投資 富と経済的自由へのマスターキーです。 投資するには、次のような知識が必要です 金融市場 または専門家の助け。 そうしないと、投資を失う危険があります。 投資するだけでは十分ではありません。 賢明な投資を学ばなければなりません。場合によっては、単に信頼できる専門機関に資金を預けたほうが良い場合もあります。 世界市場に大きな影響を与え、経済情勢を形作る能力を有する特定の主体が存在します。 これらは機関投資家です。 彼らは大規模に活動し、相当な資源と多大な影響力を行使する金融大国のグループを代表する恐るべきプレーヤーです。 から 年金基金 および ミューチュアルファンド 保険会社や政府系ファンドに至るまで、機関投資家は複雑な世界金融の網をナビゲートし、その行動はさまざまな業界や経済に波及します。
機関投資家とは何ですか?
機関投資家とは、多額の資金をプールしてさまざまな投資に投資する組織を指します。 金融資産 メンバーやクライアントに代わって。 これらの投資家には、年金基金、保険会社、投資信託、 ヘッジファンド、寄付金、財団。 機関投資家は上場企業の多額の株式を保有していることがよくあります。 その結果、それらは社会に影響を与える可能性があります。組織のガバナンス そして意思決定。 彼らは会社経営に関与し、株主決議に投票し、株主価値を最大化するために企業方針の変更を主張する場合があります。
投資の面では、機関投資家は退職金や寄付金などの長期的な財務目標を持つ個人や組織に代わって資金を管理するため、通常、長期的な投資期間を持ちます。 この長期的な視点により、株式やプライベートエクイティなど、ボラティリティは高いが潜在的により高いリターンが得られる資産に投資するようになる可能性があります。
機関投資家の種類
一般に、機関投資は、組織構造と目的に基づいてさまざまなタイプに分類できます。 これらのカテゴリの一部を次に示します。
- 年金基金: 年金基金は通常、従業員に退職金を提供するために雇用主または政府によって設立された基金です。
- 保険会社： 保険会社は保険契約者から保険料を徴収し、その資金を投資して収益を生み出し、保険金を支払います。
- ミューチュアルファンド： 投資信託は、複数の個人投資家から資金をプールして、証券の多様なポートフォリオに投資する投資手段です。
- ヘッジファンド: ヘッジファンドは、より積極的な投資戦略を追求し、富裕層の個人や機関に応える私設の投資ファンドです。
- 寄付金: 寄付金は通常、教育機関、財団、または非営利団体によって、その運営や特定の目的をサポートするための収入を生み出すために設立されます。
彼らはどのように投資するのでしょうか?
投資に関しては、機関投資家は財務目標を達成するためにさまざまな投資戦略を採用します。 最も一般的な戦略の一部を以下に示します。
- パッシブ投資: 機関投資家は、特定の市場指数のパフォーマンスを再現することを目的とした、インデックス ファンドや上場投資信託 (ETF) などのパッシブ投資戦略を選択する場合があります。
- アクティブ投資: アクティブ戦略には、調査、分析、市場予測に基づいて投資決定を下すことにより、ポートフォリオを積極的に管理することが含まれます。 これには、個別の株式、債券、またはその他の資産の選択が含まれる場合があります。
- オルタナティブ投資： 機関投資家は多くの場合、ポートフォリオの一部をプライベートエクイティ、ベンチャーキャピタル、不動産、コモディティ、ヘッジファンドなどのオルタナティブ投資に割り当てます。 これらの資産はより高い収益の可能性をもたらしますが、リスクも増大します。
機関投資家の金融市場への影響
機関投資家は多額の資金を運用するため、金融市場に大きな影響を与えます。 彼らの取引活動は、特に多額の有価証券を売買する場合に市場を動かす可能性があります。 機関投資家の意思決定や戦略も株価や市場動向に影響を与える可能性があります。 機関投資が金融市場に与える主な影響は次のとおりです。
#1. 市場の流動性
年金基金、投資信託、保険会社などの機関投資家は、大量の取引を行うことがよくあります。 彼らの実質的な取引活動は、買い注文と売り注文を提供することで市場の流動性を高め、効率的な価格発見とよりスムーズな市場運営を可能にします。
#2. 価格への影響
機関投資家が大規模な取引を行う場合、その取引は市場価格に影響を与える可能性があります。 特に流動性の低い証券や小規模な市場では、大規模な買い注文または売り注文が価格変動につながる可能性があります。 この効果は、機関投資家の取引活動によって生じる価格影響または価格圧力として知られています。
#3. 投資動向
機関投資家の投資決定と戦略は、市場のトレンドを決める可能性があります。 セクター配分や資産クラスの選好などの投資選択は、より広範な市場センチメントに影響を与え、市場ダイナミクスを形成する可能性があります。 他の市場参加者も、これらの投資傾向をフォローまたは模倣する可能性があります。
#3。 コーポレート・ガバナンス
機関投資家は企業の多額の株式を保有することが多く、企業統治の実践に影響を与えることができます。 彼らは、会社の経営陣や取締役会と積極的に関わり、ガバナンス、役員報酬、環境、社会、ガバナンス (ESG) 慣行の変更を主張することができます。 機関投資家の積極的な保有は企業の意思決定プロセスに影響を与える可能性があります。
#4. 市場の安定化
これらの投資家、特に年金基金や保険会社は長期的な投資視野を持っており、一般に投資アプローチがより安定しています。 彼らは短期トレーダーや個人投資家と比較して、市場の変動に対して忍耐強く、あまり反応しないアプローチをとる傾向があるため、市場における彼らの存在は市場の安定に貢献する可能性があります。
#5. 市場の効率性
機関投資家の調査能力とリソースにより、証券の詳細な分析と評価が可能になります。 この調査は、他の市場参加者に貴重な情報を提供することで、市場の効率を高めることができます。 さらに、機関投資家は価格設定の非効率性を利用する裁定戦略を採用することが多く、それによって市場の効率化に貢献しています。
#6. 資本配分
彼らは、さまざまな資産クラスや地域に多額の資本を配分しています。 彼らの投資決定は金融市場の資本の流れに影響を与え、さまざまな証券、セクター、地域の価格設定に影響を与えます。 この資本配分は、投資機会と経済発展に広範な影響を与える可能性があります。
協議会機関投資家
機関投資家評議会は、米国に拠点を置く非営利団体です。 1985 年に設立され、機関投資家の利益を代表しています。 公的年金、労働組合、企業年金基金のほか、寄付金や財団などの機関投資家の多様なメンバーで構成されています。
CII は、機関投資家が協力し、株主の長期的な利益を保護および促進する政策を提唱するためのプラットフォームとして機能します。 メンバーがアイデアを交換し、ベストプラクティスを共有し、コーポレートガバナンス、役員報酬、株主の権利、その他の重要な問題に関連する共通の懸念事項に対処するためのフォーラムを提供します。
CII の主な目的の XNUMX つは、公開企業の間で強力なコーポレート ガバナンスの実践を促進することです。 当組織は、長期的な株主価値の創造には効果的なコーポレートガバナンスが不可欠であると考えています。 企業、政策立案者、規制機関と積極的に連携して、ガバナンスの基準や実践に影響を与えています。 CII はまた、取締役会の構成、役員報酬、株主投票などのトピックに関するリソースとガイダンスを会員に提供します。
さらに、CII は株主の権利を擁護し、投資家が所有する企業に対して有意義な発言権を確保できるように努めています。 同団体は、株主が取締役を指名し、企業の意思決定においてより大きな発言権を持つことを可能にする委任状アクセスや多数決など、株主の民主主義を強化する政策を支持している。
CII はまた、コーポレートガバナンスにおけるこれらの投資家の役割についての認識と理解を促進するために、調査を実施し、報告書を発行し、会議や教育プログラムを開催します。 規制当局や政策立案者と積極的に連携して、規制案について意見を提供し、投資家に優しい改革を提唱しています。
不動産機関投資家
機関投資家は、不動産市場に資本、経験、安定性を提供します。 彼らの投資はこのセクターを後押しし、個人や組織が不動産市場に参加できるようにします。
銀行と機関投資家の違いは何ですか?
銀行と機関投資家は金融業界では別個の存在ですが、同様の活動を行っている場合もあります。 銀行と機関投資家の主な違いは以下のとおりです。
#1. 性質と目的
銀行： 銀行は、個人、企業、政府に幅広いサービスを提供する金融機関です。 預金の受け入れ、ローンの提供、支払いの促進、クレジット カードの発行、さまざまな金融商品やサービスの提供を行っています。 その主な機能は、預金者と借り手の間の仲介者として機能し、経済における資金の流れを管理することです。
機関投資家： 機関投資家は、個人、法人、その他の組織から多額の資金を集めてさまざまな金融資産に投資する組織です。 彼らの目的は、顧客または受益者に代わって利益を生み出すことです。 機関投資家には、年金基金、保険会社、投資信託、ヘッジファンド、基金、政府系ファンドなどが含まれます。
#2. 中心活動
銀行： 銀行は、預金の受け入れ、融資、送金、クレジットの発行、財務上のアドバイスの提供、取引の促進などの活動に従事します。 また、支店も運営しており、当座預金口座や普通預金口座、住宅ローン、個人ローンやビジネスローン、投資顧問などの幅広い金融商品やサービスを提供しています。
機関投資家： 機関投資家は主に、顧客または受益者に代わって資金を投資することに重点を置いています。 彼らは、投資決定を行うために調査、分析、ポートフォリオ管理を実施します。 機関投資家は、投資戦略や目的に応じて、株式、債券、不動産、商品、プライベートエクイティ、ベンチャーキャピタル、またはその他の資産クラスに投資できます。
＃3。 規制
銀行： 銀行は、中央銀行や金融規制機関などの政府当局による広範な規制と監督の対象となっています。 これらの規制は、金融の安定を維持し、預金者の資金を保護し、マネーロンダリングを防止し、公正な融資慣行を保証し、銀行活動に関連するリスクを管理することを目的としています。
機関投資家： 機関投資家も規制の対象となりますが、具体的な要件と監督は管轄区域や機関の種類によって異なります。 規制当局は、投資家の利益を保護し、市場の健全性を維持するために、開示、リスク管理、受託者責任、投資ガイドラインに関連する規則を課す場合があります。
#4. リスクプロファイル
銀行： 銀行は、信用リスク（借り手の債務不履行）、流動性リスク（資金不足）、金利リスク、オペレーショナルリスク（内部破綻）、規制リスクなど、さまざまなリスクに直面しています。 彼らは、分散化、リスク評価、自己資本比率要件、およびその他のリスク管理慣行を通じてこれらのリスクを管理します。
機関投資家： 機関投資家は主に、ポートフォリオに関連する投資リスクの管理に重点を置いています。 彼らは、多様化を達成し、収益を最適化し、さまざまな資産クラスや投資戦略にわたってリスクエクスポージャーのバランスをとることを目指しています。 機関投資家が直面する具体的なリスクは、投資の性質、市場状況、および受け入れるリスクのレベルによって異なります。
9種類の機関投資家とは何ですか?
金融業界で一般的に認識されている機関投資家は以下のXNUMX種類です。
- 年金基金
- 投資信託
- 保険会社
- 基金と財団
- ソブリンウェルスファンド
- 投資銀行
- 商業銀行
- ヘッジファンド
- プライベートエクイティファーム
機関投資家は何とも呼ばれますか?
一般に機関投資家はゾウと呼ばれています。 とても面白いですよね？ まあ、それは単に大規模な投資家を表すために使用される俗語です。 これらの投資家は大量の取引を行い、市場を動かすためのリソースを持っていると考えられています。
投資家には主に XNUMX つのタイプがありますか?
個人投資家および機関投資家
機関投資家を規制するのは誰ですか?
米国の証券取引委員会 (SEC) は、機関投資家に対する開示、報告、受託者責任に関する規則を定めています。 機関投資家は、自らの利益を保護し、市場の安定を確保するために、さまざまな規制や監督の対象となります。
大口投資家のことを何と呼びますか?
大規模な投資家は機関投資家と呼ばれることが多いです。
個人投資家と機関投資家の違いは何ですか?
個人投資家は、株式、債券、投資信託などの有価証券を個人の資金で取引する個人投資家です。 彼らは通常、少額の資金を投資し、独自の調査や財務アドバイザーからのアドバイスに基づいて投資決定を行います。 一方、機関投資家は、年金基金、保険会社、寄付金、投資信託など、さまざまな資金源から多額の資金をプールする組織です。 彼らは他人に代わって投資し、プロのファンドマネージャーや投資チームが投資を監督します。
- 機関広告：例を使用したベストプラクティス（更新）
- プロジェクトガバナンス：プロジェクトガバナンスにメリットはありますか？
- プロジェクトガバナンス：プロジェクトガバナンスにメリットはありますか？
- 個人投資家：XNUMXつになる方法
参考文献
