株式市場への投資に関しては、さまざまな選択肢があります。 ミューチュアル ファンドとインデックス ファンドは、最も人気のある 2022 つの選択肢です。 しかし、これら XNUMX 種類の投資ビークルとは正確には何であり、どのように異なるのでしょうか? この記事では、基本事項の概要を説明し、十分な情報に基づいてどちらが適切かを判断できるようにします。 ミューチュアル ファンドとインデックス ファンドは、選択が最も難しい投資の XNUMX つです。そのため、ミューチュアル ファンドとベスト インデックス、フィデリティ、および ETF ファンド XNUMX に関する記事を作成しました。将来の財務目標に役立ちます。
投資信託とは何ですか？
ミューチュアル ファンドは、多くの投資家から資金をプールし、株式、債券、またはその他の資産のポートフォリオに投資する投資の一種です。 ミューチュアル ファンドは、ファンドの資産を割り当て、ファンドの投資家にキャピタル ゲインまたは収入を生み出そうとするプロのマネー マネージャーによって管理されます。
投資信託の主な利点は、専門的な管理、多様化、および流動性を提供することです。 ただし、投資信託には手数料や費用などのデメリットもあります。
インデックス ファンドは、S&P 500 などの特定の市場インデックスを追跡するミューチュアル ファンドの一種です。インデックス ファンドは、他のミューチュアル ファンドと同じ利点の多くを提供しますが、手数料と費用が低くなる傾向があります。
インデックスファンドとは？
インデックス ファンドは、特定の市場インデックスに投資する投資信託です。 S&P 500. インデックス ファンドはパッシブに運用されます。つまり、ターゲット インデックスのパフォーマンスを可能な限り厳密に追跡することを目指しています。 このタイプの投資には、低コスト、分散化、長期的な成長の可能性など、いくつかの利点があります。
インデックス ファンドには、手数料の安さ、分散化、節税効果など、他の種類の投資ビークルに比べていくつかの利点があります。 しかし、追跡エラーのリスクや、市場パフォーマンスが好調な時期にアクティブ運用ファンドをアンダーパフォームする可能性など、いくつかの欠点もあります。
インデックス ファンドとアクティブ運用のミューチュアル ファンドのどちらが適切かは、投資目標、リスク許容度、その他の要因によって異なります。 しかし、多くの投資家にとって、インデックス ファンドは、より低いリスクと費用で市場にエクスポージャーを得る理想的な方法です。
投資信託とインデックスファンドの違い
株式市場への投資に関しては、そこにはさまざまなオプションがたくさんあります。 最も人気のあるオプションの XNUMX つは、ミューチュアル ファンドとインデックス ファンドです。 それで、どれがあなたにぴったりですか？
投資信託は専門的に管理されており、アクティブまたはパッシブに管理できます。 アクティブ運用のミューチュアル ファンドでは、ファンド マネージャーは、市場を上回るパフォーマンスが得られると確信している銘柄を選択することで、市場を打ち負かそうとします。
パッシブ運用のミューチュアル ファンドでは、ファンド マネージャーは単純に市場のパフォーマンスに合わせようとします。 インデックス ファンドは、S&P 500 などの特定のインデックスのパフォーマンスを追跡しようとするため、本質的にパッシブに管理されます。
ミューチュアルファンドとインデックスファンド、どちらにもメリットとデメリットがあります。 ミューチュアルファンドは、より多様なポートフォリオオプションを提供し、専門的な管理にアクセスできるようにします. ただし、一般的にインデックスファンドよりも手数料が高くなります。
インデックス ファンドは手数料が低く、節税効果が高い傾向にありますが、好調な市場ではアクティブ運用のミューチュアル ファンドほどのパフォーマンスを発揮できない可能性があります。
どのタイプの投資が自分に適しているかを判断する最善の方法は、ファイナンシャル アドバイザーに相談することです。 彼らは、投資の目標と目的を理解し、最適な投資戦略を推奨するのに役立ちます
ETF vs ミューチュアルファンド vs インデックスファンド
投資家が利用できるさまざまな種類の投資手段があり、どれが適切かを選択するのは難しい場合があります。 このセクションでは、ETF、ミューチュアル ファンド、インデックス ファンドの XNUMX つの一般的な投資手段を比較します。
ETF、または上場投資信託は、証券取引所で取引される投資ファンドの一種です。 ETFは通常、パッシブ投資です。つまり、特定のインデックスまたは市場セクターのパフォーマンスを追跡することを目的としています。
ミューチュアルファンドは、別のタイプの投資ファンドです。 ETFとは異なり、ミューチュアルファンドは証券取引所で取引されていません。 代わりに、ミューチュアル ファンドの株式は、ファンド会社自体を通じて売買されます。 ミューチュアルファンドは、アクティブまたはパッシブのいずれかです。 アクティブ ミューチュアル ファンドは、特定のベンチマーク インデックスをアウトパフォームすることを目指すプロのマネー マネージャーのチームによって管理されます。 パッシブ・ミューチュアル・ファンドは、単純にインデックスのパフォーマンスを追跡することを目的としています。
インデックス ファンドは、S&P 500 などの特定のインデックスのパフォーマンスを追跡するミューチュアル ファンドの一種です。インデックス ファンドはパッシブに管理されます。 代わりに、追跡するインデックスのパフォーマンスに一致することを目指しています。
また、 ミューチュアルファンドvs.インデックスファンドvs.ETF：違いを理解する
フィデリティ・ミューチュアル・ファンドとインデックス・ファンド
フィデリティ ミューチュアル ファンドに投資するか、インデックス ファンドに投資するかを検討している場合は、考慮すべき重要な点がいくつかあります。 どちらにも長所と短所があるため、決定を下す前に、投資目標とリスク許容度を評価することが重要です。
フィデリティ・ミューチュアル・ファンドは、ファンドの株式やその他の証券を積極的に選択する経験豊富な専門家によって管理される傾向があります。 これにより、より高いリターンが得られる可能性がありますが、ファンドが市場の変動の影響を受けやすくなることも意味します。 一方、インデックス ファンドは、特定のインデックス (S&P 500 など) を追跡し、そのインデックスを構成する証券を購入します。 このアプローチは、通常、手数料の削減とキャピタルゲイン税の削減につながります。
それで、どれがあなたにぴったりですか？ 多少のリスクと潜在的なボラティリティに満足している場合は、フィデリティミューチュアルファンドが良い選択かもしれません. しかし、より無干渉のアプローチを好む場合は、インデックス ファンドの方が適しているかもしれません。
ETF vs インデックスファンド
株式市場への投資に関しては、利用可能なさまざまなオプションがたくさんあります。 最も人気のある選択肢の XNUMX つは、ETF とインデックス ファンドです。 しかし、XNUMXつの違いは何ですか？
ETF、または上場投資信託は、取引所で取引できる株式のバスケットです。 一方、インデックスファンドは、特定の市場指数に連動する投資信託の一種です。
ETFには、インデックスファンドよりもいくつかの利点があります。 XNUMX つは、柔軟性が高いことです。インデックス ファンドは XNUMX 日の終わりにしか取引できないのに対し、XNUMX 日中売買できます。 また、ETFはインデックスファンドよりも費用が安い傾向にあります。
ただし、インデックスファンドには独自の利点がいくつかあります。 ETF と同じように価格が変動しないため、ETF よりも安定しており、リスクが低いと見なされることがよくあります。 また、インデックスファンドは取引所で取引されていないため、売買の費用が安くなります。
では、ETFとインデックスファンド、どちらが優れているのでしょうか。 それはあなたの個々の目標と目的に依存します。
2022 年ベスト インデックス ファンド
インデックス ファンドへの投資を検討している場合、2022 年は良い年になりそうです。 来年の投資を検討するのに最適な XNUMX つのインデックス ファンドをまとめました。
＃1。 フィデリティゼロラージキャップインデックス（FNILX）
Fidelity ZERO Large Cap Index は、現在 (2022 年) 利用可能な最高のインデックス ファンドの XNUMX つです。 このファンドは、大型株の米国株式市場のパフォーマンスを追跡するように設計されています。
このファンドの経費率はわずか 0.00% と低く、Fidelity の Web サイトから手数料なしで利用できます。
このファンドは、コミッションや手数料を支払うことなく大型株の米国株式市場に投資したい投資家に最適です。
大型株の米国株式市場を追跡するインデックス ファンドを探している場合は、Fidelity ZERO Large Cap Index が最適なオプションです。
＃2。 シェルトン NASDAQ-100 インデックス ダイレクト (NASDX)
Shelton NASDAQ-100 Index Direct は、投資家が利用できる最高のインデックス ファンドの 100 つです。 このファンドは、ナスダック株式市場に上場している最大の非金融企業 100 社のバスケットである NASDAQ-XNUMX インデックスのパフォーマンスを追跡します。
Shelton NASDAQ-100 Index Directは経費率が0.35%と低く、取引手数料もかからないノーロードファンドです。 このファンドは、一部の証券会社で手数料なしで取引できる ETF としても利用できます。
テクノロジーセクターへの多様な投資方法を探している投資家は、このファンドを検討することをお勧めします。 このファンドの上位保有銘柄には、アップル、マイクロソフト、アマゾン、フェイスブック、グーグルが含まれます。
＃3。 インベスコ QQQ トラスト ETF (QQQ)
インベスコ QQQ トラスト ETF は、現在 (2022 年) 投資家が利用できる最高のインデックス ファンドの XNUMX つです。
このファンドは、ナスダック証券取引所に上場している最大の非金融企業 100 社のバスケットである NASDAQ-100 インデックスを追跡します。
このファンドの経費率はわずか 0.20% と非常に低く、市場を上回る実績を上げています。
世界最大級のテクノロジー企業へのエクスポージャーを提供できる低コストのインデックス ファンドを探しているなら、インベスコ QQQ トラスト ETF が最適です。
＃4。 バンガード S&P 500 ETF (VOO)
Vanguard S は、長期投資家にとって最高のインデックス ファンドの 0.04 つです。 株式市場全体を追跡し、経費率は XNUMX% と低くなっています。
ファンドの最低投資額は 3,000 ドルで、Vanguard の Web サイトから購入できます。
Vanguard S は、株式市場全体を追跡したいが、多少の手数料の支払いを気にしない投資家に最適です。
＃5。 SPDR S&P 500 ETF トラスト (SPY)
SPDR S&P 500 (SPY) は、利用可能な最も人気のあるインデックス ファンドの 500 つであり、それには正当な理由があります。 これは、米国最大の企業 500 社で構成される S&P XNUMX を追跡します。
ファンドの経費率は 0.09% と低いため、手数料があまりかかりません。 また、過去 9 年のうち 10 年で市場をアウトパフォームしており、堅実な実績があります。
米国の株式市場に投資するためのシンプルで低コストの方法を探しているなら、SPDR S&P 500 は素晴らしい選択肢です。
まとめ
ミューチュアル ファンドとインデックス ファンドへの投資は、時間をかけてお金を増やすための優れた方法です。 どちらのタイプの投資手段も、多様化と専門的な管理を提供し、財務目標の達成に役立ちます。 投資する前に、必ず調査を行い、各オプションに関連するさまざまなリスクと報酬を理解してください。
ミューチュアル ファンドとベスト インデックス、フィデリティ、および ETF ファンド 2022 との違いが、より明確になったことを願っています。
ミューチュアルファンドとインデックスファンドのよくある質問
ミューチュアルファンドはどのように計算されますか？
ミューチュアル ファンドの NAV は、総純資産を発行済みユニットの総数で割って計算します。
インデックスファンドとミューチュアルファンドの違いは？
インデックス ファンドとミューチュアル ファンドにはいくつかの違いがありますが、最大の違いは次のとおりです。インデックス ファンドは特定の証券リスト (S&P 500 上場企業のみの株式など) に投資しますが、アクティブ ミューチュアル ファンドは変動する銘柄リストに投資します。投資マネージャーが選択した証券。
インデックスファンドは運用手数料が安い？
はい、通常、アクティブ運用のミューチュアル ファンドよりも手数料が低くなります。
