投資を行う場合、「運用資産」（AUM）の概念を理解することが重要です。 AUM は、金融機関または投資会社が顧客に代わって管理する資産の市場価値の合計です。 AUM を決定するには、株式、債券、投資信託、その他の投資を含む、機関が管理するすべての資産の価値を加算します。 多額の資産を管理している著名な金融機関には、JP モルガン、バンガード、フィデリティが含まれており、これらは投資セクターで最も強力なプレーヤーの一部となっています。 運用資産の計算方法を知り、このような立派な金融機関の AUM を追跡することは、自分の投資について情報に基づいた意思決定を行うのに役立ちます。 定義、公式、計算、使用方法を見てみましょう。
運用資産とは何ですか?
AUM は、金融機関または投資会社が顧客に代わって管理するすべての資産の市場価値の合計の尺度です。 運用資産には、株式、債券、投資信託、その他の投資を含む多様な資産が含まれます。
AUMは投資セクターにおける重要な指標です。 金融機関や投資会社の規模と影響力を示します。 さらに、AUM は金融機関のパフォーマンスに関する洞察を提供します。 なぜなら、管理される資産の価値は、その評判や成功と相関関係があることが多いからです。 AUMを理解することは投資家にとって重要です。 それは、自分の資産を扱う金融機関や投資会社を選択する際に、より知識に基づいた決定を下せるようになるからです。
JPモルガンが顧客に代わって取り扱う資産の市場価値の合計は、JPモルガン資産運用資産（AUM）と呼ばれます。 株式、債券、投資信託などの投資がこれらの資産の例です。
JP モルガンは、膨大な資産を管理する世界の大手金融機関の XNUMX つです。 JPモルガンのAUMは、機関の規模と影響力を表すため、投資家にとって重要な指標です。 さらに、JPモルガンの運用資産は、そのパフォーマンスに関する洞察を提供します。 これは、管理される資産の価値がその評判や成功と一致することが多いためです。 投資家は、資産を取り扱う金融機関を選択する際に、JPモルガンの運用資産を利用して十分な情報に基づいた判断を行うことができます。
バンガードの運用資産数
バンガードの運用資産（AUM）は、顧客に代わって扱われるバンガードの資産の市場価値全体です。 株式、債券、投資信託などの投資がこれらの資産の例です。
Vanguard は、市場最大級の AUM を誇る有名な投資管理会社です。 バンガードの AUM は、金融機関の規模と影響力を表すため、投資家にとって重要な指標です。 さらに、管理される資産の価値はバンガードの評判や成功と頻繁に一致するため、バンガードの運用資産はそのパフォーマンスに関する洞察を提供します。 資産を取り扱う金融機関を選択する際、投資家はバンガードの運用資産を利用して情報に基づいた判断を下すことができます。
フィデリティ運用資産
フィデリティが顧客に代わって管理する資産の市場価値の合計は、フィデリティ管理資産と呼ばれます。 フィデリティは、数兆ドル規模の膨大な資産を管理する世界最大の投資管理会社の XNUMX つです。 株式、債券、投資信託、その他の種類の投資が資産の例です。
フィデリティの AUM は、金融機関の規模と影響力を表すため、投資セクターにおける重要な指標です。 管理されている資産の価値は企業の評判や成功と頻繁に相関しているため、フィデリティの運用資産残高はその業績に関する洞察も提供します。 資産を取り扱う金融機関を選択する際、投資家はフィデリティの AUM を利用して情報に基づいた判断を下すことができます。 さらに、フィデリティの運用資産は世界の金融市場で主要なシェアを占めているため、フィデリティの運用資産は市場の傾向や態度を把握することができます。
運用資産の計算方法
運用資産を計算するには、金融機関または投資会社が顧客に代わって運用するすべての資産の時価を合計します。 株式、債券、投資信託、その他の有価証券などの投資がこれらの資産の例です。
AUMの計算は金融機関や投資家にとって重要な指標です。 これは、機関や企業の成功と業界の評判の尺度です。 運用資産の計算方法を理解することは、投資家が情報に基づいた選択を行うのにも役立ちます。 資産を取り扱う金融機関を選ぶときです。 AUMは市場の状況に応じて毎日変動する可能性があることに注意することが重要です。 機関のパフォーマンスの現在の状況を把握するには、AUM を定期的に追跡することが重要です。
運用資産にはどのような種類がありますか?
運用資産には、次のような幅広い投資が含まれます。
- 普通株
- 絆
- ミューチュアルファンド
- 不動産資産
- 代替投資
- 現金同等物
ファンドを取り扱う金融機関や投資会社によって、運用資産の形態が異なる場合があります。 ただし、一般に、AUM には、顧客に代わって管理される市場価値のあるあらゆる資産を含めることができます。 さまざまなタイプの AUM を理解することは、投資家が情報に基づいた選択を行うのに役立ちます。 ただし、資産を扱う金融機関または投資会社を選択します。
NAV (純資産価値) と AUM (運用資産) は、XNUMX つの別々の投資測定値です。
投資信託または上場投資信託 (ETF) の純資産価値 (NAV) は、資産からファンドの負債を差し引き、その結果を発行済み株式数で割ることによって求められます。 NAV はファンドの XNUMX 株の価値です。
一方、AUMは、金融機関や投資会社が顧客に代わって運用する資産の市場価値の合計です。 AUM には、株式、債券、投資信託、不動産、オルタナティブ投資を含むすべての資産クラスが含まれます。
要約すると、NAV はファンドの XNUMX 株の価値を示します。 AUMは、金融機関または投資会社が管理するすべての資産の市場価値全体を表します。
AUMが高いことは良いことでしょうか、それとも悪いのでしょうか?
高いAUMが有益か有害かは、設定と特定の金融機関または投資会社によって決まります。 一部の金融機関では、AUM が高いことが成功の指標となる場合があります。 それは組織の規模と影響力を示すからです。 一方、AUM が大きいと、成長率が低下し、高レベルのパフォーマンスを維持することが困難になる可能性があります。
さらに、一部の投資家は、よりカスタマイズされたサービスと配慮を提供できるため、AUM が低い小規模企業を好む場合があります。 その結果、AUM が高いことが有益であるかマイナスであるかを判断する際には、その背景を評価することが重要です。 また、投資家の具体的な目標や好みも評価します。
資産を計算する正しい方法は何ですか?
資産を計算する正しい方法は、コンテキストと考慮されている資産の特定の種類によって異なります。 ただし、一般に、資産を計算する最も一般的な方法は、個人、組織、機関が所有するすべての資産の市場価値を決定することです。
たとえば、個人の資産を計算するには、その人が所有する貯蓄、投資、不動産、その他の資産の市場価値を確認する必要があります。 不動産、在庫、投資など、会社のすべての資産の市場価値を計算する必要があります。
資産の評価額は、他の考慮事項に加えて市場の状況によっても変化する可能性があることに留意することが重要です。 情報が正確で更新されていることを保証するには、計算を定期的に更新することが重要です。 さらに、不動産や代替投資などの一部の資産を適切に評価するには、鑑定士側に特別な知識が必要となる場合があります。 このような状況では、多くの場合、専門家のアドバイスを求めることが重要です。
資産を見つけるための公式は何ですか?
具体的な計算は状況や検討中の資産の種類によって異なるため、資産を特定する唯一の方法はありません。 ただし、一般に、個人または組織の総資産を計算する式は次のとおりです。
総資産＝流動資産＋固定資産＋無形資産
流動資産とは、現金、売掛金、在庫など、XNUMX年以内に現金化が見込まれる資産のことです。 有形固定資産（有形固定資産）には、耐用年数が長いものがあります。 特許、商標、のれんなどの非物理的な資産は無形固定資産の例です。
この方法はすべての資産カテゴリに適用できるわけではないことに注意してください。 オルタナティブ投資や複雑な金融商品など。 このような状況では、資産を適切に評価および計算するために専門家の支援が必要になる場合があります。
よくあるご質問
AUMは高いのと低いのではどちらが望ましいでしょうか?
AUM が高いファンドは投資家の参加が多いことを示し、AUM が低いファンドはそのファンドへの関心が低いことを示します。 AUM が大きいファンドが常に最良の選択肢であるとは限りませんが、AUM は少なくても実績とリスク/リターン特性が優れているファンドも存在する可能性があります。
AUMの増加は何を意味しますか?
個人または団体が投資家に代わって管理する投資の市場価値の合計は、管理資産 (AUM) と呼ばれます。 AUM は、ファンドへの資金の出入りや資産の価格パフォーマンスを反映して、毎日変化します。 より多くのAUMを持つ資金はより簡単に交換されます
AUMの意義は何ですか？
AUM は、ファンドの規模を表し、投資家を引き付け維持する上でのファンドの成功を評価するために使用できるため、投資信託にとって重要な数値です。 また、投資信託にかかる費用がどのくらいかを把握するためにも使用されます。 AMC の AUM が大きいほど、その資金からより多くの収益を集めることができます。
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