多くの金融専門家がインデックスファンドの長所を称賛しています。 しかし、あなたが新しい投資家である場合、インデックス ファンドとは何か、またはインデックス ファンドが他のファンドよりも優れている理由を十分に理解していない可能性があります。 パーソナル ファイナンスの多くの側面と同様に、最適なインデックス ファンドの万能なリストはありません。 投資するのに最適なインデックスファンドは、特定の状況によって決まります。 しかし、私たちはあなたを正しい方向に向けることができます. 今日は、2023 年にポートフォリオの構築を開始する際に投資するのに最適なインデックス ファンドについて説明します。
これは、他のウォール街のインデックス ファンドよりも適している可能性が高い潜在的な投資機会のリストです。 さらに、将来に投資する他のインデックス ファンドを検討する際に、何を探すべきかを理解するのに役立つ情報を提供します。 始めましょう。
インデックスファンドとは何ですか？
簡単に言えば、「ファンド」とは、単一の保有でより広範な戦略を実行できるようにする有価証券 (株式や債券など) の集まりです。 「インデックス ファンド」は、より具体的なタイプのファンドです。その戦略的目標を達成するために、単純なベンチマーク (特定のルールによって管理される「インデックス」) によって導かれるファンドです。
世の中には何千ものインデックス ファンドがあり、それぞれに独自のアプローチがあります。 ただし、人気のあるベンチマーク (ダウ ジョーンズ工業株平均など) にリンクされた株式市場インデックス ファンドについて話している場合でも、米国債にリンクされた債券インデックス ファンドについて話している場合でも、基本的なアプローチは同じです。いくつかのルールと共通のスレッドによって結び付けられた証券。
インデックスファンドが人気の投資対象である理由
インデックス ファンドは投資家の間で人気があります。投資家の間で人気があるのは、株式の所有権の拡大、分散の拡大、リスクの低減をすべて低コストで実現できるからです。 その結果、多くの投資家、特に初心者は、インデックス ファンドが個々の株式よりも優れた投資であると考えています。
- 魅力的なリターン: すべての株式と同様に、主要なインデックスは変動します。 しかし、時間が経つにつれて、S&P 500 の長期年間リターンが約 10% になるなど、インデックスは堅実なリターンを生み出してきました。 これは、インデックス ファンドが毎年利益を上げているという意味ではありませんが、長期にわたる平均的なリターンです。
- 多様化: インデックス ファンドは投資家の間で人気があり、すぐに多様化できるからです。 投資家は、一度の購入でさまざまなビジネスを所有できます。 S&P 500 インデックス ファンドの 100 株は数百社の所有権を提供しますが、Nasdaq-100 ファンドの XNUMX 株は約 XNUMX 社にエクスポージャーを提供します。
- 低リスク: インデックス ファンドは分散化されているため、いくつかの個別株を所有するよりもリスクが低くなります。 これは、お金を失うことができない、または CD と同じくらい安全であることを意味するものではありませんが、インデックスは通常、個々の株式よりもはるかに変動が小さくなります。
- 低コスト: インデックス ファンドは経費率が低いため、これらのメリットに対してほとんど請求できません。 より大きな資金の場合、投資額 3 ドルごとに年間 10 ドルから 10,000 ドルが請求される場合があります。 XNUMX つのファンド (後述) には経費率がまったくありません。 インデックスファンドに関して言えば、トータルリターンの最も重要な要素のXNUMXつはコストです。
2023年に投資するインデックスファンド
次のリストには、広く分散されたインデックスを追跡するさまざまな企業から投資するインデックス ファンドと、公開市場で入手可能な最低コストのファンドの一部が含まれています。 このようなインデックスファンドに関して言えば、トータルリターンの最も重要な要素の XNUMX つはコストです。
＃1。 フィデリティゼロラージキャップインデックス（FNILX）
フィデリティ ゼロ ラージ キャップ インデックス ミューチュアル ファンドは、この投資会社の費用負担のないミューチュアル ファンドへの進出の一環であり、そのため ZERO モニカが付けられています。 このファンドは S&P 500 を公式に追跡していません。 代わりに、Fidelity US Large Cap Index に従いますが、この違いは純粋に学術的なものです。 本当の違いは、投資家に優しい Fidelity が S&P の名前を使用するためにライセンス料を支払う必要がないため、投資家のコストが削減されることです。
＃2。 バンガード S&P 500 ETF (VOO)
バンガード S&P 500 は、その名前が示すように、S&P 500 インデックスに連動しており、市場で最大の投資ファンドの 2010 つであり、ファンドには数千億ドルが投資されています。 この ETF は XNUMX 年にデビューし、ファンド業界の強豪の XNUMX つであるバンガードの支援を受けています。
＃3。 SPDR S&P 500 ETF トラスト (SPY)
SPDR S&P 500 ETF は ETF の祖先であり、1993 年に設立されました。これは、現在の ETF 投資の波を開始するのに役立ちました。 これは、数千億ドルの資産を持つ最も人気のあるETFの500つです。 このファンドは、もう XNUMX つの業界大手であるステート ストリート グローバル アドバイザーズがスポンサーとなっており、S&P XNUMX に連動しています。
iShares Core S&P 500 ETF は、最大のファンド会社の 500 つである BlackRock がスポンサーです。 S&P 2000 に連動するこの iShares ファンドは、最大の ETF の XNUMX つです。 XNUMX年に設立されたこのファンドは、長期にわたってインデックスを綿密に追跡してきたもうXNUMXつの長期プレーヤーです。
＃5。 Schwab S＆P 500インデックスファンド（SWPPX）
数百億ドルの資産を持つシュワブ S&P 500 インデックス ファンドは、このリストの重鎮の中では小さい方ですが、投資家にとっては大した問題ではありません。 このミューチュアル ファンドは 1997 年にさかのぼる確かな実績があり、業界で最も評判の良い名前の XNUMX つである Charles Schwab が後援しています。 シュワブは、このファンドの非常に低い経費率によって証明されるように、投資家に優しい製品を作成することで知られています。
＃6。 シェルトン NASDAQ-100 インデックス ダイレクト (NASDX)
シェルトン ナスダック 100 インデックス ダイレクト ETF は、主にテクノロジー企業であるナスダック 100 インデックスの最大の非金融企業のパフォーマンスを追跡します。 このミューチュアル ファンドは 2000 年にデビューし、過去 XNUMX 年から XNUMX 年にわたって優れた実績があります。
＃7。 インベスコ QQQ トラスト ETF (QQQ)
Invesco QQQ Trust ETF は、Nasdaq-100 の最大の非金融企業のパフォーマンスを追跡する別のインデックス ファンドです。 この ETF は 1999 年に開始され、ファンドの巨人であるインベスコによって管理されています。 Lipper によると、このファンドは 15 年 2022 月までの XNUMX 年間のトータルリターンの点で、最も優れた大型株の成長ファンドです。
＃8。 ヴァンガードラッセル2000ETF（VTWO）
バンガード ラッセル 2000 ETF は、米国で最も小規模な上場企業約 2000 社で構成されるラッセル 2,000 インデックスに連動します。 このバンガード ETF は 2010 年に取引を開始し、投資コストを低く抑えることに重点を置いています。
#9。 バンガード・トータル・ストック・マーケット ETF (VTI)
バンガードはまた、米国の上場株式のユニバース全体を効果的にカバーするバンガード・トータル・ストック・マーケット ETFも提供しています。 さまざまな業界の中小企業、大企業で構成されています。 ファンドは、最初に取引を開始した2001年から存在しています。 Vanguard をスポンサーにすれば、費用は最小限に抑えられます。
#10。 SPDR ダウ・ジョーンズ工業株平均 ETF トラスト (DIA)
ダウ ジョーンズ工業株平均に連動する ETF は多くありませんが、State Street Global Advisors は、大型株の 30 銘柄のインデックスに連動するこのファンドを提供しています。 このファンドは間違いなく最初の ETF の 1998 つであり、XNUMX 年にデビューし、数百億ドルを運用しています。
#11。 フィデリティ 500 インデックス (FXAIX)
正当な理由により、Fidelity Investments の旗艦 FXAIX ファンドは、米国の投資家の間で最も人気のある S&P 500 インデックス ファンドの 0.015 つです。 1.5% の経費率、または $10,000 の投資に対して $1988 の手数料で、このファンドは並外れた価値を提供します。 フィデリティは、取引手数料、販売負荷、または最小限の投資で、このファンドをあらゆる口座規模の投資家に非常にアクセスしやすいものにしました. ファンドはXNUMX年以来存在しているため、有能な管理の長い実績に自信を持っていただけます.
#12。 シュワブ米国配当株式 ETF (SCHD)
収入を求める初心者の投資家は、年間 3.1% という市場平均よりもはるかに高い配当利回りを提供する Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) を検討する必要があります。 この集中型シュワブ インデックス ファンドには 100 の保有しかありませんが、最高の初心者向けファンドの多くと同様に、シンプルさが目標です。 Dow Jones US Dividend 100 Index は SCHD のベンチマークとして機能します。SCHD は、米国最大の企業のユニバースから、一貫して配当を支払った実績を持つ高利回りの企業を探します。
このリストにある他のインデックス ファンドの大部分は ETF ですが、バンガードの債券ミューチュアル ファンドは、より安価で多様であり、上場投資信託と同じくらい効果的です。
債券は、政府、企業、およびその他の組織が資金を調達する方法です。 米国政府から債券を購入すると、政府は特定の期日までに (利子を付けて) 返済することに同意します。 この金利は、通常 XNUMX か月ごとに行われる固定の「クーポン支払い」の形で提供されます。
#14。 ステート ストリート S&P 500 インデックス ファンド クラス N (SVSPX)
State Street Global Advisors の旗艦である SPDR S&P 500 ETF (SPY) はよく知られていますが、ETF よりもミューチュアル ファンドを好む投資家向けに SVSPX も提供しています。 このファンドは、1992 年 500 月に導入された「N」株式クラスです。SVSPX は、ほとんどの S&P 11 インデックス ファンドと同様に、回転率が低く、1.51 の株式市場セクターすべてに分散しています。 ファンドは四半期ごとに配当を支払い、現在の利回りは XNUMX% です。
3つの簡単なステップでインデックスファンドに投資する方法
インデックスファンドへの投資は驚くほど簡単ですが、何も知らないランダムなファンドを購入するのではなく、自分が何をしているのかを知っておく必要があります。
＃1。 インデックスファンドの調査・評価
最初のステップは、何に投資するかを決定することです。S&P 500 インデックス ファンドが最も人気がありますが、さまざまな業界、国、さらには投資スタイル向けのファンドもあります。 ですから、何に投資したいのか、なぜそれが良い投資になるのかを考えてください。
ファンドが何に投資しているかを注意深く調べて、自分が何を所有しているかを知る必要があります。 インデックス ファンドのラベルは、時に誤解を招く可能性があります。 ただし、インデックスの保有額を見て、ファンドの内容を確認できます。
＃2。 購入するインデックスファンドを選択します。
気に入ったファンドを見つけたら、ポートフォリオに適した他の要因を検討してください。 ファンドの費用は、時間の経過とともに数万ドルを稼いだり壊したりする重要な要素です。
＃3。 インデックスファンドを取得します。
ポートフォリオに最適なファンドを決定したら、ファンドの購入という簡単な部分が始まります。 投資信託会社から直接購入するか、ブローカーを通じて購入するかを選択できます。 ただし、ブローカーを通じて投資信託を購入する方が通常は簡単です。 ETFを購入する場合は、ブローカーを経由する必要があります。
インデックスファンドは良い投資ですか?
ほとんどの専門家は、インデックス ファンドが優れた長期投資であることに同意しています。 これらは、インデックスを受動的に追跡する十分に分散されたポートフォリオを取得するための低コストの代替手段です。
初心者はインデックスファンドに投資すべきですか?
はい。 低コストのインデックス ファンドは、初心者と経験豊富な投資家の両方が株式市場に投資するための優れた方法です。
初心者がインデックスファンドに投資するにはどうすればよいですか?
インデックスファンドは、投資信託会社または証券会社から直接購入できます。 上場投資信託（ETF）も同様です。
- インデックスを選択します。
- インデックスに適したファンドを選択してください。
- インデックスファンドに投資します。
インデックスファンドに必要な資金はいくらですか?
通常、インデックス ファンドには最低投資額が設定されていないため、少額の資金を複数のファンドに分散させることができます。
最も成功したインデックスファンドとは?
最も成功しているインデックスファンドは次のとおりです。
- フィデリティ ゼロ大型株指数 (FNILX)
- ヴァンガードS＆P 500 ETF（VOO）
- SPDR S＆P 500 ETFトラスト（SPY）
- iシェアーズコアS＆P 500 ETF（IVV）
- シュワブ S&P 500 インデックス ファンド (SWPPX)
- シェルトン NASDAQ-100 インデックス ダイレクト (NASDX)
- インベスコ QQQ トラスト ETF (QQQ)
- バンガード ラッセル 2000 ETF (VTWO)
インデックスファンドを始めるにはどうすればよいですか?
インデックスファンドへの投資を開始する方法は次のとおりです。
- インデックスファンドの投資目的を決定します。
- あなたの時間枠に最適なインデックスファンド戦略を選択してください。
- 潜在的なインデックスファンドを調査します。
- 投資口座を開設します。
- 最初のインデックス ファンドに投資します。
- 定期的に投資を続ける計画を立てましょう。
- 出口戦略を計画します。
インデックス ファンドに 500 ドルを投資できますか?
はい。 個人退職口座 (IRA) に 500 ドルを入金することを検討してください。これにより、株式、債券、またはミューチュアル ファンドに投資することができます。 IRA をまだ持っていない場合は、ほとんどの銀行や信用組合で 500 ドルあれば始められます。 IRA は、オンラインの証券会社や投資会社でも開設できます。
最も安全なインデックスファンドとは何ですか?
最も安全なインデックスファンドは次のとおりです。
- 株式コア S&P 500 ETF
- シュワブS＆P500インデックスファンド
- シェルトン NASDAQ-100 インデックス ダイレクト
- インベスコ QQQ トラスト ETF
- ヴァンガードラッセル2000ETF
まとめ
これらは、市場で投資するのに最適なインデックス ファンドの一部であり、投資家に多様な株式のコレクションを所有する低コストの方法を提供しながら、分散化と低リスクのメリットを享受しています。 これらの利点により、これらのファンドが市場で最大のファンドであることは驚くことではありません。
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参考文献
