最高のインデックスファンドは、ポートフォリオを多様化し、取引手数料を削減することで富を生み出すのに役立ちます。 一般に、パッシブ ファンド運用の方がアクティブ ファンド運用よりも優れた長期収益を生み出すため、インデックス ファンドが良い選択となります。 この記事では、初心者とプロ向けの最高のインデックスファンドのいくつかを取り上げます。 また、XNUMX月時点での株式市場インデックスファンドの合計上位もリストされています。
2023年のベストインデックスファンド
インデックスファンドを選択するには、最初にフォローしたい株式市場のインデックスを決定する必要があります。 その後、そのインデックスと最も密接に相関するパフォーマンスを持つファンドを見つける必要があります。
ほとんどの場合、年間管理費を表すファンドの経費率は控えめなはずです。 これらの要素に基づいて、ベスト XNUMX のインデックス ファンドをピックアップします。
＃1。 フィデリティゼロラージキャップインデックスファンド（FNILX）
S＆P 500インデックスファンドへの投資は、時間の経過とともに富を築くという点で最も確実なものです。 フィデリティのゼロ大型株インデックスファンドは、S＆P500インデックスファンドによく似ています。 これは、米国の500をわずかに超える大型株企業のインデックスを監視します。 ただし、S＆P 500の公式インデックスファンドではないため、S＆Pの親会社に高額なライセンス料を支払うことは避けられます。 これにより、フィデリティは投資費用ゼロでゼロ大型株インデックスファンドを提供することができます。 言い換えれば、ゼロ大型株インデックスファンドの費用比率は0％です。 また、最低投資要件がないため、新規投資家にとって優れたオプションです。
2020年には、Fidelity US Large Cap Indexでベンチマークされたファンドは、20.05％のトータルリターンを生み出しました。 比較すると、S＆P 500は同じ時間枠で17.4％を返しました。
＃2。 シュワブ（SWPPX）
費用比率が0.02％のシュワブのS＆P 500インデックスファンドは、あなたが見つけることができる最も安い公式のS＆P500インデックスファンドです。 つまり、毎年0.20ドルの投資に対してわずか1,000ドルを支払うことになります。 最小投資もありません。
さらに、投資手数料が非常に少ないため、リターンはS＆P500インデックスとほぼ同じです。
＃3。 ヴァンガードグロースインデックスファンドETF（VUG）
Vanguard Growth ETF（VUG）は、より大きなリターンと引き換えにより多くのリスクを引き受ける余裕がある場合に適しています。 このファンドは、S＆P500成長指数に類似したCRSPUSラージキャップ成長指数に基づいています。 米国の255の大型株成長株のそれぞれに投資しています。
さらに、ハイテクエクイティが多く存在し、ファンドの持ち株の47％を占めています。 一方、エネルギーおよび公益事業セクターは、わずか0.3パーセントを占めています。
VUGの費用比率は0.04パーセントと小さいです。 20.34年31月2020日現在のファンドの15.19年間の税引前平均年間収益率は500％でしたが、Vanguard S＆P XNUMX ETFの場合はXNUMX％でした。
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＃4。 SPDR S＆P配当ETF（SDY）
SPDR S＆P配当ETFは、所得投資家向けの主要なインデックス商品です。 S＆Pコンポジット113インデックスで最高配当利回りの企業1500社を測定するS＆P高利回り配当貴族指数は、すべてが少なくとも25年間配当支払いを増やしており、配当加重ファンドのベンチマークとして機能します。 。
15年2021月12日現在、このファンドのXNUMXか月 配当利回り 2.52パーセントでした。 S＆P500の1.46パーセントよりはるかに高い。 0.35パーセントの費用比率は、私たちが調べた他のXNUMXつのファンドよりも少し高いです。
＃5。 ヴァンガード不動産インデックスファンドETF（VNQ）
費用比率が0.12％のVanguard Real Estate ETF（VNQ）は、不動産市場全体に投資したい場合に適した低コストの代替手段です。 資産は33.7億ドルで、これは群を抜いて最大で最高の不動産インデックスファンドのXNUMXつです。
米国の不動産市場を幅広く追跡するMSCIUSInvestable Market Real Estate 25/50 Indexは、そのベンチマークとして機能します。 インデックスには不動産管理・開発会社が数社ありますが、主にエクイティREITで構成されており、収益性の高い商業用不動産を所有・運営しています。 ファンドの12か月の配当利回り（株価のパーセンテージとして支払われる配当）は、3.8年2021月の時点でXNUMX％でした。
＃6。 ヴァンガードラッセル2000ETF（VTWO）
時価総額が300億ドルから2億ドルの企業として定義される小型株企業は、大型株企業よりも成長の可能性が高くなりますが、リスクも高くなります。 その潜在的な利点を利用しようとしている投資家にとって、ラッセル2000インデックスを追跡するバンガードラッセル2000 ETF（VTWO）は、開始するのに最適な場所です。 このファンドは、時価総額2,081億ドルの2.8の中小企業の株式を所有しています。
このインデックスファンドの最大の集中度は、31年2021月20.7日現在、ヘルスケア企業（16.2％）であり、消費財企業（14.6％）、工業企業（0.1％）がそれに続いています。 ファンドの費用比率は比較的控えめで、XNUMX％です。
さらに、20.2年のトータルリターンは2020％で、Vanguard Russell 2000 ETFはS＆P500を上回りました。
28.89年のトータルリターンは2020％で、iシェアーズMSCIチャイナETF（MCHI）は、中国のS＆P 500にほぼ匹敵しますが、S＆P 500を上回りました。コスト比率は0.59％で、わずかに低くなっています。によると、中国の平均ETF費用比率は0.7％です。 ETF.com.
国際的なエクスポージャーでポートフォリオを多様化することは重要であり、中国の開発の可能性は非常に大きいですが、世界でXNUMX番目に大きな経済に投資することには大きな危険もあります。 手始めに、中国の会計基準は不十分であり、貿易紛争が発生する可能性があり、パンデミックからの回復には疑問があります。
しかし、中国の株式は2020年に上昇しましたが、米国市場と比較した場合、過去XNUMX年間でパフォーマンスが低下していることは注目に値します。
＃8。 Schwab Emerging Markets Equity ETF（SCHE）
Schwab Emerging Economies Equity ETF（SCHE）は、高成長の新興市場へのポートフォリオのエクスポージャーを望んでいるが、リスクを単一の経済に集中させたくない場合に適したオプションです。 その費用比率は0.11％未満であり、20を超える発展途上国からの大型および中型株のコレクションであるFTSE新興指数を追跡しています。 ファンドは1,535の保有を持ち、中国、台湾、インド、ブラジル、南アフリカが最も集中しています。
伝統的に、新興市場は米国株に遅れをとっていたことを忘れないでください。 シュワブの新興市場ファンドは、S＆P 50の260％以上と比較して、ここ数十年で500％弱のトータルリターンを達成しています。しかし、開発途上国が世界の人口の約85％を占めることを考えると、長期投資家はボラティリティは問題ありませんが、このファンドへの投資を慎重に検討する必要があります。
2021年XNUMX月の時点で、ベストインデックスファンドは次のとおりです。
以下のリストは、さまざまな企業のS＆P 500インデックスファンドと、公開市場で入手可能な最も低コストのファンドの一部をカバーしています。 このようなインデックスファンドに投資する際のトータルリターンの最も重要な側面のXNUMXつはコストです。 XNUMXつの投資信託とXNUMXつの上場投資信託が含まれています。
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＃1。 フィデリティゼロラージキャップインデックス（FNILX）
フィデリティゼロラージキャップインデックスミューチュアルファンドは、費用比率のないミューチュアルファンドに向けたフィデリティの取り組みの一部であるため、ゼロに指定されています。 ファンドは正式にはS＆P 500を追跡していませんが、Fidelity US Large Cap Indexに準拠していますが、その区別は純粋に学術的なものです。 基本的な違いは、FidelityがS＆P名を使用するためにライセンス料を支払う必要がないことです。これにより、投資家のコストを抑えることができます。
費用比率は0％です。 つまり、10,000ドルを投資するごとに、長期的には何の費用もかかりません。
＃2。 ヴァンガードS＆P（VOO）
Vanguard S＆P 500は、その名前が示すように、S＆P 500インデックスを追跡し、数千億の資産を持つ市場で最大のファンドの2010つです。 この上場投資信託（ETF）は、XNUMX年に設立され、世界最大の投資会社のXNUMXつであるバンガードによってサポートされています。
その費用比率は0.03パーセントです。 つまり、10,000ドルを投資するごとに、年間3ドルの費用がかかります。
＃3。 SPDR S＆P（SPY）
SPDR S＆P 500 ETFは、1993年に設立された、すべての上場投資信託の祖父です。これは、ETF投資の現在の波を立ち上げるのに役立ちました。 これは最も人気のあるETFの500つであり、数千億の資産があります。 このファンドは、別の業界のヘビー級であるステートストリートグローバルアドバイザーズによって後援されており、S＆PXNUMXインデックスを追跡しています。
その費用比率は0.09パーセントです。 つまり、10,000ドルを投資するごとに、年間9ドルの費用がかかります。
iシェアーズコアS＆P 500 ETFは、世界最大のファンド会社の500つであるブラックロックがスポンサーとなっているファンドです。 このiシェアーズファンドは最大のETFのXNUMXつであり、他の大規模なファンドと同様にS＆PXNUMXを追跡します。
さらに、開始日が2000年であるこのファンドは、長年にわたってインデックスを綿密に追跡してきたもうXNUMXつの長期的なプレーヤーです。
その費用比率は0.03パーセントです。 これは、10,000ドルを投資するごとに、年間3ドルの費用がかかることを意味します。
＃5。 Schwab S＆P 500インデックスファンド（SWPPX）
数百億の資産を持つシュワブS＆P 500インデックスファンドは、このリストの巨人の下側にありますが、それは投資家にとって実際には問題ではありません。 この投資信託は1997年にさかのぼる実績があり、業界で最も評判の良い名前のXNUMXつであるチャールズシュワブが後援しています。 ファンドの超低費用比率は、投資家にとって有益な商品を提供するというシュワブのコミットメントを反映しています。
経費率は0.02パーセントです。 つまり、10,000ドルを投資するごとに、毎年2ドルの費用がかかります。
初心者に最適なインデックスファンド 2023
あなたが投資に不慣れであるならば、インデックスファンドを提供する仲介ビジネスは始めるのに良い場所であるかもしれません。 彼らはしばしば投資アドバイスなどのいくつかの有用なサービスを提供し、それはあなたがインデックスファンドを選ぶのを助けることができるという理由です。 最小口座残高がなく、手数料が少ない低コストのインデックスファンドを提供しているブローカーは次のとおりです。
- JPモルガン
- 前衛
- Eトレード
- エルベスト
- ファーストレード
- TDアメリトレード
- メリル
- 忠実
- チャールズ・シュワブ
最高の総株式市場インデックスファンド
トータル株式市場インデックスファンドへの投資は、米国での株式エクスポージャーを多様化するためのシンプルで安価なアプローチです。 ほとんどの場合、ファンドの費用比率は非常に低くなっています。 ただし、米国の株式市場を複製するために異なる基礎となるインデックスと方法論を使用しているため、すべてのオプションが同じというわけではありません。
株式市場のインデックスファンドの合計も税効果が高く、課税対象の証券口座に適しています。
総株価指数ファンドとは何ですか？それらはどのように機能しますか？
インデックスファンド投資に関しては、「米国株式市場全体」の単一の定義はありません。 ポートフォリオを構築するために、さまざまなファンドがさまざまなインデックスを使用しています。 ライバルファンドがそれを完了するためにさまざまな戦術を使用するので、それは大きな仕事です。
インデックスファンドは、ベンチマークインデックスのパフォーマンスを模倣する低コストの投資商品です。 一方、トータルマーケットインデックスファンドは、米国株式市場全体を表すインデックスに基づいています。 これらには、ウィルシャー5000、CRSP USトータルマーケットインデックス、ラッセル3000が含まれます。インデックス、つまりそれらに基づくファンドの回転率は最小限であり、キャピタルゲイン税を低く抑えるのに役立ちます。
注：このリストには、このリストのS＆P500インデックスを追跡するファンドは含まれていません。 S＆P 500は、間違いなく最もよく知られている米国の株式指数ですが、ほとんどの米国株式を除外しています。これは、定義上、米国の最大の500の公営企業に限定されています。
2021年XNUMX月現在のトップトータル株式市場インデックスファンド
以下は、2021年XNUMX月現在の最高の総株式市場インデックスファンドの一部です。
＃1。 シュワブ総株式市場指数（SWTSX）
シュワブ総合株式市場指数基金は、ダウジョーンズ米国総株式市場指数によって測定された米国の総株式市場を追跡しようとしています。 2021年14月の時点で、純資産は0.03億ドルを超えています。 また、最低投資額の要件はなく、純費用比率はわずか31パーセントにとどまっています。 2020年XNUMX月XNUMX日現在、その最後のXNUMXか月 （TTM）収量 1.62パーセントでした。
- ダウジョーンズ米国株式市場指数は追跡指数として使用されます。
- 投資要件：なし
- 同社は1999年に設立されました。
- 3,227保有
＃2。 ヴァンガードトータル株式市場指数ファンド（VTSAX）
CRSP US Total Market Indexは、Vanguard Total Stock MarketIndexFundによって追跡されています。 2020年末の時点で、純資産は1.1兆ドルを超えています。 ただし、リストにある他のファンドとは異なり、最低3,000ドルのコミットメントが必要です。 ファンドの同一のETFバージョンであるティッカーVTIには、最低投資要件がないことに注意してください。 基金の費用比率は0.04パーセントです。 31年2020月1.41日の時点で、過去XNUMXか月（TTM）の利回りはXNUMX％でした。
- CRSP US TotalMarketIndexは追跡指数として使用されます。
- 3,000ドルが最小投資額です。
- 同社は2000年に設立されました。
- 3,634保有
＃3。 フィデリティゼロトータルマーケットインデックスファンド（FZROX）
さまざまな理由から、Fidelity ZERO Total MarketIndexFundは他のファンドとは異なります。 手始めに、それは費用比率のない私たちのリストの唯一のファンドです。 ただし、株主はファンドの取引費用などの他の手数料を支払う必要があるため、これは無料ではありません。
第二に、ファンドは独自のフィデリティ米国総合投資可能市場指数を追跡して、市場全体を複製しようとします。 以下に示すように、これはフィデリティトータルマーケットインデックスファンドと同じインデックスではありません。
最後に、2年2018月5日の開始日で、FZROXは私たちのリストの最新のファンドです。 その結果、10年および20.50年のパフォーマンス統計が不足しています。 7.5年間のパフォーマンスは1.27％でした。 このファンドは現在XNUMX億ドルを管理しており、過去XNUMXか月（TTM）の利回りはXNUMXパーセントです。
- Fidelity US Total Investable Market Indexは、追跡指標です。
- 投資要件：なし
- 発足：2018
- 総保有数2,442
＃4。 フィデリティトータルマーケットインデックスファンド（FSKAX）
フィデリティトータルマーケットインデックスファンドは、表面的にはFZROXに似ていますが、異なるインデックスに従います。 ダウジョーンズ米国総株式市場指数。 1,000％という非常に低い経費率を維持しながら、FZROXより0.015以上多くの企業を追跡します。
さらに、最低投資額はありません。
ファンドの過去1.45か月（TTM）の利回りはXNUMX％で、FZROXよりも大幅に高かった。
- ダウジョーンズ米国株式市場指数は追跡指数として使用されます。
- 投資要件：なし
- 同社は1997年に設立されました。
- 持ち株：3,532
＃5。 ヴァンガードラッセル3000インデックスファンド（VRTTX）
バンガードのラッセル3000インデックスファンドは、特別に設計されています 401（k）アカウント およびその他の職場の退職計画。 それは投資家にラッセル3000への安価なエクスポージャーを提供し、最低投資要件はありません。 ファンドはヴァンガードの基準では不十分であり、純資産はわずか1.9億ドルです。 また、ファンドの最近の過去1.31か月（TTM）の利回りはXNUMXパーセントで入ってきます
- トラッキングインデックス：ラッセル3000インデックス
- 投資要件：なし
- インセプション：2010
＃6。 ウィルシャー5000インデックスファンド（WFIVX）
ウィルシャー5000インデックスファンドは、その名を冠したウィルシャー5000インデックスを反映することを目的としています。 インデックスには約3,500株があります。 さらに、1,700を少し超える保有量で、ファンドはインデックスを複製することを目指しています。
ただし、このファンドはリストで最も高価であり、最小投資額は1,000ドルですが、5年間で非常に競争力のある記録を持っています。 ウィルシャー5000インデックスファンドは小さなファンドで、純資産は約200億ドルです。 この記事の執筆時点では、過去0.96か月（TTM）の利回りはXNUMX％でした。
- Wilshire5000Indexはその追跡インデックスです。
- 1,000ドルが最小投資額です。
- 同社は1999年に設立されました。
- 全部で1,735の持ち株があります。
