投資戦略の最大の利点は、その適応性です。 いずれかを選択し、それがリスク許容度やスケジュールに合わない場合は、いつでも変更できます。 ただし、注意が必要です。そうすることはコストがかかる可能性があります。
この記事では、大多数の投資家に適したXNUMXつの一般的なタイプの投資戦略を見ていきます。 投資戦略の種類には、成長、価値、勢い、およびドルコスト平均法が含まれます。 それぞれについて学ぶ時間をとることにより、コースを変更する費用を負担することなく、長期的に自分に合ったものを選択するためのより良い立場になります。
いくつかの基本を正しくする
最良のタイプの投資戦略の調査を開始する前に、まずいくつかの基本的なものを収集する必要があります 財務情報 あなた自身について。 次の主な質問を検討してください。
- 今のあなたの財政状態はどうですか？
- 月々の費用と借金を含めて、あなたが生きるのにどれくらいの費用がかかりますか？
- また、初期と残業の両方で、どれだけのお金を投資することができますか？
あなたが始めるのに多くのお金を必要としないとしても、あなたがそれを買う余裕がないならば、あなたはそうするべきではありません。 あなたがお金を脇に置き始める前に、あなたがたくさんの借金または他の義務を持っているならば、投資があなたの状況に与える影響を考慮してください。
あなたがお金を片付け始める前に、あなたがそうする余裕があることを確認してください。
次に、目的のリストを作成します。 ニーズは人それぞれですので、自分のニーズを把握してください。 引退の準備をしますか？ 近い将来、家や車を買う予定はありますか？ それとも、あなたはあなた自身またはあなたの子供の教育のためにお金を取っておきますか？ これは、計画の作成に役立ちます。
リスク許容度のレベルを決定します。 これは通常、年齢、給与、退職までの期間などの要素の組み合わせによって計算されます。 理論的には、あなたが若いほど、あなたはより多くのチャンスをつかむでしょう。 リスクが高いほどリターンが高くなり、リスクが少ないほど利益の実現が遅くなります。 ただし、リスクの高い投資は失敗のリスクが高いことが多いことを覚えておいてください。
最後に、基本を学びます。 何をしているのかを基本的に理解して、無計画に費やさないようにすることをお勧めします。 ポーズのお問い合わせ。 そして、利用可能な最も重要なテクニックのいくつかについて学ぶために読み続けてください。
一般的なタイプの投資戦略
第1の投資戦略：バリュー投資
掘り出し物を探す投資家は、 バリュー投資家。 彼らは過小評価されていると感じる株を探します。 彼らは、彼らの意見では、その価値が証券の本質的な価値を完全に表していない株式を求めています。 バリュー投資戦略は、一部、市場に非合理性があるという仮定に基づいています。 このバリュー投資戦略の原則では、この非合理性は、割引価格で株式を購入し、それから利益を得る機会を提供します。
前述のように、投資家はいつでも投資戦略を変更できますが、特にバリュー投資家の場合は、コストがかかる可能性があります。 それにもかかわらず、多くの投資家は、数年の業績不振の後、バリュー投資戦略を放棄します。 「31月6.7日に終了した2014年間で、大規模な株式に投資するバリューファンドは年間平均5.5％を返しました」と、ウォールストリートジャーナルのライターであるジェイソンツバイクはXNUMX年に説明しました。 なぜこれが起こったのですか？ あまりにも多くの投資家が彼らの資金を引き出して逃げたいと思ったので。 ここでの教訓は、バリュー投資を機能させるには、長いゲームをプレイする必要があるということです。
バリュー投資戦略のためのツール
徹底的な分析を行う時間がない人のために、株価収益率（P / E）は、過小評価されているか安い株を見つけるための主要な方法として浮上しています。 これは、株価をXNUMX株当たり利益（EPS）で割った結果です。 株価収益率が低いということは、現在の収益のXNUMXドルあたりの支払い額が少ないことを示しています。 株価収益率の低い企業は、バリュー投資家にとって魅力的です。
また、 金融商品：定義、種類、および例
第2の投資戦略：成長投資
成長投資家は、低コストの投資を探すのではなく、将来の株式収益の面で大幅な上昇の可能性がある投資を好みます。 成長投資家は常に「次の大きなもの」に目を光らせています。 一方、成長投資戦略は、投機的な投資を無謀に受け入れるものではありません。 むしろ、この投資戦略は、株式の現在の健全性と将来の成長の可能性を評価することを伴います。
成長投資家は、株式が運用されている市場の見通しを考慮に入れます。 テスラに投資する前に、電気自動車に未来があるかどうか疑問に思うかもしれません。 あるいは、AIがテクノロジービジネスに投資するまでは、それが日常生活の固定具になることができるかどうか疑問に思うかもしれません。 ビジネスが繁栄するためには、そのサービスや商品に対する需要が広範かつ堅調であるという証拠がなければなりません。 投資家は、会社の最近の過去を確認することで、この質問に対する答えを見つけることができます。
成長投資戦略の欠点のXNUMXつは、配当がないことです。 ビジネスが拡大しているとき、それはしばしばそうするために資本を必要とします。 これにより、配当金の支払いに必要な現金はほとんど残りません。 さらに、より速い利益成長は より高い評価、これはほとんどの投資家にとってよりリスクの高い提案です。
成長投資戦略の変数
成長投資戦略を導くための明確な指標の明確なリストはありませんが、投資家として考慮すべきことがいくつかあります。 たとえば、メリルリンチの調査では、金利が低下している時期には成長株がアウトパフォームすることがわかりました。 経済が悪化し始めると、成長株が最初に苦しむことを覚えておくことは重要です。
成長投資家はまた、企業の経営陣の管理スキルを注意深く評価する必要があります。 企業にとって最も困難な課題のXNUMXつは、事業を拡大することです。 その結果、強力なリーダーシップチームが必要になります。 投資家は、チームがどのように実行し、どのように成功を収めるかに注意を払う必要があります。
また、 市場リスク：ベストプラクティスと例を含む簡単なガイド
第3の投資戦略：勢いのある投資
勢いのあるバイヤーは波の頂上に乗ります。 彼らは、勝者は勝ち続け、敗者は負け続けるべきであることに同意します。 したがって、彼らは上昇傾向にある株式に投資しようとしています。 彼らが落ち続けると信じるならば、彼らは敗者をショートセルすることを選ぶでしょう。 一方、ショートセルは非常にリスクの高いビジネスです。
勢いのある投資家をテクニカルアナリストと考えてください。 これは、データのみに基づいて取引し、市場価格の傾向を検索して購入決定を導くことを意味します。 勢いのある投資家は、本質的に、 効率的市場理論（EMH）。 この理論によれば、資産価格は、公的にアクセス可能なすべての知識を完全に表しています。 このタイプの投資戦略は過小評価および過大評価された株式に焦点を当てることを目的としているため、この主張を信じて勢いのある投資家になることは困難です。
勢いのある投資戦略を使用するトレーダーは、売買の機会を常に探している必要があります。 利益は、数年ではなく、時間をかけて構築されます。 これは、設定して忘れてしまう単純なバイアンドホールド戦略とは対照的です。
勢いのある投資戦略の欠陥
特定の欠陥にもかかわらず、勢いのある投資には特定の魅力があります。 「MSCIワールドモメンタムインデックスは、過去7.3年間の平均年間リターンがXNUMX％であり、より広いベンチマークのほぼXNUMX倍である」と考えてください。 このリターンは、おそらく取引コストと実行時間を考慮していません。
新しい調査によると、フルタイムの取引や調査を必要とせずに、勢いのある投資戦略を積極的に取引することが可能かもしれません。 2015年の調査によると、1991年から2010年までのニューヨーク証券取引所（NYSE）のデータを使用して、取引コストを考慮した後でも、簡略化された勢い戦略がベンチマークを上回りました。さらに、5,000ドルの投資で利益を得ることができました。
同じ研究は、この単純な戦略をより定期的で小規模な取引のXNUMXつと比較すると、後者がそれを上回っていることを発見しましたが、ほんのわずかです。 速攻戦略の取引コストは、最終的に収益を侵食しました。
ショーツ
前述のように、積極的なモメンタムトレーダーはショートセルを使用してリターンを増やすこともできます。 この勢いのある投資戦略は、投資家が資産価格の下落から利益を得るのに役立ちます。 たとえば、短期の売り手は、証券の価格が下がると信じているため、合計50ドルの100株を借ります。 ショートセラーはすぐにそれらの株を100ドルで市場に売り、資産の価値が下がるのを待ちます。 それが起こったとき、彼らは50株を（貸し手に返還できるように）例えば25ドルで買い戻します。 その結果、ショートセラーは最初の売りで100ドルを稼ぎ、その後25ドルを支払って株を取り戻し、75ドルの利益を上げました。
勢いのある投資戦略は成功する可能性がありますが、それがショートセルの無制限の下振れリスクを伴う場合に限ります。
第4の投資戦略：ドルコスト平均法
ドルコスト平均法（DCA）は、時間の経過とともに定期的に市場に投資する慣行であり、上記の他の方法を相互に排除するものではありません。 むしろ、それはあなたが選んだどんな計画でも実行する方法です。 DCAを使用すると、月額300ドルを普通預金口座に入れることができます。 投資する自動化された機能を使用すると、この統制のとれたアプローチがさらに効果的になります。 プロセスが実質的に監視を必要としない場合、スケジュールにコミットするのは簡単です。
DCA投資戦略には、市場のタイミングという苦痛で不運な戦略を回避できるという利点があります。 また、経験豊富な投資家は、金利が低いと信じているときに購入したくなることがありますが、落胆するまでには長い道のりがあることに気づきます。
投資家が定期的に投資する場合、投資家は高から低までのすべての段階でレートを取得します。 これらの経常的な支出は、取引の全体的なXNUMX株当たりの費用を効果的に削減します。 DCAを使用するには、次のXNUMXつのパラメーターを選択する必要があります。
- 消費される累積金額
- 投資が行われる期間
- トランザクションが行われる頻度
- 賢明な決断
多くの投資家はドルコスト平均法の恩恵を受けるでしょう。 リスクと不確実性の影響を減らしながら、節約への意欲を維持します。 ただし、一時金を使う能力がある人にとっては、DCAは最善の選択肢ではないかもしれません。
方程式から人間の弱点を排除することにより、ドルコスト平均法はこれらの一般的な問題を回避します。 定期的な自動投資は、不合理な行動を思いとどまらせます。 同じバンガードのレポートによると、「投資家が主に下振れリスクと反省の可能性を軽減することに関心がある場合（市場の低迷直前の一時的な投資による）、DCAは有用である可能性があります。」10
戦略を決定した後
だからあなたは計画を決めました。 優秀な！ ただし、普通預金口座に最初の預金をする前にやらなければならないことがいくつかあります。
まず、投資をカバーするために必要な金額を決定します。 これには、最初に預けることができる金額と、将来的に費やすことができると予想される金額が含まれます。
その後、投資するための最良の方法を決定します。 従来のファイナンシャルアドバイザーやブローカーに相談するつもりですか、それともより受動的で心配のないアプローチを好みますか？ 上記の選択肢を選択する場合は、ロボアドバイザーにサインアップすることを検討してください。 あなたの投資手段を考えてみてください。 これは、管理手数料からブローカーや弁護士に支払う必要のある手数料まで、投資の費用を見つけるのに役立ちます。 すべての卵をXNUMXつのバスケットに入れるのは良い考えではないので、お金をさまざまなものに広げてください。 投資商品 多様化することによって—株式、株式、投資信託、ETF。
長期投資戦略の利点は何ですか?
長期的な投資戦略には、時間の経過とともに収益が複利になる可能性、市場のボラティリティによる損失のリスクの軽減、短期的な市場の変動を乗り切る能力など、いくつかの利点があります。 長期投資は、損失から回復するためのより長い期間も提供します。
パッシブ投資戦略の長所と短所は何ですか?
パッシブ投資戦略とは、投資家がそれを打ち負かそうとするのではなく、広範な市場指数に投資する戦略です。 長所には、低コスト、シンプルさ、および市場のリターンとの潜在的な調整が含まれます。 短所には、特定の投資に対するコントロールの欠如と、特定の市況におけるアクティブ運用ポートフォリオと比較したアンダーパフォーマンスが含まれます。
退職後の一般的な投資戦略にはどのようなものがありますか?
退職後の一般的な投資戦略には、株式、債券、およびその他の資産の多様なポートフォリオへの投資が含まれます。 退職が近づくにつれて、投資をより保守的な保有に徐々にシフトします。 401(k) や IRA などの優遇税制の退職金口座を利用する。
投資戦略を調整または変更する際に考慮すべきことは何ですか?
投資戦略を調整または変更する際に考慮すべき要因には、財務目標、対象期間、リスク許容度、市況、個人の財務状況、および税金とインフレの影響が含まれます。 また、変更がポートフォリオ全体の分散に及ぼす潜在的な影響を考慮することも重要です。
投資戦略の目標は何ですか?
投資戦略の目標は、個々の投資家とその個人の財政状況によって異なります。 一般的な目標には、長期にわたる富の増加、収入の創出、資本の維持、またはこれらの組み合わせが含まれる場合があります。
投資戦略の作成において、ファイナンシャル アドバイザーはどのような役割を果たしますか?
ファイナンシャルアドバイザーは、個人が自分の財務目標、リスク許容度、および全体的な財務状況を理解できるようにすることで、投資戦略の作成において重要な役割を果たすことができます。 彼らは、資産配分と分散化に関するガイダンスを提供し、適切な投資オプションの特定を支援し、長期にわたる投資戦略の監視と調整を支援することができます。
投資戦略を作成する際に、投資期間をどのように決定すればよいですか?
投資期間とは、個人が投資を保持する予定の期間を指します。 投資期間を決定する際に考慮すべき要因には、財務目標、年齢、リスク許容度、および個人の財務状況が含まれます。 投資期間が長ければ長いほど、損失から回復する時間が増えるため、個人が許容できるリスクが大きくなります。
結論として
投資戦略の選択は、戦略自体よりも重要です。 確かに、これらのタイプの投資戦略のいずれかは、投資家が決定を下し、それに固執する場合、実質的な利益を生み出します。 選択することが重要である理由は、開始するのが早いほど、複利の効果が大きくなるためです。
投資戦略の種類を選択するときは、年間収益だけを考慮すべきではないことに注意してください。 スケジュールとリスク許容度に最適なソリューションを選択してください。 これらの要因を無視すると、放棄率が高くなり、戦略が頻繁に変更されます。 さらに、前述のように、さまざまな調整により、年間収益率を低下させるコストが発生します。
免責事項： このウェブサイトのコンテンツは議論の目的でのみ提供されており、投資アドバイスとして解釈されるべきではありません。 この資料は、証券の売買を推奨するものではありません。
投資戦略に関するよくある質問
4つの投資戦略は何ですか？
これらの利益は課税対象であるため、高額です。 ここでは、ほとんどの投資家に適したXNUMXつの一般的な投資戦略を見ていきます。
...
- いくつかのメモを取ります。
- 戦略1：バリュー投資。
- 戦略2：成長投資。
- 戦略3：勢いのある投資。
- 戦略4：ドルコスト平均法。
- あなたの戦略はありますか？
- ボトムライン。
最良の投資戦略は何ですか？
最良の投資戦略： 購入して保留. 購入 投資家は、「市場での時間」は「市場のタイミング」よりも優れていると信じています。 この戦略を使用すると、証券を購入して長期間保持することになります。 アイデアは、長期的なリターンが短期的なボラティリティを克服できるということです。
初心者にとって最良の投資は何ですか？
初心者のための最高の投資
- ハイイールド普通預金口座。 これは、通常の当座預金口座で稼いでいる金額よりも収益を増やすための最も簡単な方法のXNUMXつです。 …
- 譲渡性預金（CD）…
- 401（k）または別の職場の退職金制度。 …
- ミューチュアルファンド。 …
- ETF。 …
- 個々の株。
投資を成功させる秘訣は何ですか？
より良い投資のためのこれらの6つの鍵についてもっと学びましょう：
複利の力を活用する. ドルコスト平均法を使用する. 長期的な投資. リスク許容度を考慮に入れる.
