インフレとは、一定期間にわたる価格の上昇を指します。 これは、経済における商品とサービスのバスケットの平均価格レベルでもあります。 インフレの結果として、与えられた金額は以前よりも価値が低くなります。 したがって、インフレ投資に対する正しいヘッジを見つけることが重要です。 この記事は、損失を回避するためにインフレ投資戦略を使用する方法について知っておくべきことについてのガイドとして役立ちます。
インフレとは何ですか？
インフレは、特定の期間における特定の経済における価格の一般的な上昇として定義されます。 連邦準備制度は通常、約2％の低く一定のインフレ率を目指しており、これは経済が成長していることを示しています。 しかし、経済の変化はインフレを引き起こす可能性があります。
インフレにより、ドルの価値は一定期間にわたって確実に変化します。
そもそもなぜインフレが存在するのかを調べるのは一時停止する価値があります。 通貨安は、消費者の支出を促す政策手段です。 一方、消費者は、時間の経過とともに金利が下がると予想しているため、デフレ経済で商品やサービスを取得するのを待つでしょう。
デフレは企業の売上と利益の減少につながる可能性があり、その結果、一時解雇、個人消費の削減、そして最終的には経済の縮小につながります。 このような状況を回避する必要があるため、インフレの限られた部分のみが 刺激します 経済。
インフレ期の間、株はしばしば安全な避難所です。 これは、株式がインフレを上回った通常のトータルリターンを運用しているためです。 そして、インフレの管理に関しては、特定の株が他の株よりも優れています。
これらのXNUMXつの要因がインフレを引き起こします。給与の上昇と石油などの原材料の急激な増加です。
インフレの種類
インフレには主にXNUMXつのタイプがあります。
- デマンドプルインフレ： 需要が生産能力を超えると、デマンドプルインフレが発生します。 言い換えれば、現在の供給が満たすことができるよりも多くの商品に対する需要があります。 その結果、生活費が上昇します。
- コストプッシュインフレ： 製造コストが上昇すると、企業は同じ商品を作るのに費用がかかることに気づきます。 これは、コストプッシュインフレとして知られています。 投入コストの上昇の結果として、市場価格は上昇します。
- ビルトインインフレ： 労働者は、増大する生活費を相殺するためにより高い賃金を望んでおり、その結果、インフレが組み込まれています。 この種のインフレはフィードバック効果をもたらす可能性があり、企業は賃金コストの上昇に追いつくために継続的に価格を引き上げなければなりません。
インフレ投資とは何ですか？
インフレはさまざまな不安な影響を及ぼしますが、その中で最も明白なのは、時間の経過とともに購買力が低下することです。 インフレが始まると、XNUMXドルは以前よりも少ない商品やサービスを購入します。 インフレは経済の不安定性を増します。
過去XNUMX年間、金利が異常に低かったため、長期投資家と退職者は同様にインフレの可能性にますます満足するようになりました。 将来的には、インフレが適切に管理されていなければ、インフレは快適な引退に対する重大な脅威として認識されなければなりません。
ほとんどのアメリカ人にとって、価格の上昇は避けられない現実になっています。 あなたはおそらくニュースでインフレについて聞いたことがあるでしょう、それを食料品店で見て、そしてそれがあなたの投資にどのように影響するかを考えました。 投資家が時間の経過とともにインフレに抵抗するのを助けるのに効果的であることが示されているいくつかの投資がここにあります。
投資家は、インフレが資産に与える影響についてより懸念を抱いています。
特定の経済におけるインフレ率は、現在の状況に基づいて変動します。
投資家がインフレを利用する方法はありますか？
インフレは必ずしもすべての人にとって悪いことではありません。 価格が上がると、一部の企業はうまくいく。 金利が上昇するにつれて、銀行は通常、ローンの請求額と預金の支払い額の間のマージンが大きくなることで利益を得る可能性があるため、より多くのお金を稼ぎます。 インフレ期には、自己資本要件が低く、価格を引き上げる可能性のある企業が最適な位置にいることがよくあります。 これらの企業は、高額な金額を高騰する価格で再投資することなく、利益を維持し、成長させることができます。
個々の状況がインフレ投資にどのように影響するか？
多くの投資家は、これらのインフレヘッジがインフレ時の保有に有益な追加であると信じていますが、すべての人に適しているわけではありません。 投資を決定する前に、個人的な目的、時間枠、およびリスクに対する許容度を考慮に入れてください。
インフレが上昇しているという考えは、これらの脅威の投資家が株式、商品、およびその他のリスクの高い投資に資金を投入する必要があることを意味するものではありません。 代わりに、企業は投資ポートフォリオを維持しながら、ポートフォリオのごく一部をインフレヘッジに割り当てる場合があります。
インフレ投資戦略
インフレ投資戦略を活用することで、確実に損を防げます。 インフレ投資戦略の種類を順に見ていきましょう。
＃1。 バイアンドホールド戦略
保有期間は、投資家がポートフォリオで生み出したい価値に基づいて選択されました。 バイアンドホールド インフレ投資戦略は長期に集中し、ほとんどの投資家のパフォーマンスを低下させるアクティブな取引を回避して、所有者のように考えることができます。 投資家は、ポートフォリオの価値を高めるために、今後数年間で成長し、実際の価値が上昇すると思われる企業に投資します。
＃2。 収入投資
配当株や債券などの現金分配を生み出す投資を所有することは、所得投資として知られています。 あなたはあなたが望むように使うことができる実際の現金の形であなたの利益の一部をとることができます、あるいはあなたはそれをより多くの株と債券に再投資することができます。 収入株を保有している場合は、金銭的収入に加えてキャピタルゲインを利用できる可能性があります。
投資家が獲得できる現金収入には、配当と債券からの固定金利収入の XNUMX 種類があります。 この戦略は、投資から一定の収入を得たい投資家によって選択されます。
＃3。 パッシブおよびアクティブ戦略
取引コストの増加を避けるために、受動的なインフレ投資戦略では、株式を頻繁に取引するのではなく、株式を購入して保持する必要があります。 パッシブ ソリューションは揮発性が低くなります。 アクティブ戦略には、定期的な売買が伴います。 彼らは、市場を凌駕することで、一般の投資家よりも高い利益を得ることができると信じています。
＃4。 インデックス作成
魅力的な株価指数を見つけ、それに基づいてインデックスファンドを購入することがこの戦略の目標です。
この投資方法により、個人は自分の株式ポートフォリオの適度な割合を市場指数に入れることができます。 これらは、S＆P 500、投資信託、および上場投資信託である可能性があります。 インデックスの購入は、特にバイアンドホールドの考え方と組み合わせると、優れた結果を生み出すことができる単純な戦略です。 インデックスの資産の平均値があなたの利益になります。
＃5。逆張り投資
このタイプの戦略は、経済が落ち込んだときに投資家が会社の株を購入することを可能にします。 この戦略は、安い価格で購入し、高い価格で販売することに焦点を当てています。 ただし、投資家は危機の際に会社の株式を取得するべきではありません。
インフレ投資に対するヘッジ
損失を防ぐには、投資のインフレに対するヘッジを行うことが重要です。 以下は、使用できるインフレ投資に対するヘッジの種類です。
＃1。 金への投資
人々は感じる ゴールド インフレ投資に対する良いヘッジです。 特に国の通貨が下落している国では、ほとんどの人が金を代替通貨と見なします。 自国通貨が失敗した場合、これらの国はしばしば金や他の強力な通貨に頼ります。 金は本物の有形資産であり、ほとんどの場合、 その価値を保持します。
金に焦点を当てたミューチュアル ファンドや上場投資信託 (ETF) に投資すると、これらのコストを大幅に削減できますが、金の価格は、特に短期間ではまったく予測できないことを覚えておくことが重要です。
貯蓄全体を金に入れないでください。 金投資について知っておくべきことがいくつかあります。
選択したファンドの目標が金の価格を追跡することなのか、それとも金鉱業会社に投資することなのかを知る必要があります。 どちらも金市場でプレーするための有益な方法ですが、リターンはかなり異なる可能性があります。
＃2。 不動産収入
あなたのヘッジするための最良の方法のXNUMXつ 投資ポートフォリオ インフレに対しては、不動産収入に投資することです。
不動産所得とは、不動産を賃貸することで得られる収入です。 インフレは不動産とうまく機能します。 これは、インフレが上昇すると、不動産価格も上昇し、家主が要求する家賃の額が低下するためです。 家主は、時間の経過とともにより多くの賃貸収入を集めることができます。
2023 年には、人々は住宅用不動産を安全な避難所と見なすようになるでしょう。 同様に、建築資材や住宅建設もインフレ抑制策として提唱されています。 REIT、または不動産または住宅ローンを所有する上場組織は、実際に不動産を購入することなく不動産に投資する手段を提供します。
＃3。 ビットコインに投資してインフレを打ち負かす
ビットコインは素晴らしい投資です。特に、世界の法定通貨に賭けることができるため、インフレ投資に対する優れたヘッジです。 これは、使用中のビットコインの量が他のすべての通貨と比較して減少するという事実によるものです。 マイニングされるビットコインは21万個のみで、ブロックチェーンのコードに書き込まれるため、誰も変更できません。
ビットコインの価値は、このダイナミクスのみに基づいて時間の経過とともに上昇するはずです。このダイナミクスでは、ビットコインの固定供給に比べて継続的にドルが拡大します。
＃4。 コモディティに投資してインフレを打破する
コモディティとインフレには特別な関係があり、コモディティは将来のインフレの予測因子として機能します。 商品の価格に応じて、商品が頻繁に使用されるアイテムのコストが上昇します。
穀物、貴金属、電気、石油、牛、オレンジジュース、天然ガスはすべて商品の例です。
商品は需要と供給に基づいており、地政学的な不安定さや紛争による供給のわずかな変化でも商品価格に悪影響を与える可能性があります。投資家は商品が非常に不安定であることに注意する必要があります。
＃5。 レバレッジドローン
レバレッジドローンとは、すでに多くの債務を抱えている、または信用格付けが悪い企業に提供されるローンです。 これらのローンは、デフォルトのリスクが高いため、借り手にとってより高額です。
基礎となるローンは投資家に予定された債務返済を行い、担保付ローン債務（CLO）は変動金利の利回りを特徴とすることが多く、効果的なインフレヘッジになります。
担保付ローン債務は、資産クラスとしてのレバレッジドローンの最も一般的な名前です。
レバレッジドローンは、他の投資と同様に、報酬と危険の間のトレードオフを必要とします。 クレジットデフォルト、流動性、および保護の少なさは、レバレッジドローンに資金を投資することの危険性の一部です。
インフレ時にどのように投資すべきか?
金融の専門家によると、インフレ率が上昇しているときに利益を最大化する最善の方法は、インフレ率よりも高いリターンを生み出した実績のある投資にお金を投資することです。 金、不動産、シリーズ I 貯蓄債、および TIPS への投資は、優れたモデルである他の種類の投資の例です。 他のモデルには、多様化されたインデックス ファンドが含まれます。
インフレに備えてポートフォリオをどのように準備する必要がありますか?
インフレの影響から資産を守るための最善の戦略は、資産を多様化し、過去にインフレ率よりもパフォーマンスが良かった資産に資金を投入することです。
インフレ時にどのように投資すべきか?
金融の専門家によると、インフレ率が上昇しているときに利益を最大化する最善の方法は、インフレ率よりも高いリターンを生み出した実績のある投資にお金を投資することです。 金、不動産、シリーズ I 貯蓄債、および TIPS への投資は、優れたモデルである他の種類の投資の例です。 他のモデルには、多様化されたインデックス ファンドが含まれます。
インフレをどのようにヘッジできますか?
少なくとも 3.7% の長期リターンを持つ投資を探してください。これは、1960 年までさかのぼる米国の平均インフレ率を表しています。また、財務上の損失の可能性から身を守るために、ポートフォリオを多様化する必要があります。 これは、歴史的にインフレ率を上回ってきた資産を所有している場合に特に重要です。
なぜインフレは悪いのか?
時間が経つにつれて、インフレのために製品やサービスのコストが高くなります。 このため、時間の経過とともにお金の購買力が低下し、同じ金額で入手できる商品やサービスの総量が少なくなります。
インフレに備えてポートフォリオをどのように準備する必要がありますか?
インフレの影響から資産を守るための最善の戦略は、資産を多様化し、過去にインフレ率よりもパフォーマンスが良かった資産に資金を投入することです。
インフレは私の財政にどのように影響しますか?
急激な物価上昇は、経済に不安定な影響を与え、苦労して貯めた貯蓄が危険にさらされる可能性があります。 中程度で一貫したインフレ率 (過去の目標は 2%) は経済の健全性を示すものであると一般に認められていますが、急激な物価上昇は逆の効果をもたらす可能性があります。 この問題は、限られた予算で生活している年金受給者などの所得水準の低い世帯や、貧困の中で生活している子供がいる世帯にとって最も重要です。
インフレによる圧力の結果として、時間の経過とともに購買力が低下する可能性があり、上昇する住宅費、食料価格、光熱費、および医療費を負担する必要があります。 インフレは、時間の経過とともに作用する圧力です。 その結果は、あなたの現在の個人的な財政状態に非常に有害である可能性があります.
よくあるご質問
金はインフレに対するヘッジですか？
金は、ドルの購買力が低下するとその価値が上がるため、インフレヘッジとして称賛されることがあります。 一方、国債はより安全であり、インフレが上昇するにつれてより高い金利を支払うことが実証されており、財務省のTIPSにはインフレ保護が組み込まれています。
所有するのに最も安全な資産は何ですか？
現金、国債、マネーマーケットファンド、金はすべて安全な資産の例です。 先進国政府が発行するソブリン債などのリスクのない資産が最良の資産です。
インフレ時に現金はどうなりますか？
インフレの時期には、現金への投資がより重要になります。 インフレ期間中に商品の価格が上昇すると、現金は購買力を失い、XNUMXドルは以前よりも少なく購入します。
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