金融専門家は、インデックスファンドの強さと有効性を頻繁に賞賛しています。 ただし、新しい投資家であれば、インデックス ファンドとは何か、またインデックス ファンドが他の投資オプションよりも優れている理由を完全に理解していない可能性があります。 個人金融の他の側面と同様に、すべての人のニーズを満たす最適なインデックス ファンドの万能のリストはありません。 あなたにとって最適なインデックスファンドは、個々の状況によって異なります。 ただし、いくつかの役立つ提案を提供できます。 今回は、インデックスファンドへのさまざまな投資方法と、投資に最適なインデックス配当ファンドについて解説します。
インデックスとは何ですか？
インデックスは、インデックス作成者が慎重に選択した特定の証券グループの進捗とパフォーマンスを追跡するツールです。 したがって、インデックスは本質的に、インデックス作成者が債券、株式、またはその他の資産を選択するための所定の方法論に準拠した結果です。 インデックスベースの投資は、投資環境の小さな要素から、顕著で影響力のあるアプローチへと移行しました。
インデックスファンドとは何ですか？
インデックス ファンドは、投資信託または上場投資信託 (ETF) のいずれかである投資ファンドの一種です。 特定の株式バスケットまたは指数を追跡するように設計されています。 ファンドマネージャーは、内部で指数を作成したり、投資銀行や証券会社などの外部機関と提携したりして、パッシブ運用を通じて指数を複製しようと努めています。 これらのファンドは、市場全体のパフォーマンスの尺度として金融ニュースで頻繁に言及される人気の指数を追跡します。 これにより、株式全体の上昇傾向に関する有益なデータが投資家に提供されます。
投資に最適なインデックスファンド
投資に最適なインデックスファンドには次のようなものがあります。
#1. シュワブ S&P 500 インデックス ファンド
公式の S&P 500 インデックス ファンドへの投資に興味がある場合は、シュワブ S&P 500 インデックス ファンド (SWPPX -0.85%) が最も手頃な価格のオプションの 0.02 つです。 この投資の経費率は 0.20% です。これは、投資 1,000 ドルごとに年間 500 ドルしか支払わないことを意味します。 投資手数料が最小限であるため、収益は S&P 1 のパフォーマンスをほぼ反映しています。最低投資要件はなく、わずか XNUMX ドルから投資を始めることができます。
#2. USAA ナスダック 100 インデックス ファンド (USNQX)
USAA ナスダック 100 インデックス ファンドは、ナスダック 100 インデックスのパフォーマンスを厳密に追跡するように設計されています。 資産の少なくとも 80% が指数に含まれる企業に投資されることを保証します。 Nasdaq-100 は、ナスダック株式市場に上場している国内および国際最大の非金融企業 100 社で構成されています。 このファンドは常にインデックスよりも優れたパフォーマンスを達成しています。 この投資は、その低料金、卓越したリターン、平均をわずかに上回るリスクにより、モーニングスターから XNUMX つ星の評価を受けています。
#3. フィデリティ 500 インデックス
選択肢が豊富にあるため、最適な大型株インデックスファンドを選択するのは非常に難しい場合があります。 これらのファンドの多くは同様の戦略とコスト構造を共有しているため、どのファンドが優れているかを判断するのは困難です。 フィデリティ 500 インデックス (FXAIX) 投資信託は、いくつかの理由からトップの選択肢の XNUMX つとして際立っています。
まず、これは簡単なプロセスです。 この投資は、マイクロソフト（MSFT）やジョンソン・エンド・ジョンソン（JNJ）などの主に米国の大手企業で構成されるS&P 500指数と密接に連動しています。 インデックスのパフォーマンスに関係なく、このインデックスファンドは手数料を考慮した上でそれに応じたパフォーマンスを発揮します。 手数料に関して言えば、このフィデリティ インデックス ファンドのコスト構造は信じられないほど低く、ほとんど無料のオプションに似ています。 たとえ 10,000 ドルという多額の資金をファンドに投資したとしても、年間手数料はわずか 1.50 ドルにすぎません。 これら XNUMX つの特徴により非常に人気があり、その結果、数千億ドルの資産が蓄積されています。
場合によっては、長期間を経て非米国株の方が米国株よりも良いパフォーマンスを示すこともあり、それはEFAにとって良い影響を与える可能性があります。 時価総額に基づくS&P500指数は過去210年間で10％上昇したが、米国外の株式を購入するEFAは48％しか上昇していない。 これまでは、米国外で行われた株式購入は米国内で行われた株式購入よりも競争力が高かった。EFA は、ヨーロッパ、英国、オーストラリア、アジアの幅広い株式を保有することで、長期的な復活に備える準備ができている。 14倍未満のPERで取引され、2.2％の配当を支払うこの株は、過去XNUMX年間の業績よりも価値がある可能性があります。
#5. バンガード・グロースETF（VUG）
バンガード グロース ETF (VUG) は、その名前が示すように、売上と利益が増加している銘柄を求める投資家にとって優れた選択肢です。 ただし、その名前だけでは、その主な焦点がより大きな成長企業であることを伝えるものではありません。 公益事業や、加工食品やトイレタリーなどの日用品に注力する企業など、眠い株に投資することは本質的に何の問題もありません。 ただし、アメリカ人が近い将来に電気や缶詰製品の使用を大幅に増やす可能性は低いことを認識することが重要です。
幸いなことに、バンガードのインデックスファンドは、成長の可能性のある株式に集中するように特別に設計されています。 現在、テクノロジー部門はポートフォリオ全体の 46% を占めています。 VUG の資産の XNUMX 分の XNUMX 近くは、Amazon.com (AMZN) や Home Depot (HD) などの大手消費者企業で構成されています。
また読む： ミューチュアルファンドとインデックスファンド：違い、計算式、例
配当金に最適なインデックスファンド
配当インデックスファンドとは、配当に焦点を当てた投資信託または上場投資信託（ETF）のことを指します。 彼らの目的は、複数の株式で構成されるインデックスを追跡することであり、特に配当金を提供する株式に重点を置くことです。 配当株がすべての投資家に最適であるとは限りませんが、配当インデックスファンドがすべての人にとって魅力的であるわけではないことも事実です。 投資で大幅な成長を求めるのではなく、安定した収入を確保することが主な目標であれば、配当に優れたインデックスファンドが最適かもしれません。 同様に、銘柄選択も必要ありません。 配当に最適なインデックスファンドには次のようなものがあります。
この ETF は、少なくとも 500 年連続で一貫して配当を増加させている S&P 25 メンバーである配当貴族のパフォーマンスの追跡のみに焦点を当てているという点でユニークです。 ご想像のとおり、これらの銘柄は通常、リスクレベルが低くなります。 同ETFは現在、配当貴族に分類される64銘柄のポートフォリオを保有している。
#2. インベスコ S&P 500 高配当、低ボラティリティ ETF
この上場投資信託 (ETF) は、S&P 500 低ボラティリティ高配当指数のパフォーマンスを反映するように設計されています。 この戦略は、その名前が示すように、ボラティリティが低く、高い配当利回りを提供する配当株に焦点を当てています。 このETFは51銘柄で構成されており、その大部分が公益株と基礎財株に割り当てられている。
#3. バンガード配当成長ファンド (VDIGX)
バンガード配当成長ファンドの主な焦点は、米国および世界の大型株 (場合によっては中型株) の多様な企業に投資することです。 これらの企業は、市場と比較して過小評価されており、継続的に配当を支払う可能性があることに基づいて選択されます。 ファンド調査の目的は、収益成長の可能性が高く、より多くの収入を生み出すことができる企業を特定することです。 さらに、この調査では、配当金を増やすための企業リーダーの準備状況も評価されています。
＃4。 バンガード不動産ETF
不動産業界は配当を通じて大きな収入を生み出す可能性を秘めています。 バンガード・リアル・エステートETFは、不動産投資信託（REIT）のほか、オフィスビルやホテルなどさまざまな不動産への投資を専門とする企業に投資するファンドです。 問題のETFは、MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Indexのパフォーマンスを反映するように設計されています。 この指数は約 175 社で構成されています。
#5. フェデレーテッド戦略的価値配当基金 (SVAAX)
単なる四半期ベースではなく、より頻繁な配当支払いを求める投資家は、毎月配当を提供するフェデレーテッド・ヘルメスの戦略的バリュー配当ファンドが魅力的であると感じるかもしれません。 このファンドの投資戦略は、より広範な株式市場と比較してより高い配当を支払う株式に焦点を当てることで、長期的に収益を生み出し、価値の向上を達成することを目指しています。 同ファンドは、配当成長の可能性がある企業を特定することにも重点を置いている。 さらに、ファンドのパフォーマンスは主にダウ・ジョーンズ米国特別配当指数と比較して測定されます。
インデックスファンドに投資する方法
インデックスファンドへの投資方法には以下のようなものがあります。
#1. 時間をかけて財政状況と目標を見直しましょう
投資を行う前に、自分の個人的な状況と人生の目標を明確に理解することが重要です。 いつ退職する予定ですか?そのマイルストーンにどれくらい近づいていますか? リスク許容レベルと予算はどれくらいですか? これらの概念を包括的に理解することで、金融生活においてインデックス ファンドが果たす役割についての知識が大幅に高まり、インデックス ファンドへの投資方法について貴重な洞察が得られます。
#2.インデックスを選択する
インデックス ファンドを使用すると、何百ものオプションが利用できる幅広いインデックスを追跡できます。 S&P 500 指数は最も人気のある指数として広く知られています。 米国株式市場の主要企業 500 社で構成されています。
前述した広範なインデックスに加えて、特定の業界に特化したセクターインデックスもあります。 さらに、各国の株式に焦点を当てたカントリーインデックス、急成長企業や割安株を優先したスタイルインデックス、独自の選別システムに基づいて投資対象を限定したインデックスもあります。
#3. 投資に適したインデックスファンドの選択
インデックスを選択すると、通常、そのパフォーマンスを反映するインデックス ファンドを少なくとも 500 つ見つけることができます。 S&P XNUMX などの人気の指数に関しては、通常、複数のオプションが利用可能であり、それぞれが同じ指数を追跡します。 選択したインデックスに対して複数のインデックス ファンドのオプションを検討する場合、いくつかの基本的な質問をすることが重要です。 まず、どのインデックスファンドがインデックスのパフォーマンスを厳密に反映しているのかを知りましょう。 コストが最も手頃なインデックスファンドはどれですか? インデックスファンドへの投資を妨げる制約や制限はありますか? 最後に、ファンドプロバイダーが興味をそそる他のインデックスファンドを提供しているかどうかを問い合わせてください。 これらの質問に対する答えは、ニーズに最適なインデックス ファンドを選択するのに役立ちます。
証券口座を開設するオプションがあり、魅力的だと思うインデックス ファンドの株式を売買できるようになります。 資金を提供する投資会社に直接口座を開設するオプションもあります。
インデックス ファンドの株式を購入する方法を決定するときは、各オプションに関連するコストと機能の両方を慎重に検討することが重要です。 一部のブローカーは、インデックス ファンド株の購入に対して顧客に追加手数料を課す場合があり、その場合、インデックス ファンド会社に直接ファンド口座を開設する方がコスト効率が高くなります。 しかし、すべての投資を XNUMX つの証券口座に統合することを好む投資家も数多くいます。 さまざまなファンド マネージャーの複数のインデックス ファンドに投資する予定がある場合、すべての投資を XNUMX つの口座に統合するには仲介オプションを利用するのが最も効果的な方法です。
インデックスファンドより優れているものは何ですか?
ETF は、普通株と同じように証券取引所で取引できるため、インデックス ファンドや従来の投資信託に比べて取引が容易です。 さらに、投資家は、投資信託と比較して、より少ない量で、より少ない障害でETFを購入するオプションを持っています。
バンガード S&P 500 は良い投資ですか?
はい、このインデックスファンドは、手頃な価格で十分に分散された投資オプションを求める投資家にとって優れた選択肢です。 また、ポートフォリオの重要な要素としても機能します。
ロスとインデックスファンドのどちらが良いのでしょうか？
Roth IRA は税制優遇を提供する退職金口座であり、インデックス ファンドは市場指数のパフォーマンスを反映する投資です。 インデックス ファンドは、Roth IRA やその他の種類の投資口座に選択されるのが一般的です。 ただし、退職時に非課税で引き出しができるという利点があるため、投資家は Roth IRA を選択することがよくあります。
インデックスファンドの平均収益率はいくらですか?
S&P 500 指数によると、株式市場の年間平均リターンは約 10% です。 ただし、この平均金利はインフレに合わせて調整されていることに注意することが重要です。 言い換えれば、投資家はインフレの結果、購買力が年間約 2% ～ 3% 減少することを予測する必要があります。
本質的に
投資に関しては、「最善」というのは意見の問題であることを忘れないでください。 この記事は、投資を調査するためのより大規模なプロセスのほんの一部にすぎません。 インデックスファンドは人気のある投資方法であり、今後もその傾向を維持すべきです。 より多くのものが作られるにつれて、研究方法はより複雑になり、同時により有用になります。
参考文献
- usatoday.com
- youngandtheinvested.com
- forbes.com
- 銀行レート.com
