9 時から 5 時までの雇用に代わる興味深い選択肢は、労力をかけずに得ることができ、ほとんど時間をかける必要のない受動的収入です。 投資は不労所得を求める人にとって実行可能な選択肢です。 ただし、投資家は市場に伴うリスクと、分散に失敗すると多額の損失を招く可能性があることを認識しておく必要があります。
財務上のエクスポージャーを軽減するために、投資家は幅広い資産カテゴリーに資本を配分することで分散化を実践します。 バランスの取れた投資ポートフォリオは、市場変動の影響を受けにくい不労所得を生み出します。
受動的収入として 100,000 万ドルを稼ぐ方法がこのエッセイのテーマです。 最終的には、投資家としてのニーズを満たす多様なポートフォリオを構築する方法について詳しく知ることができます。
さまざまな種類の資産を認識する
あなたがしたい場合 100,000万ドルをさまざまな方法で投資する 受動的収入を生み出すには、自由に使えるさまざまな資産クラスに関する実践的な知識が必要です。 以下は、最も典型的な種類の資産の一部です。
- 株式: 企業の所有権である株式には、巨額の利益が約束されると同時に、さらに大きな損失が生じる危険性もあります。 株式は証券取引所で売買でき、その価値は基礎となる企業の成功や経済全体などの要因に応じて上下します。
- 債券は、あらゆる法人 (政府や企業を含む) が発行できる金融保障の一種です。 株式よりもリスクは低いですが、通常はリターンが小さくなります。 金利は債券価格に影響を与える可能性のある要素の XNUMX つにすぎません。
- 賃貸物件、商業用建物、未開発の土地などはすべて不動産の例です。 不動産投資には、不動産価値の変動、テナントの入れ替わり、市場の変動などの大きなリスクが伴いますが、売却時の家賃や値上がり益という潜在的な見返りも大きくなる可能性があります。
- コモディティ、ヘッジファンド、プライベートエクイティ、その他の資産は、利用可能な多くの種類の「オルタナティブ投資」の一部にすぎません。 これらの投資を通じて多様化や非相関収益が得られる可能性もありますが、従来のオプションに比べてリスクが高く、流動性が低いことは広く受け入れられています。
多くの資産カテゴリーにわたってポートフォリオを多様化すると、リスクを軽減し、利益を増やすことができます。 たとえば、株式、債券、不動産への投資は、分散されたポートフォリオを構成します。
ポートフォリオの多様化
下振れリスクを最小限に抑えながら受動的収入を生み出したい投資家であれば、保有株を多様化する必要があります。 株式、債券、不動産、代替資産への投資はすべて、分散ポートフォリオの多くの要素を構成しています。 投資家は、保有資産を幅広い種類の資産に分散させることで、リスクへのエクスポージャーを軽減し、長期的に安定した収益を達成する可能性を高めることができます。 分散ポートフォリオを構築するときは、次のガイドラインに留意してください。
- 資金を複数の資産クラスに配分することは、分散投資戦略を立てる上で重要な部分です。 一般的な資産クラスには、今検討したように、株式、債券、不動産、および代替資産が含まれます。 投資家は資金をさまざまな資産クラスに分散することで、市場リスクへのエクスポージャーを軽減し、長期にわたって一貫した収益を達成できる可能性を高めることができます。
- 資産配分を決定した後の次のステップは、各資産クラス内の特定の投資を選択することです。 最終的な決定を下す前に、投資の質、推定収益、リスクなどを考慮する必要があります。 投資を他の資産カテゴリーに分散することでリスクを軽減することもできます。 たとえば株式市場では、資金をさまざまな企業、セクター、さらには国に分散させることができます。
- 個々の投資のパフォーマンスが異なるため、ポートフォリオの資産配分は時間の経過とともに不均一になる可能性があります。 定期的にポートフォリオをチェックし、必要に応じてバランスを取り直して、資産配分を目的とリスクに対する安心度に沿ったものに保つ必要があります。
- 税金への影響について考える: 多様なポートフォリオを構築する際には、資産の税金への影響が主な懸念事項の XNUMX つとなるはずです。 支払う税率や適用される減税は、行う投資の種類によって異なります。 ファイナンシャル プランナーまたは税務の専門家に相談して、投資戦略が長期的な税務目標に適合しているかどうかを確認してください。
分散されたポートフォリオを構築する前に、資産配分、投資選択、リバランスのすべてを真剣に検討する必要があります。
定期的なポートフォリオの評価と修正
多様な投資ポートフォリオを確立した後も、達成すべきことはまだたくさんあります。 投資目的と調和したポートフォリオを維持するには、常に注意を払い、バランスを調整する必要があります。 ポートフォリオを定期的に監視して変更することで、損失の可能性を減らし、長期的な投資収益率を高め、市場の状況や個人のニーズの変化に適応することができます。 このセクションでは、ポートフォリオを監視し、必要に応じて調整を行う際に留意すべき最も重要な要素のいくつかについて説明します。
- ポートフォリオの強みと弱み、および投資目標やリスク許容度の変化は、定期的なポートフォリオ評価によってより適切に評価できます。 ポートフォリオは少なくとも年に一度、市場の変動が激しい時期にはより頻繁に見直す必要があります。
- すでに説明したように、リバランスは、ポートフォリオの資産構成を投資目標と快適さのレベルに合わせて微調整するプロセスです。 リバランスを通じてリスクを軽減し、長期的な利益を最大化できます。
- ポートフォリオを追跡および変更する際には、投資による税金への影響について考慮する必要があります。 投資を損失で売却すると、ポートフォリオの他の部分で得た利益を相殺できる可能性があり、税金繰延口座に投資すると、長期的に資金を最大限に活用できる可能性があります。
- 最後になりましたが、市場と経済全体で何が起こっているのかを常に把握しておくことが重要です。 この情報を使用して、より適切な投資決定を下し、財務目標の達成に引き続き役立つようにポートフォリオを微調整することができます。
まとめ
リスクを制限しながら長期的な資産を増やす賢明な方法は、100,000万ドルで受動的収入のための分散ポートフォリオを作成することです。 この記事のアドバイスに従えば、税務状況や収益に影響を与えるその他の要因、投資目標やリスク許容度のレベルを考慮した、分散されたポートフォリオを構築できるようになります。 多様なポートフォリオの構築は継続的なプロセスであり、頻繁にチェックして調整する必要があることに留意してください。
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