財務リスク管理とは何ですか？
財務リスク管理は、将来の潜在的なリスクを分析し、その特定を行い、リスクを抑制するためのソリューションを提供することです。 事業計画を立てる上で、リスクを管理する能力は、設立に伴う利益と損失のレベルをしっかりと決定します。
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財務リスク管理の重要性。
投資や財源の持続可能性は、リスク管理要因に依存することは間違いありません。 財務リスク管理は、資本、貯蓄、および収入を監視、指摘、および管理するのに役立ちます。 これを行うことで、ビジネスの崩壊を回避できます。 経済的緊急事態、管理ミス、法的責任、事故、および自然災害は経済的リスクにつながりますが、適切に管理された場合、困難な時期に組織または個人に確実なガイドをもたらします。 財務リスク管理は、事業所が成功するために非常に重要です。 また、損失の削減と収益の拡大にも重点を置いています。
財務リスク管理の種類。
比較すると、組織が直面する可能性のあるリスクにはさまざまな種類があり、部門はXNUMXつの主要な部門に分かれています。 これには以下が含まれます：
＃1。 エンタープライズリスク：
これらは、利益を増やし、質の高い株式保有価値を維持するための企業によるリスクです。 たとえば、一部の企業は、売り上げと新規投資家を獲得するために、製品をサイズまたは異なるパックに多様化しています。
＃2。 ビジネス以外のリスク：
それは会社による管理の欠如から生じます。 つまり、それらは一般的な経済的不均衡または政府の政策から生じます。
＃3。 金銭的リスク：
これは、組織の損失、不十分な売上、金利、通貨の低下、および株主の損失に関連しています。
その他の種類の財務リスク管理は次のとおりです。
#a。 市場リスク：
この種のリスクは、金融商品の価格変動により発生します。 市場リスクは、方向性リスクと非方向性リスクに分類できます。 株価や金利などの変動は、方向性リスクにつながります。 一方、非方向性リスクはボラティリティリスクになる可能性があります。
#b。 クレジットリスク：
この種のリスクは、相手方に対する義務を果たせなかった場合に発生します。 信用リスクは、ソブリンリスクと決済リスクに分類できます。 ソブリンリスクは通常、困難な外国為替政策が原因で発生します。 一方、決済リスクは、一方の当事者が支払いを行い、他方の当事者が義務を履行しなかった場合に発生します。
#c。 流動性リスク：
この種のリスクは、トランザクションを実行できないことから発生します。 流動性リスクは、資産流動性リスクと資金調達流動性リスクに分類できます。 資産流動性リスクは、売り注文と買い注文に対してそれぞれ不十分な買い手または不十分な売り手が原因で発生します。
#d。 運用リスク：
この種のリスクは、管理ミスや技術的な障害などの運用上の障害から発生します。 それでも、オペレーショナルリスクは不正リスクとモデルリスクに分類できます。 不正リスクはコントロールの欠如が原因で発生し、モデルリスクは誤ったモデルアプリケーションが原因で発生します。
#e。 法的リスク：
この種の財務リスクは、訴訟などの法的制約から生じます。 企業が法的手続きから金銭的損失に直面する必要があるときはいつでも、それは法的リスクです。
財務リスク管理プロセス。
財務リスク管理プロセスは、財務リスクを抑制するための動きの骨組みです。 これらの手順は次のとおりです。
＃1。 リスクの特定：
とはいえ、これは財務リスク管理を行うための最初のステップです。 事業所に関連するリスクを知ることは適切です。 リスクが目に見える可能性があるため、組織はオンラインとオフラインの両方で、さらにはレポートの観点からもリスクに対処するためのソリューションを提供できるようになりました。
＃2。 危機管理：
リスクが特定されれば、リスクの深さを判断できます。 このプロセスでは、ビジネスに対するリスクの厳しさを指摘します。 次に、手順を実行し、リスクが大きいか小さいかを判断し、文書化し、評価し、それを抑制する方法を計画します。
＃3。 リスクランキング：
リスクのレベルを分類して優先順位を付ける必要があります。また、リスクのセキュリティも確認されます。このランク付けにより、組織はリスクにさらされているリスクの全体像を把握できます。 リスクが高い場合はリスクが低いものよりも先にランク付けされ、すぐに注意が向けられます。
＃4。 リスク治療：
識別、分析、ランク付けされたすべてのリスクは、リスクの種類とその解決策についてリスクの専門家と連絡を取ることにより、できるだけ早く処理する必要があります。 リスク処理には、必要な株主や専門家とのミーティングを設定することが含まれます。これにより、誰もが問題とそれらに対処するための最良の方法を見て話し合うことができます。
＃5。 リスクのレビューと監視：
リスクの取り扱いにおいては、一度にすべてのリスクを解決できるわけではないため、市場リスクや環境リスクなど、常に存在するリスクを含め、未解決のリスクを頻繁に見直し、監視しています。 その間、従業員はリスクを注意深く見守っています。 同様に、リスク管理はあらゆる規模の企業で行われています。 中小企業は非公式にそれを行い、大企業は正式にそれを行います。
＃5。財務リスク管理手法。
財務リスク管理に関連するいくつかの手法は次のとおりです。
- リスクの特定：実際には、これは組織がさらされているリスクを指摘するのに役立ち、プロセスの最初のステップです。
- アセスメント：定性的手法と定量的手法を同時に活用することにより、特定された各リスクを評価して規模を推定します
- 優先順位付け：次に、リスクはさまざまな方法で階層化されます。最も一般的なのは、可能性と影響を測定するマトリックスに対する推定リスクのマップです。
- リスク対応：次に、企業は評価を検討し、ツールまたは戦術を実装するかどうかにかかわらず、アクションプランを考え出す必要があります。
- 製品の導入：何よりも、前進するための行動計画を立てた後、企業は計画を実行し、そのパフォーマンスを監視する必要があります
＃6。 財務リスク管理の例。
金融リスク管理のさまざまな例は、自動車ローン、住宅ローンの分割払い、保険、学生ローンなどの日常の市場や投資プロセスに見られます。また、人々が銀行からお金を借りて金利で返済したり、自分のお金を使って事業を立ち上げたりする場合でも見られます。 。 より実際的な例は、事業を立ち上げる前に私たちが行う深い思考、ブランドの多様化、そして人が組織の負債、収入を評価し、彼/彼女の企業を監視するときです。
＃7。 財務リスク管理コース。
確かに、以下は、専門家およびビジネスの成長のために受講できる財務リスク管理に関するいくつかのコースです。
1.ビジネスにおける統計。
2.ビジネスの法律とコンプライアンス。
3.組織倫理
4.リスク管理プロセス。
5.人に関連する管理。
6.法的リスク管理
7.マスタークラスのプライベートエクイティ。
8.会計および財務分析。
＃8。 財務リスク管理認定。
これらの証明書は、オンラインまたはオフラインで財務リスク管理コースを受講することで取得できます。 ただし、FRMの指定を受けるには、候補者は包括的なXNUMX部構成の試験を正常に完了し、財務リスク管理でXNUMX年間の実務経験を完了する必要があります。 FRMの指定を受けている専門家は、オプションの継続的な専門能力開発に参加することもできます。
とはいえ、証明書はあなたを財務リスク管理のコンサルタントにすることができます。 これには次のものが含まれます。
- リスクおよび情報システム管理（CRISC）で認定
- エンタープライズITガバナンス（CGEIT）の認定
- プロジェクトマネジメント協会-リスク管理専門家（PMI-RMP）
- 情報技術国際図書館（ITIL）エキスパート
- リスク管理保証（CRMA）の認定
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よくある質問
財務リスクはどのように測定されますか？
リスクは、ボラティリティの量、つまり実際のリターンと平均（期待）リターンの差によって測定されます。 この差を標準偏差と呼びます。したがって、標準偏差を使用して、期待される投資収益の範囲を定義できます。
財務におけるリスクをどのように定義しますか？
財務において、リスクとは、投資決定に内在する不確実性および/または潜在的な財務損失の程度を指します。 一般に、投資リスクが高まるにつれ、投資家はそのようなリスクをとることを補うためにより高いリターンを求めます。
最もよく使われるリスクの尺度は何ですか？
リスクの一般的な尺度には、標準偏差、ベータ、バリューアットリスク（VaR）、および条件付きバリューアットリスク（CVaR）が含まれます。
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