有名な投資家はそれを理解しています 投資ポートフォリオの多様化 富を蓄積し、景気後退の際に自分自身を守るための最良の方法の XNUMX つです。 そのため、大規模な投資家は、従来の投資よりも多くのメリットがあることを知って、オルタナティブ投資に投資します。 これにはより多くのリスクが伴いますが、投資家はオルタナティブ投資ファンドをプロのマネージャーまたはプラットフォームに任せることができます。 良い投資には適切な情報が必要であり、それがこのガイドが提供する傾向にあるものです。 オルタナティブ投資とは何か、その例、およびファンドを管理するのに最適なプラットフォームのいくつかに取り掛かりましょう。
概要
「オルタナティブ投資」という名前は、別の投資の可能性またはポートフォリオを指していると思われるかもしれません。 それどころか、これらは実際の金融資産ですが、従来の投資と同じカテゴリーには属しません。 彼らは本物ですか？ はい。 彼らは良いリターンをもたらしますか？ もちろん、しかし、すべての金融投資には、規制とリスクがあります。 ただし、ゲームのルールを学べる場合や、できる人を見つけることができる場合は、問題ありません。 ほとんどの場合、XNUMX 番目のオプションが推奨されます。 したがって、ゲームのルールを理解している人やプラットフォームを理解している人を見つけることで、ストレスを大幅に軽減できます。 投資はリスクがすべてであり、より多くのリターンが得られる場合は、試してみる価値があります。
オルタナティブ投資とは何ですか？
オルタナティブ投資とは、従来の、または従来の投資ポートフォリオの範囲に含まれない資産です。 ちなみに、「伝統的」とは、それらが曖昧で報われないという意味ではありません。 それは単にそれらがより安全であることを意味し、これらはあなたの株、現金、または債券です. 不動産、商品、未公開株式、骨董品、美術品、 ベンチャーキャピタル、デリバティブ契約、 ヘッジファンド、管理された先物は、このカテゴリに分類される資産の一部です。
オルタナティブ投資は積極的に管理されています。 これは単に、オルタナティブ投資ファンドのマネージャーが、デリバティブやレバレッジを自由に使用したり、ショート ポジションを取る必要がある場合でも機能する任意の手法を採用したりできることを意味します。
オルタナティブ投資ファンドのマネージャーは、その運用を導く規制が少ないため、うまくいくと思うものを自由に選択できます。 アメリカ 証券取引委員会（SEC）は、オルタナティブ投資ファンドの規則を緩和する傾向があります。
オルタナティブ投資ファンドの仕組み
オルタナティブ投資は、ほとんどの場合、参入要件と初期投資手数料が高くなりますが、この資産クラスは通常、回転率が低いため、従来の投資よりも取引コストが低くなります。 あなたがより流動的な投資家である場合は、流動性が低いため、オルタナティブ投資ファンドには近づかないようにする必要がありますが、不動産はこれに異議を唱える傾向があります. これらの投資が自分自身を宣伝したり、潜在的な投資家が見ることができる信頼できるパフォーマンス データを公開したりする機会はほとんどありません。 それは透明性がないか、歴史的背景がしっかりしていないからです。
さらに、オルタナティブ投資とそれに関連する取引の希少性を考えると、それらを評価することは投資家にとって困難な場合があります。 これは、その際立った特徴の XNUMX つがファンド マネージャーの狭い視点である理由を説明しています。
オルタナティブ投資は、理解が難しく、ルールがほとんどなく、リスクが高いため、通常、多くのお金と信用のある機関または人々が保有しています。
オルタナティブ投資ファンドの主な特徴
- 従来の投資よりも監視や開示が少なくなります。
- 高い手数料
- ほとんどはかなり非流動的です
- 償還制限、ロックアップ、またはゲート
- これらの投資は、多くの場合、従来の投資より流動性が低くなります。
- 特別な財政的および法的影響
- 投資運用会社の狭い視野による
- 過去のリスクとリターンの情報が入手しにくい
- 専門性の高い保有
- 不況時でも安定したリターンを提供できる
オルタナティブ投資ファンドの長所は何ですか?
型にはまらない投資戦略に関連する多くの利点のいくつかを以下に示します。
- 高い報酬
- ポートフォリオの多様化
- 従来の資産に対するカウンターウェイト
- インフレヘッジ
短所オルタナティブ投資ファンドのいくつかは何ですか?
オルタナティブ投資ポートフォリオの欠点には、次のようなものがあります。
- リスクが高い
- Illiquid
- 評価が難しい
- 規制要件が少ない
オルタナティブ投資にアクセスするにはどうすればよいですか?
以下は、投資家がオルタナティブ投資ファンドにアクセスできる主な方法です。
- ファンドのポートフォリオ企業への共同投資。
- ビジネスまたはプロジェクトへの直接投資 (インフラや不動産など)
- ファンド（PEファンドなど）への投資
オルタナティブ投資プラットフォーム
投資に関して言えば、分散化の力を損なうものは何もありません。 そのため、専門家でさえ、すべての卵を XNUMX つのバスケットに入れることを勧めません。 したがって、ファンドを持つ個人は、オルタナティブ投資ファンドに投資する意思があります。 投資家は、明確なルールや実績さえないため、マネージャーの手腕に頼るしかありません。 オルタナティブ投資ファンドがどのように機能するかを理解していない場合は、ファンドを専門のプラットフォームに任せてください。 彼らの専門知識と有利な条件で投機する能力は、投資を確保するのに役立ちます。 これらのプラットフォームが分析を処理するため、資金が安全に保管されているので安心できます。 以下は、州で最高の代替投資プラットフォームの一部です。
＃1。 ギャツビー
あなたが不動産投資のさまざまな機会を探している投資家で、修理、改築、新築、短期および長期のレンタルなど、Gatsby は優れたオルタナティブ投資プラットフォームです。 2016 年に設立されたギャツビー インベストメントは、住宅用および商業用不動産を求める認定投資家向けのワンストップ ショップです。
ギャツビーへの投資の良いところは、最低投資額の 10,000 ドルを満たせば、心配する必要がないことです。 同社は、これらの建物の修理と維持、テナントのニーズへの対応、全員が楽しい時間を過ごせるようにすること、そして投資家が資金をプールしたときに利益を上げることを担当する唯一の企業です。
＃2。 推進(x)
代替投資プラットフォームを探している投資家は、Propel(x) を選択することもできます。 Propel(x) は、その投資機会が慎重に選択され、アクセスしやすく、多数のセクターにまたがっているため、リストに掲載されました。 このオルタナティブ投資プラットフォームは、ベンチャー キャピタリストと新しいビジネスを結び付けます。 ギャツビーと同様に、これも最低投資額が 10,000 ドルです。 Propel(x) は、投資機会が慎重に選択され、アクセスしやすく、多数のセクターにまたがっているため、オルタナティブ投資プラットフォームのリストに掲載されました。 さらに、投資家はプラットフォームに参加するために 2% のプラットフォーム料金を支払う必要がありますが、投資するさまざまな製品、ビジネス、およびアイデアにアクセスできるという事実を考えると、それは十分に公平です. 10,000ドル未満で参加したい場合は、シンジケートに参加する必要があります. シンジケートの最低投資額は 5,000 ドルで、プラットフォーム料金は 7.5% です。
＃3。 エクイティビー
オルタナティブ投資プラットフォームのリストの次は EquityBee です。 投資家は EquityBee を通じて有望な新しいビジネスへの露出を得ることができますが、新興企業や革新的なビジネスはそこで個人投資家とつながることでリーチを拡大することもできます。 したがって、関係者全員にとってウィンウィンの状況です。 このプラットフォームを使用すると、投資家はポートフォリオを簡単に多様化したり、まだ公開されていない企業にアクセスしたり、最初のプライベート投資を行うことさえできます。 最低投資額は 10,000 ドルですが、投資家とその従業員に機会を提供するため、このリストに掲載されました。
このシステムは、従業員がストックオプションを会社に戻し、株式ポートフォリオに資金を投入することで会社の将来の成長を共有する方法を提供します。
＃4。 到着した家
Arrived Homes は、不動産に関心のある投資家にとって優れたオルタナティブ投資プラットフォームです。 Arrived Homes では、認定を受けていない投資家でも、同社が厳選した賃貸物件の株式にアクセスできます。
このプラットフォームにより、財務力に関係なく、誰でも簡単に投資でき、最小しきい値は 100 ドルです。 100ドルから投資できます。 投資家は、価値の上昇を待つ間、所有する不動産の四半期配当を現金化することもできます。
＃5。 Public.com
Public.com は、コレクションの価値を証明するプラットフォームの XNUMX つです。 はい、不動産や株式のほかに、このプラットフォームでグッズやアートに投資できます。 このプラットフォームにより、投資家は、購入を検討している各資産の詳細を調査してから、そのパフォーマンスを監視して、お金がどのように成長しているかを確認できます。
また、さまざまな代替資産に関する情報と、それらがポートフォリオにどのように役立つかを見つけることができる大規模な学習センターも提供します.
オルタナティブ投資の例
いくつかの車両には代替投資が存在します。 以下はオルタナティブ投資の例です。
＃1。 不動産
人々はよく知っているのに、なぜ不動産がオルタナティブ投資の例の XNUMX つなのか疑問に思うことがよくあります。 何も変わりません。 不動産はそれ自体であり、代替投資オプションでもあります。 不動産とは、地下トンネルから家屋、モール、街区、さらにはコンドミニアムまで、あらゆるものを指します。 商業用または居住用の不動産であり、最もアクティブなオルタナティブ投資ポートフォリオの XNUMX つです。
代替投資としての不動産を理解する
人々が不動産に投資するのは、そこから何かを得ようとするからです。 ほとんどの場合、賃貸収入、不動産価値の上昇、そしてまれに土地で見つかった鉱物や石油からのロイヤルティを通じて、不動産投資からお金を稼ぐことができます. あなたが財務能力を持っているなら、不動産はオルタナティブ投資の最良の例のXNUMXつです. ただし、不動産を購入する余裕がない人は、REIT に切り替えることができます。
＃2。 未公開株
不動産を除けば、プライベートエクイティはオルタナティブ投資の最良の例のXNUMXつです。 「プライベート エクイティ」（PE）という用語は、富裕層の個人（HNWI）や企業が非公開企業を買収したり、公開企業を非公開にして証券取引所から上場廃止にしたりすることによって提供される投資資本を指します。
プライベート エクイティとは、企業の成長への長期的な投資または短期的な組織再編のいずれかを通じて利益を得るために、非公開のビジネスまたはパートナーシップに資金を投入する慣行であるとも言えます。
プライベート エクイティ ファンドへの投資に関しては、通常、小規模な投資家にはチャンスがありません。 プライベート エクイティは、投資家がリソースをプールして非公開またはニッチなビジネスを取得または投資する金融モデルです。 そうすることで、ゼネラル パートナーは経営陣やその他のビジネス上の意思決定に影響を与え、利益を押し上げ、最終的に会社の販売価値を高めることができます。 その主な特徴の XNUMX つは、上場していないことです。
プライベートエクイティオルタナティブ投資を理解する
プライベート エクイティ会社は、ターゲット企業が資本の注入を受ける立場にあるときはいつでも利用できるようにすることを目指しているのを目にするでしょう。 簡単に言えば、会社を買収し、その所有権を引き継ぎ、会社のブランド変更または再構築を行うことです。 もちろん、企業の買収には莫大な費用がかかります。他のオルタナティブ投資の例と同様に、それほど手頃な価格ではありません。 現在も状況は変化しており、投資家は、ヘッジまたはミューチュアル ファンドに投資するプール ファンドを通じてプライベート エクイティ オルタナティブ投資に挑戦することが可能になっています。 上場投資信託（ETF）)
そのため、ほとんどの人にとってこの手段は手の届かないものになっていますが、ファンド・オブ・ファンズ（ヘッジやミューチュアル・ファンドに投資するプール・ファンド、非上場企業を追跡するETF）など、より標準的な収益者向けのオプションがあります。 どちらも最低投資額がはるかに低くなっています。 クラウドファンディングの世界でも、プライベートディールの投資最低額が引き下げられました。
#3. 収集品
Saint-Gaudens Double Eagle $20金貨について聞いたことがありますか? 現存するのは13台のみで、合法的に所有できるのは80台だけと聞いています。 ええと、それがどのように見えるかさえ知りませんが、ええ、それは収集品が何であるかの良い例です. たまたまセラーに XNUMX 年前の古いワインがあった場合、それも収集価値があります。 収集品を聞くときはいつでも、リストは無限にありますが、骨董品が中心です。 収集品は、あなたが楽しむ物理的な所有物であり、理想的には、時間の経過とともに価値が高まります。 不動産やプライベートエクイティと比較して、人々は他のものを好むかもしれませんが、それでもオルタナティブ投資の例のXNUMXつです.
グッズを理解する
コレクションの価値に応じて、ローンが必要な場合の担保として機能します。 収集品は希少価値の高いアイテムであり、その価値は、その価値が、その年代と希少性、コレクションの徹底度、またはその真正性を維持するための注意によって異なります。
また、収集品は公開取引所で取引されないため、市場価格や価格設定の透明性を評価する公式の方法論はありません。 これは、規制がないことを意味し、あなたと同じ価値を商品に置くバイヤーを見つけることは、それほど簡単ではないかもしれません. そのため、売り手はいつ値上がりしたり値下がりしたりするかわかりません。
＃3。 デリバティブ
デリバティブは通常、XNUMX 人以上の間で行われ、この契約は原資産の価値の変化に対する期待に基づいています。 オルタナティブ投資ファンドに関しては、デリバティブはヘッジ、純粋な投機、またはレバレッジのための完璧なポートフォリオです。 これがデリバティブの良いところです。ウィンウィンの状況です。 あなたに有利な状況が発生した場合、保有者は契約が期限切れになることを許可してから、新しい価格で販売することができます。 米が落ちれば契約で身を守れる。
代替投資としてのデリバティブを理解する
デリバティブの主なルールは投機です。 投資家とマイナーなビジネスマンの両方に同じ原則が適用されました。 デリバティブは原資産との間に心理的な距離があるため、市場のセンチメントの影響を非常に受けやすく、原資産の価値とは関係のない方法で変動することがよくあります。 このオルタナティブ投資は、市場を取り巻く不確実性のため、非常に流動的である傾向があります。
＃5。 商品
オルタナティブ投資の例のリストの最後はコモディティです。 コモディティは紙の資産 (株式市場と債券市場) とは反対の方向に動く傾向があるため、インフレに対するヘッジとして広く使用されています。
一般に、商品とは、製品と原材料の両方を含む市場性のある物理的な商品です。 穀物、石油、金、牛肉、天然ガスなどの品目は、完全に所有または出資できる商品の例です。
商品の価格が上昇すると、正当な所有者はそれを売却することを決定できますが、その商品の株式を所有する投資家は利益を得ることができます。
コモディティオルタナティブ投資を理解する
商品価格は需要と供給の変化に敏感であるため、大きく変動する傾向があります。 この市場には SEC によって裏付けられた有効な規制がないため、投資家は先物契約をそのように取引することを好み、自分自身を保護します。 いつものように、代替投資としてのコモディティは、初心者やより安全な投資計画を望む人向けではありません.
暗号は代替投資ですか?
はい、そうです。 不動産、デリバティブ、収集品、プライベート エクイティなどとは別に、暗号通貨はオルタナティブ投資のもう 2008 つの例です。 多様化したポートフォリオに暗号通貨投資を追加することは良い考えですが、それを裏付ける規制がありますが、それでも非常にリスクが高く、非常に投機的な投資オプションです. 最初の暗号通貨であるビットコインは、XNUMX 年に開発されました。その後に登場したものは、「オルト」コインと呼ばれることもあります。
最高のオルタナティブ投資とは?
すべての投資家に最適なオルタナティブ投資をいくつか紹介します。
- 不動産
- 未公開株式
- グッズ
- Cryptocurrency
- ヘッジファンド投資
まとめ
オルタナティブ投資に対する強力な規制はありませんが、時間の経過とともに富を蓄積する優れた方法です。 ただし、株式や債券とはまったく異なることを覚えておく必要があります。 したがって、正しい決定を下すために専門家の助けを求める必要があります。
オルタナティブ投資に関するよくある質問
投資家がオルタナティブ投資に投資する理由
オルタナティブ投資は、従来の市場との相関性が低いため、一部の投資家にとって魅力的です。 これは、市場の低迷時にも価値を維持することを意味します。 さらに、それらは効果的なインフレヘッジです。
オルタナティブ投資の4つの主なカテゴリーは何ですか?
ヘッジファンド、民間資本、天然資源、不動産。
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参考文献
- www.benzinga.com
- www.businessinsider.com
- www.cfainstitute.org
