投資信託は、プロのファンド マネージャーまたは投資管理会社によって管理される共同投資手段です。 これらの企業は複数の投資家から資金を集め、その資金を使って企業に投資します。 分散ポートフォリオ 有価証券の。 一般に目標は、原資産のパフォーマンスに基づいて投資家に利益をもたらすことです。 このガイドでは、投資信託の仕組み、最高の投資信託、およびバンガード ETF について説明します。
投資信託の仕組み
投資信託に投資するときは、ファンドの株式またはユニットを購入することになります。 ファンドの価値は、ファンドの資産総額から負債を差し引いた値を発行済株式数で割った一株当たり純資産価値（NAV）に基づいて計算されます。 NAV は通常、各取引日の終わりに計算されます。
ファンドマネージャーは投資家から集めた資金を集めてさまざまな投資に投資します。 金融商品 ファンドが定めた投資目的と戦略に基づいて、株式、債券、金融市場証券、その他の資産など。 さまざまな資産にわたる分散は、リスクを分散し、ポートフォリオ全体に対する個々の証券の価格変動の影響を軽減するのに役立ちます。
投資信託の種類
ファンドには数多くの種類がありますが、それぞれが特定の投資目的とリスクプロファイルを満たすように設計されています。 一般的なタイプには次のようなものがあります。
＃1。 エクイティファンド
これらのファンドは主にさまざまな企業の株式に投資します。 これらは長期的な価値の上昇を目指していますが、他のタイプのファンドと比較してボラティリティが高くなります。
＃2。 債券ファンド
これらのファンドは政府債や債券などの債券に投資します。 社債。 一般的に株式ファンドよりもリスクが低いと考えられており、利息の支払いという形で定期的な収入が得られます。
＃3。 マネーマーケットファンド
マネー マーケット ファンドは、財務省証券やコマーシャル ペーパーなどの短期の低リスク債券に投資します。 これらは最も安全な投資信託オプションの XNUMX つと考えられており、安定性と流動性を求める投資家に適しています。
#4. バランスファンドまたはハイブリッドファンド
これらのファンドは株式と債券を組み合わせて投資し、資本の値上がりと収益創出の両方を目指します。
＃5。 インデックスファンド
これらのファンドは、S&P 500 などの特定の市場指数のパフォーマンスを再現することを目的としています。これらのファンドは、ファンド マネージャーによる調査や意思決定が少なくて済むため、アクティブ運用ファンドに比べて経費率が低くなります。
#6. セクター別ファンド
一部のミューチュアルファンドは、テクノロジー、ヘルスケア、エネルギーなどの特定のセクターに焦点を当てています。これらのファンドは、対象となる業界へのエクスポージャーを提供しますが、集中しているためリスクが高くなる可能性があります。
投資信託の利点
投資信託には次のような利点があります。
- 多様化： 投資信託は複数の資産にわたる即座の分散を提供し、ポートフォリオ全体に対する個々の資産のパフォーマンスの影響を軽減します。
- 専門的な管理： 経験豊富なファンドマネージャーのチームが投資を監督するため、投資家は専門知識と調査から恩恵を受けることができます。
- 流動性： 投資信託は一般に流動性があり、投資家は NAV のどの営業日でも株式を売買できます。
- アクセシビリティ： 投資信託は最低投資額が低いため、幅広い投資家が利用できます。
- レギュレーション： 投資信託は厳しく規制されており、投資家にある程度の保護を提供しています。
リスクと考慮事項
投資信託に伴うリスクと考慮事項の一部を以下に示します。
- 市場リスク： 投資信託への投資価値は市場状況に応じて変動する可能性があり、損失が生じる可能性があります。
- 料金と費用: 投資信託は管理手数料やその他の費用を含む手数料を請求するため、全体的な収益に影響を与える可能性があります。
- 過去の実績: 過去のパフォーマンスは洞察を提供しますが、将来の結果を保証するものではありません。
- 投資目的: 投資家は、財務目標とリスク許容度に応じたファンドを選択する必要があります。
投資信託は富を築きますか?
確かに、そうです。 投資信託への投資は、経済的に成功する真の機会を提供します。 複利により初期投資の価値が増加する可能性があります。
投資信託でお金を増やすにはどうすればよいですか?
以下は、投資信託を増やす方法に関するステップバイステップのガイドです。
- 明確な財務目標と投資の目的を持ちます。
- 自分のリスク許容度を理解し、それに応じて投資しましょう。
- 一貫したパフォーマンスと低い経費率を誇るファンドを選択してください。
- 長期的に投資し、ポートフォリオを頻繁に変更することは避けてください。
- 規律ある投資のために体系的投資計画 (SIP) を検討してください。
- 配当金とキャピタルゲインを再投資して複利の恩恵を受けます。
- 投資に影響を与える可能性のある市場や経済の動向について常に最新の情報を入手してください。
- 感情的な決断を避け、投資計画を守りましょう。
投資信託を始めるにはどれくらいの資金が必要ですか?
一部の投資信託には参入要件がありませんが、大多数の個人ファンドでは 500 ドルから 5,000 ドルの初期コミットメントが必要で、機関投資家クラスのファンドやヘッジファンドでは通常 1 万ドル以上の投資が必要です。
最高の投資信託
この記事の執筆時点で最高の投資信託の一部を以下に挙げます。
#1. ハートフォード・コア・エクイティ・ファンド (HGIYX)
ハートフォード コア エクイティ ファンド (HGIYX) は、金融サービス会社ハートフォードが提供する投資信託です。 ハートフォード・コア・エクイティ・ファンドは、主に米国の大型株に投資することで長期的な資本の増加を目指しています。 同ファンドの投資戦略は、高い成長の可能性があると考えられる企業や過小評価されている企業を特定することに重点を置いている。 ファンドのポートフォリオマネージャーは通常、ファンダメンタルズ分析を使用して財務の健全性と個々の企業の成長見通しを評価します。
ハートフォード・コア・エクイティ・ファンドの具体的な保有額は、ポートフォリオ・マネージャーが市場状況と個々の株式のパフォーマンスの評価に基づいて投資決定を下すため、時間の経過とともに変化する可能性があります。
＃2。 フィデリティ 500 インデックス ファンド (FXAIX)
フィデリティ 500 インデックス ファンド (FXAIX) は、によって提供される投資信託です。 フィデリティ投資。 フィデリティ 500 インデックス ファンドは、米国大企業の株式のトータルリターンに相当する投資成果の提供を目指しています。 また、米国株式市場のベンチマークとして広く知られている S&P 500 指数のパフォーマンスを再現することも目指しています。
FXAIX はインデックス ファンドとして、S&P 500 指数の構成を厳密に反映した多様な株式ポートフォリオに投資します。 このファンドは、指数のウェイトに応じて株式を保有することで指数に追従することを目指しており、それによって米国最大の上場企業に幅広いエクスポージャーを提供します。
インデックスファンドは一般的にアクティブ運用ファンドに比べて経費率が低いため、FXAIXは投資家に低コストの投資オプションを提供します。 FXAIX に投資することで、投資家は幅広い米国大型株へのエクスポージャーを獲得し、米国株式市場の潜在的な長期成長から恩恵を受けることができます。
#3. ダッジ＆コックス・インカム・ファンド（DODIX）
投資管理会社ダッジ・アンド・コックスは、投資信託であるダッジ・アンド・コックス・インカム・ファンド（DODIX）を提供しています。 ダッジ＆コックス・インカム・ファンドは、元本の安定性を維持しながら、高レベルの経常収入を提供することを目指しています。 このファンドは、主に投資適格債券やその他の債券の分散ポートフォリオに投資することで目的を達成しようとしています。
DODIX は、米国政府および政府機関の証券、社債、住宅ローン担保証券、資産担保証券など、さまざまな債券セクターに投資しています。 ファンドの投資戦略は、信用の質、金利リスク、市況などの要素を考慮しながら、魅力的な利回りの可能性を提供する個別の証券を選択することに重点を置いています。
DODIX のポートフォリオ マネージャーは通常、徹底的な調査と分析を実施して、過小評価されている、または魅力的なリスク調整後リターンの可能性があると考えられる債券や債券を特定します。 彼らは長期的な投資アプローチを採用しており、収入と潜在的な価格上昇を捉えるために有価証券を長期間保有する場合があります。
#4. ボヤ・ラッセル大型株グロース・インデックス・ファンド (IRLNX)
Voya Russell Large Cap Growth Index Fund (IRLNX) は、Voya Investment Management が提供する投資信託です。 Voya Russell Large Cap Growth Index Fund は、Russell 1000 Growth Index のパフォーマンスを追跡することを目的としています。 この指数は米国大型株市場の成長セグメントを表します。 このファンドは、大型成長企業の多様なポートフォリオに投資することで目的の達成を目指しています。
インデックス ファンドとして、IRLNX は、インデックス内のウェイトと同様の割合で株式の組み合わせを保有することで、ラッセル 1000 グロース インデックスのパフォーマンスを再現しようとしています。 Russell 1000 Growth Index には、より高い利益成長率やより高いバリュエーションなど、強力な成長特性を示す企業が含まれています。
#5. バンガード ミッドキャップ バリュー インデックス ファンド (VMVAX)
バンガード ミッドキャップ バリュー インデックス ファンド (VMVAX) は、世界最大の投資管理会社の XNUMX つであるバンガードが提供する投資信託です。 バンガード ミッドキャップ バリュー インデックス ファンドは、CRSP 米国ミッドキャップ バリュー インデックスのパフォーマンスを追跡することを目指しています。 この指数は、米国株式市場の中型株のバリューセグメントを表し、バリュー特性を持つ中規模企業で構成されています。 このファンドは、中型バリュー株の分散ポートフォリオに投資することで目的を達成することを目指しています。
VMVAX はインデックス ファンドとして、インデックス内のウェイトと同様の割合で中型バリュー株を組み合わせて保有することにより、CRSP 米国中型バリュー インデックスのパフォーマンスを再現することを目指しています。 バリュー株は通常、グロース株と比較して、利益、簿価、配当などのファンダメンタルズに比べてバリュエーションが低いという特徴があります。
投資信託はどのようにして資金を得るのですか?
投資信託は、株式を購入する投資家から資金を受け取ります。 個人または機関が投資信託に投資する場合、ファンドの投資専門家が管理する資金プールに資金を追加します。 ポートフォリオ マネージャーとしても知られるこれらの投資専門家は、投資信託に代わって投資決定を行います。
投資信託は投資金額に応じて投資家に株式を発行します。 投資信託の純資産価値 (NAV) は、ファンドの資産から負債を差し引いた合計であり、各株式の価格を決定します。 NAV は定期的に (通常は各取引日の終わりに) 計算されます。
投資信託が儲かるまでにどれくらいの時間がかかりますか?
投資信託は、基礎となる投資のパフォーマンスを通じて収益を得ることができますが、そのパフォーマンスは市場の状況やファンドマネージャーのスキルに基づいて変動する可能性があります。 投資信託がプラスのリターンを生み出すまでにかかる時間は異なり、投資パフォーマンス、投資家の期間、市場状況、ファンドの目的と戦略などの要因によって異なります。 投資信託は一般に長期投資とみなされ、そのリターンは長期にわたって最もよく評価されます。 投資にはリスクが伴い、過去の実績は将来の結果を示すものではないことを覚えておくことが重要です。 ただし、投資信託で収益を上げるための最初のステップは、長期的に収益を得るために投資することです。
ヴァンガード投資信託
Vanguard Mutual Fund は、投資信託の幅広い品揃えと費用対効果の高い投資選択肢で知られる有名な投資会社です。 バンガード・グループの創設者であるジョン・C・ボーグルは、バンガード・グループを著名な世界的投資管理会社として設立し、数兆ドル相当の資産の相当なポートフォリオを監督しました。
バンガード・ミューチュアル・ファンドは、個人投資家、機関投資家、退職金制度など、さまざまな種類の投資家の要件に応える包括的な投資信託を提供しています。 この組織は、株式、債券、短期金融商品、オルタナティブ投資手段を含む、さまざまな資産カテゴリーにわたって財源を提供しています。
Vanguard は、基本原則として低コストを維持することに重点を置いていることで他社と区別されています。 バンガードは、低い経費率でファンドを提供することに熱心に取り組んでいることで有名です。 これは、他の多数の投資信託プロバイダーと比較して、投資家がバンガード ファンドに投資する際に負担する手数料が最小限であることを意味します。
バンガードはインデックスファンドを重視しており、これが注目すべき特徴です。 バンガードは、S&P 500 や Total Stock Market Index などの特定の市場指数のパフォーマンスを反映するように設計されたインデックス ファンドの多様なセレクションを提供しています。 これらのファンドの目的は、広範な市場エクスポージャーを提供することであり、通常、アクティブに運用されるファンドと比較して経費率が低いことが特徴です。
バンガードが採用する投資戦略は長期的な見通しを持っています。 投資家は、市場のタイミングを計ることよりも投資の基本的な側面を優先し、バイ・アンド・ホールド戦略を採用することをお勧めします。 当社は、分散、資産配分、バランスのとれた投資ポートフォリオの維持の重要性を重視しています。
バンガードは、投資信託に加えて、上場投資信託 (ETF)、個人退職金口座 (IRA)、529 大学貯蓄プラン、仲介サービスなど、幅広い投資オプションを提供しています。
投資信託とETFの比較
投資信託と ETF (上場投資信託) はどちらも、投資家に証券の多様なポートフォリオを提供する人気の投資手段です。 これらには類似点がありますが、以下に示すように、XNUMX つの間にはいくつかの重要な違いがあります。
投資信託 VS ETF: 構造
投資信託は、複数の投資家から資金をプールし、株式、債券、またはその他の有価証券の分散ポートフォリオに投資する投資会社です。 プロのファンドマネージャーが運用を担当します。 一方、ETFは個別株と同様に証券取引所で取引される投資信託です。 これらは、特定の指数、セクター、商品、または資産クラスのパフォーマンスを追跡するように設計されています。
ミューチュアルファンド VS ETF: トレーディング
投資信託は通常、取引日の終わりに純資産価値 (NAV) 価格で売買されます。 投資家は、一日の終わりに計算されたNAVに基づいて株式の売買注文を出します。 一方、ETFは株式と同様に証券取引所で終日取引されます。 価格は需要と供給に基づいて変動し、投資家は取引時間中に市場価格で株式を売買できます。
投資信託とETF: コスト
投資信託は ETF と比較して経費率が高いことがよくあります。 経費率には、管理手数料、管理費、およびファンドの運営に関連するその他の費用が含まれます。 投資信託は積極的に運用されるため、リサーチやポートフォリオ管理のコストをカバーするために手数料は一般に高くなります。 ETF は通常、パッシブに運用され、インデックスのパフォーマンスを再現することを目的としており、結果的に経費率が低くなります。
ミューチュアルファンドとETF: 最低投資額
投資信託には最低投資額が設定されている場合があり、投資家はファンドに投資するために特定の基準を満たす必要があります (1,000 ドル以上など)。 ETFにはそのような最低額はなく、投資家が希望すればXNUMX株でも購入できます。
投資信託とETF: 節税効果
ETFは一般的に投資信託よりも節税効果が高くなります。 ETF はその構造と創設/償還プロセスにより、キャピタルゲインの分配を最小限に抑えることができ、その結果、投資家の税金負担が軽減される可能性があります。 投資信託、特にアクティブ運用の場合、キャピタルゲインが発生し、それが投資家に譲渡され、課税対象となる可能性があります。
MUTUAL FUND VS ETF: 多様性と柔軟性
一般に、ミューチュアル ファンドは、さまざまな資産クラス、投資戦略、ファンドの目的など、幅広い投資オプションを提供します。 また、自動投資計画や体系的な投資プログラムのためのより多くのオプションも提供する可能性があります。 一方、ETF は特定の市場セグメントまたは資産クラスへのアクセスを提供し、日中取引の柔軟性を提供します。
まとめ
投資信託は、投資家が専門的な管理と多様化を実現して金融市場に参加するための便利でアクセスしやすい方法を提供します。 ただし、他の投資と同様にリスクが伴うため、投資家は投資目的を慎重に評価する必要があります。 リスク許容度、投資信託に投資する前の期間。 あなた独自の状況に基づいて、情報に基づいた投資決定を行うのに役立つ財務アドバイザーにアドバイスを求めることは常に良い考えです。
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参考文献
![クローズドエンド型ファンド: 意味、例、違い [完全ガイド]](https://businessyield.com/wp-content/uploads/2023/04/clo-380x220.png)
