的な投資家とは異なる要件を持っています。 最高のアプリは、保有している口座に関係なく、すべての投資の全体像を提供します。オンライン証券会社の口座は通常、機能が制限されたポートフォリオ管理ツールを提供することに注意してください。
投資ポートフォリオ管理ソフトウェアとは?
投資ポートフォリオ管理ソフトウェアは、投資家が投資を管理および監視するのを支援します。 ユーザーは、さまざまなプログラムをチェックして資産を表示するのではなく、単一のプラットフォームですべてのポートフォリオ情報を維持できます。 401(k) プラン、貯蓄口座、投資信託および上場投資信託、個別株、債券、および個別退職口座はすべてポートフォリオ (IRA) の例です。
これらのソフトウェア アプリケーションには、個人の財務、予算編成、目標計画シートなど、ユーザーのプロセスを容易にする貴重な会計およびレポート機能が含まれているだけでなく、お客様またはお客様のクライアントの純資産の現在の状態のスナップショットを提供します。 彼らはしばしばによって使用されます ウェルスマネジメント 顧客のポートフォリオを設計および追跡する専門家だけでなく、自分で使用するための集中型プラットフォームを探している個人にも利用できます。 これらのプラットフォームを使用する個人は、資産管理の専門家が使用するものほど学習曲線が急ではない、より単純な機能を備えたソフトウェア プログラムを探す必要があります。
ますます教育を受け知識のある投資家のおかげで、平均的な人は現在、複数の種類の投資口座を持っています。 これにより、特に手動またはスプレッドシートによる追跡が非常に困難になります。 さらに、投資ポートフォリオ管理ソフトウェアは、資本移動、発注、現在の市場分析の内訳などの主要な操作を自動化します。 このソフトウェアは、としても知られています。 資産管理ソフトウェア、株式ポートフォリオ管理ソフトウェア、およびファンド管理ソフトウェア。
投資ポートフォリオ管理ソフトウェアの特長
投資ポートフォリオ管理ソフトウェアには、多くの場合、次の機能が含まれています。
- クライアントとのやり取り
- 顧客管理
- 安全な株式資本明細書、顧客/取締役会ポータル
- 資金の会計
- 資金管理
- 承認の流れ
- 財務報告および要約データ用にカスタマイズできるダッシュボード
- 財務分析のモジュール
- 投資のポートフォリオ最適化
- 法規制遵守の管理
- コンプライアンスに関する報告
投資ポートフォリオ管理ソフトウェアの比較
最適な投資ポートフォリオ管理ソフトウェア製品を選択する際に考慮すべきいくつかの重要な要素は次のとおりです。
＃1。 使いやすさ。
より複雑なパッケージのユーザー インターフェイスとクライアント ポータルは、より難しい場合があります。 そのため、選択した製品の詳細を理解するために必要な時間が、特定のユース ケースに適していることを確認してください。
＃2。 ユーザーのニーズ
製品の大部分は全体的な資産管理に有益ですが、一部はポートフォリオ マネージャーではなく営業担当者向けに調整されている場合があります。 たとえば、市場分析と資産パフォーマンスは、セールスマンにとってはそれほど重要ではないかもしれませんが、資産管理の専門家にとっては非常に価値があります。 ソフトウェアが正確な要件に合わせて調整されていることを確認してください。
＃3。 価格の詳細
投資ポートフォリオ管理ソフトウェアのコストは、必要な機能によって異なります。 基本的な製品の場合、50 人あたり月額 300 ドルから 600 ドルの支払いが予想されます。 リスク管理システムなどのより複雑な商品や機能の価格は、ユーザーあたり月額 1500 ドルから XNUMX ドルの範囲である必要があります。 一部の製品は、年払いの場合に割引が適用されます。 通常、ベンダーは無料の試用期間を提供します。
ポートフォリオ管理投資ソフトウェアで何を探すべきですか?
当座預金口座、普通預金口座、クレジット カード、ローンなど、口座を保有している幅広い金融機関へのリンクは、ポートフォリオ管理用の投資アプリで探すべき機能です。 最高のアプリは、アカウント全体のすべての保有高の概要を表示し、すべての投資のパフォーマンス情報を XNUMX か所で監視するオプションを提供します。
ポートフォリオ管理用の投資アプリは安全ですか?
上記のプラットフォームは、銀行や証券会社と同じ厳格なセキュリティ プロトコルに従っています。 XNUMX 要素認証、暗号化、およびサードパーティのセキュリティ メカニズムがすべて含まれています。
まとめ
最適なポートフォリオ管理ソフトウェアは、あなたの立場と目的によって決まります。 他の誰かのポートフォリオ管理ソフトウェアは、あなたにとって最良の答えではないかもしれません. 購入する前に、それぞれの選択肢を徹底的に調べてください。 提供されている無料試用版も利用することを検討してください。
ポートフォリオ管理ソフトウェアに関するよくある質問
4種類のポートフォリオ管理とは?
能動的、受動的、裁量的、非裁量的.
投資ポートフォリオを整理するにはどうすればよいですか?
まず、投資目的とリスク許容度に最適な資産配分戦略を評価します。 次に、ポートフォリオを構成する特定のアイテムを選択します。 XNUMX 番目に、重み付けがどのように変化したかを確認して、ポートフォリオの分散を追跡します。
自分の投資ポートフォリオを管理できますか?
間違いなく、投資を管理し、ポートフォリオを自分でリバランスできます。 しかし、時間がない、必要なことを学び、必要な活動を完了する能力に自信がない、または単にそれに対処したくない人もいます.
関連記事
- ポートフォリオ管理：定義とあなたが知る必要があるすべて
- あなた自身のウェブデザインビジネスを始める方法
- 成長投資とは：成長投資の初心者向けガイド
- プロジェクト追跡ソフトウェア：トップ25プロジェクト追跡ソフトウェアのレビュー
- 課税対象の仲介口座：課税対象の仲介口座とその仕組みを理解する
参考文献
