長期の定期的な収入を提供する低リスクの投資に関しては、投資家は配当株に目を向ける傾向があります。 これは、配当株が企業とその投資家または株主を満足させる誰もが勝つ状況を作り出すことができるからです。 一般的に、ほとんどの高利回り株は四半期配当を支払いますが、良いことは、これらの月次配当株が5週間ごとに少なくともXNUMX％を生み出すことです。 ただし、最高の高配当利回り株に投資する場合は、配当株とは何か、トップと 最高の月間在庫、そしてなぜそれらがそのような良い投資であるか。
配当利回り株とは何ですか？
配当株は、投資家に配当を支払う上場企業です。 その上、これらの事業は通常成功しており、予見可能な将来の配当支払いに取り組んでいます。 ただし、配当は、時間の経過とともに株主の純利益のかなりの額を占める可能性があります。 これは、彼らが金融市場で最新のハイフライヤーを追いかけるよりもスリルが少ないとしてもです。
株式配当利回りは、株式の現在の価格と比較して、どれだけの投資収益が得られるかを示します。 配当利回りの高い株を購入することは利益を生む可能性がありますが、考慮すべき他の考慮事項があります。
言い換えれば、配当株は定期的に投資家に収益の一部を提供します。 通常、ほとんどのアメリカの配当株は固定の四半期配当を支払います、そして最も良いものは時間とともにそれを増やして、年金のような収入の流れを作ります。 それにもかかわらず、配当株は定評のある会社である傾向があります、 ポートフォリオに安定性を追加します。
配当利回りとは何ですか？
これは、企業が株価と比較して年間報酬として支払う金額を示す財務比率（資本利益率）です。 株式の配当のみのリターンを見積もります。 ただし、配当を増減しないと利回りは上がります。
配当利回りは、株主の皆様への支払額を現在の株価で割って算出しております。 ただし、企業の成熟度は通常、配当支払いの可能性を高めます。 同様に、消費者および公益事業の基礎企業は、より多くの配当利回りを支払うことがよくあります。
ただし、投資家は、配当利回りが高いからといって、必ずしも投資機会が増えるとは限らないことに注意する必要があります。 企業の配当利回りとして 株価の下落に応じて上昇する可能性があります。
使い方
一般的に、株式の配当を得るには、証券口座またはIRAを通じて会社の株式を所有する必要があります。 これを行うことにより、あなたはあなたの配当をあなたの提供された口座に直接入れるでしょう。 配当金の支払い時期です。
企業はさまざまな理由で配当を支払いますが、最も一般的には、所有者または株主と収益を共有するためです。 ただし、企業が資金を再投資できない場合は、配当金を発行することもできます。
さらに、配当は通常四半期ごとの支払いですが、別の手配をすることもできます。 一方、特別配当は、定期的ではない一回限りの配当です。 それでも、企業の取締役会は配当方針を承認し、プレスリリースまたはSECファイリングを通じて投資家に通知します。
投資家にとって重要な日付：
- 発表日：会社は配当計画を発表します。
- 当日現在株主様である投資家様に配当金をお支払いいたします。
- 配当落ち日：新規投資家が配当を受け取らなくなる日。
- 配当金の支払い日：
配当株への投資方法
個別の配当株のポートフォリオを構築するには時間と労力がかかりますが、多くの投資家にとってはそれだけの価値があります。 配当株を手に入れる方法は次のとおりです。
＃1。 配当を支払う株を探す
見つけるのは難しいですか？ いいえ、多くの金融Webサイトを調達しています。sだけでなくあなたのオンラインブローカーのサイト、配当金を支払う株式を検索できます。
＃2。 在庫を評価する
高配当株をよりよく理解するために、その配当利回りをライバルのそれと比較してください。 ただし、同様の企業と比較すると、高い配当利回りは警告の兆候である可能性があります。 したがって、会社と配当の安全性についてさらに調査し、調査する価値があります。
その後、会社の収益のどれだけが配当金の支払いに使われるかを示す支払い率を見てください。 一般的に、80％を超える配当率は業界によって異なりますが、会社が配当金を多額に支払っていることを示しています。 一方、配当金の配当率が100％に達する状況では、これは単に会社が配当金を支払うために借りていることを意味します。
＃3。 購入したい株式の量を決定します。
あなたが個々の株を扱うタイプである場合、あなたは各株があなたのポートフォリオのどれだけを表すかを決定しなければなりません。 一方、20株を購入すると、ポートフォリオの5％をそれぞれに投資できます。 ただし、株式のリスクが高い場合は、購入する株式を減らし、より安全な投資に資金を投入する必要があります。 それでも、再投資された配当ごとに、株式に支払われた価格に基づいてコストを再計算する必要があります。
配当株の配当保証が第一の考慮事項です。 4％を超える配当利回りは疑わしいものであり、10％を超える利回りはリスクがあります。 たとえば、持続不可能な配当利回りは、投資家が株式を売却し、株価を下げているが、代わりに配当利回りを上げていることを示している可能性があります。
最高の配当利回り株
配当株は、投資家に毎月および定期的に現金配当を提供します。 一般的に、配当株は収入を提供することができますが、最高の配当株はまた、時間の経過とともに富を築くのに役立ちます。 同様に、毎年の配当成長の歴史を持つ企業も快適さを提供します。 しかし、不況、戦争、市場の暴落などにもかかわらず、企業が毎年配当を増やすことができた場合、それは単に財政的耐久性と株主の献身の両方を示しています。 これにより、S＆P配当貴族になります。
配当貴族
は、少なくとも500年間配当を増やしてきたS＆P25企業のグループです。 このリストに載っている企業の多くは一般的な名前ですが、それでも、それらはすべてアメリカ経済において重要な役割を果たしています。 と それらが市場全体に広がっている間、それらはすべて共通点がXNUMXつあります。それは、一貫した配当の増加への取り組みです。
S＆P 500配当貴族ETF（NOBL）により、投資家は株主に定期的に配当を支払っている企業に簡単に参加できます。
ただし、配当貴族グループに含まれるためには、特定の条件を完了する必要があります。
- 企業はS＆P500のメンバーである必要があります。
- 少なくとも25年連続でXNUMX株当たりの年間総配当を増やしている必要があります。
- 少なくとも5万ドルのXNUMX日の平均取引額があります。
- フロート調整後の時価総額は少なくとも3億ドルである必要があります。
65年2022月現在、配当貴族のリストには、次のような有名なブランドを含むXNUMXの企業があります。
- ウォルマート（WMT）
- International Business Machines（IBM）
- コカコーラ（KO）
- ウォルグリーンブーツアライアンス（NYSE：WBA）
- ターゲット（NYSE：TGT）
- NextEra Energy（NEE）
- キャタピラー（CAT）
- 不動産収入（O）
- AOスミス（AOS）
- イリノイツールワークス（ITW）
- Expeditors International of Washington（EXPD）。
- チャーチ＆ドワイト（CHD）
- Expeditors International of Washington（EXPD）
- アルバマール（ALB）
配当株で探すべきこと
一般的に、配当投資に不慣れな場合は、配当株とは何か、そしてなぜそれらが良い投資であると思われるのかを学ぶことが不可欠です。 配当を理解することは、ポートフォリオに最適な優れた配当株を見つけるのに役立ちます。 それでも、株式に投資する前に探して検討する必要があるかもしれないいくつかの事柄を以下に示します。
＃1。 ペイアウト率
60株当たり配当金をXNUMX株当たり利益で割ると、配当率が得られます。 つまり、株式が株主に分配する収益の割合です。 XNUMX％以下の配当率は、持続可能である配当を示します。
＃2。 歴史を育てる
企業が配当を上げるとき、それは非常にポジティブです。 特に不況やCOVID-19の流行のような他の困難な経済状況の間にそうし続けるとき。
＃3。 一貫した収益と利益の成長
長期配当株を購入する際は、安定した会社を探しましょう。 一方、予測できない収益（XNUMX年は増加、次の年は減少）と収益は、困難を示している可能性があります。
＃4。 耐久性のある競争上の利点：
これは重要な要素のXNUMXつです。 ただし、競争上の優位性は、独自のテクノロジー、高い参入障壁、高い顧客切り替えコスト、または 強力なブランドアイデンティティ、 いくつか言及する。
#5。 高利回り
明らかに、他のXNUMXつの要件が満たされている場合に限り、より高い歩留まりが推奨されます。 したがって、事業が健全で支払いが安定していることを確認した後、配当利回りを比較してください。
最高の月間配当利回り株
初心者の利回りサーチャーとは異なり、バイアンドホールドの配当成長投資家は、収入と交換するために忍耐が必要であることを知っています。 初期利回りが低い企業でさえ、時間の経過とともにより大きなトータルリターンを提供できます。 重要なことに、定期的な増配はコストベースで利回りを上げます。 したがって、十分に長く保持すると、元の1％の歩留まりがXNUMX倍になる可能性があります。
ただし、以下はダウジョーンズ工業株10種平均の上位XNUMXの月間利回り配当株のリストです。
| ティッカーシンボル | 会社 | 年間配当 | 配当利回り |
| IBM | 国際ビジネスマシン | $6.56 | 視聴者の３８%が |
| VZ | ベライゾン | $2.56 | 視聴者の３８%が |
| DOW | ダウ | $2.80 | 視聴者の３８%が |
| WBA | ウォルグリーンブーツアライアンス | $1.91 | 視聴者の３８%が |
| 3000 | 3M | $5.96 | 視聴者の３８%が |
| MRK | メルク | $2.76 | 視聴者の３８%が |
| CVX | シェブロン | $5.68 | 視聴者の３８%が |
| AMGN | アムジェン | $7.76 | 視聴者の３８%が |
| INTC | インテル | $1.46 | 視聴者の３８%が |
| KO | コカコーラ | $1.76 | 視聴者の３８%が |
最高の高配当利回り株
以下の25銘柄の高配当株を配当利回りで上場しています。 ただし、表示されている配当は、年間ではなく四半期ごとです。
| シンボル | 会社名 | 配当利回り |
| MO | Altria Group Inc | 視聴者の３８%が |
| UVV | ユニバーサル株式会社 | 視聴者の３８%が |
| PM | フィリップモリスインターナショナルインク | 視聴者の３８%が |
| 大丈夫 | ONEOK Inc. | 視聴者の３８%が |
| LYB | ライオンデルバセル インダストリーズ NV | 視聴者の３８%が |
| PSX | フィリップス66 | 視聴者の３８%が |
| N.W.E. | ノースウェスタン社 | 視聴者の３８%が |
| 3000 | 3M Co | 視聴者の３８%が |
| EIX | エジソンインターナショナル | 視聴者の３８%が |
| NKSH | ナショナル バンクシェアーズ | 視聴者の３８%が |
| SAFT | 安全保険グループ株式会社 | 視聴者の３８%が |
| THE | 株式会社アレテ | 視聴者の３８%が |
| VLO | バレロエナジー社 | 視聴者の３８%が |
| SR | スパイア株式会社 | 視聴者の３８%が |
| ラムル | ラマー広告株式会社 | 視聴者の３８%が |
| KMB | キンバリークラーク社 | 視聴者の３８%が |
| CVX | シェブロン株式会社 | 視聴者の３８%が |
| PFG | プリンシパルファイナンシャルグループ | 視聴者の３８%が |
| DLR | Digital Realty Trust Inc. | 視聴者の３８%が |
| HAS | ハズブロ株式会社 | 視聴者の３８%が |
| MRK | メルク株式会社 | 視聴者の３８%が |
| BOH | バンクオブハワイコープ | 視聴者の３８%が |
| 世界貿易機関 | Omnicom Group Inc | 視聴者の３８%が |
| EVBN | エヴァンス・バンコープ社 | 視聴者の３８%が |
株式配当の取り扱いに注意すること
ここでは、株式に投資するときに、利回りに影響を与える可能性があるものについて話します。 これは、潜在的な発生に先立ってあなたを準備することです
税金
課税対象の証券口座からの配当収入は通常の所得税率で課税されることに注意してください。 ただし、標準またはRothIRAはこれを回避するのに役立ちます。
配当の削減
時折、企業は財政問題のために配当を減らすかキャンセルする義務があります。 そのため、高配当には注意する必要があります。 さらに、ハイイールド債は、投資家が企業がいつでも支払いを減らすことを期待していることを示唆している可能性があります。
分散投資口座に投資することで、間違った会社を選ぶことを避けることができます。 多くの銀行が2008年と2009年の金融危機の際に配当を削減せざるを得なくなったため、500株あたりのS＆P50指数の配当は21年ぶりに減少しました。 同様に、その期間中に配当はXNUMX％急落しました。 しかし、彼らは今や以前の高値を上回っています。
金利上昇
金利の上昇は、配当を支払う商品やETFを脅かす可能性があります。 金利が上昇すると、投資家は高利回り株から債券やその他の資産に切り替える可能性がありますが、これにより株価は下落します。
高配当利回り株2023
以下は、購入する高利回り配当株のいくつかです。
- AllianceBernstein Holding LP（AB）
- Altria Group Inc.（MO）
- EPRプロパティ（EPR）
- FS KKRキャピタルコーポレーション（FSK）
- Gerdau SA（GGB）
- International Business Machines Corp.（IBM）
- ワンオーク株式会社（OKE）
- プロスペクトキャピタルコーポレーション（PSEC）
- WP Carey Inc.（WPC）
まとめ
株式配当利回りは、資産や投資に長期的な影響を与える可能性があります。 同様に、それらを再投資して、総資本利益率を高めることができます。 その間、あなたは低コストのファンドまたは税制優遇口座のETFを通して配当を支払う会社に投資することを検討することができます。
配当利回り株に関するよくある質問
良い配当利回りとは何ですか？
一般的に、 2％の4％に 強いと見なされ、4％を超えるものは大きな買い物になる可能性がありますが、リスクもあります。 ただし、株式を比較する場合は、配当利回りだけでなく、それ以上のことを検討することが重要です。
コカ・コーラは毎月配当を支払いますか？
コカ・コーラは毎月の配当金を支払いません。 もちろん、毎月配当を受け取る方法はあり、毎月配当利回りを支払う株はほとんどありません。
配当は課税されますか？
はい– IRSは配当を収入と見なしているため、通常は配当に税金を支払う必要があります。 すべての配当金を、配当金を支払った同じ会社またはファンドに直接再投資した場合でも、技術的にはまだあなたの手に渡っているため、税金を支払うことになります。
月に100ドルの配当をするのにいくら必要ですか？
月に100ドルの配当を行うには、34,286ドルから48,000ドルの間で投資する必要があり、平均ポートフォリオは40,000ドルです。 言い換えれば、月額100ドルの配当収入を生み出すために投資する必要のある正確な金額は、株式の配当利回りによって異なります。
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