初心者の投資家として、あなたがしなければならない最も重要で挑戦的な決定のXNUMXつは、株式ファンドまたは個々の株式に投資するかどうかです。
株式への投資には、ポートフォリオ内の株式の選択と購入、売却、および保有の決定を担当するプロのポートフォリオマネージャーが管理するポートフォリオの株式の購入が伴います。
エクイティとは何ですか？
一般に「株式」として知られている株式は、会社の一部です。 あなたが会社の株や株を取得するとき、あなたは本質的にその会社の株を購入しているのです。 会社の株主または株主はすべて、会社の株式を所有しています。 彼らはまた、会社の一部を所有しています。 彼らは会社が利益を上げたときに利益を期待して株を購入します。 企業は、普通株式と優先株式のXNUMX種類の株式を発行します。
エクイティの基礎
文脈に応じて、エクイティという用語には明確な意味があります。 株式市場に関して言えば、株式は本質的に会社の所有権のシェアです。 会社が株式を売却する場合、会社の所有権の一部を売却します。 したがって、企業が債券を発行する場合、その一方で、それはバイヤーからお金を借りています。
人々は高収益の可能性があるため、株式に投資します。 投資ポートフォリオの「エクイティエクスポージャー」は、保有する株式の価値が下がった場合にお金を失うリスクに対するエクスポージャーを特徴付けるもうXNUMXつの方法です。
従来の見解によれば、若い個人はより多くの株式エクスポージャーを支払う余裕があり、その結果、長期的に大きなリターンが得られる可能性があるため、より多くの株式を要求することになります。 ただし、引退に近づくにつれて、株式エクスポージャーはより大きなリスクになります。 その結果、年をとるにつれて、多くの人々は投資の少なくとも一部を株式から債券にシフトします。
普通株式とは何ですか？
普通株式は、公社と民間企業の両方が発行できます。 会社の普通株主は、事業を立ち上げるための最初の自己資本を提供する所有者です。
投資家は、公開会社の普通株を所有することで多くの利益を得ることができます。 その主な利点のいくつかは次のとおりです。
- 資本増強
- 配当
- 選挙権
- 市場性とは、株式の売買のしやすさを指します。
普通株を所有することにはいくつかの欠点があります。 普通株主は、会社の一部所有者であるにもかかわらず、上級債権者、債券保有者、優先株主のすべてが会社の収益と資産に対して事前の請求権を持っているため、比較的弱い立場にあります。 債券保有者の利息の支払いは保証されていますが、配当は会社の取締役会の裁量で株主に支払われます。
優先株とは何ですか？
優先株式は、通常、株主に普通株式の前に固定配当を与え、清算の場合はXNUMX株当たりの現金価値を示すタイプの株式資本です。 優先株主は通常、企業の債権者と普通株主の間に位置します。 悪い収益の結果として企業の利子や配当を支払う能力が危険にさらされた場合、優先株主は普通株主よりも保護されますが、債権者よりも悪くなります。
優先株には、転換型、撤回型、変動金利の優先株など、さまざまな形態があります。 ほとんどのカナダの優先株は累積的です。つまり、配当が差し控えられると、延滞で累積します。 一般的な配当を分配する前に、累積優先配当のすべての延滞金を支払う必要があります。
優先株には負債と株式の両方の特性が含まれているため、優先株はポートフォリオの債券と普通株式の構成要素の間の架け橋として機能します。 優先株は非常に幅広いオプションで提供されるため、投資ポートフォリオの大部分にとって理想的な投資です。
優先株の欠点のXNUMXつは、それらの多くが議決権を持たないことです。 ただし、優先株主には通常、一定数の優先配当が遅れた場合に議決権が付与されます。
なぜ株式への投資が重要なのですか？
人生のどの段階にいても、株式は十分に分散されたポートフォリオにおいて重要な役割を果たします。 彼らはあなたの貯蓄を増やし、あなたの収入を増やし、そしてあなたの富を保護するのを助けることができます：
＃1。 貯蓄を増やす
歴史的に、エクイティは長期的なリターンの点で現金や債券投資を上回っています。 ただし、株式の価値はさらに変動する傾向があります。 このボラティリティは時間の経過とともにフラットになる傾向があるため、不当に投資する際には長期的な視野を維持することが重要です。 エクイティがXNUMX年で下がるからといって、XNUMX年で下がることを保証するものではありません。 目標は、一時的な後退とより重大な後退を区別することです。
＃2。 収益を増やす
あなたが収入投資家であるならば、あなたは間違いなくあなたのポートフォリオにたくさんのT-billと国債を持っています。 ただし、株式がポートフォリオで果たすことができる重要な機能を忘れないことが重要です。 まず、所得信託などの特定の株式は、あなたの収入を増やすことができます。 さらに、配当やキャピタルゲインなどの株式投資からの収入は、利子収入よりも有利に課税されます。 ポートフォリオの一部を株式のために取っておくことで、税引き後の収入を増やすことができます。
＃3。 現金を安全に保つ
株式に投資するもうXNUMXつのインセンティブは、資産を保護することです。 債券投資が保証されているのに対し、株式投資は保証されていないことを考えると、これは矛盾しているように見えるかもしれません。 ただし、債券投資はそのような低金利を支払うため、時間の経過とともに資産を侵食する可能性のある課税やインフレに対する保護は提供されません。 繰り返しになりますが、保証された投資の残りを維持しながらポートフォリオに一定量の株式を追加すると、長期的にポートフォリオの価値を保護するのに役立ちます。
エクイティへの投資をどのように始めますか？
お金や資本を投資することは、誰の人生においても重要な決断です。 結果として、それは慎重にそして先見の明を持ってアプローチされるべきです。
お金を投資する主なポイントは、時間の経過とともに成長し、価値が高くなる将来のために、追加の収入源とかなりの量の富を構築することです。 結果として、この困難でありながらやりがいのある道の初期段階を理解することが重要です。
＃1。 あなたの投資家の個性を認識してください。
私の後に繰り返してください：「私はどのような投資家ですか？」 「私はどのくらいのリスクを取る準備ができていますか？」 「どのくらいの資金を割り当てたいですか？」 これらの質問に答えることは、どのような種類の投資を行うかを決定するのに役立ち、さらに重要なことに、長期的な富の目標を構想するのに役立ちます。
＃2。 テクノロジーを活用してください。
フィンテックセクターにおける発明の巨大な高さをスケーリングする技術により、投資アドバイスを求めるための多くの可能性があります。
ロボアドバイザーサービスは、機械学習の手法とアルゴリズムを使用して、投資家が最良の投資決定を下すのを支援します。 これを他の資金管理アプリケーションと組み合わせて、毎月の投資やコストなどを追跡します。 人工知能を人間の入力と組み合わせて使用すると、間違いなく財務ポートフォリオの改善に役立ちます。
＃3。 ブルーチップを選択してください。
時価総額が高く、他の企業よりも安定している優良企業は、市場で最も高く評価されています。 それらは財政的に安定しており、十分に確立されています。 株式市場への新規参入者にとって、そのような会社に投資することは、そのような会社に関連するリスク要素が低いため、安全な決定です。
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株式に投資する際に従うべきXNUMXつの基本的なルール
株式市場に投資する際に従うべきいくつかの基本的なルールは次のとおりです。
＃1。 規律があり、計画を立てている。
これは次のように聞こえるかもしれませんが ライフコーチングのアドバイス、それは金融の世界にも適用できます。 計画なしで株式市場に真っ向から飛び込むことは経済的な自殺であり、どんな犠牲を払っても避けるべきです。
初めての投資家の場合は、短期および長期の財務目標に焦点を当てた計画を立てる必要があります。 これが実施されたら、特定のニーズと目的に合わせた投資戦略を立てることができます。 さらに、投資には、毎月の節約など、経済生活の他の側面での規律が必要です。 結果として、あなたが指定した毎月の貯蓄を取っておき、可能な限りあなたの支出制限に固執することを忘れないでください。
＃2。 投資の記録を維持します。
一部の人々は、投資をして、それを完全に忘れることに満足しているかもしれません。 ただし、新人投資家として、投資のパフォーマンスを監視することが重要です。
ファンドのパフォーマンスに基づいて、必要に応じてポートフォリオのバランスを取り直し、シャッフルすることが重要です。 また、金融ニュースやスキームを適切に活用できるように、それらについていくことも重要です。 必要に応じて金融専門家のアドバイスを求めるのは恥ずべきことではありません。
＃3。 群れの精神を避け、その「ヒント」に従わないでください。
売買に関しては、初めての投資家が安全なルートを取り、他の投資家の後ろに集まるという誘惑が常にあります。 あなたは、ホットストックに基づいて行動し、友人や同僚からのアドバイスに資金を提供したくなるかもしれません。 ただし、そのような行為の犠牲になることは、財務ポートフォリオに損害を与える可能性があるため、賢明ではありません。
独自の調査を行い、株式市場がどのように機能するかについてできる限りのことを学ぶことをお勧めします。 ピンクの紙とその中のすべての最新ニュースに遅れずについていき、これをファイナンシャルアドバイザーの助けを借りて組み合わせるのを恐れないでください。
＃4。 常に投資を多様化します。
投資に関して言えば、「すべての卵をXNUMXつのバスケットに入れない」という古い格言は本当に真実です。 これは、従うのが最も難しいガイドラインのXNUMXつです。これは、以前はうまく機能していた株式や投資信託に、より多くのお金を再投資し続けることが人間の性質であるためです。 これは、以前の良好な経験とリスクを防ぐためです。
しかし、金融の世界は絶えず変化しており、昨日は賢明な投資でしたが、今日ではもはや良い投資ではないかもしれません。 結果として、ポートフォリオを最新かつ拡大し続けるためには、新鮮でより収益性の高い投資機会を調査することが重要です。
＃5。 長期的な思考が最大の戦略です。
投資に関しては、手っ取り早い金儲けは最善の戦略ではありません。 株式市場への投資で迅速かつ簡単にお金を稼ぐことを考えたくなりますが、本当に将来のためにお金を増やしたいのであれば、長期的な投資が道です。 今後5〜10年で利益を生み出すことに集中すると、投資に大きな利益を生み出すより良い機会を与えることができます。 長期的な視点はまた、市場のボラティリティに基づいて急いで決定を下すことを防ぎます。
株式への投資ガイド
エクイティファンドが進むべき道であると判断した場合、新しい問題に直面することになります。どれですか。 エクイティファンドによって提供される多様化のために、ファンドが投資する会社のタイプに応じて、あなたはたくさんのオプションを持っています。
株式基金は、次のテーマを中心に構築されることがよくあります。
- 会社を見つける場所： インデックスエクイティファンドは、ダウジョーンズ工業株500種平均やS＆P XNUMXなど、特定のインデックスの一部である企業に投資します。これらにより、投資家は幅広い市場の利益から利益を得ることができます。
- 企業が行うこと： 保険、製薬、石油・ガス、テクノロジーなどの特定の業界に投資することは、セクター内のいくつかの企業で株式を購入するよりも多様性を提供します。
- 会社の規模： 一部のエクイティファンドは、AppleやDisneyのような大企業から、人気のない名前かもしれないが健全な利益を生み出すことができる中小企業に至るまで、企業の規模または時価総額に焦点を当てています。
- 住所 国際的またはグローバルなファンドは世界中の企業や業界に投資し、投資家がXNUMXつの市場での落ち込みと別の市場での利益のバランスを取ることを可能にします。
また、 株主資本：株主資本の計算方法
個々の投資家の引退目標に応じて、多くの投資家は、幅広い市場ファンドといくつかの業界または地理的にニッチなファンドを組み合わせてポートフォリオを設計します。
そして、どこでそれらを入手できますか？ エクイティファンドを購入するには、次のXNUMXつの方法があります。
- 401（k）や403（b）（b）などの雇用主が後援する退職金口座。 あなたの資金の選択はあなたの会社によって選ばれたプロバイダーによって決定されます、しかし多くの計画は半ダースかそこらの可能性を提供します。
- 選択肢が限られている場合でも、VanguardやFidelityInvestmentsなどのファンドプロバイダーを通じて直接。
- 仲介口座を開設する。 単一のファンドプロバイダーに縛られていない場合は、より多くのオプションがあります。 従来のIRAやRothIRAのように、または自動月次預金を設定した場合など、個人の退職金口座を通じて投資するために最低$ 0を提供するものもありますが、最初の最低預金要件がある場合があります。 コストと可能性は大きく異なる可能性があるので、買い物をしてください。
どこに投資する場合でも、時間の経過とともに利益を食いつぶす可能性のあるコストに注意してください。 お金がどのように管理されているかを考慮することも重要です。 一部のエクイティファンドは積極的に運用されており、市場をアウトパフォームしようと努めています。 ただし、プレミアム価格で提供されます。 その他は受動的に管理されます。つまり、市場のパフォーマンスを再現しようと努めます。 彼らはより安い料金と多くの場合、より高いリターンを提供します。
株式に投資するためのヒント
投資を始めたばかりでも、現在のポートフォリオを改善したい場合でも、ファイナンシャルアドバイザーのサービスは有益である可能性があります。 ファイナンシャルアドバイザーは、あなたの全体的な財政状態を調べ、あなたにとって最良の投資を生み出すために必要な調査を行うことができます。
単なる株式以上のものを、バランスの取れた投資ポートフォリオに含める必要があります。 債券、オプション、投資信託、上場投資信託（ETF）、およびその他の製品を購入することにより、保有を多様化することを検討してください。
株式への投資の利点
エクイティとは何か、そしてそれらに投資する方法を理解したところで、エクイティ投資が提供するさまざまな利点を見てみましょう。 潜在的な利点には次のものがあります。
＃1。 インフレを上回るリターン
インフレは時間の経過とともにお金の購買力を低下させます。 子供の教育や退職などの長期的な目標では、インフレを上回る可能性のある資産クラスに投資する必要があります。 エクイティへの投資は、インフレを上回る長期的な利益を生み出す可能性があるため、そうするのに役立ちます。
＃2。 資本の成長
株式への投資は、元本資本の価値を大幅に高める可能性があります。 基本的に良い会社に株式を投資する場合、価格はほぼ確実に時間とともに上昇します。 この資本の増価はあなたに利益をもたらすことができます。
2020年50,000月に市場が急落したときに株式投資に忠実であった人々は、市場がXNUMX万ドルのしきい値を超えたため、今では並外れた利益を上げています。 また、企業が配当金を出すと、通常の収入を補う可能性があります。
株式への投資に関連するリスク
株式への投資にはリスクが伴い、本質的に不安定です。 それらの価格は、さまざまな内的および外的要因によって決定され、その大部分は通常の投資家の管理外です。 価格の変動は重要である可能性があり、そのような場合は辛抱強く続ける必要があります。 また、投資する際には、長期的な視点が必要です。 長期的には、ボラティリティの大きさは大幅に減少します。
ほとんどの場合、損失が発生するため、短期的な考え方で株式投資に取り組むべきではありません。 長期的な見方は、規律と忍耐力とともに、株式の可能性を活用して富を増やすのに役立ちます。
株式投資に影響を与える可能性のある他の種類のリスクは次のとおりです。
- 信用リスク：会社が債務を支払うことができない。
- 外貨リスク：いくつかの国際通貨の価値の変化により、企業の価値が変動する可能性があります。
- 企業の流動性リスクは、短期の貸付義務を履行できないことです。
- 政治的リスク：国の政治的変化や不安定さの結果として、企業の収益が低下する可能性があります。
- 経済的集中リスク：企業が単一のエンティティ、セクター、または国に過度に集中している場合（すべての卵をXNUMXつのバスケットに入れる）、企業の価値が低下する可能性があります。 その要素の価値が下がると、会社は不釣り合いに苦しむことになります。
- インフレリスク：企業の価値は、インフレの増大の結果として低下し、その価値を薄める可能性があります。
個々の株式への投資と株式への投資
まともなエクイティファンドを見つけたら、株式を購入し続け、配当とキャピタルゲインを再投資し、ミューチュアルファンドの年次報告書を毎年見直すのはあなた次第です。 あなたの目標は、管理事業があなたが信じる財務哲学を順守し、あなたが持ち株に満足し続けることを保証することです。 多くの点で、それはあなたがあなたの賃貸物件を監督するために従事するビルマネージャーの有効性を評価することに似ています。
一方、個々の株を選ぶということは、ポートフォリオを開発し、年次報告書と10kのファイリングを読み、売買の決定を下し、あなたがいる各企業で何が起こっているかを常に把握することがあなたの義務であることを意味します投資。 結局のところ、それはあなたの苦労して稼いだお金です。 それは多くの人々にとって知的拷問のように聞こえます。
独自のポートフォリオを構築するときは、個人のリスク許容度、既存の予算、および長期および短期の投資目標に注意する必要があります。
ここに、個々の普通株ではなく、株式ファンドに投資すべきいくつかの指標があります。
エクイティファンドと株式の違いは何ですか？
個々のビジネス株と株式ファンドは、しばしば株式ファンドとして知られていますが、どちらも上場企業に投資する方法であり、両方の魅力を一言で言えば成長です。 株式や株式ファンドを長期にわたって購入して維持することは、退職のための投資の重要な部分です。
多くのファイナンシャルプランナーは、人生の早い段階でより多くのお金を株式に投資し、その後、引退が近づくにつれて、ポートフォリオミックスの構成要素を債券やマネーマーケットアカウントなどのより安全な投資に向けて徐々に変更するように人々にアドバイスしています。
なんで？ 個々の企業とインデックスの成長はジェットコースターに乗っています。 投資家が若いほど、市場の低迷を乗り切るために必要な時間が長くなります。
エクイティファンドは、乗り心地をスムーズにするのに役立ちます。 それらは市場の変動の影響を受けません。 実際には、ミューチュアルファンドがその仕事をうまくやっているなら、その価値は市場の浮き沈みを追跡するはずです。 一方、ファンドには分散投資が組み込まれています。つまり、投資を多くの企業、セクター、または市場全体に分配します。 ファンドの会社のXNUMXつが倒れた場合、他の会社による優れた業績が損失を補うことができ、あなたのポートフォリオは依然として上昇する可能性があります。
これは、単一の会社の業績に依存するよりもはるかに安全な賭けです。 会社の株式を直接所有することは、市場をアウトパフォームする可能性がありますが、リスクも高くなります。
財務諸表分析
収入や貸借対照表などのGAAP財務諸表を読むことができますか？ あなたがその適性を持っているなら、あなた自身の個々の株を選ぶことは、有限責任会社（LLC）に投資するような民間事業の可能性を研究することよりもはるかに難しいことではありません。
そのような場合、あなたがあなたの主な職業に集中したいのでなければ、あなたのために一日中会社を研究するためにプロのマネーマネージャーを雇うことは少しばかげているようです。
事業の調査
素晴らしい会社を見つけて、そのビジネス、業界、商品、コスト投入、戦略、そしてそれが世界にどのように適合するかについて学ぶことよりも、一部の人々にとって楽しいことはほとんどありません。
酒屋に足を運び、特定のブランドのウイスキーを蒸留する会社の粗利益率を知ることを楽しんでいますか？ ホテルのそばを歩いて、それを建てるための部屋あたりの平均コストを知ることができるのが好きですか？ 会社がうまく運営され、かなり成功していると仮定して、それが生み出すはずの全体的な税引前利益について話し合うのはどうですか？ ビジネス（ひいては個々の株）を研究することは、世界と人々が真に大切にしていることをよりよく理解するための方法です。
あなたがそれらのことを気にしないのであれば、あなたが部分的な所有者になることができる特定の会社を探すことはあなたの努力の価値がありません。 代わりに、専門家の管理手数料を支払い、堅実で多様性のあるエクイティファンドに投資してください。
株式ファンドは、ポートフォリオマネージャーが独自の判断を採用することを意味するアクティブに管理することも、ファンドが市場指数を追跡することを意味するパッシブに管理することもできます。 受動的に管理されているファンドの手数料は、能動的に管理されているファンドの手数料よりも安いことがよくあります。
どちらが私にとって良いですか：株式または株式への投資？
長期投資家のように考えることができない場合は、個々の株式ではなく株式ファンドに投資することで保護の層を追加することをお勧めします。 投資信託は、ETF（上場投資信託）を選択しない限り、株価または純資産価値をXNUMX日XNUMX回だけ更新します。
これにより、画面に接着したり、優良株でXNUMXセントの動きを心配したりする必要がなくなります。
株式投資のリスクを減らすにはどうすればよいですか？
株式への投資のリスクを軽減する XNUMX つの方法は、さまざまな株式や他の種類の投資を組み合わせて投資することにより、ポートフォリオを多様化することです。
少額から株式投資はできますか？
はい、端数株を購入するか、低コストの上場投資信託 (ETF) に投資することで、少額の資金で株式に投資することができます。
投資するのに適切な株式をどのように選択すればよいですか?
投資する株式を選択するときは、会社の財務実績、経営陣の質、業界の動向、成長の可能性などの要因を考慮してください。
人気のある株式投資戦略は何ですか?
一般的な株式投資戦略には、バリュー投資、グロース投資、配当投資などがあります。
株式ポートフォリオを管理するにはどうすればよいですか?
株式ポートフォリオを管理するには、投資を定期的に見直して評価し、必要に応じて調整し、市場の状況や会社のニュースに関する最新情報を入手してください。
企業から直接株式を購入できますか?
はい、直接株式購入プランを通じて企業から直接株式を購入することは可能です。
まとめ
あなたが積極的な考え方とリスクの高い寛容を持っているなら、株式への投資は進むべき道です。 彼らはあなたが様々な人生の目標、特に長期的な目標のために十分な資金を蓄積し、あなたがそれらに簡単に取り組むことができることを保証するのを助けることができます。
エクイティへの投資
投資の7年間のルールは何ですか？
予測される年間収益は7％で、72を7で割ると、投資が10.29。XNUMX年でXNUMX倍になることがわかります。
株式はリスクが高いですか？
エクイティは、最もリスクの高い資産クラスと広く見なされています。 株式への投資家は、リスクと潜在的なリターンを評価する必要があります。 財務では、リスクとリターンには正の相関関係があります。 投資家が特定の投資で稼ぐことができるお金が多ければ多いほど、同じ投資家が失うことになるお金も多くなります。
株式と株式の違いは何ですか？
主な違いは、株式は企業内の取引または非取引のポジションを表すのに対し、株式は通常、証券取引所を介して一般に配布できる企業の取引可能な株式であるということです。
