従業員であろうと事業主であろうと、何らかの方法で税金を支払わなければなりません。 税金は中小企業の経営者にとって最も魅力的でない問題かもしれませんが、最も重要な問題の XNUMX つです。 そして、あなたが高所得者であれば、税金を安く抑える方法がたくさんあることを知って、さらに安心するでしょう。 しかし、あなたはそれらを探す際に警戒するか、知識のある人に連絡しなければなりません 金融コンサルタント 誰があなたを助けることができますか。 この投稿では、あなたが従業員であるか事業主であるかにかかわらず、給与にかかる税金を減らす方法について説明します。
高所得に対してより少ない税金を支払う方法
税制により、従業員または事業主は課税所得に基づいて税金を支払うことができます。 それで、あなたが疑問に思っているなら、「どの収入レベルが最も多くの税金を払うのですか？」 答えは、あなたがより高い税率のブラケットに加わるとき、あなたの税負担は増加するということです。 はい、税金を減らすことができます。 すべての計画を混乱させる突然の税金請求に対処することは言うまでもなく、高額の税金を支払うことを好む人は誰もいません。 このカテゴリに該当する場合は、税金を削減するための法的措置を講じる必要があります。 そこにたどり着き、税金のコストを削減し、お金を節約するためにできることがいくつかあります。
＃1。 家族の信託と収入の分割
あなたの税金を減らすために、あなたは高所得労働者のためにこの単純な税戦略を使うべきです。 それは固定金利のローンを確立することによって機能します。 RRSPに寄付すると、その金額が課税所得から差し引かれ、税負担が軽減されます。 帰属制限はこのプロセスを複雑にする可能性がありますが、適切に確立された家族の信頼を使用するか、法的なローン契約を通じて家族に直接寄付を分配することで、それを防ぐことができます。
正しく組織されていれば、家族信託は、高い限界税率を回避しながら、投資収入を家族に移すことができます。 これらの信託は、家族にさまざまな費用を賄うための年間無税収入を提供するのに役立ちます。
＃2。医療貯蓄口座（HSA）
医療貯蓄口座（HSA）は、医療費と健康保険でカバーされていない費用を支払うため、退職戦略の構成要素です。 たとえば、歯科医、眼科医、その他の医療専門家への訪問。 控除額の高いものを選ぶことができます 健康保険 自己負担と控除額を説明するためにあなたの健康貯蓄の資金を使うことを計画してください。
医療貯蓄口座に入金したお金は、連邦所得税、州税または地方税、およびFICA税が免除されます。 あなたが医療費のためにそれを撤回する場合、彼らはあなたに課税しません。 ただし、税引前所得の一定の割合を投資することで、高所得者がこれらの税制上のメリットを享受できるようになります。 これにより、医療費を適切に管理できると同時に、HASへの寄付を非課税で増やすことができます。
＃3。免税普通預金口座（TFSA）に追加
免税普通預金口座への寄付は非課税になり、引き出しは将来的に非課税になります。 これはあなたがその口座にあなたのお金を入れることができることを意味します、そして彼らはあなたがそれから稼ぐ収入にあなたに課税します。 RothIRAと 医療貯蓄口座 これらのタイプのアカウントのXNUMXつの例です。
＃4。 退職貯蓄口座
401（k）またはIRA（個人年金口座）をお持ちの投資家は、課税所得と税負担を最小限に抑えるために、これらの資金にさらに貢献する可能性があります。 ただし、医療貯蓄口座を使用すると、金額を非課税で増やすことができます。
彼らはあなたがそれを撤回するまであなたがあなたの退職口座を通して稼ぐ投資収入またはキャピタルゲインに課税しません。 引き出しの税率は、所定の期間の前、後、または所定の期間に資金を引き出すかどうかによって決まります。
＃5。 あなたの子供の教育に投資する
税金繰延成長と政府支援を利用したい場合は、登録済みの教育貯蓄口座にお金を寄付することができます。 あなたの残高は非課税で成長することができ、彼らはより低い税率で口座からの引き出しに課税します。
＃6。 配当に投資する
「なぜ高所得者は課税を免除されるのか」と疑問に思ったことがあるなら。 答えは配当にあります。 億万長者の収入の大部分は、所有者のためにお金を生み出す会社の株式の結果です。 このような長期のキャピタルゲインは、所得よりも大幅に低い税率で課税されます。
＃7。 慈善寄付をする
慈善寄付は、多くの高所得者にとって、それが提供する優れた公共イメージだけでなく、それが提供する税制上の優遇措置も望んでいます。 慈善団体に現金または資産を寄付する場合、キャピタルゲインに大きな課税はありません。 ただし、領収書をお持ちの場合は、確定申告を差し引いて課税所得を減らすことができます。
不動産、債券、株式などの長期的に評価されている資産を寄付することをお勧めします。 彼らが稼いだ利益に対して税金を支払う必要はありませんが、調整後の総所得の最大30％の税額控除を請求することができます。
#8。 税務上の居住計画
裕福な投資家は、複数の不動産、不動産、ビジネスをさまざまな場所に分散させる傾向があります。 事前に計画を立てていない場合、これにより、二重居住と二重課税にさらされる可能性があります。 一部の州では、あなたがその州の居住者でなくても、あなたのビジネスを通じて生み出された収入に対してあなたに請求します。
一部の高税率の州は、連邦税収入、不動産税、投資所得税などの形で、最高の税率で高い純価値のクライアントに請求します。 あなたが引退した後、あなたはあなたの富を節約するために非所得税の州に移転することを検討することができます。
高収入の給料でより少ない税金を支払う方法
従業員または事業主として、税金を支払うときに最初の給料から多くのお金が出ます。 あなたが独身で若い場合、あなたの給料にあなたの公平な税負担を支払うことはより困難です。 これは、子供がいる人よりも控除額が少ないためです。 ただし、家を所有していない場合は、そのような控除を利用することはできません。 雇用主の福利厚生を利用して収入を最大限に活用する方法は次のとおりです。
＃1。 W-4源泉徴収手当
フォームW-4に記入すると、給与から支払う必要のある連邦税の正しい金額を源泉徴収する方が簡単です。 源泉徴収手当は、次のようなさまざまな要因によって人によって異なります。
- あなたが結婚しているか独身であるかどうか。
- あなたが独身で、仕事がXNUMXつしかない場合。
- あなたが結婚していて、仕事がXNUMXつだけで、パートナーが働いていない場合。
- あなたまたはあなたの配偶者が1,500番目の仕事から$XNUMX以下を稼ぐ場合。
- 子供または扶養家族の介護費に少なくとも2,000ドルがあり、それらのクレジットを請求したい場合。
- 世帯主として返還を申請する場合。
ただし、請求する源泉徴収額が多いほど、給与から源泉徴収される税金は少なくなります。 しかし、あなたが従業員としてW-4を提出しない場合、あなたの雇用主はあなたがあなたの賃金から支払うべきではない高額の税金を差し控えます。 それはまるであなたが独身で、手当がないかのようになります。
ただし、親の場合は、資格のある子供2,000人につき最大XNUMXドルの子供クレジットを請求できます。 あなたが主張する源泉徴収手当の数は、あなたが持っている資格のある子供の数とあなたの収入の結果です。
あなたが持っている源泉徴収手当の数に応じて、IRSはあなたの雇用主にあなたのW-4フォームを要求するかもしれません。 IRSがあなたが主張する免税の数を照会する場合、あなたは正当化を提供しなければなりません。
＃2。 源泉徴収手当の変更
従業員または事業主として、状況が変わる可能性があるため、源泉徴収手当を頻繁に調べることが重要です。
源泉徴収手当に影響を与える可能性のあるあなたの人生の変化は次のとおりです。
- 離婚または結婚？
- 養子縁組または子供の誕生
- 新しい住居の購入
- 退職
- 新規または追加の雇用
- 利子、配当、または自営業による収入の増加
＃3。 項目別控除の増加
過去数年間のレポートまたは支払いを確認して、請求する必要のある源泉徴収引当金の数を確認すると役立つ場合があります。 かなりの払い戻しを受ける場合は、税額控除が少なくなるように、より多くの手当を請求することを検討してください。 また、申告時にIRSに多額の支払いをした場合は、請求する手当の数を減らしてください。 アン H＆Rブロックプロフェッショナル あなたが持っているかもしれない追加の源泉徴収の質問に答えることができます。
＃4。 課税所得を最小限に抑える
会社が提供する特典に登録することで、課税所得を最小限に抑えることができます。 これは、彼らが税金の前にあなたの医療給付を差し引くためです。 これはあなたのお金を遠くまで行きます。 私たちはヘルスケアについて話しているだけではありません。 たとえば、退職金制度や柔軟な支出勘定への寄付は、課税所得の削減に役立ちます。 税引き前の健康保険、退職金、および仕事を通じて柔軟な支出勘定がある場合は、課税所得を最小限に抑えることができます。
たとえば、会社が401（k）と一致する場合、税金を支払うことなく退職金を増やすことができます。 ただし、割引バスパスを取得するなどのいくつかの利点は、税控除の対象となる可能性は低いです。 したがって、会社の人材担当者に相談する必要があります。 状況が変化するにつれて、毎年、オープン登録時にメリットを確認することも不可欠です。
＃5。 源泉徴収額を計算する
どの特典に登録するかを決めるとき、それらすべてに登録する余裕がないように感じるかもしれません。 給与計算機によると、保険料と401（k）拠出金は、見た目ほど給与に影響を与えません。 これは、税金の前に差し引かれ、給与で支払わなければならない税金が下がるためです。
＃6。 あなたの雇用主の試合を利用する
退職に関しては、雇用主の一致を忘れないでください。 これらはマッチング ファンドであるため、取得するには 401(k) に貢献する必要があります。 たとえば、あなたの雇用主があなたの給料の最大 3% を支払う場合、あなたがそうすると、雇用主はさらに 3% を拠出します。 これにより、合計拠出額が税引前収益の 6% になり、すぐに加算される可能性があります。 さらに、それは本質的に無料のお金です。
まとめ
この投稿で、あなたが従業員であろうと事業主であろうと、給料にかかる税金を減らす方法を説明できれば幸いです.
税金を減らす方法に関するFAQ
いくつかの税務計画戦略は何ですか？
すべてのビジネスで考慮すべきいくつかの一般的な税務計画戦略は次のとおりです。
- 減価償却を利用します。
- セクション199Aおよび20％のパススルー控除
- タイミングに関する考慮事項
- 会計方法計画
- 慈善寄付を利用してください。
- パススルー実体税。
- 外国資産の報告
なぜ高所得者はより多くの税金を払うのですか？
上位1％または10％がより多くの税金を支払う理由は明らかですが、それは課税所得のかなり大きな割合を占めているためです。
税の抜け穴とは何ですか？
税の抜け穴は、従業員または事業主が支払う責任税の額を減らすことを可能にする税法の規定または立法上の弱点です。
高所得者のための税務戦略は何ですか？
高所得者のためのXNUMXつの重要な税戦略
- 雇用主の福利厚生と教育勘定は最大化されるべきです。
- 項目別の控除とタイミングゲイン
- ポートフォリオに税制に配慮した保有物を選択する
- 現金価値生命保険契約を活用する
従業員はどのようにして税金を減らすことができますか？
より多くのお金を節約し、課税所得を減らす方法
- 給与の犠牲を利用します。
- あなたの税金を追跡します。
- あなたの借金を整理します。
- すべての控除を請求します。
- 前払いの控除
- 慈善寄付をしてください。
- 退職金口座のサイズを増やします。
- MedicareLevySurchargeとPrivateHealthInsuranceを使用して、払い戻しを最大化します。
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