配当の再投資は、投資収益率を高める魅力的な戦術です。 したがって、配当金を再投資する場合、通常、配当金が支払われたときに、配当金を支払った会社またはファンドの株をさらに購入します。 配当金の再投資は、より多くの株式を購入できるようにすることでより多くのお金を稼ぐのに役立ち、時間の経過とともにコストを分散させることでリスクを軽減します. 配当再投資計画、その税金、および計算機の詳細については、以下をお読みください。
配当再投資計画
現金の代わりに株式の形で配当を受け取る場合は、簡単に、すばやく、安価に保有資産に追加できます。 参加企業は、配当を再投資する方法を複数提供している場合がありますが、ほとんどの場合、提供しているのは XNUMX つだけです。 さらに、一部のオプションの提供を変更または中止する場合があります。 その支払いに使用されなかったその状況で行われた選挙は保持され、将来の配当に使用されます。
配当再投資計画はどのように機能しますか?
配当金を再投資する場合、通常、配当金が支払われたときに、配当金を支払った会社またはファンドの株をさらに購入します。 配当再投資計画は、より多くの株式を購入できるようにすることでより多くのお金を稼ぎ、時間の経過とともにコストを分散させることでリスクを軽減するのに役立ちます.
ブローカーによる配当再投資
配当の再投資はまだ実証済みの方法ですが、投資家は企業の DRIP プログラムに登録する必要なく、迅速かつ手頃な価格で実行できるようになりました。 多数の無料の仲介業者と、多くの主要なオンライン仲介業者が提供する一見無数の無料取引により、自分の収入を再投資するのは簡単です。 そうしたい場合は、配当金を配信した会社またはファンドの株式に配当金を自動的に再投資するように証券口座を構成できます。 ブローカーが端数株を許可している場合は、すべてのお金を使用できます。
配当再投資のメリットとデメリット
配当再投資には、従来の投資の長所と短所の多くに加えて、いくつかの追加の長所と短所があります。
配当投資のメリット
- 複利で収入を増やしましょう。 複利は、投資を増やすにつれて株価が時間とともに上昇する場合に役立ちます。
- それをあなたの心から出してください。 アカウントが利益を自動的に再投資するように設定されている場合は、これで完了です。 ほとんどの場合、あなたがやめるように言うまで計画は続きます。
- 設定が簡単 DRIP プランの設定も、証券会社での再投資も簡単な手順です。
- 取引に手数料はかかりません。 現時点では取引手数料を提供するインターネットブローカーは多くありませんが、ミューチュアルファンドで自動配当再投資を許可すれば、お金を節約できるかもしれません.
- ドルコスト平均法は、リスクを軽減するために使用できます。 ドルコスト平均法を利用して、徐々に再投資することでリスクを下げることができます。
配当再投資のデメリット
- 最低限必要な場合があります。 特定の企業には最低株式要件がある場合がありますが、DRIP は小規模な投資家を支援することを目的としています。
- プランは変更になる場合があります。 DRIP は大きく異なる可能性があるため、雇用主の計画の詳細について DRIP と話し合うことが重要です。 たとえば、特定の会社では、XNUMX 回限りの口座開設費用が請求される場合があります。 会社のIR部門から計画の詳細を知ることができ、その後、それがあなたの要求を満たしているかどうかを判断できます.
- DRIPは、会社の株式に投資するためにのみ使用されます。 DRIP は、株式またはファンドにのみ投資します。 したがって、使用したい場合は、 配当利回り 新しい株を購入するために支払いを行う場合、積極的に行動する必要があります。
- 投資の厳格な時間枠。 ブローカーを通じて行われる DRIP と再投資は通常、配当金の支払いと同時に発生するため、投資家は再投資がいつ行われるかを制御できません。 ここには、配当を支払った企業よりも多くの利益を得る余地があるかもしれません。
配当金を再投資した場合、税金を支払う必要がありますか?
配当金の支払いを現金または株式のどちらで受け取るかに関係なく、配当金の再投資税を支払う義務があります。 年間配当収入が数百ドルにすぎない場合、それは大きな問題ではないかもしれません。 何千ドルも稼いで、そのすべてを株式に投資したい場合、問題になる可能性があります。 配当の再投資を続けるには、税金を支払うために他の口座からお金を引き出す必要があります。
一部のファイナンシャル アドバイザーは、配当株を IRA または別の税制優遇口座に保有するように指示する場合があります。 増税を食い止める方法の一つです。
配当再投資税
多くの投資家は、「配当再投資計画」（DRIP）または自動配当再投資（ADR）を使用して、利益を会社に再投資することを選択します。 彼らは、それ以上の取引コストを支払うことなく、より多くの会社の株式を購入できるようになりました。 大多数の企業は、ある程度の制限はありますが (英国の居住者のみが利用できるなど)、DRIP または ADR をある程度提供しています。 配当再投資税でこれを行うことに興味がある場合は、関連する会社に確認してください。
また、配当金を現金で受け取った後、自分で再投資した場合、配当金は現金を受け取ったものとして扱われます。 その結果、彼らは通常の限界所得税の税率に対応する税率で税金を支払わなければなりません。 ただし、企業があなたの配当を再投資して、より多くの株式を購入する場合は、 ドリップキャンペーン、それらの株式を売却するまで、配当再投資税を支払う必要はありません。 したがって、株式に支払った価格と売却時に受け取った金額との差額は、キャピタルゲイン配当再投資税の対象となります。
配当再投資税は企業レベルまたは個人レベルで課税されますか?
英国では、配当は企業の法人税と個人の所得税の両方の対象となります。 株主に与えられる配当は、会社の課税対象利益の一部としてカウントされ、課税されます。 株式投資による利益を含む個人の全収入は、所得税の対象となります。 税率は、納税者の固有の状況と上記の所得税区分に基づいています。
法人に支払われる配当金は、法人税が免除されます。 この制度では、企業の利益は株主に分配される前に課税され、配当所得は株主の限界税率で課税されます。
配当再投資のメリットとリスクとは？
企業は株主に配当という形でお金を提供します。 多くの場合、定期的に配達され、定期的にビジネスに返却されます。 配当を再投資すると、投資を拡大するのに役立ちますが、留意すべきリスクと利点があります。
福利厚生
- 配当を複利にすることで、収入を増やすことができます。 したがって、初期投資は、受け取る配当とともに増加し、全体的なリターンが向上するはずです。 これにより、時間の経過とともに投資収益率が大幅に向上する可能性があります。
- 配当は課税所得です。つまり、配当をビジネスに再投資すると、株式を売却するまで税金の支払いが遅れます。 これは、投資をしばらく維持する場合に役立つかもしれませんが、すぐにお金が必要な場合は、課税所得を受け取って別の場所に投資することを検討することをお勧めします。
- 株式を割引価格で購入することで、再投資することで収益を増やすことができます。
リスク
- 配当金の再投資は、会社の株価と配当金の支払いが減少する可能性が常にあり、それが損失につながる可能性があるため、心に留めておくことが不可欠です。
- 株価が下落した場合、単純に配当金を現金化した場合ほど多くの利益が得られない可能性があります。 配当金の再投資は、お金を安全に保ち、他の種類の投資に使われるのを防ぎます。
- 株式が自動的に再投資されると、快適だったよりも多くの支払いを余儀なくされる可能性があります。
最後に、他の投資関連の選択と同じように、選択を行う前に、利益を再投資することの長所と短所について考えてください。
配当再投資計画
DRIP プランでは、通常は割引価格で、配当を会社の株式に戻すオプションが提供されます。 これらの投資は、長期投資家が低コストでより多くの資金で投資をサポートできるという事実にもかかわらず、依然として課税対象であることを覚えておくことが重要です (詳細は後述)。
配当再投資プランの種類
以下は、配当再投資計画の最も一般的な XNUMX つの形式です。
＃1。 自社運営のDRIP
これは、ビジネスに独自の DRIP の監督を担当する特定の部門がある場合です。
＃2。 サードパーティ運営のDRIP
会社に代わってDRIP全体を処理するために、サードパーティが会社に雇われています。 企業の DRIP の管理に費用と時間がかかりすぎる場合、これは頻繁に行われます。
＃3。 ブローカー運営のDRIP
一部の投資では、ブローカーが投資家に DRIP を提供する場合があります。 ただし、一部の企業はそうでない場合があります。 DRIP ブローカーは公開市場で株式を購入します。 クライアントをどれだけよく知っているかに応じて、ブローカーは多くの場合、DRIP 株式取引の手数料をほとんど、またはまったく請求しません。
DRIP はどのように機能しますか?
DRIP では、通常、配当金が支払われた翌日に、設定されたレートで配当金が再投資されます。 Apprise Weiss Management の創設者であり最高財務責任者である Philip Weiss 氏によると、配当金が支払われる日には、会社の端数株をさらに購入する必要があります。 この状況は、「証券会社または金融機関が保有する口座で受け取った配当の再投資を可能にする任意の自動取り決め」と定義されています。
株式市場の動向に関係なく、ドルコスト平均法とも呼ばれるこのタイプの投資計画では、定期的に同額の投資を行うことを推奨しています。 DRIP は、市場のパフォーマンスに関係なく投資を継続することで、投資を自動化し、リスクを分散します。 これは、不安定な市場環境でポートフォリオから離れることの難しい投資家にとって特に役立ちます。
DRIPの利点
DRIP を所有することには、次の XNUMX つの主な利点があります。
- DRIP を使用すると、投資家の投資は時間の経過とともに劇的に増加する可能性があります。
- すべての利害関係者は、拡大と開発のための会社の再投資資金の利用から利益を得ます。
- 年末に巨額を受け取る代わりに、配当再投資計画は、投資家が配当を再投資するたびに一貫した収入源を投資家に提供できます。
- 多くの企業は、DRIP を採用する際に、株式購入手数料を大幅に節約できる投資額を持たない消費者に提供しています。
DRIPの悪影響
収入が自動的に再投資されるというのは良さそうに聞こえるかもしれませんが、多くの配当再投資計画には大きな問題があります。 DRIP には、他の投資戦略と同様に欠点があり、投資する前にこれらを考慮する必要があります。 それらは次のもので構成されています。
- あなたの会社の議決権は、DRIP によって制限される場合があります。
- また、自分の意思で行うのではなく、会社のスケジュールに合わせて資産を取得、売却、清算する義務があります。
- 緊急時には、すぐに売却できない場合があります。
インドで配当再投資プログラムに参加できるのは、銀行、金融機関、保険会社などの機関投資家だけです。 投資家は、証券取引所が提供する特定のプランを購入するか、ミューチュアル ファンド会社が提供するポートフォリオ管理サービスを使用することで、同様のメリットを得ることができます。
配当再投資電卓とは？
配当再投資計算機を使用すると、それ以上買収することなく、現在所有している株式数を増やすことができます。 株式は、株式が配当を支払うたびに発行されます。 発行された株式数を決定するには、配当金の額を現在の株価で割ります。
再投資された配当は時間の経過とともに増加し、保有資産の価値を高めるのに役立ちます。 配当再投資計算機を使用して、配当を再投資する場合としない場合で、将来の投資の価値を計算できます。 年間配当が 150 ドル、年間株価成長率が 3%、年間配当成長率が 4% の 1 ドルの株式から始めるのがよいでしょう。 配当を再投資した場合、株式の価値はいくらになりますか?
配当金を再投資するデメリットとは？
配当の再投資が自動的に、またはあまり考慮されずに頻繁に発生するという事実は、その欠点のXNUMXつです。 あなたの関与がなければ、配当再投資計画はより多くの株式を購入します。 株価が高くても低くても、これは起こります。
配当金の再投資と成長はどちらが優れていますか?
IDCW 再投資計画と成長計画の両方で、投資信託スキームの収益を再投資して、収益を増やし、複利を利用できるようにします。 成長計画は、唯一の違いである配当再投資または IDCW 再投資計画よりも節税効果があります。
いつ配当金の再投資をやめるべきですか?
配当を再投資するよりも、現金化する方が理にかなっている場合があります。 これらの状況には、退職時または退職間近の場合、株式またはファンドのパフォーマンスが良くない場合、ポートフォリオを多様化したい場合、再投資によってポートフォリオのバランスが崩れた場合などがあります。
配当金は自動的に再投資されますか?
投資家のために株式を購入することで自動的に配当を再投資する DRIP は、企業によって頻繁に使用されます。 DRIP を使用すると、株価を安くしたり、株式の端数を取得したり (ブローカーは通常これを許可しません)、購入した株式の手数料や仲介手数料の支払いを回避したりできます。
参考文献
- buyupside.com
- fortune.com
- リアルビジネス.co.uk
- 銀行レート.com
関連記事
