理想的な投資計画は、合理的な方法で収益性とリスクのバランスをとるものです。 幸いなことに、長期にわたってうまくいっている投資がいくつかあり、その中で最もよく知られているのは金です。 ただし、金への投資方法を理解することは、優先事項リストの最優先事項ではないかもしれません。 この投資アプローチは洗練され、時間がかかり、おそらく時代遅れに見えるかもしれません。 しかし、特に今は、適切な量の勉強を行えば、金はあなたの投資ポートフォリオに素晴らしい追加となるかもしれません。 金に投資する最良の方法、その欠点、そしてすぐに始める方法を知るには、読み続けてください。
金への投資
金と通貨の価値との歴史的なつながりが、金の価値の主要な要素です。 金はその可鍛性により、かつては貨幣や宝飾品に利用されていました。 紙幣が作成された後、紙幣は金の正確な重量に一致するように作られました。 たとえそうではなくなったとしても、金融システムにおけるその歴史的重要性により、金は依然として価値があり続けます。
モトリーフール社は、現在の世界の金需要のおよそ半分を宝飾品が占めていると推定しています。 コインや金の延べ棒などの実物の金への投資需要はさらに 40% です。 これらの用途のために、現物の金は投資家と金融機関の両方によって購入され、さらに最近では投資家のために金を取得する上場投資信託によって購入されています。 残りの金需要は主に医療分野とテクノロジー分野から来ています。
金への投資は良いことですか
現在のポートフォリオを多様化したい人にとって、金は素晴らしい投資です。 株式や債券などの従来から保有されている投資は通常、金よりも優れたパフォーマンスを発揮します。 特定の資産のパフォーマンスが低下すると、金の価値が上昇することがよくあります。 この傾向により、多くの投資家は金が安全な投資であると信じており、幅広いポートフォリオに金を含めることの価値がさらに強調されています。 ここでは、金への投資を検討している場合に考慮すべき利点をいくつか紹介します。
#1. 金はインフレヘッジとしてみなされています。
金やその他のレアメタルは伝統的に賢いインフレヘッジとして考えられてきました。 それは、ドルの価値が変化しても、ドルは通常、時間の経過とともにその価値を維持し、購買力を維持するためです。
#2. ゴールドを使用すると、投資ポートフォリオを多様化できます。
景気が悪化すると、株式市場も景気後退に陥ります。 不況時には、不動産資産の価値も下がる可能性があります。 金は、厳しい経済状況において幅広いポートフォリオを確保する優れた方法となります。 これらのよりリスクの高い資産へのエクスポージャーは通常、分散化によって軽減され、損失の深刻さも軽減されます。
#3. 金は流動性を促進します。
流動性、つまり資産を迅速に売却して現金にする能力は、不況下では極めて重要です。 そうすれば、経済的困難に陥った場合でも、それらの資産を清算して、請求書やその他の必要な出費を支払い続けることができます。 ほとんどの場合、非流動的な投資には、株式、債券、不動産、骨董品、その他の有形資産が含まれます。 特にそのようなものの需要が少ない場合、それらを使用可能なお金に変換することは困難です。 対照的に、金は比較的流動性が高く、すぐに現金に換金できるため、不況時には賢明な投資となります。
#4. 一部の人にとっては良いが、他の人にとっては悪い
金への投資を選択する人もいますが、誰もがそうすべきではありません。 たとえば、お金の成長を最大限に高めることが最優先事項である場合、通常、金は適していません。 一般的に、金はリスクが低く、大きな利益は得られない安全な投資先とみなされています。 金への投資が自分の財政にとって最適な方法であるかどうかわからない場合、または購入の際にサポートが必要な場合は、ファイナンシャル プランナーまたは投資アドバイザーに相談してください。 これらは、財務目標に合わせて最適な決定を下すのに役立ちます。
金に投資する最良の方法
あなたのリソースと投資目的によって、あなたのポートフォリオに最適な金投資が決まります。 金に投資するとき、大多数の人はまず宝石、あるいは場合によっては金貨を検討します。 実際、金の売買にはさまざまな方法があります。 以下の主要な金投資戦略を検討してください。
#1. 金地金
あらゆる種類の純金は「地金」と呼ばれ、金の延べ棒が最も一般的な例です。 セキュリティ上の目的から、金の延べ棒にはシリアル番号が貼られていることが多く、重量と純度の証明が必要です。 金の延べ棒のサイズはさまざまであり、価値を判断するために多くの金の延べ棒を必要とするわけではありません。 金地金の購入には、通常、保険と安全な場所で投資を確保する必要があるため、いくつかの欠点があります。 さらに、金地金の売買では、資産がどのようなサイズのバーでも購入する用意ができている顧客を見つけるのが難しい場合があります。 それにもかかわらず、多くの投資家は、このアプローチが金に投資する最も収益性が高く効果的な方法の XNUMX つであると考えています。
#2. 金貨
金貨の人気は、インフォマーシャルやその他の広告で聞いたことがあるかもしれません。 サイズが小さいため、このよく知られた金の売買方法は、多くの場合、金の延べ棒よりも実用的です。 投資家はディーラーやコレクターから金貨を購入し、後で売却して利益を得ることができます。 ほとんどの都市にはディーラーがあるため、金貨を見つけるのは簡単です。 購入が簡単なため、初心者にとって金に投資する最も優れた方法の XNUMX つは、金貨です。
#3. ゴールドジュエリー
あなたはそのように認識していないかもしれませんが、金の宝飾品はおそらく最も頻繁に売買される金の投資の種類です。 ゴールドジュエリーは実は簡単に手に入るので、初心者にも使いやすいのです。 Investopedia によると、世界の金生産量の約 49% が宝飾品の製造に利用されています。 14 カラット以上のジュエリーは通常、金の投資とみなされます。 購入は簡単ですが、考慮すべきデメリットがいくつかあります。 金には、再販価値が疑わしい場合があります。 これは、顧客を見つけてジュエリーを販売して利益を得ることが難しい可能性があることを示しています。
#4. 金ETFと投資信託
投資信託と金上場投資信託 (ETF) は、投資家に代わって金を購入する口座の一種です。 これらのファンドの株式はそれぞれ一定量の金に相当し、株式と同様に売買できます。 金に投資する最良の方法の XNUMX つは、ETF や投資信託を利用することです。これにより、投資家はセキュリティや金保険の費用を心配することなく貴金属を取引できます。 他の資産の管理と比較すると、ETF や投資信託を通じた金の売買にかかるコストは、多くの場合大幅に低くなります。
#5. 金先物
簡単に言うと、金先物とは、特定の時間に金を売買する契約です。 各契約には正確なゴールドの量が記載されており、条件に応じて現金または実際のゴールドで支払われる場合があります。 金先物は非常に高額になる可能性があるため、この方法は、高額の契約を購入する資本を持つ投資家に最も適しています。 投資家は、あらかじめ決められた価格と受け渡し日で先物契約を購入する選択肢を得ることができます。 オプションは、買い手が初期投資の収益を高めるのに役立ちますが、オプションを完全に所有するには、基礎となる金の価格を支払わなければなりません。
#6. 金採掘会社と株式
金投資と従来の株式を組み合わせる興味深い選択肢は、金採掘会社に投資することです。 投資家は、金を扱う企業の株式を購入することで、金を売買することなく金の収益を得ることができます。 投資家を金価格の横ばいや下落から守るのに役立つ他のビジネス要素も存在するため、このタイプの投資はリスクを軽減することもできます。 これを考慮して、投資家は投資に最適な企業を選択するために広範な調査を行います。
＃7。 ストリーミングおよびロイヤリティー企業
株式を通じた金への投資は、ストリーミングやロイヤルティビジネスを通じても行うことができます。 将来的に金（またはその他の商品）を購入する機会と引き換えに、これらの企業は鉱山会社に前払いします。 利益を金で受け取る金融機関と考えてください。 この種の投資を行う前に、イノベーターは金の採掘と関連する企業に関連する危険性を徹底的に調査する必要があります。 ストリーミングやロイヤリティビジネスへの投資には勉強が必要で、参入が難しいと感じる人もいるかもしれない。
金投資のデメリット
ゴールドへの投資のいくつかのデメリットについて、以下のいくつかの点を見てみましょう。
#1. 高い製造コスト
特にエキゾチックなパターンを選択した場合、非常に高い制作費を支払わなければなりません。 制作コストはデザインによって異なりますが、200グラムあたり10ルピー近くになることがよくあります。 ジュエリーグレードの 22 カラット ゴールドの現在の価格を考慮すると、これは XNUMX% の値上げに相当します。 投資家がジュエリーの売却を選択した場合、これらの費用は決して回収できないことに留意してください。
#2. 物理ストレージの問題
金への投資が不足するのは、不適切な取り扱い、保管、扱いが原因です。 大規模な金の保管は高価であり、危険です。 ただし、所有者が実際には金を保有していないが、将来的にはそれを表すことができる証明書または口座の形で金に投資するオプションもあります。 現在、金への投資方法は十分に確立されていますが、システム障害が発生した場合にその継続的な信頼性に不安を抱く人もいるでしょう。 また、保護カバーに包み保管が悪い場合でも酸化や褐変が起こる場合があります。
#3. レバレッジや資金調達は不要
金投資を行う場合は、取引を完了するために必要な資金をすべて持っている必要があります。 この種の投資または購入には、いかなる種類の融資やレバレッジも使用できません。 その結果、市場に参加できる人の数が大幅に制限される可能性があります。
#4. 監禁対象
没収の可能性は、金投資に伴う大きな危険の XNUMX つです。 政府が必要と判断すれば、倉庫に侵入して中の金をすべて押収する可能性がある。 そのような状況では、それを防ぐためにできることは何もなく、あなたのお金は失われます。
#5. 実質リターンは名目リターンよりも低い
金の価格が上昇したとしても、それは名目上のものにすぎず、実質的な購買力の上昇にはつながりません。 これは、金が増加する一方で、紙幣の価値が同時に下落することが多いためです。 これらの金の利益にも課税されます。
#6. 部分的に液体
ほとんどの家庭における流動性の恐ろしい社会的側面は、金には感情的な価値があり、経済的ストレスの際に最も売られるべきものではないということです。 これは、金を流動資産として使用するという考えを完全に覆します。
＃7。 不純物
ジュエリーに関して生じるもう一つの問題は、金の品質です。 ほとんどの場合、それはもてはやされるレベルではないかもしれません。 「ホールマーク」が広く使用されているという事実にもかかわらず、この問題は完全には解決されていません。 検査のために提出されたゴールドジュエリーのうち、ホールマーク機関によって検査されるのはほんの一部であるため、ホールマーク付きのジュエリーにも問題があります。
#8. 再販価値の低下
現金で支払うことをいとわない宝石商はほとんどなく、大多数は売却した金を市場価格で交換することをいとわない。 現金が必要な場合、ほとんどの場合、金額から 5 ～ 10% 割引されます。 以前に他の宝石商から購入した金を売ろうとする場合、控除額はさらに大きくなります。 なぜなら、彼はあなたに支払う金額を減額し、金の純度が疑わしいとして疑うからです。
#9. 経常利益ゼロ
投資家が資産を売却することなく投資から利益を得ることができる株式や不動産への投資とは異なり、金投資では配当金や賃貸料などの当面の収入が得られません。
＃10。 税制上の優遇措置なし
市場で入手可能な他の節税手段とは異なり、金への投資ではいかなる種類の税金優遇も受けられません。
どれくらいの金額を金に投資すべきですか?
投資家は多くの場合、ポートフォリオの 5% ～ 10% 以下を金などの代替資産に貯蓄する必要があります。
初心者は金に投資すべきでしょうか?
ゴールドジュエリーは実は簡単に手に入るので、初心者にも使いやすいのです。
金に投資して億万長者になれるでしょうか?
答えは間違いなく「はい」です！ インフレのヘッジ、不況からの保護、そしてより大きな収益はすべて金によって可能になります。 金への投資をより簡単に、より広く利用できるようにすることで必要となる保管庫のフィル。
金に投資する最も安い方法は何ですか?
保管コストや輸送コストを支払う必要がないため、株式や上場投資信託などの従来の有価証券に投資する方が、現物の地金を購入するよりも安くなる可能性があります。
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参考文献
