一部の債券投資家は、債券を当惑させるかもしれません。 債券投資を含めてポートフォリオを多様化する必要があることは承知していますが、債券市場をナビゲートするのは難しいかもしれません。 簡単な解決策の XNUMX つは、債券市場全体を追跡するインデックス ファンドを購入することです。 この記事では、債券が現在優れた投資であるかどうか、またインフレ時に影響を受けるかどうかを知ることができます. 潜りましょう!!!
債券は2023年に良い投資ですか？
米国の債券市場全体を代表するファンドに投資すると、債券市場全体にエクスポージャーがあります。 幅広い確定利付証券に投資できます (U. (アルプラゾラム) S. 国債、エージェンシー債、社債、およびマネー マーケット アカウント) を、経費率が 15 ベーシス ポイント以下の単一のファンドを通じて提供します。
債券の割り当ては、退職および課税対象の投資計画にとって不可欠です。 トータル ボンド マーケット ファンドは、単純な 2023 ファンドまたは XNUMX ファンドのセットアップであろうと、より精巧なものであろうと、あらゆるポートフォリオに追加できる優れたものです。 以下は、作成するXNUMX年の投資債です。
＃1。 ティー・ロウ・プライス QM 米国債券インデックス・ファンド (PBDIX)
リストにあるブルームバーグ バークレイズ米国総合債券インデックスに続くファンドの中で、T. ロウ プライス QM 米国債券インデックス ファンドは、25 年間で最も高いリターンを上げています。 この商品の目論見書は、マネージャーが「インデックスを上回る増分リターン」を積極的に求める場合、「パッシブ インデックス戦略を厳密に採用するファンドと比較して、ファンドのリターンはベンチマークのリターンから乖離する可能性がある」と警告しています。 これは、わずかに優れた業績と XNUMX ベーシス ポイントの高い経費率の両方を説明するのに役立ちます。
＃2。 バンガード トータル ボンド マーケット インデックス ファンド (VBTLX)
ブルームバーグは、ベンチマークの米国総合債券指数を大幅に変更する多数のサブ指数も発表しています。 バンガードは、債券インデックス ファンド全体でこれらのインデックスの 2009 つを利用しています。 浮動株調整指数です。 連邦準備制度理事会が 3,000 年に量的緩和プログラムの下で債券の購入を開始して以来、このサブインデックスはブルームバーグの提供の一部となっています。 浮動株調整後のベンチマークには、連邦準備制度証券は含まれていません。 このサブ指数は、主要指数よりも国債の重み付けが小さく、社債の重み付けがわずかに大きくなっています。これは、連邦準備制度が後者を購入する傾向を反映しています。 ファンドの最低投資額は 5 ドルですが、管理手数料はわずか XNUMX% です。
＃3。 フィデリティ US ボンド インデックス ファンド (FXNAX)
Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index は、ほとんどの米国債券インデックス ファンド全体のベンチマークです。 FXNAX が、推奨リストにある債券ファンドの大部分と似ていることは事実です。 このインデックスは、米ドル建ての高品質、固定金利、課税対象の債券の市場を追跡します。 このインデックスには、政府関連の債券 (国債など) と社債 (投資適格と見なされるほど十分に質の高いもの) の両方が含まれます。 最低投資額は不要で、ファンドの手数料はわずか 2.5 ベーシス ポイントです。
＃4。 Schwab US Aggregate Bond Index Fund (SWAGX)
Schwab US Aggregate Bond Index Fund は、Bloomberg Barclays US Aggregate Index に従うためにわずか 1.94 ベーシス ポイントしか請求しません。 最低投資額なしで過去 2017 か月間の利回りが XNUMX% であることに加えて、最低投資要件もありません。 現在、XNUMX 年に開始した投資の XNUMX 年間の収益を計算する方法はありません。
ファンドの資産の大部分は、ファンドのベンチマーク インデックスの一部である証券に投資されます。 残りの 10% は、インデックスの一部ではない流動性の高い証券に投資されます。 これらには、短期の政府または政府機関の債務、その他の資金、さらには先物契約が含まれる場合があります。
＃5。 ノーザン トラスト ボンド インデックス (NOBOX)
ノーザン トラスト ボンド インデックス ファンドに投資するには、毎年 15 ベーシス ポイントを支払う必要があります。 12 か月の利回りは 2.09% で、5 年間のパフォーマンスは 2.80% です。 モーニングスターの計算によると、手元に現金を持っていないのは、候補リストにある唯一のファンドです。
債券は今のところ良い投資ですか?
何かが大幅に安くなった場合は、購入を真剣に検討する必要があります。 絆は成熟した。 利回りに飢えた投資家は、今や世界で最も安全な資産である米国債を購入する選択肢を持っています。 おそらく今が債券投資を開始するのに適切な時期です. 唯一の不明な点は、いつ購入し、どの満期を優先するかです。
重要なのは、連邦準備制度が関与しており、インフレが連邦準備制度の主な要因です。 連邦準備制度理事会は、インフレが定着することを理解するのが遅かったため、同じ過ちを XNUMX 回繰り返さないようにすることを決意しています。 インフレはカバの群れによって火のように消滅し、市場はこの事実に徐々に気づき始めています。
2 年物国債の利回りは 3.74% で取引を終えました。これは 2007 年以来の最高値です。その結果、10 年物国債の利回りとは興味深い関係があり、3.42 で急上昇しました。 %。 その結果、32-2 利回り曲線に 10 ベーシス ポイントが追加されました。 さらに興味深い矛盾は、2 年物利回りが過去最高を記録した一方で、29 月 10 日に設定された 14 年物利回りの過去最高値より XNUMX ベーシス ポイント低いことです。
すぐに債券に投資するための戦略
ここでは、いくつかの視点を考慮することができます。 一般的な戦略は、その後の利上げから利益を得ることを期待して、FRB の短期金利の動きを反映することです。 明らかに、これは少なくとも一時的に効果的です。 連邦準備制度理事会は最終的に、非常に短い満期がフォールバックすることを許可しなくなりますが、これが唯一の欠点です。 その場合、現時点で比較的高い金利を確保することは、満期までの期間が長いポジションを保持する方向にシフトすることを正当化する可能性があります。
したがって、優れた投資債券をすぐに獲得するには、多くの戦術が有効です。
- 債券のはしごは、最短で XNUMX ～ XNUMX か月、最長で XNUMX 年の満期で構成でき、短い満期で得られる即時の機会を利用できます。
- 今後 5 年または XNUMX 年間、非常に低い金利を固定します。 せいぜいXNUMX年くらいの見込みです。
- XNUMX つの戦術を XNUMX つに統合します。
- 希望する満期までの期間の債券を購入することで、希望する投資収益率を達成できます。
- より良いオファーが来た場合に備えて、利用可能な資金の半分を最初に投資する必要があります。 これが私が今まで使ってきた戦略です。
債券はインフレ時に良い投資ですか?
商品やサービスの価格が賃金よりも速く上昇すると、顧客は購買力を失います。 債券への投資家の投資ポートフォリオの一部は、インフレよりも速い速度で価値が増加する資産に再配分する必要があります。 通常、インフレ時にうまく機能する資産にはいくつかの種類があり、それらは次のとおりです。
- 金、石油、大豆などのコモディティに由来する製品も価格が上昇するはずです。
- 物価連動債とインフレ連動国債（TIPS）の金利は、投資用債券の価格に連動して上昇します。
- 日常生活に必需品を生産する企業の株は、値上げの矢面に立たされることが多いのは消費者であるため、好調な傾向にあります。
- 住宅ローン担保証券 (MBS) や担保付債務 (CDO) などのリスクの高い投資は、インフレに直面したときにうまくいくことがよくあります。
- 通常、不動産投資は安全な賭けですが、業界の不確実性のため慎重に検討することをお勧めします。
債券投資中にインフレに関する記録を保持するために使用できる方法は何ですか?
消費者物価指数 (CPI)、生産者物価指数 (PPI)、個人消費支出物価指数 (PCE) などの経済データは、インフレ率を測定するためによく使用されます。 以下は、インフレ時に債券投資をチェックする方法です。
- 消費者物価指数は、都市部の消費者が購入する商品やサービスのマーケット バスケットの加重平均コストを計算します。 BLS は、毎月レポートを発行しています (BLS)。
- 生産者物価指数 (PPI) は、アメリカの製造業者が負担するすべてのコストを集計したものです。 さまざまな商品やサービスの価格が含まれており、最初の商用販売までさかのぼります。 BLS は、これに関する月次レポートも発行しています。
- PCE 物価指数は、CPI よりも消費者物価の傾向をより包括的に示す指標です。 米国商務省の経済分析局が毎月発行しています。
債券が良い投資になるのはいつですか?
債券投資は、XNUMX つの方法で利益を上げることができます。 XNUMX つの選択肢は、債券を満期まで保有し、利息を現金化することです。 債券の利息は通常、年に XNUMX 回支払われます。 債券でお金を稼ぐ XNUMX つ目の方法は、支払った額よりも高く売却することです。
債券価格の上昇には主に XNUMX つの要因があります。 投資家が借り手の返済能力に自信を持つようになると、債券の価格は上昇する傾向があります。 市場金利が低下すると、金利の高い債券の価値は上昇します。 債券の価格と利回り (債券が支払う金利) は逆の関係にあり、逆方向に動くことを意味します。 古い債券のクーポンは新しい債券よりも価値が低いため、金利が上昇すると債券の価値が下がる傾向があります。
債券が優れた投資対象である理由
債券も株式も、ポートフォリオの多様化において重要な役割を果たし、さまざまなメリットをもたらします。 債券の利点のいくつかと、ポートフォリオに追加するのに適している理由について説明します。 以下は、債券が優れた投資対象と見なされる理由の一部です。
＃1。 あなたのお金のためのより安全な避難所
株式と債券の主な違いは、負債と株式です。 株式は株式所有の一形態であり、債券は負債の一形態です。 この違いは、債券の最初の主要な利点につながります。通常、債券投資は株式投資よりも安全です。 これは、債権者が株主よりも上位にランクされているためです。
＃2。 より予測可能なリターン
過去のパフォーマンスに基づくと、株式は時間の経過とともに価値が上昇する可能性が高く、債券は価値が低下します。 ただし、経済サイクルには、債券のリターンが株式のリターンを上回るポイントがあります。 債券は、株式市場が 10% 以上下落することも珍しくない不況時に、ポートフォリオのパフォーマンスを均一にするのに役立ちます。
＃3。 銀行ローンよりも安い？
債券の利率は通常、普通預金口座や預金証書に対して銀行が提供する利率よりも高くなっています。 したがって、お金を節約しようとしていて、少なくとも XNUMX 年間資金を必要としない場合、債券は関連するリスクが少なく、より高い収益率を提供します。
さらなる教育のために取っておかれたお金は、安全を保ちながら投資を通じて成長したいと望む貯蓄の素晴らしい例です。 銀行にお金を預けるのは良い第一歩ですが、利息は発生しません。 債券を使用すると、将来の大学生 (またはその親) は、投資収益と、大学の費用のために貯蓄する必要がある合計金額を見積もることができます。
債券でお金を失うことはできますか?
債券の流動性の欠如により、投資の損失を受け入れる可能性があります
債券に投資する価値はありますか？
債券の購入には、一般的に安全な投資であるという利点があります。 債券価格は、株価ほど頻繁に変動しません。
債券からどれくらいのお金を稼ぐことができますか?
バランスの取れたポートフォリオには、主要な構成要素として債券を含める必要があります。 株式の過去の平均年率リターンと比較して、長期国債の平均年率リターンは歴史的に約 5% でした。
債券は毎月支払われますか.
ほとんどの債券ファンドは、市場の状況によって金額が変わる場合がありますが、安定した毎月の収入を提供します。
いつ債券を購入する必要がありますか?
目標が全体的なリターンを増やすことであり、「いくら投資するか、いつ投資できるかを選択できる」場合は、金利が高くてピークに達しているときに債券を購入することをお勧めします。
債券でどのようにお金を稼ぐのですか?
債券は、XNUMX つの異なる方法で投資家に利益をもたらします。 債券の直接購入は、個人投資家が満期まで保有し、収益から利益を得ることを目的として行われます。
債券の保有期間はどのくらいですか?
利息の全額を受け取る資格を得るには、債券を少なくとも XNUMX 年間所有している必要があります。 I ボンドは、現金化する前に XNUMX 年間保持する必要があります。 それ以降でも XNUMX 年以内であれば、XNUMX か月分の利息を失うことになります。
よくある質問
債券に投資する価値はありますか？
さらに、銀行資産やマネー マーケット ファンドよりも高い収益の可能性があります。 これらすべては、生活を投資収入に依存している人々にとって、債券が優れた投資であることを示唆しています。
あなたは債券に投資してお金を失うことができますか？
債券は株式よりもリスクが低いことが多いですが、反対の一般的な主張にもかかわらず、債券の所有は利益を保証するものではありません.
なぜ債券に投資するのですか？
債券は、信頼できる収入源として投資家によって購入されます。 債券は通常、年に XNUMX 回利息を支払います。
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参考文献
