債券価格が金利に逆行するにつれて、金利が上昇するにつれて債券価格は下落します。 それにもかかわらず、国債は安全な投資であり、満期まで半年ごとに固定金利が支払われます。 債券は、安定したリターンが株式価格のボラティリティのバランスをとるのに役立つため、ポートフォリオの資産配分において非常に重要です。 一方、財務省の利回りは、米国政府の債務に対する投資収益率です。 それで、あなたは債券への投資を始めても構わないと思っている初心者ですか？ 次に、これが必要です。 ただし、投資を開始する前に、それらとそれらがどのように機能するかについてより多くの知識を習得し、10年国債のライブチャートで利回りを得ることが不可欠です。
それでは、仕事に取り掛かりましょう。
10年国債利回り
財務省の利回りは、米国政府がさまざまな期間に資金を借りるために支払う実効金利です。
ただし、財務省の金利は、政府が信用を得るために支払う金額だけではありません。 これらの要因は、同様の方法で、不動産、不動産、自動車、および機器の種類を購入するためのローンの金利にも影響を与えます。 財務省の利回りも投資家のセンチメントを反映しています。 一般的に、米国財務省の長期利回りが高いほど、投資家は経済について楽観的です。 しかし、高い長期利回りも将来のインフレを予測する可能性があります。
要するに、米国政府がインフラストラクチャの改善、米国財務省を通じて債務を発行するなどのイニシアチブのための資金を必要としているときはいつでも。 ただし、財務省短期証券（T-bills）、財務省証券（T-notes）、および財務省債（T-bonds）は、すべて政府が発行する債券です。
- T- Bills –XNUMX年以内に成熟するセキュリティ。
- 財務ノート–XNUMX年からXNUMX年で成熟する証券。
- 国債–満期に達するまでにXNUMX年以上かかる証券。
財務利回りの仕組み
国債は、米国政府の信頼と信用に裏打ちされているため、リスクの低い投資です。 一般的に、国債を購入する人は米国政府にお金を貸します。 そして、借り入れの返済として、政府は借り入れの費用として投資家に利子を支払います。 しかし、市場の力は、株主が政府のお金を貸すのに必要な資本利益率を決定します。
一般的に、財務省の請求書には一定の金利があり、最高入札者は乙女オークションでそれらを購入することができます。 一方、証券の大きな市場があるときはいつでも、価格はその額面価格を超えて入札されます。 ただし、政府は満期時にのみ商品の額面を返済するため、利回りが低下します。 10,000ドル相当の債券を保有する債券保有者は、満期になったときにのみ10,000ドルを取り戻すことができます。 一方、下落すると、消費者・企業向け貸出金利は低下します。
同様に、国債の市場が下落した場合、それを補うために国債の利回りが上昇します。 ただし、需要が最小限の場合、投資家は平均を下回るだけで支払います。 それにもかかわらず、これは投資家の利回りを高めます。 これは、彼が割引価格で債券を購入し、満期時に額面価格を取り戻すことができるためです。 したがって、政府は将来のオークションでより多くの潜在的な購入者を引き付けるために、より高い金利を支払うからです。
各財務省証券には独自の利回りがあります。 通常、長期国債は短期国債よりも多くを生み出します。 財務省短期証券の満期が短いため、TノートとTボンドの中で最も利回りが低くなっています。 3年0.711月10日現在、2.628か月のT-bill利回りは30％、2.624年は5％、2.7年は5％、2022年国債はXNUMX％です。これらの利回りはすべて、財務省のWebサイトで毎日入手できます。
10年国債の利回りの見積もり
10年国債は、連邦政府が発行した米国で最も流動性が高く、広く取引されている債務資産です。 通常、最初にオークションで固定された10年債の利回りは、最終的には公開市場の買い手と売り手によって設定されます。
10年米国財務省証券は、米国財務省が発行する10年満期の債務です。 XNUMXか月ごとに固定の収益率を支払います。 米国政府は価値ごとに支払います。 パーバリューは、債券、株式、またはクーポンの実際の価値または市場価値（額面）です。 同様に、それは満期時の保有者へのノートの価値です。 彼らは、政府や企業が債務を返済するのを助けると同時に、従業員の給与などの継続的な費用を賄うことを目的としています。
トレジャリーノートの最長期間は10年です。 ただし、米国財務省の10年債は最も成熟しています。 それにもかかわらず、XNUMX年、XNUMX年、XNUMX年、およびXNUMX年で成熟する他の人もいます。 そして、満期まで、これらのノートは通常、XNUMXか月ごとに利息を支払います。 一方、XNUMX年国債には、他の市場金利に影響を与える固定金利があります。
不況の現象
安全性を求める投資家は、市場が混乱しているときに10年物米国債を探します。 米国財務省が債券を競売にかけるとき、圧倒的な需要が投資家にパーバリュー以上で入札することをしばしば促します。
財務省証券の利回りが低下したとしても、投資家は安全な投資を求めているだけです。 一般的に、不況の間、収量は通常低くなります。
拡張のフェーズ
一方、拡張で 景気循環の期間、10年国債の需要は低い。 これは、他の多くの債務証書がより魅力的であるためです。 ただし、これらの状況では、投資家はより大きなリターンを得るためによりリスクの高い投資を選択します。 これは、国債の利回りが非常に少ないためです。 そしてそのように。 投資家は資金をより高利回りの代替案にシフトします。
10年国債の利回り計算
その他の債券の金利は、10年物国債の需要に直接影響されます。 ただし、需要が少ない時期に10年物T債の利回りが上昇した結果、長期債務の利上げが発生する。 その結果、投資家は米国財務省によって保証されていない長期債務に対してより高い金利を要求するでしょう。
初期パーセンテージ率
政府のオークションは、10年間の財務省を販売するために使用されます。 需要と供給が歩留まりを決定します。 ただし、金利が高い場合はノートの需要は減少しますが、需要が低い場合は利回りが上昇します。 オークションの直後に、個人投資家は公開市場で債券を購入または売却する許可を得ることになります。
市場価格
流通市場は、オークション価格が設定された後、債券が取引される場所です。 需要と供給、および追加の要因 ブローカー手数料など、すべてが流通市場債の利回りを決定する上で役割を果たします。 通常、債券には満期日が定義されているため、流通市場では時間も考慮されます。 ただし、日が経つにつれ、債券の満期までの期間が短くなり、利回りが低下します。
利回りの計算
現在の利回りと満期までの利回りは、債券を分析する際の1,000つの最も重要な利回りの計算です。 債券の現在の利回りは、年利の支払いを債券の現在の価格で割ったものです。 3％の金利またはクーポンレートで30ドルの債券を購入すると、投資に対して毎年XNUMXドルの利息を受け取ることになります。
債券の価格の1,000％は、現在の利回りで3.33ドルです。 債券の価値が900ドル、つまり30ドルを900ドルで割った場合、現在の利回りは1,100パーセントになります。 XNUMXドルへの値上げ 歩留まりを2.73パーセントに減らします.
一方、満期までの利回りを計算するには、債券保有者は、利払い、債券の価値の上昇または下降、および債券の元本へのお金の再投資を考慮に入れる必要があります。 ただし、4％の債券を額面価格で1,000ドルで購入した場合、満期までの利回りも4％になります。 これは、債券の価格が満期時に変動しないためです。 年間クーポンは4.5％ですが、100ドルの債券を購入すると、満期時にさらに900ドルがもらえます。 以下はの式です 満期までの利回りの計算:
- P=債券の価格
- n=期間の数
- C=クーポン支払い
- r=投資に必要な収益率。
- F=セキュリティの年齢/成熟度の値を表します
- t=支払い期日
通常、経験豊富な投資家にとってさえ、数学は恐ろしいものになる可能性があります。 ただし、満期までの利回りを把握するのに役立つ多くの金融電卓やWebサイトがあります。 これは、額面価格、金利、現在の価格、XNUMX年あたりの支払い回数、および購入したい債券の満期までの残り時間を知っている場合です。
チャート10年国債利回り
一般的に、10年国債利率は、米国政府が発行する10年国債の利回りです。 そして、10年国債利回りは曲線の長い方の端に示されています。 ただし、市場や投資を評価するために、多くのアナリストは10年の利回りをリスクフリーレートとして利用しています。
10年2.54月5日の2022年間の財務省金利は2.42％で、前日の1.73％と昨年の4.28％から低下しました。 ただし、長期平均はXNUMX％であり、この現在の率よりも低くなっています。 米国財務省によると。
トレジャリーノートと債券データは、OTCの見積もりを示しています。 それでも、債券または債券が満期前に請求可能である場合、利回りは最も早い呼び出し日まで計算されます。
OTC-店頭販売
10年国債利回りチャートおよび米国10年国債の実際のデータの詳細については、次のWebサイトをご覧ください。 ウォールストリートジャーナル.
10年間の財務省利回りに関するFAQ
現在国債は何を支払っていますか？
2021年2022月から7.12年XNUMX月までに発行されたI債の複合レートはXNUMXパーセントです。 このレートは、債券を所有する最初のXNUMXか月に適用されます
10年間の財務にどのように投資しますか？
米国財務省は、10年物のTノートと満期の短いノート、およびT-billと債券を、競争入札または非競争入札を介してTreasuryDirect Webサイトから直接販売し、最低購入額は100ドル、増分は100ドルです。 銀行やブローカーを通じて間接的に購入することもできます
10年国債利回り履歴チャートとは何ですか？
10年国債利率54年履歴チャートは、10年までの1962日あたりの10年国債利回りを示すインタラクティブなチャートです。05年2022月XNUMX日現在の現在のXNUMX年国債利回りは次のとおりです。 視聴者の３８%が これはチャートで見ることができます。
金利が低いときに債券を買うべきですか？
低金利環境では、債券は他の資産クラスよりも投資家にとって魅力的ではなくなる可能性があります。 債券、特に政府支援の債券は、通常、利回りが低くなりますが、これらのリターンは、株式よりも何年にもわたって一貫性と信頼性が高く、一部の投資家にとって魅力的です。
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