初心者も経験豊富な投資家も、低コストのインデックス ファンドを通じて株式市場に投資することで利益を得ることができます。 インデックスファンドは、個々の株式に投資する場合と比較してリスクを下げることができ、投資に費やす時間とお金を減らしたい場合にも適したオプションです. それにもかかわらず、インデックスファンドは手数料を下げることで高いリターンを得ることができます。 ここでは、インデックス ファンドに関する詳細情報と、Vanguard や Fidelity など、現在市場で入手可能な低コストのインデックス ファンド S&P 500 の一部のリストを示します。
ローコストインデックスファンドとは？
インデックスファンドは、インデックスと呼ばれる特定の資産の集まりを追跡する投資ファンドです。 インデックスには、株式、債券、および金などのその他の資産が含まれる場合があります。 Standard & Poor's 500 インデックス (S&P 500) は最もよく知られているインデックスであり、約 500 の米国の上場企業のトップ企業が含まれています。 Nasdaq Composite、Dow Jones Industrial Average、および Russell 2000 は、他の人気のあるインデックスです。
インデックスファンドと呼ばれるパッシブ投資は、インデックスのパフォーマンスを模倣します。 インデックスファンドは積極的な市場投資を行いません。 代わりに、同じ資産を同じ比率で保持することにより、インデックスのパフォーマンスを反映しようとします。 上場投資信託 (ETF) またはミューチュアル ファンドのいずれかを使用して、インデックス ファンドを売買することができます。
低コストのインデックスファンドを選ぶ
低コストのインデックスファンドはいくつかのカテゴリーに分類されます。 これらのいくつかのタイプを理解することで、最適な低コストのインデックス ファンドを選択できます。
- Total US Stock Market Funds: Total US Stock Market Funds への投資は、すべての上場米国企業を含むインデックスを追跡します。これは、米国株式市場への幅広いエクスポージャーを求めている超ミニマリストの投資家にとって優れたオプションです。
- S&P 500 インデックス ファンド: S&P 500 インデックスを反映するファンドは、米国最大の企業への多様なエクスポージャーを取得する最も簡単な方法の XNUMX つを提供します。
- 市場セグメント別のインデックス ファンド: 低コストのインデックス ファンド ポートフォリオを構成するもう XNUMX つのオプションは、市場セクションごとに ETF に投資することです。 大型株、中型株、または小型株に焦点を当てたインデックス ファンドは、ポートフォリオをリスク許容度に適応させるのに役立つ場合があります。
これらの低コストのインデックスファンドに複数投資することで、ポートフォリオを多様化することもできます。
低コスト インデックス ファンド S&P 500
S&P 500 は、世界で最も広くフォローされているインデックスの XNUMX つであり、いくつかの低コストのインデックス ファンドによって追跡されています。 これらのファンドのリターンは、マクドナルドのハンバーガーのリターンのように、時間の経過とともにほぼ同じになります。したがって、重要な違いは各ファンドの経費率です。
以下は、S&P 500 に続く低コストのインデックス ファンドの例です。
- フィデリティ 500 インデックス ファンド (FXAIX) – 経費率: 0.015
- Fidelity ZERO Large Cap Index (FNILX) – 経費率: 0%
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV) – 経費率 0.03%
- シュワブ S&P 500 インデックス ファンド (SWPPX) – 経費率 0.02%
- SPDR S&P 500 ETF トラスト (SPY) – 経費率 0.09%
- ステート ストリート S&P 500 インデックス ファンド クラス N (SVSPX) – 経費率 0.16%
- T. Rowe Price Equity Index 500 Fund (PREIX) – 経費率: 0.16%
- Vanguard 500 Index Admiral Shares (VFIAX) – 経費率 0.04%
- バンガード S&P 500 ETF (VOO) – 経費率 0.03%
他の多くのファンドは「クローゼット トラッカー」であることに注意することも重要です。つまり、技術的にインデックスを追跡するのではなく、実際には所有しているという理由で追跡します。 これらのファンドの多くは、上記の低コストのファンドよりもかなり高い手数料を請求し、同じ高レベルのパフォーマンスを提供しない場合があります.
低コストのインデックスファンドのフィデリティ
このユニバースを Fidelity の低コスト インデックス ファンドのトップ XNUMX に絞り込むのは簡単ではありません。 これは網羅的なポートフォリオではありません。 ただし、初心者の投資家にとっては、このフィデリティ インデックス ファンドの組み合わせは、基本的なスターター ポートフォリオを構築するために必要なすべての要素をカバーし、米国株、先進国と新興市場、国債と社債へのエクスポージャーを提供します。
以下にリストされているものを含むいくつかのフィデリティ・インデックス・ミューチュアル・ファンドは、過去のパフォーマンスと適度なコストの良い組み合わせを提供します.
＃1。 フィデリティ 500 インデックス ファンド (FXAIX)
フィデリティ 500 インデックス ファンド (FXAIX) は、スタンダード & プアーズ (S&P) 500 インデックスを追跡する最大のミューチュアル ファンドの 366 つであるだけでなく、2 年第 2022 四半期の AUM が 0.015 億ドルであり、最も安価なファンドの XNUMX つでもあります。 正味経費率が約 XNUMX% のこの商品は、ミューチュアル ファンドの世界で最も安価な投資の XNUMX つです。
＃2。 フィデリティ ナスダック コンポジット インデックス ファンド (FNCMX)
多くの場合、低コストは相対的な概念です。 フィデリティ ナスダック コンポジット インデックス ファンド (FNCMX) は、ナスダック コンポジット インデックスを追跡するファンドの中で経費率が最も低いものの 11 つです。 この XNUMX 億ドルのファンドは、モーニングスターの大型株成長カテゴリーで XNUMX つ星の評価を得ている唯一のファンドでもあります。
＃3。 フィデリティ ゼロ インターナショナル インデックス ファンド (FZILX)
世界的な調査や通貨リスクなどの要素のコストが増加するため、国際ミューチュアル ファンドは通常、経費率が高くなります。 1997 年以来、フィデリティはそのスパルタン インターナショナル ファンドに 0.20% という控えめな手数料を課しています。 ゼロ インターナショナル インデックス ファンドにより、フィデリティは手数料ゼロのアプローチ (FZILX) に移行したばかりです。 この3億ドルのファンドは、リスクを軽減するために大規模なグローバル企業に焦点を当てており、経費率や負荷はありません。
＃4。 フィデリティ・ミッドキャップ・ストック・ファンド（FMCSX）
いくつかのファンドがモーニングスターから 0.83 つ星を獲得しており、フィデリティには特に強力なミッドキャップ ファンドの選択肢があります。 その 15 つがフィデリティ スパルタン ミッド キャップ ストック ファンド (FMCSX) です。 これはフィデリティのより高価なミューチュアル ファンドの XNUMX つであり、経費率は XNUMX% ですが、中型株へのエクスポージャーを得るための最良の方法の XNUMX つでもあります。過去XNUMX年間のベンチマーク。
＃5。 フィデリティ エステート投資ポートフォリオ (FRESX)
不動産はリスクの高い投資として知られていますが、この資産タイプをポートフォリオに含めることによる分散効果は非常に大きいです。 フィデリティ・リアルエステート・インベストメント・ファンド（FSRVX）は、資産の少なくとも80％を、主に不動産業界に従事する国内外の企業の証券、およびその他の不動産関連投資に積極的に投資しています。 ファンドの資産は 5.6 億ドルで、コスト比率は 0.73% です。
＃6。 フィデリティ・インフレーション・プロテクテッド・ボンド・インデックス・ファンド（FIPDX）
インフレ連動国債 (TIPS) は投資シーンに比較的新しく追加されたものですが、経済リスク保護を求める投資家の好奇心を刺激しています。 現在の低金利、低インフレ環境のため、11.5 億ドルのフィデリティ インフレ保護債券インデックス ファンド (FIPDX) は、投資家に多くのリターンを提供していませんが、0.05 つ星のモーニングスターと XNUMX の格付けを誇っています。 % 正味経費率。
＃7。 フィデリティゼロトータルマーケットインデックスファンド（FZROX）
フィデリティ ZERO トータル マーケット インデックス ファンド (FZROX) は、フィデリティ ZERO 500 インデックス ファンドに似ており、小型株と中型株のエクスポージャーをミックスに追加して、米国の株式市場全体を表しています。 手数料や負担がかからない、優れたコア「オールインワン」ポートフォリオ投資です。 12 億ドルの FZROX は負荷がかからず、経費率は 0% です。 それでも、モーニングスターはXNUMXつ星しか与えていません。
また、 今すぐ投資すべき15のインデックスファンド!!! （更新しました）
ローコストインデックスファンド バンガード
バンガードのインデックス ファンドは、市場で最も熱心な低コスト投資の支持者の 500 つです。 バンガード 500 インデックス ファンドは、スタンダード アンド プアーズの XNUMX 株インデックスへの低コスト アクセスを提供し、XNUMX 年以上前に会社によって作成された最初のインデックス ファンドでした。
バンガードはその後、一連の低コストのインデックス ミューチュアル ファンドと上場投資信託 (ETF) を作成し、投資家の手数料を数千億ドル節約しました。 それでも、バンガードのトップ インデックス ファンドは、手数料を節約するだけではありません。 また、今後何年にもわたって利益を得る資産クラスと投資手法への一貫したエクスポージャーを提供します。 のぞいてみてください。
＃1。 バンガード・トータル・ストック・マーケット・インデックス・ファンドETF
米国の株式市場全体に適切な比率で投資する単一のインデックス ファンド ETF を保有したい場合は、Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF が最適なオプションです。 このファンドの株式を所有すると、ポートフォリオのエクスポージャーを特定の市場カテゴリーに集中させたくない場合を除き、他の株式や ETF を購入する必要がなくなります。
＃2。 ヴァンガードS＆P 500 ETF
バンガード S&P 500 ETF は、米国のトップ企業 500 社で構成される時価総額加重指数である S&P 500 (SNP INDEX: GSPC) に連動します。 ファンドの実質的な分散は、多くの投資家にとって魅力的です。
S&P 500 は「セルフクレンジング」です。つまり、企業が組み入れ基準を満たさなくなった場合、その企業はインデックスから削除され、そこに値する上昇中の企業に置き換えられます。 組み込み手順の定型的な性質により、質の高い企業のみが S&P にリストされ、Vanguard S&P 500 ETF によって投資されることが保証されます。
＃3。 バンガード中型株ETF
Vanguard Mid-Cap ETF は、時価総額が 2 億ドルから 10 億ドルの企業に投資します。 中型株市場グループの企業は、事業と一貫した収益源を確立していますが、多くの企業はまだ潜在能力を十分に発揮できていません。
ETF は、CRSP US Mid-Cap Index と同じ株式を同じ割合で保有しようとします。 ファンドの0.04%という低い経費率は、他の中型株ETFに匹敵します。
＃4。 バンガード小型株ETF
成長の可能性が最も高い企業に投資したい場合は、バンガード小型株ETFが最適です。 このファンドは、米国に拠点を置く時価総額の下位 2% から 15% の企業に焦点を当てた CRSP US Small-Cap Index を追跡します。
Vanguard Small-Cap ETF のような低コストの小型株インデックス ファンド ETF に投資すると、より高いトータル リターンを達成するのに役立ちます。 ただし、小型株に重点を置いているため、この ETF のパフォーマンスは他の資産よりも不安定になる可能性があります。
低コストのインデックスファンドへの投資方法
インデックスファンドは、その使いやすさから非常に人気があります。 追跡したいインデックスを選択し、それを追跡するファンドを見つけて、購入するだけです。
＃1。 監視するインデックスを選択します。
インデックスファンドへの投資で最も難しい部分は、間違いなく追跡するインデックスを選択することです. Index Industry Association によると、世界中に 500 万以上の市場インデックスがあります。 インデックスは、S&P 2000 などの時価総額、またはラッセル XNUMX などの小型株に基づくことができます。
＃2。 インデックスファンドを選びましょう。
「投資家は、同じインデックスを追跡するファンドを比較する際に、ベンチマークを最もよく反映する最低コストの選択肢を探す必要があります」と O'Reilly は付け加えます。 「費用は一般的に、ファンドのパフォーマンスがベンチマークにどれだけ近づくかを左右する主な要因となるでしょう。」 経費率が低いファンドは、リターンから経費が差し引かれるため、ベンチマーク インデックスのリターンをより厳密に追跡します。
あとは、買いたいファンドが決まったら注文するだけです。 インデックス ETF を購入する場合は、取得するファンドの株式数を決定する必要があります。 次に、成行注文または指値注文のどちらを発注するかを決定する必要があります。
100ドルでインデックスファンドを購入できますか.
はい。 100ドル未満で投資を始めるのに最適な方法です。
インデックスファンドの平均コストは？
資産加重ベースでは、平均株価指数ミューチュアル ファンドのコストは 0.06%、つまり投資 $6 ごとに $10,000 です。 10,000 ドルの投資ごとに、典型的な株価指数 ETF は 0.16% (資産加重)、つまり 16 ドルを請求します。
低コストのS&P 500インデックスファンドとは?
フィデリティ 500 インデックス ファンド (FXAIX) FXAIX はミューチュアル ファンドです。 インデックス追跡ファンドはインデックスのパフォーマンスを追跡するため、長期的なリターンを決定する最も重要な要因の XNUMX つは、請求される手数料の数です。
イギリスの低コストインデックスファンドとは？
- FTSE 100。
- iShares 100 英国株式インデックス ファンド。 0.06%
- FTSE 250。
- バンガード FTSE 250 UCITS ETF。 0.10%
- FTSE 全株式指数。
- バンガード FTSE UK All Share Index Unit
低コストのインデックスファンドの例は何ですか?
- フィデリティ 500 インデックス ファンド (FXAIX) – 経費率: 0.015%。
- Fidelity ZERO Large Cap Index (FNILX) – 経費率: 0%。
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV) – 経費率: 0.03%。
- シュワブ S&P 500 インデックス ファンド (SWPPX) – 経費率: 0.02%。
低コストのインデックスファンドはどのように機能しますか?
インデックスファンドと呼ばれるパッシブ投資は、インデックスのパフォーマンスを模倣します。 インデックスファンドは積極的な市場投資を行いません。 代わりに、同じ資産を同じ金額で保持することにより、インデックスのパフォーマンスを反映しようとします。
インデックスファンドから出金できますか.
はい、いつでもインデックスファンドから引き出すことができます。
インデックスファンドは儲かる？
はい。 ミューチュアル ファンドではなくインデックス ファンドに投資することで節約された手数料は、時間の経過とともに加算され、収入を増やすことができます。
まとめ
ご覧のとおり、同じインデックスを追跡するインデックス ファンドの主な違いはコストです。 そのため、専門家は、S&P 500 などのよく知られているインデックスに基づいてファンドを比較する際に、ファンドのコストに注目するよう投資家にアドバイスしています。
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