株式、債券、上場投資信託 (ETF)、ミューチュアル ファンドなどの証券への投資は、証券会社の口座を通じて行うことができます。 証券口座は、投資信託、株式、債券などのデジタル資産を購入および取引するために使用できる個人が設定した口座です。証券口座を設定する最も簡単な方法の XNUMX つは、証券口座の開設方法を知ることです。オンライン。 それは簡単で速いです。
この記事では、Fidelity、TD Ameritrade、Charles Schwab など、さまざまなブローカーで証券口座を開設する手順について説明します。
証券口座の開設方法
証券口座を開設するには、次の手順を実行します。
＃1。 必要な証券口座の種類を決定する
あなたの投資目標は、開設する証券口座の種類を決定するのに役立ちます。 従来の証券会社の口座は、万一の場合や特定の短期的な目標のために投資するだけで、必ずしも退職までお金をロックしたくない場合に最適なオプションです。
従来の証券口座を選択した場合、ブローカーはおそらく現金口座と証拠金口座のどちらを好むかを尋ねます。 マージン特典を申請することにした場合は、ポートフォリオの株式を担保として使用しながら、基本的にお金を借りて株式を購入することができます。 借りた資金の利息に加えて、証拠金投資に伴う固有のリスクを認識しておく必要があります。
個人退職口座 (IRA) が最善の選択肢ですが、退職に備えてお金を貯めることを目的としている場合は、. 従来の IRA 拠出金は税控除の対象ですが、59 歳になるまで資金にアクセスできません。
#2。 コストとインセンティブを比較する
大手ディスカウント ブローカーの大半は現在、手数料無料の取引を提供しています。 別のブローカーからかなりの投資口座を譲渡するようなことをすると、お礼として割引をしてくれるかもしれません。
そうは言っても、特に株式以外のもの (オプション、ミューチュアル ファンド、ETF、債券など) を取引する場合は、各オンライン証券会社の完全な価格設定スケジュールを確認することが重要です。
#3。 提供されるアメニティとサービスをご覧ください。
特に初心者の投資家にとっては、価格設定がすべてではありません。 当然のことながら、他の条件がすべて同じであれば、最低価格を見つけるのが最善ですが、ブローカーを選択する際に考慮すべき要素が他にもいくつかあります。
- 調査のアクセシビリティ: 企業からのサードパーティの調査にアクセスすることに加えて、多くのブローカーは株式評価も提供しています。
- 外国取引: 一部のブローカーは、口座の資金を外貨に交換するオプションを提供しているため、遠く離れた証券取引所で株式を取引できます。 これが重要であると考える場合は、選択したブローカーが許可していることを確認してください。
- 端数株: これは初心者の投資家にとって特に重要です。これにより、株全体を購入することなく、優先株への投資を開始できるからです。
- 取引プラットフォーム: さまざまな証券会社が幅広い取引ソフトウェアとモバイル アプリを提供しており、多くの証券会社では、口座を開設する前にプラットフォームを試すことさえできます。
- 利便性: 一部の証券会社は、地域の支店の広大なネットワークを通じて対面での投資アドバイスを提供していますが、提供していない証券会社もあります。
#4。 証券会社を決める
さまざまな企業が提供する価格、料金、利便性に関する知識をまとめました。 最適な証券会社を選択するには、投資目標に照らして各証券会社の利点と欠点を評価する必要があります。
＃5。 新しいアカウント申請書に記入する
オンラインブローカーを使用すると、通常、新しい口座開設の申請は迅速かつ簡単に行うことができます. 社会保障番号や運転免許証など、いくつかの身分証明書が必要です。 証拠金または取引オプションを使用する場合は、追加のフォームに署名する必要がある場合があり、ブローカーは、純資産、雇用状況、投資可能な資産、および投資目的を知る必要があります。
＃6。 アカウントに資金を提供する
ほとんどの場合、新しいオンラインブローカーから、アカウントに入金するためのいくつかのオプションがあります。
- アカウントに入金する最も簡単な方法は電信送金です。 電信送金は、銀行間で直接行われる送金であるため、多くの場合数分で行われます。
- 小切手: ブローカーが預金として受け入れる小切手の種類と利用可能な資金の数は異なります。
- 資産の譲渡: これは、401(k) をロールオーバーする場合、または既存の投資をあるブローカーから別のブローカーに移動する場合に有効な資金調達オプションです。 最後になりましたが、新しいアカウントに資金を供給する際には、ブローカーの最低額に注意を払うことを忘れないでください.
フィデリティで証券口座を開設する方法
#1。 連絡先情報を入力してください。
最初にこのページにアクセスし、[ブローカレッジ アカウント – フィデリティ アカウント] を選択し、[オンラインで開く] をクリックします。 個々のアカウントを選択して [次へ] をクリックすると、Fidelity アカウントのステータスに関する質問が表示されます。 Fidelity アカウントをまだお持ちでない場合は、このページとその次のページに基本的な個人情報 (メール アドレス、住所、社会保障番号など) を入力する必要があります。
＃2。 アカウント設定を追加
このページでは、アカウント関連の質問に対するいくつかの簡単な回答を提供します。 Fidelity を使用したアカウント設定は、最も簡単かつ迅速にセットアップできるものです。これに注意することが重要です。
#3。 レビューと確認
もうすぐ終わりです。 このセクションでは、データ、選択したアカウント、雇用の詳細、および一部の一般的なアカウント設定のみを確認できます。
追加の技術情報が確認されます。これには、顧客契約、契約条件、電子配信契約などが含まれます。 これらの文書を読んで調べた後、下部にある「はい」ボタンをクリックしてください。
＃4。 アカウントに入金して投資を開始する
アカウントを開設しました。おめでとうございます。 この時点から、銀行口座情報または別の証券会社の口座からの資金でアカウントに資金を供給することができます。
Fidelity 証券口座の作成に関する他のすべての作業が完了しました。
18歳未満の証券口座を開設する方法
未成年者の親または法定代理人は、彼らに代わって保護者アカウントを設定できます。 親は、アカウントの資産、およびそれによって生じるキャピタルゲインと納税義務を所有します。 別のオプションである親権口座を使用すると、子供は自分の名前で証券口座を持つことができます。
この種の口座の資産は子供に属しますが、親は引き出して投資できる金額を決定する権限を持っています。 このタイプの口座では、引き出しやキャピタルゲイン税の義務は、親ではなく子供の名前で評価されることに注意してください。
もちろん、子供は一般的に大人よりも年収が低いため、親の名前で限界税率で税金が支払われる保護者口座よりも、このほうが望ましい場合があります。
保管アカウントは、すべての寄稿者に開放されています。 未成年者が成年に達すると、保管者はアカウントの所有権を放棄しますが、未成年者は資金をいつ、どのように使用するかについての管理を保持します。
親または後見人が子供のために開設できる証券口座にはどのような種類がありますか?
UTMA と UGMA は、カストディアル アカウントの XNUMX つのカテゴリです。 UGMA 口座は、現金、株式、投資信託、または保険証書を受け取ることができますが、UTMA 口座は、アートワーク、不動産、さらには本の印税などの知的財産を含む、あらゆる種類の資産を受け取ることができます。
オンラインで証券口座を開設する方法
以下の手順に従って、オンラインで証券口座を簡単に開設できます。
#1。 必要な証券口座の種類を決定します。
ブローカーを選択するときは、投資スタイルを考慮してください。 毎日市場の最新情報を入手したいですか? それとも、自分の投資を放っておく方がよい投資家ですか? さらに、従来の課税対象口座を開設するか、個人退職口座 (IRA) を開設するかを選択する必要があります。
もう XNUMX つの選択肢は、アカウントの所有権に関するものです。アカウントを自分専用に作成しますか?それとも、アカウントにアクセスできる追加の所有者 (パートナーや子供など) がいるでしょうか?
＃2。 必要な機能と関連するコストを考慮に入れる
株式取引を行うための標準的な手数料には多くの注意が払われていますが、投資にオンラインブローカーを使用するには、手数料を支払うだけではありません。 したがって、投資に慣れていない場合、またはスキルを向上させたい場合は、研究および教育機能を備えたブローカーを探してください。
#3。 お客様のニーズに最適な証券会社をお選びください
多くのブローカーが提供するチャット機能を使用して、サポート スタッフに詳細な質問をすることを恐れないでください。 新しいクライアントの場合、サポートラインに電話することになるかもしれません。これにより、提供されるサポートの質を評価する機会が得られます. 今こそ、ブローカーのウェブサイトでよく寄せられる質問 (FAQ) を確認して、驚きがないことを確認する良い機会です。
#4。 申請手続きを開始する
選択した会社や口座の種類に関係なく、口座開設プロセスを開始する前に、特定の情報を手元に用意する必要があります。 社会保障番号、生年月日、住所など、あなたや他のアカウント所有者に関する基本的な情報に加えて、雇用状況についても質問されます。
米国居住者で市民権を持っていない場合は、パスポートと居住ビザを準備する必要があります。 このプロファイルには、独身者、既婚者の共同申告などの税務ステータスに関する情報と、住宅、当座預金口座、雇用主が後援する退職金口座など、あなたが持っている可能性のあるその他の資産に関する情報が含まれています。 また、年間収入の範囲を提供する必要があります。
#5。 アカウントを選択します。
投資目標に応じて、選択できる証券口座の種類がいくつかあります。 小売口座と退職口座はどちらもオプションです。
投資家は、退職金口座を通じて退職金制度に資金を寄付できます。 59 歳半になる前にこれらの口座からお金を引き出すと、早期引き出しの違約金が支払われなければなりません。 それらには、伝統的なイラー、ロス・イラー、SEPイラーなどが含まれます
小売アカウント: これらは、追加機能がない単純で課税対象のアカウントです。 それは常に完全に資金が供給されている現金口座で構成されています。
有価証券を取引するには、証拠金口座を使用して証券会社からお金を借りることができます。 一方、保管口座では、未成年者のためにお金を保持できます。 口座内のお金にアクセスできるようになる前に、大人になるまで待つ必要があります。
#6。 新しいアカウントに資金を提供して投資を始めましょう。
アカウントが開設されたら、オンライン アクセス用のユーザー ID とパスワードを作成できます。 取引を開始する前に、アカウントに資金を入金する必要があります。 ここで利用できるオプションはいくつかありますが、最も簡単な方法は、銀行口座を証券会社の口座にリンクするか、証券会社に小切手を送信することです。
TD Ameritrade で証券口座を開設する方法
アカウントに入金する最も簡単な方法は、TD Ameritrade でオンライン証券口座を開設することです。 td ameritrade で証券口座を開設するには、社会保障番号または個人納税者番号 (ITIN)、および雇用主の名前と住所 (該当する場合) が必要です。
新しい口座を開設するのに最低額は必要ありませんが、プロモーションのオファーに関係なく、証拠金といくつかのオプション特権を考慮に入れるには、2,000 ドルのデポジットが必要です。
#1。 アプリケーションを開始する
TD Ameritrade アカウントの申し込みページにアクセスします。 このセクションでは、自分自身に関する基本的な詳細 (名前やメール アドレスなど) を入力し、開設するアカウントの種類を選択します。 この TD Ameritrade の個人証券口座の取り扱い方法の手順。
このウェブサイトでは、アカウントを主に取引に使用するつもりなのか (これはあなたがすべきことです!)、それともバイ アンド ホールド投資に使用するつもりなのかについても質問されます。
会社のプライバシーに関する声明は、ページの下部にあります。 読み終わったら、続けるボタンをクリックして次のセクションに進みます。
#2。 個人情報を入力してください
社会保障番号、郵送先住所、生年月日、雇用の詳細など、より個人的なデータを入力します。 さらに、所属に関する質問に対して適切な回答を選択します。
#3。 データの調査と変更
記事のこの部分はかなり単純です。 アカウントに入力したデータを見直して、すべてが正確であることを確認するだけです。 完了したら、次のボタンをクリックして次のステップに進みます。
#4。 利用規約に同意する
このセクションには、同意する必要のある技術用語がいくつか含まれています。 事業継続計画書、顧客同意書、アカウント ハンドブック、IRA アカウント同意書の開示はすべて PDF 形式で入手できます。 アカウントの開設に同意する前に、これらのいずれかが適用される場合は、利用規約をよくお読みください。
このセクションには、IRS に関する質問もいくつかあります。 これは、米国市民権、社会保障/納税者番号の正確性、および税金のバックアップ源泉徴収が必要かどうかを問い合わせる W-9 フォームのオンライン バージョンにすぎません。 質問への回答を確認したら、続行ボタンをクリックしてください。
#5。 オンラインログインを設定する
ここで、セキュリティの質問、ユーザー名、およびパスワードをカスタマイズできます。 同社によると、アカウントが開設されると、資金を提供し、取引機能を選択し、アカウントの設定を変更できます。 最後のページには、公式アカウント番号も表示されます。
最後に、TD Ameritrade 証券口座が作成されました。
チャールズ・シュワブで証券口座を開設する方法
Schwab でのオンライン口座開設は、最も簡単なオプションです。 証券口座を開設するのに最低入金額は必要ありません。 Schwab 口座を開設するには、社会保障番号、運転免許証、雇用主の名前と住所 (該当する場合)、および送金する資産または資金の明細書情報が必要です。
Schwab 証券口座を開設するには、次の方法が利用できます。
- 個人または共同の証券口座を開設するかどうかの決定
- あなたの身元、雇用、および財政に関する詳細を提供する
- 特定のアカウント オプションの選択
- ログイン資格情報の確立とアカウントの連絡先の詳細の提供
- 本人確認
- アカウントの資金調達方法の指定
新しい Schwab アカウントには、次のようなさまざまな方法で入金できます。
- Schwab MoneyLink® を使用すると、外部口座から電子的に (EFT) お金や資産を送金できます。 当座預金口座からの自動入金を設定することで、口座への資金提供を維持することもできます。
- 別の金融機関からの電信送金のリクエスト。
- 小切手は最寄りの Schwab 支店に郵送または直接預けることができます。
自分で証券口座を開設できますか?
可能です。 18 歳以上で要件を満たしていれば、証券口座を開設できます。
証券口座の種類は何ですか?
課税対象の投資口座
課税対象の証券口座を持っている場合、投資の売却による配当、利子、および利益に対して、通常の所得税とキャピタルゲイン税の両方を支払う責任があります。 課税対象の証券口座には、何回でも自由に入金できます。
退職金口座
退職口座を使用すると、Roth IRA と従来の IRA のどちらを持っているかに応じて、両方にお金を寄付できます。 自営業の場合は、単独の 401(k) と SEP IRA のいずれかを選択できます。 これらの各プランに適用されるさまざまな税金および拠出金の制限に注意する必要があります。
証券口座の最低額はいくらですか?
通常、これを行うために多額の現金は必要ありません。 実際、多くの証券会社では、初期費用なしで口座を開設できます。 ただし、証券会社によっては、最低額を 1,000 ドル、2,000 ドル、またはそれ以上に設定する場合もあります。
投資の購入を行う前に、アカウントに資金を提供する必要があります。 この方法で、別の証券口座、当座預金口座または普通預金口座、またはその両方から資金を送金できます。
どのブローカー口座が最適ですか?
- TDアメリトレード
- インタラクティブブローカー
- 忠実
- メリルエッジ
- テイストトレード
- チャールズ・シュワブ
まとめ
証券口座の開設方法を知っておくと役立ちます。 税優遇口座は退職後の貯蓄に最適ですが、証券口座は短期貯蓄に最適です。 それらは、銀行口座と同様に機能し、お金を送金したり送金したりできます。 ただし、銀行とは異なり、証券会社の口座では、株式市場やその他の形態の投資にアクセスできます。
証券口座に関するよくある質問
仲介口座とは何ですか？
証券口座は、投資信託、株式、債券などのデジタル資産を購入および取引するために使用できる、個人が設定した口座です。
証券口座の最低額はいくらですか?
通常、これを行うために多額の現金は必要ありません。 実際、多くの証券会社では、初期費用なしで口座を開設できます。 ただし、証券会社によっては、最低額を 1,000 ドル、2,000 ドル、またはそれ以上に設定する場合もあります。
証券口座の種類は何ですか?
- 退職金口座
- 課税対象の投資勘定
関連記事
- I Bonds SCHWAB の購入方法: ステップバイステップ ガイド 2023
- 課税対象の仲介口座：課税対象の仲介口座とその仕組みを理解する
- TD AMERITRADE はどのように利益を上げていますか?
- アップル株を直接購入する方法：詳細ガイド
- SELL TO OPEN：オプション取引の例を含む概要
参考文献
