直接知らないバイヤーに商品を販売したいという国際貿易に携わる会社を想像してみてください。 製品が彼に送られるときに買い手が支払うという彼らはどのような保証を持っていますか？ または、想定される購入者が製品を放棄することを決定した場合、彼らの運命はどうなるでしょうか。 これが、ほとんどの売り手がスタンドバイ信用状を要求する理由です。 したがって、買い手が債務不履行または契約違反をした場合に支払うことを保証する銀行に伴うリスクをヘッジします。 この記事は、何がスタンバイであり、取り消せないスタンバイ信用状であるかを読者に示すためのガイドとして役立ちます。 また、スタンドバイ信用状の例とサンプルについても説明します。 スタンドバイ信用状と信用状の違いを残さない。
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スタンバイ信用状とは何ですか?
スタンドバイ信用状（SBLC）は、買い手が契約に違反した場合に銀行が売り手に特定の金額の支払いを約束する法的文書です。
ただし、スタンドバイ信用状は、お互いを知らず、さまざまな法律や規制を持つ企業間の国際貿易を促進するのに役立ちます。 確かに、買い手は売り手が彼の支払いを保証したのと同じように商品を受け取ることは確実です。 ただし、SLOCは、購入者が製品に満足できることを保証するものではありません。
それにもかかわらず、SBLCは、販売者への物理的な商品の出荷または完了したサービスの支払いに対する保護として機能します。 その場合、予期しない状況により、買い手は売り手に予定された支払いを行うことができなくなります。 このような場合、SBLCは、必要な義務の実現後に必要な支払いが売り手に行われることを保証します。
SBLCはどのように機能しますか?
SLOCは通常、契約を結ぶために企業に採用されています。 銀行は最悪のシナリオでのみ支払う必要があるため、契約は「スタンバイ」契約です。 確かに、SBLCは売り手への支払いを保証しますが、契約は正確に守られなければなりません。 たとえば、発送の遅れや会社名のつづりの間違いは、銀行が支払いを拒否することにつながる可能性があります。
さらに、関係者はお互いを知らないので、手紙は売り手の取引への信頼を保証します。 それは誠実さのしるしです。 したがって、予期しないイベントが発生した場合でも、購入者が商品やサービスの支払いを行う能力を示しています。
SBLC の取得方法?
SBLCを取得する手段は、ローン申請プロセスに似ています。 このプロセスは、購入者が商業銀行でSBLCを申請したときに始まります。 銀行は デューデリジェンス 過去の信用履歴と最新の信用報告書に基づいて、購入者がその信用スコアを評価すること。
買い手のクレジットスコアがそれだけの価値がない場合、銀行は承認前に買い手に担保として資産または預金の資金を要求することがあります。 ただし、関連するリスク、事業の深さ、およびSBLCによって確保される金額によって、担保のレベルが決まります。
その後、買い手は、売り手、支払いに必要な出荷書類、受取人の銀行、およびSBLCが有効である期間に関する情報を銀行に提供するように求められます。
その後、文書の評価後、商業銀行は購入者にSBLCを提供します。 さらに、銀行は、財務書類が有効である場合、毎年1％から10％のサービス料を課します。 ただし、買い手が期日までに契約の要件を満たしている場合、銀行は買い手に追加料金を請求することなくSBLCを終了します。
最後に、破産、不正直などのいくつかの理由で買い手が契約を履行できない場合。買い手の銀行は、売り手が指定された期間内にSBLCにリストされているすべての必要な文書を提供することを期待します。 その後、銀行は売り手の銀行に支払うべき支払いを行います。
ここで、スタンドバイ信用状の例について簡単に説明します。
スタンドバイ信用状の例
これは、スタンドバイ信用状の典型的な例です。
たとえば、米国在住のjosh氏は、中国在住のJanv氏から9000足のサンダルを購入することに同意しています。 ただし、Janv氏はリスクを回避することを好むため、josh氏にスタンドバイ信用状を取得するように依頼します。 josh氏は、WNE銀行からスタンドバイ信用状を取得し、次の条項が含まれています–
- 靴下の素材は– 60％革40％ゴム
- 各ペアは、ブランド名の付いた透明な白いナイロンでパッケージ化する必要があります。
- 欠陥マージンは2％のみです。つまり、XNUMXペアのうちXNUMXペアの欠陥サンダルのみが許容されます。
Janv氏は、スタンドバイ信用状による支払いの対象となるために、上記のすべてのパフォーマンス基準を満たす必要があります。
スタンドバイ信用状サンプル
スタンバイ信用状のサンプルは下の画像にあります。 クリックしてください。
スタンバイ信用状vs信用状
スタンバイ信用状は類似しており、通常の信用状と混同されることがあります。 ただし、それらの中にはいくつかの明確な特徴があります。 スタンバイ信用状と信用状のこれらの違いのいくつかを見てみましょう。
特徴
信用状には、購入者が取引を完了するために従わなければならない正確な条項はありません。 書類作成、梱包などの基本的な義務があります。実際、これは最も基本的な支払い手段です。
ただし、スタンバイ信用状には、購入者がこの商品を使用できるようにするために満たさなければならない明示的な条件が含まれている場合があります。 上記の例のように、通常の信用状にはそのような執行規則を含めることはできません。
発行銀行の要件
信用状を発行するとき、銀行は購入者の信頼性と信用記録を確認します。 さらに、通常、買い手が銀行に信用状を要求するシナリオです。つまり、買い手は通常、その銀行と長期間取引を行っています。 したがって、信用状は一般的に無担保です。
それどころか、スタンバイの区別の手紙は銀行に責任を提供するので、銀行はスタンバイの区別の手紙を発行するために保護の形で担保を要求します。
クレジットの目的
信用状の目的は、それを使用して取引を完了することです。 それは、買い手が商品の供給に対して支払うことを売り手に保護および保証します。 そして、これは、多くの場合、両方の当事者がお互いに知られていない国際取引に使用される承認された支払い文書です。
ただし、スタンバイ信用状は二次文書であり、一次文書が失敗した場合にのみ使用されます。 したがって、SLCはスタンバイドキュメントのままであり、通常とは異なり使用されます。
関与する期間
信用状は短期的な手段です。 したがって、通常は90日間有効です。
一方、スタンドバイ信用状は長期的な手段であり、ほとんどの場合XNUMX年以上の価値があります。
それでは、取消不能の信用状について話し合い、少し逸脱しましょう。
取消不能信用状（ILOC）
取り返しのつかない 信用状 （ILOC）は、発行銀行に信用状を要求する個人またはエンティティ（申請者）が購入する商品またはサービスの支払いを保証する銀行からの公式レターです。
ただし、買い手、売り手、発行銀行のすべての関係者の明確な合意がない限り、取消不能の信用状を撤回したり、調整したりすることはできません。 たとえば、販売者は、発行されたILOCの条件を自分で変更する権利を持っていません。
ILOCは、有効である間は取り消すことができませんが、通常、提案されたトランザクションを完了する必要がある期間ですが、ILOCは、信用状に記載されている特定の時点で終了します。
実際、ILOCは確認済みまたは未確認のいずれかです。 確認済みのILOCは、買い手の銀行と売り手の銀行の両方からの支払いを保証します。 したがって、それは売り手に追加のリスクセキュリティを提供します。
対照的に、未確認のILOCでは、売り手の銀行は支払いの義務を負わず、通常、買い手の銀行から売り手に支払いを転送する仲介者としてのみ機能します。
のサンプル 取消不能のスタンバイ信用状（ILOC）
これは、取消不能のスタンドバイ信用状のサンプルです。
発行銀行
米国テキサス州
販売者
市、国
拝啓、
これにより、取消不能のスタンドバイ信用状番号を発行します。 …、米国テキサス州Josh Limitedの注文により、$ 2,000,000.00（ドル、00万100/30）で、20xx年XNUMX月XNUMX日にカウンターで期限切れになります。
このスタンドバイ信用状は、テキサス州WNE銀行で、次の書類の提示時に支払いを行うことで利用できます。
- 商品が発送され、必要な書類がバイヤーズリミテッドに送付され、期日までに支払われていないことを示す受取人の証明書
- 未払いの請求書のコピー
- 輸送書類のコピー
部分的な図面は許可されています。
このスタンドバイ信用状に基づく米国外でのすべての請求は、受益者/申請者の口座に対するものです。
信用に準拠した文書を受け取ったら、私たちはあなたの指示に従ってあなたをカバーします。
特に明記されていない限り、このスタンドバイ信用状は、信用状統一規則（2007年改訂）ICC PublicationNo.600の対象となります。
連絡の際は、参照番号をお伝えください。
敬具、
発行銀行
まとめ
結論として、スタンドバイ信用状と信用状およびその例は、商取引を扱う際に非常に重要です。
FAQの質問
信用状でスタンバイとはどういう意味ですか？
銀行は最悪のシナリオでのみ支払う必要があるため、契約は「スタンバイ」契約です。 確かに、SBLCは売り手への支払いを保証しますが、契約は正確に守られなければなりません。
信用状とスタンドバイ信用状の違いは何ですか？
スタンバイ信用状は類似しており、通常の信用状と混同されることがあります。 ただし、それらの中にはいくつかの明確な特徴があります。 スタンバイ信用状と信用状のこれらの違いのいくつかを見てみましょう。
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