他の分野と同様、投資の分野にも独自の用語が存在します。 「投資ポートフォリオ」という用語は、個人の投資資産全体を表すために一般的に使用されます。 投資ポートフォリオの構築は一見難しそうに見えますが、手順を合理化し、負担を軽減するために実行できる対策があります。 ただし、投資ポートフォリオに積極的に参加したい個人向けに利用できるソリューションがいくつかあります。 投資ポートフォリオ ソフトウェア トラッカー、マネージャー、および管理投資ポートフォリオの例について学びましょう。
投資ポートフォリオとは何ですか?
投資ポートフォリオは、個人が収入や資本の増加を生み出すために購入または資金を預ける資産をまとめたものです。 資産は、個人の財務ポートフォリオの重要な要素です。 現金、不動産、有価証券などさまざまなカテゴリーに分類できます。 不動産資産は資産ですが、現金資産は短期金融市場口座または譲渡性預金です。 株、取引可能なファンド、債券ポートフォリオ、投資信託、暗号通貨は、取引口座を使用して購入できます。
さらに、投資ポートフォリオは 401 つまたは複数の口座タイプで構成できます。 退職金制度の 529 つのタイプは、雇用主が提供する XNUMX(k) プランです。 住宅の頭金の貯蓄や大学教育への資金提供など、財務目標を拡大する場合、ポートフォリオに追加の投資口座を組み込む必要があるでしょう。 バランスの取れた投資ポートフォリオは、高利回りの普通預金口座と XNUMX プランで構成されます。 投資に関しては、各投資口座の個々の仕組みと、それらがどのように相互作用するかを考慮することが重要です。
また、投資を多様化し、すべての卵を XNUMX つのカゴに入れることを避けることをお勧めします。 これは、複数の口座にまたがって同じ資産に誤って投資してしまうリスクがあるためです。 これからお気づきになると思いますが、特定の投資がすべての投資家またはそれぞれの財務目的に適しているわけではない可能性があります。
なぜ投資ポートフォリオと呼ばれるのでしょうか?
「ポートフォリオ」という名前は、そのような場合を意味するイタリア語 (portafoglio) に由来していますが、ポートフォリオは物理的なコンテナではありません。 むしろ、金融商品の集合体の総称です。
投資ポートフォリオの例
ポートフォリオのリスクと利回りがどのように計算され、表示されるかを示すために作成された例を見てみましょう。 説明のために、年利回り 2% の国債を購入したとします。 米国政府が国債を保証しているため、投資家は債務不履行を心配する必要がありません。 したがって、全体的なリスクやリターンの変動はありません。 その結果、同社が毎年保証する年間利益はわずか 2% にとどまります。
期待リターンが 10%、標準偏差が 2% の株を考えてみましょう。 収益が正規分布に従う場合、純収益は 8% の確率で 12% から 68% の範囲内になります。 これがまさに私たちがポートフォリオを持っている理由です。 投資家は、資本の 6% を債券に、残りの 50% を株式に配分すると、平均約 50% の収益が期待できます。 これは債券の平均リターンよりは優れていますが、株式の平均リターンは下回っています。 投資家は株式の配分を増やすことでリスクのレベルを上げることができ、債券の配分を増やすことでリスクのレベルを下げることができます。
投資ポートフォリオトラッカー
投資ポートフォリオ トラッカーを利用して、投資とそのパフォーマンスを監視できます。 ポートフォリオ トラッカーは、単に個別の銘柄を追跡するだけでなく、投資についてより広範で包括的な視点を提供します。 こうすることで、他の人の位置に対して自分の位置を確認し、それをすばやく簡単に追跡することができます。 これらのトラッカーの多くは、最高の投資ポートフォリオ トラッカーであると主張しているにもかかわらず、手数料を請求します。 ここでは、2023 年のトップの投資ポートフォリオ トラッカー アプリとソフトウェアについて説明します。
＃1。 クベーラ
この投資ポートフォリオ トラッカーは、現在利用可能な最先端のポートフォリオ トラッカーであることを宣伝しています。 このプラットフォームは、法定通貨と暗号通貨の両方の保有を監視するための中央リポジトリです。
すべての投資と資産を入力すると、純資産が一目でわかります。 オンライン証券口座をリンクするか、手動で株式を追加することで、株式ポートフォリオのリアルタイムのパフォーマンスを監視できます。 暗号通貨ウォレットや取引所アカウントから最新の残高を取得するか、コインの価値を手動で入力して、保有する暗号通貨の米ドル価値を監視します。 20,000 を超えるさまざまな金融機関の口座を Kubera にリンクでき、自宅、車、ウェブサイトの価値を含めることもできます。 スプレッドシートと同様に、新しい行を作成することで、追加のアセットを追加できます。
#2. 有料アルファの検索
Seeking Alpha Premium は優れた投資リサーチ サイトとしてよく知られていますが、そのデータとレポートに基づいて構築された独自のポートフォリオ トラッカーも備えています。 Alpha のポートフォリオ トラッカーを求めることは、このサイトの大きなセールス ポイントです。 証券口座をリンクすることで、Seeking Alpha の広範な定量的および定性的調査に迅速かつ簡単にアクセスできます。
3. 拡大
Magnifi は、投資家が標準の仲介ツールと AI を利用してポートフォリオを最適化できる取引プラットフォームです。 特定の資産に関する包括的なデータにアクセスできれば、最高の収益を生み出し、投資戦略に最適な場所に自信を持って資金を投じることができます。
このプラットフォームは、教育リソース、AI を活用した投資アシスタント、手数料無料の取引、モバイル アプリ、15,000 を超えるさまざまな投資機会へのアクセスを提供するため、長期投資家や顧客サポートが必要な投資家にとって理想的です。 結果として、Magnifi は、経験豊富な専門家と初心者の両方にとって優れた取引プラットフォームです。
#4. ウォールストリート・ゼンのウォッチリスト
WallStreetZen ウォッチリストは、忍耐強く原理主義的な投資家にとって理想的かもしれません。 ポートフォリオから株式を簡単に追加し、そのパフォーマンスを監視できます。 また、マウスをクリックするだけで、基本的な分析ツールやウォール街で最も成功したアナリストの意見に簡単にアクセスできます。
#5. 投資家オブザーバー
InvestorsObserver は、投資を容易にするという使命に沿って、多くの証券口座からの情報を 7 つのダッシュボードに統合するポートフォリオ トラッカーを開発しました。 価格、損益、貸借対照表などの標準的な証券取引データに加えて、保有資産の個人分析が提供されます。 IO は XNUMX つの基準に基づいてポートフォリオ全体のグレードを計算します。 現在の投資が長期的な財務目標に沿っているかどうかが一目でわかります。 この方法で、ポートフォリオの全体的なパフォーマンスに最も貢献する株式を分離できます。 順調に進むための冷静なポートフォリオ分析をもう探す必要はありません。
投資ポートフォリオマネージャーソフトウェア
投資ポートフォリオ管理ソフトウェアは資産管理ソフトウェアと呼ばれます。 ファイナンシャル アドバイザーは、投資ポートフォリオ管理ソフトウェアを利用して、顧客の金融投資を構築、監視、監督します。 ファイナンシャル アドバイザー、投資家、顧客はすべて、投資ポートフォリオ管理ソフトウェアに組み込まれた双方向コミュニケーション機能の恩恵を受けることができます。 以下は、トップの投資ポートフォリオ管理ソフトウェアです。
＃1。 ジュネーブ
SS&C ファミリーの一員である Geneva は、投資会社、ポートフォリオ マネージャー、会計士、金融資産管理マネージャーなどにとって、トップクラスの金融資産およびグローバル ポートフォリオ管理ソフトウェアとしての地位を確立しています。 この企業は、その歴史ある過去を通じて、関連する手段、形態、地域を問わず、ポートフォリオ ファイナンスとポジション管理の分野で卓越した卓越した能力を一貫して実証してきました。 Geneva は、投資マネージャーやコンサルタントが、地域での展開を選択するかクラウドでの展開を選択するかに関係なく、ビジネスを効率的に監督し、成長させることができるようにします。
#2. MRI
MRI ソフトウェアは、不動産所有者、投資家、運営者のニーズに応える動的なクラウドベースのプラットフォームを提供します。 この多用途プラットフォームは、商業用および住宅用不動産の管理、会計と報告、支出などを含む幅広いサービスをカバーしています。
#3. 株式市場目
個人投資家とファンドマネージャーの両方に対応するシームレスな投資ポートフォリオ管理ソフトウェアを発見してください。 このユーザーフレンドリーなソフトウェアは投資プロセスを簡素化し、ポートフォリオを簡単に管理できるようにします。 投資ポートフォリオを統合し、財務上の運命をコントロールしましょう。
＃4。 フューチャーアドバイザー
この傑作は、著名な資産管理の専門家であるブラックロックによって作成されました。 FutureAdvisor の最先端のサービス契約と自動財務インサイトにより、ユーザーはパーソナライズされたダッシュボードとポートフォリオを通じて投資を簡単に監視できます。
#5. クリアウォーターの分析
ここは投資ポートフォリオを管理するためのデジタルオアシスです。 この Web ベースのツールは機関投資家のニーズに応え、一流のソリューションを提供します。 クリアウォーターは、千を超える組織に最大限の献身的なサービスを提供し、データの統合、統合、投資ファイナンス、レポート作成のための信頼できるソリューションを提供していることを誇りにしています。
投資ポートフォリオの管理
投資ポートフォリオ管理は芸術と科学を巧みに組み合わせたもので、顧客または金融機関の将来の財務目標とリスク選好に合致する一連の投資を慎重に選択し、監督することが含まれます。 投資ポートフォリオ管理を自分で行うことを好む人もいます。 したがって、ポートフォリオの開発と維持を成功させるには、関連する主要な要素を基本的に理解することが不可欠です。 これらの要素には、資産の分散、多様化、リセットが含まれます。
さらに、効果的な投資ポートフォリオ管理には、さまざまな投資に関連する長所と短所、潜在的な長所と短所、および起こり得るリスクと機会を評価する能力が必要です。 投資を決定するには、多くの場合、さまざまなトレードオフを比較検討する必要があります。 これらは、負債か株式かの選択から、国内または海外に投資するかどうかの決定、成長の可能性と安全性の考慮事項のバランスに至るまで多岐にわたります。
投資ポートフォリオ管理プロセスとは何ですか?
投資ポートフォリオ管理により、投資家のリスク許容度を財務目標に合わせることが容易になります。 投資家は、株や債券から上場投資信託や株式投資信託、株式投資やビットコイン、さらには不動産や貴金属に至るまで、幅広い証券や商品のプランを立てることができます。 目標を設定し、資金を分配し、リスクを特定し、損失を回避するためにリソースを多様化します。
ポートフォリオ管理はなぜ重要ですか?
一定期間にわたるさまざまな短期および長期の資金調達オプションを考慮した投資ポートフォリオ管理は、リスクを軽減しながらより大きな投資収益率をもたらす可能性があります。 分散化は、管理投資の成長と安定の維持に役立ちます。 資本の価値の向上、資源のより効率的な利用、より安定した財政的将来がさらなる利点となります。
投資ポートフォリオマネージャー
投資ポートフォリオマネージャーは顧客の財務状況の専門家であり、顧客の収入とリスクに対する快適さのレベルに合わせて投資戦略を調整します。 顧客の投資を管理する人はポートフォリオマネージャーとして知られています。 投資ポートフォリオマネージャーの仕事は、クライアントを可能な限り最高の収益をもたらす投資戦略に導くことです。 優れた投資ポートフォリオマネージャーは、クライアントの財務目標の達成に役立つ個別の投資戦略を提供できるよう、クライアントの声に注意深く耳を傾けます。 クライアントが同じ予算要件を共有することは不可能です。
投資ポートフォリオマネージャーの給与はいくらですか?
投資ポートフォリオマネージャーの年収は78,558ドルから115,000ドル以上の範囲で、給与の中央値はその中間くらいになります。 たとえば、大都市や大企業は、郊外や地方の小規模企業よりも収益が高くなります。 米国労働統計局は、現在から 17 年までに投資ポートフォリオやその他の財務管理者の雇用が 2030% 増加すると予測しています。これは全雇用の平均よりも大幅に速いペースです。
ボトムライン
投資ポートフォリオを構築する際には、資産配分を慎重に検討することが重要です。 選択したオプションがリスク許容度のレベルと一致していることを確認することも重要です。 市場の変動をうまく乗り切る能力が、成功の重要な決定要因となります。 株式は、非常に変動性の高い資産クラスとみなされます。 債券や CD などの確定利付証券は、安全な投資オプションとして広く考えられています。 資金が必要になるまでの期間、または投資しなければならない時間を考慮することが重要です。 この記事が有益で教育的であると感じていただければ幸いです。コメント欄でお知らせください。
参考文献
- nerdwallet.com
- forbes.com
- ウォールストリートモジョ.com
- trustradius.com
- スタートアップスタッシュ.com
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