信用状は、国際貿易において非常に重要なトピックです。 買い手と売り手、輸入業者、および輸出業者はそれを利用します。 この記事では、信用状の定義、信用状とは何かの例、および信用状のサンプルと書き方について説明します。
さあ、始めましょう。
信用状 （LOC）
信用状には、国際取引のいくつかの要素があります。 距離、各国の法律の違い、各当事者を個人的に知ることの難しさなどの要因は、国際貿易の重要な側面になっています。
しかし、その経済効果により、銀行は引受人として導入され、買い手が売り手に商品の代金を支払うというカウンターパーティリスクが許容されます。
もちろん、いろいろな種類があり、商品やサービスの売買の際に安心感を与えることができます。
売り手の保護：
手紙の要件が満たされている場合、買い手は売り手に支払うことができません。 銀行は売り手に支払う必要があります。 したがって、買い手と売り手が異なる国にいる場合にセキュリティを提供します。
購買者の保護：
また、購入者を守ることもできます。 たとえば、製品やサービスを提供するために誰かに支払いをし、その人が配達に失敗した場合、スタンドバイ信用状を使用して支払いを受けることができる場合があります。
その支払いは、実行できなかった会社にとって罰金となる可能性があり、払い戻しと同様です。 あなたが受け取ったお金で、あなたは必要な製品やサービスを提供するために誰かに支払うことができます。
それにもかかわらず、それは一般的に交渉可能な手段であるため、発行銀行は受取人または受取人が選択した銀行に支払います。 譲渡可能である場合、受領者は、親会社や第三者などの別の事業体に描画する権利を割り当てることができます。
信用状の定義
信用状にはいくつかの定義があります。 ただし、そのうちのいくつかを見てみましょう。
信用状は、信用状とも呼ばれます。 銀行のLOCは、売り手への買い手の支払いが時間通りに正しい金額で受け取られることを保証します。
さらに、ウィキペディアによると、「これは、信用できる銀行から商品の輸出業者に経済的保証を提供するために国際貿易で使用される支払いメカニズムです。」
基本的に、LOCは銀行からの支払いの約束です。 人は特定の条件を満たす必要があります。
信用状の例
シティバンクは、ラテンアメリカ、アフリカ、東ヨーロッパ、アジア、および中東のバイヤーに信用状を付与します。これらのバイヤーは、独立して国際信用を取得することが困難な場合があります。 シティバンクのLOC援助輸出業者は、輸入者のカントリーリスクと発行銀行の商業信用リスクを軽減します。
これらは通常XNUMX営業日以内に付与され、確認を行うシティバンク支店による支払いが保証されます。 クライアントが潜在的に不安定な経済環境にとどまる場合、この利点は貴重です。
別の例であります
- プロデューサーは海外の新規バイヤーから注文を受けます。 生産者は、この顧客が製品を製造して発送した後に商品の代金を支払うことができるかどうか（または支払う予定かどうか）を知りません。
- その他のリスク管理では、トレーダーは、貨物が到着したらすぐに信用状で支払うことを買い手に要求する契約を採用しています。
- 顧客は、前進するために自国の銀行に信用状を要求する必要があります。 顧客は、その銀行で手元に資金を持っているか、銀行の資金調達の許可を得る必要があるかもしれません。
- 銀行は、生産者が出荷が行われたことを証明した後にのみ、生産者に資金を発行します。 そうするために、売り手は通常、商品がどのように出荷されたかを示す文書を提示します（正確な日付、目的地、内容などの詳細を含む）。
- ただし、顧客には保護もあります。顧客は、未知の売り手に直接送金するのではなく、広範な法的権限を持つ銀行に支払うことを好む場合があります。
- 顧客が不正な売り手を心配している場合は、買い手の保護のために追加のオプションを利用できます。 たとえば、支払いが決済される前に誰かが貨物を調べることができます。
信用状の書き方
信用状の書き方にはいくつかの方法があります。 ここにいくつかの方法があります。
セキュリティを強化するために、両方の個人が同意できる信用状を含む条件のリストを挿入する必要があります。 輸出者が同意するがこれらの条件を満たさない場合、あなたはあなたのお金の一部または全部を取り戻す資格があるかもしれません。
さらに、それは指示です。 したがって、送金する金額や輸出者とその受け取り銀行の詳細など、基本的な詳細を追加するだけで済みます。
また、ビジネスが発生するための法的承認を与えるために手紙に署名します。
信用状のサンプル
額：$ 50,000
申請者：
Warrington Electronics、9410 Wishing Landing、
アリゾナ州スピリットレイク、86578-5065、米国、（602）446-2278
受益者：
Peace Electronics、22シリコンインダストリアル、
華中
信用状発行者：
American Banking Council、2677 Amber Row、
テキサス、12546-7874、米国、（315）547-2588
銀行の受け取り：
中国銀行、10コーポレートスクエア、北京
以下は、輸出書類の受領時にPeaceElectronicsに50,000ドルを付与するための指示です。 この取引の信用状の全文を添付します。
署名されました
平和さん
ピースエレクトロニクス
サンプル2
アマジョシュさん
シャイニングスターインポート/エクスポート株式会社。
ニューヨーク、NY
親愛なるアデルの輸出、
トランザクション＃900,000の支払いに十分な資金がない場合、Shining Star Import /ExportCo.のアカウントで合計$41914191を引き出すことをAdellExportsに許可しました。 このレターは、取得するまで、またはトランザクション＃41914191が正常に終了するまで有効です。
この信用状は、適切な時間と場所で提示された時点で尊重されることに同意します。 賞味期限はありません。
署名
引受人
LOCの種類
これらはさまざまなタイプです。 それらのいくつかを見てみましょう。
商用LOC
これは、国際貿易で一般的に使用される標準的な信用状であり、ドキュメンタリークレジットまたはインポート/エクスポートLOCと呼ばれることもあります。 銀行は、契約のすべての条件が満たされたときに資金を解放するための中立的な第三者として機能します。
スタンバイLOC
このタイプの信用状は他のものとは異なります。 何かがあれば支払いを許可します 失敗 発生する。 この場合も、トランザクションを承認する代わりに、スタンバイLOCは、問題が発生したときに補償を提供します。
連続LOC
連続したLOCにより、仲介業者は買い手と売り手を組み合わせることができます。 これらのわずかに複雑な戦術は、各当事者が個別に支払われるようにXNUMXつの信用状を使用します。
リボルビングLOC
回転LOCは、多くの支払いに役立ちます。 買い手と売り手が繰り返しビジネスを行う必要がある場合、取引ごとに新しい信用状を取得したくない場合があります。 ただし、このタイプでは、企業は、レターの有効期限が切れるまで、さまざまなトランザクションにXNUMXつの信用状を使用できます。また、レターの有効期間はXNUMX年以内である可能性があります。
まとめ
結論として、信用状とその例の定義と書き方は、国際貿易において極めて重要です。
信用状の目的は何ですか？
これらは通常XNUMX営業日以内に付与され、確認を行うシティバンク支店による支払いが保証されます。 クライアントが潜在的に不安定な経済環境にとどまる場合、この利点は貴重です。
信用状とは何ですか？それはどのように機能しますか？
信用状は、信用状とも呼ばれます。 銀行のLOCは、売り手への買い手の支払いが時間通りに正しい金額で受け取られることを保証します。
