使った金額と比較して稼いだ金額についてさらに情報が必要な場合は、毎月の銀行取引明細書を参照してください。 銀行口座を持つすべての人は、銀行取引明細書の入手方法を理解する必要があります。 電子ステートメントを選択しない限り、毎月または四半期ごとにメールで受け取ることができます。 通常、オンライン アカウントから現在および以前の明細書を確認してダウンロードできます。 このガイドでは、銀行取引明細書について知っておくべきことと、オンラインまたは郵送で入手する方法について説明します。 一緒に走ろう！
銀行取引明細書とは何ですか？
銀行取引明細書は、指定された期間中に銀行口座に対して行われたすべての貸方と借方の記録です。 明細書には、銀行口座番号のほか、その明細書期間の取引のリスト (直接預金、デビット カードでの購入、ATM での引き出し、当座貸越手数料など) が含まれる場合があります。 その期間の口座の期首残高と期末残高も、銀行取引明細書に表示される場合があります。
銀行によっては、毎月の明細書の期間を銀行口座に割り当て、毎月の明細書をお客様に送付する場合があります。 預金口座 (または CD) の証書など、ほとんど取引のない口座は、四半期ごとの明細書を受け取ることがあります。
預金口座 (当座預金口座や普通預金口座など) の場合、銀行は通常、顧客口座の記録を少なくとも XNUMX 年間保管する必要があります。 記録を長期間保持する人もいますが、オンライン バンキング プラットフォームには、以前の明細書のすべてが含まれていない場合があります。 オンライン アカウントで銀行取引明細書が見つからない場合、またはアカウントを閉鎖してオンライン アクセスができなくなった場合は、紙のコピーまたは電子コピーをリクエストできる場合があります (一部の銀行では書類に手数料がかかる場合があります)。 ）。
銀行取引明細書が不可欠な理由
定期的に銀行の明細書を確認すると、支出パターンを追跡するのに役立ちます。 クレジットカードの明細書と併せて利用することで、財務状況をよりよく把握するのに役立ちます。 また、このデータは、財務目標をサポートするために支出を調整し、予算を作成するのに役立ちます。
財務活動を調べることは、不正または違法な請求についてアカウントを監視するのにも役立つ場合があります。 何かが正しくないと思われる場合は、アカウントのアクティビティと残高を個人記録で確認し、銀行と協力して誤りを修正してください。
銀行取引明細書は、住宅ローンや個人ローンを申し込むときなど、収入を証明する必要がある場合にも役立ちます。
銀行取引明細書には何が記載されていますか?
銀行取引明細書の内容は、金融機関によって異なります。 同じ銀行に当座預金口座と普通預金口座の両方がある場合、同じレポートに両方の口座が表示されることがあります。
以下は、銀行取引明細書の典型です。
- 口座番号
- 自宅住所
- 声明期間
- 銀行のカスタマーサービス番号
- エラーや不正行為を報告する方法
- 期間の期首残高
- 預金 (小切手、直接預金、電子送金、小切手または支払いのキャンセル、払い戻しまたはクレジット)
- 引き出し (購入と支払い、電子送金、ATM 引き出し、自動支払い、銀行からの手数料)
- 獲得した利息または配当
- 期間の終了残高
また、各商品の取引日と支払人または受取人の名前も表示されます。
各ステートメントは、会計四半期や 6 か月などの特定の期間を対象としていますが、月の最初から開始されない場合があります。 たとえば、ステートメントは 5 月 XNUMX 日から XNUMX 月 XNUMX 日まで有効である可能性があります。
明細書に間違いを発見した場合は、銀行機関に通知する必要があります。 通常、ステートメントの日付から 60 日間、過ちや誤りに異議を申し立てることができます。 紛争は通常、書面で解決されるため、裏付けとなる書類があれば必ず同封してください。 金融機関は、お客様と協力して、不正確な行為や不正行為を是正する必要があります。
銀行取引明細書を入手するにはどうすればよいですか?
ほとんどの銀行は毎月明細書を提供しています。 ただし、四半期ごとに行うものもあります。 銀行によっては、オンライン、アプリ内、またはメールで銀行の明細書にアクセスできる場合があります。
銀行取引明細書をオンラインで入手するにはどうすればよいですか?
現在、ほとんどの銀行は、預金口座とクレジット カード口座の両方にインターネット バンキングを提供しています。 これにより、アカウントのステータスと取引の監視、送金、その他の銀行取引を簡単に行うことができます。 オンライン バンキング アカウントを使用して、銀行の明細書を取得できます。
ここ数か月の明細書は、PDF として無料でダウンロードできます。 銀行によって明細書の受け取り方は異なりますが、通常は「明細書」のリンクが上部にあり、場合によっては「アカウント」または「アカウント サービス」の下にあり、ダウンロード可能な PDF 版の銀行明細書にアクセスできます。 表示する時間枠とアカウントを選択できます。 ほとんどの銀行では、明細書をすぐに利用できるようにしていますが、PDF を電子メールで送信するように要求する必要がある場合もあります。
ダウンロード可能な PDF ステートメントに加えて、口座のメイン ページには、最近の取引を一覧表示する口座概要が必要です。 トランザクションは、ステートメント サイクルごとに分離することも、まとめて分離することもできます。 これはあなたの明細書ではなく、進行中の請求が含まれている可能性がありますが、最近のクレジットとアカウントからの引き落としを確認するのに便利な方法です。
ほとんどの銀行は「ペーパーレス化」を許可しており、明細書を完全にオンラインで受け取って確認できます。 ペーパーレスになった場合、明細書にアクセスする方法は次のとおりです。 また、将来便利にアクセスする必要がある場合に備えて、ステートメントを定期的に保存して保存する必要があります。
紙の明細書を郵送で入手する方法
一部の銀行では、口座を開設すると、毎月の明細書が自動的に郵送されます。 郵送された明細書は、オンラインで入手できるものと同じです。
ペーパーレス化を選択した場合、つまり電子銀行取引明細書を受け取ることに同意した場合でも、銀行は、請求があった場合、取引明細書の物理的なコピーを提供する必要があります。 紙の明細書を受け取るには、まず銀行のウェブサイトまたはアプリからアカウントにサインインします。 「アカウント設定」および「サービス」を検索して、明細書の郵送先を確認してください。 時間、印刷、発送がかかるため、一部の銀行では明細書の郵送に手数料がかかります。
オンラインでのログイン方法がわからない場合は、銀行のカスタマー サポート番号に電話してください。この番号は通常、デビット カードの裏面に記載されています。 銀行に代替の郵送がない場合は、明細書を PDF としてダウンロードし、印刷して物理的なコピーを入手できます。
銀行取引明細書は何に使用できますか?
銀行取引明細書が役立つ理由はいくつかあります。 銀行取引明細書は、支出の追跡から問題の発見まで、あらゆる用途に使用できる使いやすい金融ツールです。
銀行取引明細書でできる最も重要なことは次のとおりです。
＃1。 支出を計算する
毎月銀行の明細書を確認して、支出を追跡します。
#2。 貯蓄を追跡する
XNUMX か月または四半期の期首残高と期末残高を調べます。 どれだけ蓄積しているかを追跡します。
＃3。 利息の金額を確認する
銀行または信用組合が毎月どのくらいの利息を支払っているかを確認してください。 稼いだ金額に応じて、お金の一部を投資口座またはマネー マーケットに預けて、より多くの利息を獲得したい場合があります。
＃4。 アカウントの残高に注意してください
請求書や ATM での引き出しに十分な資金を常に確保することで、当座貸越手数料を最小限に抑えます。
＃5。 不正行為の検出
明細書を頻繁に調べて、誰かがデビット カードを使用しているなどの不正行為を検出できるようにします。 不正な取引を発見した場合は、すぐに銀行に連絡してください。
＃6。 財務上の間違いを検出する
銀行は時々大失敗をします。 間違った口座への入金や過大請求などのエラーが疑われる場合は、銀行にお問い合わせください。
＃7。 エラーに注意してください
ウェイターがうっかり 52 ドルをレストランのクレジット カード マシンに入力した場合、請求額は実際には 25 ドルでした。 銀行口座に間違い、重複請求、異常がないか確認してください。
#8。 ローンをリクエストする
個人ローンであろうと住宅ローンであろうと、貸し手は、財務状況を示すために銀行取引明細書を提示するよう要求する場合があります。
#9。 アパートを借りる
リースに署名する前に、家主または賃貸代理店が銀行の明細書を確認するように要求する場合があります。
＃10。 あなたの住宅ローンを借り換える
不動産の借り換えを希望する場合、金融機関は多くの銀行取引明細書を要求する場合があります。
#11。 税務フォームに記入する
税金を申告するときは、銀行の明細書を確認する必要がある場合があります。
＃12。 正確な記録を保持する
将来再び必要になった場合に備えて、ステートメントを安全な場所に保存してください。 それらをコンピュータに保存するか、印刷して安全な場所に保存することができます。
銀行取引明細書はどのくらいの頻度で入手できますか?
通常、オンラインで確認できる銀行取引明細書の数や、利用可能な明細書をダウンロードできる頻度に制限はありません。 ただし、明細書の印刷または郵送をリクエストするたびに、料金が請求される場合があります。
その月に口座への電子送金または口座からの電子送金が発生しなかった場合、銀行は預金口座の月次明細書を発行する必要はありません。 それでも、多くの銀行では、当座預金口座と普通預金口座の毎月の明細書を自動的に作成している場合があります。 ただし、CD や退職金口座などの他の口座タイプについては、四半期ごとの明細書のみを受け取る場合があります。
銀行は明細書の記録をどのくらいの期間保持しますか?
銀行は、銀行安全法の下で最長 XNUMX 年間、明細書を保管する必要があります。 長期間それらを保持する場合もありますが。 口座を閉鎖しても、銀行は少なくとも XNUMX 年間は記録を保持します。 なぜ古い銀行取引明細書が必要なのですか? 税務調査、訴訟、離婚、またはローンの申請のためにデータを取得する必要がある場合があります。
5 年または XNUMX 年前の銀行取引明細書は、多くの場合、オンラインで無料で入手できます。 オンラインで提供されている以上の金額が必要な場合は、銀行から明細書ごとに請求される場合があります。 たとえば、XNUMX 年前の明細書が必要な場合、銀行は明細書ごとに XNUMX ドルを請求することがあります。 そのため、後で参照できるように銀行の明細書を保管しておく人もいます。 ステートメントが不要になった場合は、セキュリティ上の理由から破棄してください。
銀行取引明細書を入手するのにどのくらいかかりますか?
ほとんどの銀行は毎月明細書を発行しますが、四半期ごとに発行する銀行もあります。 銀行によっては、オンライン、アプリ内、またはメールで明細書にアクセスできる場合があります。
銀行に行って明細書をもらうことはできますか?
銀行の支店に行って、明細書の印刷と正式な印鑑の押印を依頼することができます。 すべての銀行取引明細書が時系列に並んでいることを確認してください。
携帯電話で銀行取引明細書を取得するにはどうすればよいですか?
携帯電話で銀行の明細書を取得するには、次の手順を実行できます。
- 銀行のウェブサイトまたはアプリからアカウントにログインします。 …
- 銀行が電子明細書を保管している場所を見つけます。 …
- 表示するステートメント期間を選択します。
- コンピューター、タブレット、または電話でステートメントを確認するか、ステートメントをPDFとしてダウンロードします。
3 か月の銀行取引明細書を取得するにはどうすればよいですか?
ここで何をすべきか：
- 銀行のウェブサイトにアクセスしてください。
- オンラインバンキング/デジタルバンキング/インターネットバンキング/eバンキングなどにログインします。
- 「ステートメント」、「e-ドキュメント」、または「ダウンロード」をクリックします
- 正しいアカウントを選択したことを確認してください。
- ステートメント（または日付範囲）を選択してください
- .pdf ファイル形式を選択します。
- ダウンロード
住所証明として銀行取引明細書を取得するにはどうすればよいですか?
ほとんどの銀行は、最新のものである限り、住所の証明として銀行取引明細書を受け入れます。 関連性の標準的な期間は XNUMX か月です。 明細書は、銀行、信用組合、および住宅金融組合によって頻繁に認識されています。 クレジット カードの明細書も、最近のものであれば、実行可能なオプションと見なされます。
銀行取引明細書には何が表示されますか?
銀行取引明細書は、一定期間 (通常は XNUMX か月) の口座でのすべての活動を示す銀行からの記録です。 銀行取引明細書のアクティビティには、処理された控除や預金、XNUMX 日の平均残高、発生した利息などの情報が含まれます。
結論として
銀行取引明細書は、継続的な財務活動の包括的なビューを提供します。 明細書を分析してエラーを探すことで、支出を管理し、節約することができます。 最も重要なことは、自分の財政を意識することは、目標と経済的幸福を達成するのに役立ちます.
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参考文献
