多くの新しい投資家は、配当が何であるか、またはそれが投資でどのように機能するかを知りません。 さらに、単一株であろうとミューチュアルファンドであろうと、配当は会社の利益の一部であり、一定の要件を満たす株主に与えられます。 ほとんどの場合、公開会社がこれを行います。 さらに、この記事では、配当投資の意味、その仕組み、その戦略、配当投資の短所、および配当投資ETFについて説明します。
配当投資
これは、定期的に株主に現金配当を支払う企業の株式を購入する方法です。 配当は、株式やその他の保有資産の価値の成長に加えて、投資からの安定した収入の流れをもたらすことができます。 配当金は、会社が株主に与えるお金です。 配当を支払う株式を所有すると、会社の利益の一部を得ることができます。 配当金 投資はお金を稼ぐための優れた方法です。 過去には、配当株は S&P 500 よりもパフォーマンスが良く、ボラティリティも低かった。 これは、配当株がお金を稼ぐ方法を XNUMX つ提供するためです。配当金の支払いによる定期的な収入と、株価の上昇に伴う資本の増加です。 時間が経つにつれて、このリターンが加算される可能性があります。
配当投資のしくみ
配当とは、会社が株主に対して定期的に行う支払いです。 多くの投資家、特に新しい投資家は配当投資に魅力を感じています。 株を購入し、配当金を使ってさらに株を購入します。 配当金の支払いだけでも国債の利払い額と同じかそれ以上であるため、配当投資は魅力的です。 配当を支払う会社の株式は、投資家に受動的な収入を生み出すことができます。
たとえば、投資中の配当投資の仕組み。 ある会社の株式を 100 株 10 ドルで購入し、0.50 株あたり年間 1,000 ドルの配当を支払うとします。 50 ドルを株式に投資すると、5 年間で XNUMX ドルの配当が返ってきます。 これは XNUMX% の利回りになります。
配当でやりたいことは何でもできます。 あなたはできる：
- お金を会社に戻して、さらに株を購入します。
- 別の会社の株を買う。
- 貯金する。
- 現金を使用してください。
会社の株価が上がったり下がったりしても、会社が配当を出し続けている限り、あなたはまだそれらの配当金を受け取ることができます.
配当投資戦略
配当投資は多くのタイプの投資家に人気がありますが、特に年配の投資家に人気があります。 これは、多くの年配の投資家が、退職後の支払いに役立つ安定した収入源を探しているためです。 トレーダーと投資家は、ポートフォリオにいくつかの株式を保有するだけでより多くのお金を稼ぐことができるため、リスクを軽減しながらより多くのお金を稼ぐためのさまざまな戦略を考案します. ここでは、配当投資に最適な戦略をいくつか紹介します。
＃1。 株式の長期購入
配当投資の戦略には、XNUMXつかXNUMXつの優良企業の株式を購入することが含まれます。 株価がどう変化しても、できるだけ長く保有し続けること。 また、将来何が起こるかは誰にもわからないため、株価は重要ではありません。
たとえば、Apple Inc. の株価はわずか XNUMX 年で XNUMX 倍になりました。 一方、物事は単純に見えるかもしれませんが、投資家が市場の下落を見るのは簡単ではありません。 ほとんどの場合、それらは損失に終わるだけです。
専門家のトレーダーは、この種の損失に常に備える必要があると言います。 たとえば、ウォーレン・バフェットは、株式を売買するよりも、何もしない方がよい場合が多いと述べています。 彼は、無計画に株式を取引するよりも、企業について学び、良い株を選ぶことに時間を費やす方がはるかに良いことを私たちに理解させようとしました. 強力な日中トレーダーもいますが、株式を売買するほとんどの人は、株式への無料資金のパッシブ投資から収入を得ることができます. この戦略は長期的であり、これが大きな欠点です。 一方で、将来の配当金の支払いによって利益が得られることは利点です。
＃2。 配当金カット日前に株を買う
すでに述べたように、トレーダーが株主総会の後に配当の規模を知ると、株への関心が高まり、強い買いが株を押し上げます。 減配日が近づくほど株価は上昇します。
配当投資の戦略の XNUMX つは、カットの数日前ではなく、かなり前に株を購入することです。 基本的に、株は株主総会の直後、株価が上がりすぎる前に買うべきです。 したがって、投資家は配当と株価の上昇の両方から利益を得ることができます。 私たちが市場のプレーヤーであるとき、物事は常に私たちが望むように進むとは限らないことを覚えておくことが重要です. だからこそ、お金の管理のルールに従う必要があります。
＃3。 配当後の株の買い方
配当金が支払われた後、通常、株価は支払い額の分だけ下がります。 この時点で、価格が上昇し続けることを期待して株を購入することを考えることができます。 配当がすぐに収入を生み出すと期待すべきではありません。 代わりに、次の支払いを待つ必要があります。
しかし、減配後に株価が急落した場合、以前よりも低い価格で購入できるため、後で変動から利益を得ることができます。 株が元の状態に戻るにはXNUMX〜XNUMXか月かかります。 まれに、数週間または数日で元の状態に戻ることがあります。 この戦略の大きな利点は、中期的に株価が上昇することです。 配当の支払いが米国市場の株式にあまり影響を与えないのは奇妙です。 Apple Inc. については、価格チャートに深刻なドローダウンは見られません。 こういう時もありますが、市場が長期的に下落している場合、売り手が押し下げているので、配当金の支払いはさらに下落させるだけだと言えます。
配当投資の短所
配当株には、受動的所得の魅力を超えるメリットがあります。 ただし、他の投資と同様に、購入する前に配当投資の短所を調べる必要があります。
＃1。 課税の XNUMX 倍。
配当投資の短所のXNUMXつは、それらから得たお金に対してXNUMX回税金を支払わなければならないことです。 最初の要件は、配当金を受け取る前に税金を支払うことです。 これは、会社が純利益と年間収益に対する税金を支払うという事実によるものです。 これが配当の源泉です。 XNUMX 番目の課税は、投資家として、特定の年に得た配当に対して個人所得税を支払わなければならない場合に発生します。
基本的に、この二重課税は、会社の共同所有者としても個人としても税金を支払わなければならないことを意味します。
＃2。 配当政策変更の悪影響
企業が将来の収益に基づいて配当額と可能な増加を把握するための計画は、配当政策と呼ばれます。 配当を支払う会社が方針を変更すると、特に支払いが少なくなる、またはまったくなくなるような変更を行うと、その会社の株価は下がります。 顧客効果とは、株式の価格が会社の方針の変更に対する投資家の反応と強く関連しているという株式市場の理論です。 配当投資の短所は、これらの変化が起こると、それに応じて多くの投資家が自社株を売買することです。
会社が何らかの理由で配当を削減しなければならない場合、通常の株式収入だけでなく、他の投資家が売却して他の株式に移動するため、蓄積された株式評価を失うリスクがあります。
＃3。 高配当リスク
配当性向の高い企業に投資する場合、ある程度のリスクを負います。 企業の株式の配当性向は、企業の利益のどれだけが株主に還元され、負債の返済、成長への投資、または手持ちの現金の維持のためにどれだけ維持されているかを示します。 株主に支払う金額を決定することは、多くの企業にとって微妙なバランスをとる作業になる可能性があります。 彼らは高い配当で投資家を引き付けて維持したいと考えていますが、将来の成長と配当額を上げる能力をサポートするために十分な収益を維持する必要もあります. 企業の配当性向が高くなりすぎて維持できなくなった場合、企業は配当を削減するか、完全に停止する必要があります。
配当投資ETF
配当投資ETFは、配当を支払う株式のグループを購入する上場投資信託（ETF）です。 彼らです 交換-株主に配当を支払った強力な履歴を持つ株式を保有する取引ファンド。 配当投資ETFを購入する場合、ファンドマネージャーは、保有株が常に配当を支払う良い株であることを確認します。
配当投資ETFの運用者は、他の上場投資信託と同様に、配当指数の銘柄と一致する銘柄のポートフォリオを選択します。 結果として得られるポートフォリオは、所有者に投資からお金を稼ぐ安価な方法を提供します。
配当ETFは、個々の配当株式のバスケットを購入して自分で管理するよりも、収入のために投資するためのより便利な方法です。 債券のクーポン払いとは異なり、配当金の支払いは保証されません。 これにより、個人投資家が配当株のポートフォリオを追跡することが難しくなります。
配当投資型ETFの選び方
モーニングスターには 130 を超える配当投資型 ETF のリストがあるため、ポートフォリオに最適な ETF を選択する方法を知ることが重要です。 たとえば、XNUMX つの配当ファンドの利回りは同じかもしれません。 しかし、過去に配当がより速く成長したため、ETFの方が好きかもしれません。
配当投資型ETFを選ぶときは、次の点に注意する必要があります。
- 配当利回り。 これは、購入価格のうち、過去 100 年間に配当として支払われた金額です。 10ドル相当のETFが10ドルの配当を支払う場合、その配当利回りはXNUMX%です。
- 配当成長。 企業は現在配当を行っていますが、それが常にそうであるとは限りません。 配当が変わらなくても、将来的に配当が上がる保証はありません。 このため、一部の投資家は、いわゆる配当貴族を購入することを好みます。 S&P 500企業の配当は長い間上昇しています。
- 配当の質。 これは、ETFが所有する株式の品質と安全性にも当てはまります。 ファンドが信用格付けの低いリスクの高い企業に投資する場合、ファンドの価値が下がる可能性が高くなり、トータルリターンも下がります。 一般的なガイドラインとして。 より高いリターンを得るためにリスクの高い企業に投資するファンドは避けてください。
「初心者はどのように配当に投資しますか？
ほとんどの新しい投資家は、配当株が優れた選択肢であることをすぐに学びます。 配当株は通常、成長株や配当を支払わない他の株よりも安全な選択肢と見なされています。 新しい投資家のポートフォリオでさえ、通常、いくつかの配当株を持っています。
リッチな配当投資を手に入れることができますか?
1 万ドルの配当ポートフォリオを構築するには、20 年から 30 年かかります。 はい。 より迅速に行うことができます。 しかし、それを行うには、配当を非常に迅速に保存して投資する必要があります。
配当投資は成長よりも優れていますか?
市場が弱気相場に突入しようとしていると思われる場合、成長企業ではなく配当株に投資する方が損失は小さくなるでしょう。 成長中の企業と比較して、配当を支払っている企業は、多くの場合、より優れたバランス シート、より強力なキャッシュ フロー、およびより持続的なビジネス戦略を備えています。
配当を得るために株式をどれくらいの期間保有する必要がありますか?
配当落ち日の 61 日前に開始した 121 日間のうち、少なくとも 60 日間は、これらの株式をヘッジしていなかったに違いありません。 証券は、特定の優先株式の配当落ち日の 91 日前から始まる 181 日間のうち 90 日間保有されなければなりません。
配当を得るにはいくら投資すればよいですか？
現在、配当を得るために一定の金額を投入する必要はありません。 それはすべて投資の利回りに依存するため、配当に投資したい場合は「利回り」を理解することが非常に重要です。 （以下の定義は、株式からの配当について話すときに「利回り」がどのように使用されるかを示していることに注意してください.
配当株は初心者でも投資すべき？」
配当を支払う株式は、あなたが人生のどの段階にいるかに関係なく、あなたの収入を増やし、ポートフォリオの成長を助ける素晴らしい方法です.彼らの配当率。
関連記事
