人生のどの段階においても退職後の計画を立てるには、自分の目標とニーズを見直し、経済状況が許す範囲と比較検討することが必要です。その後、定期的にライフスタイルを維持できるよう退職後の計画を立てるための最新情報が必要になります。しかし、退職に向けた準備は、特にまだ働いている場合、または退職前計画を修正する必要があることに最近気づいた場合には、大変に思えるかもしれません。そこでこの記事では、CRPC指定などに関する情報をまとめました。
CRPCとは
College for Financial Planning は、コースワークを完了し、最終試験に合格した個人に、チャータード退職計画カウンセラー (CRPC) として知られる専門資格を授与します。
CRPC 認定は、ファイナンシャル プランナーの仕事に就き、プロとしてのブランドを構築し、より多くの報酬を得る可能性を高めると考えられています。
受け入れられた人には、自分の名前と一緒に CRPC 指定を使用するための 16 年間のライセンスが与えられます。資格を利用し続けるには、CRPC 実務者は名目料金を支払い、XNUMX 年ごとに XNUMX 時間の継続教育を完了する必要があります。
公認退職計画カウンセラー (CRPC) は何をするのですか?
College for Financial Planning (CFFP) は、チャータード退職計画カウンセラー (CRPC) として知られる専門的な財務認定資格を提供しています。金融専門家が認定資格を得るには、資格試験に合格し、いくつかの基準を満たす必要があります。
CFFPのウェブサイトによると、CRPCの指定は、退職前後のニーズ、資産管理、不動産計画、実際の顧客シナリオに基づいたモデルとアプローチを使用した退職計画プロセス全体をカバーする学習コースを無事に終了した人に授与される。
CRPC 認定を受けたアドバイザーには、事実上、退職権限を保証する信頼できる連帯保証人がいます。認定退職計画コンサルタント (CRPC) は、社会保障の管理、退職金口座への投資、税金、財産計画、さらには退職後の生活への移行における心理的側面など、退職計画のいくつかの要素に関する実証済みの専門知識を持っています。
CRPC は徹底した退職指導を行っています。以下では、これらのうちのいくつかについて説明します。
#1.退職の準備をする
退職後のステージを最大限に活用するには、計画と準備が必要です。これには、事前に考慮する必要がある多くの側面が含まれています。
CRPC は、安全な退職のための基礎を築くのに役立ちます。収入や投資の選択など、経済的移行支援戦略を開発し、使用するようアドバイスされています。
#2.財務リスクの軽減
退職段階では、収入の流れが制限されます。しかし、金融リスクは外部の政治的および経済的状況の影響を受けるため、予測できません。
保険契約などの適切な金融商品を利用して、これらのリスクを軽減することが重要です。 CRPC は、この特定のニーズに対応する保険プランの作成を支援します。
退職段階で利用できる連邦プログラムを事前に確認することも重要です。
CRPC は、メディケア、医療提供者、社会保障に関する問題を処理する資格を持っています。メディケアは 65 歳で退職者が利用できるようになります。65 歳より早く退職したい場合は、CRPC と話し合うことが有益です。
#4.税金と不動産の計画
よく言われるように、死と税金は 2 つの特定のものです。不確実性に備えて計画を立てることが望ましいのであれば、このようなシナリオではなおさらです。
CRPC は、クライアントが資産を管理する計画と、死亡時の適切な納税計画を作成して、貴重な遺産を確実に残すのに役立ちます。
公認退職計画カウンセラー (CRPC) の役割
CFP (認定ファイナンシャル プランナー) は CRPC と同じではありません。 CFP は個人の財務状況のあらゆる側面についてアドバイスを提供しますが、CRPC は退職後の計画に重点を置いています。
クライアント中心の問題解決は、CRPC プログラム開発の主な焦点です。候補者は、退職前後のクライアントの要求を徹底的に理解する方法を教えられます。
College for Financial Planning によると、このカリキュラムは、ファイナンシャル プランナーやアドバイザーが顧客のために「退職後のロードマップ」を定義し、作成するのに役立ちます。2退職計画のプロセス全体（数多くの財務目標の達成、退職後の収入源、個人貯蓄、雇用主主催の退職計画、所得税、退職後のキャッシュフロー、資産管理、不動産計画など）が、学習プログラムでカバーされています。認定退職計画コンサルタント (CRPC)。
CRPC認定プランナーの給与に期待すること
同大学の報告によると、CRPC資格を取得した学生は賃金が9%上昇したと報告している。
さらに、大学の CFP 認定専門教育プログラムの卒業生は、提供されている 45 つのコースのうち XNUMX つを選択して受講することができます。コースを修了すると、最大 XNUMX 時間の継続教育単位を獲得できます。
公認退職計画カウンセラープログラムの詳細
CRPC トレーニング コースの料金は、1,350 年時点で 2023 ドルです。金融サービス部門で働く受験者は割引を受けることができます。
トレーニングは自由登録制で提供されているため、いつでも登録してトレーニングを開始できます。ライブクラスとオンデマンドクラスが利用可能です。
申請者は登録後 100 か月以内に試験を受け、登録後 XNUMX 年以内にプログラムの最終試験に合格する必要があります。失敗した場合、その後のテストの各試行にかかる費用は XNUMX ドルです。
詳細については、ファイナンシャル プランニング大学の CRPC 情報ページをご覧ください。
CRPC認定
CRPC 認証の重要なポイントは次のとおりです。
#1.指定の要点
CRPC は、退職計画の分野でキャリアアップを目指す経験豊富な金融専門家および新卒者を対象としています。
このプログラムは、退職前後のニーズを考慮した退職ロードマップを作成することを目的としています。
金融業界における退職計画資格の基準は CRPC 指定です。大手金融会社はこれを心から支持しています。
資産管理、不動産計画、税務計画、その他多くの専門分野は、CRPC によって指定された財務アドバイザーを雇用する企業によって実証されます。
この資格を取得するには、ファイナンシャル プランニング大学の CRPC カリキュラムを完了する必要があります。
#2.トレーニングと資格要件
CRPC の指定を得るには、受験者は学習コースを終了し、資格試験に合格する必要があります。学生は平均して 90 ～ 135 時間、コース関連のタスクに取り組みます。
学生は、インストラクター主導のクラスまたはオンライン自習にサインアップするかを選択できます。どのインストラクター主導のセッションが提供されるかは、利用可能かどうかによって決まります。
最後の資格試験はオンラインのクローズドブック試験です。
プロセスを無事に完了した候補者には、CRPC 指定の 2 年間の有効期間が与えられます。
その後、認定を維持するには、CRPC 専門家は 16 時間の継続教育を修了し、少額の料金を支払う必要があります。
#3.研修のトピックス
CRPC 学習プログラムでは、退職後の個人の経済的ニーズと資産の徹底的な調査がカバーされています。
これには、遺産の準備、納税、個人貯蓄、投資収益、退職後の収入源など、さまざまなトピックが含まれます。コースには直接またはオンラインで登録できます。
＃4。 トレーニング費用
受験者が利用できる学習方法は、オンデマンドとライブのオンライン クラスの 2 つです。
スケジュールされたインストラクター主導の構造化されたクラスを希望する受験者は、ライブのオンライン コースを利用する必要があります。
時間の柔軟性が必要で、自分のペースで学習したい受験者は、オンデマンド クラスを利用できます。オンデマンド クラス オプションのマイペースな性質により、受験者はいつでもプログラムを開始できます。
CRPC証明書を取得して退職プランナーとして働くためのヒント
CRPC になることを考えている場合は、次のアドバイスが成功の可能性を高めるのに役立ちます。
#1.エントリーレベルのポジションを獲得する
ファイナンシャル・プランニングのような競争の激しい分野でキャリアを始めるには、最初の仕事に就くことが非常に重要です。このポジションで成功し、新しい顧客を引き付けるには、ファイナンシャル プランニング部門にとって経験が不可欠です。中小企業でのエントリーレベルのポジションを通じてスキルと評判を築くことは、より充実した機会につながる可能性があります。
#2.ガイドを探す
アドバイスを提供してくれるシニア プランナーを見つけることは、退職プランナーのキャリアを前進させる最良の方法の 1 つです。経験豊富なメンターが、あなたの次のキャリアへのアドバイスを提供し、退職準備のベストプラクティスを顧客に共有します。
#3.親密な関係を築く
退職計画業界で働く場合、顧客と個人的な関係を築くことは有益です。クライアントは、あなたとの仕事に快適さを感じれば、あなたのサービスを利用する可能性が高くなります。クライアントのことをよりよく知ることで、どのプランがクライアントに適しているかを判断できるようになるため、クライアントがあなたとの関係を維持してくれる可能性も高まります。
#4.すべてのクライアントはユニークであることを念頭に置いてください
顧客ごとに異なる状況があるため、退職後の資金計画の選択を検討する際には、それらの詳細を考慮することが役立ちます。顧客のニーズを考慮した退職計画を顧客に提供することは、顧客に最大限の注意を払っていることを示します。それにより、彼らにとって理想的な退職計画を立てることができます。
#5.顧客は正しいことが多いが、正しいことはたまにしかない
顧客が満足できる退職計画を設計することが重要です。 CRPC は、クライアントの財務状況を考慮して、どの選択肢が最も現実的であるかを選択する必要がある場合があります。退職プランナーは、クライアントの状況の現実を説明し、達成可能性を犠牲にすることなく、可能な限り目標に近づくことができる妥協案を提案する必要があるかもしれません。
#6.選択肢を与える
顧客が退職後の資金計画を立てるときにオプションを提供することは、顧客を満足させる最も優れた方法の 1 つです。クライアント向けに最初の計画のコンポーネントを微調整することで、複数の可能性を開発できます。たとえば、今はより自由度の高い計画を立てることができますが、退職後の貯蓄を減らしたり、後でお金を節約するために支出を引き締めたりすることができます。クライアントは、これらのオプションを使用して優先順位を表明し、計画をより詳細に制御できます。
＃7。勉強を続ける
最も優れたファイナンシャル プランナーがトップであり続けるためには、絶えず変化するお金の状況に適応する必要があります。 CRPC として成長を続けるための最良の方法の 1 つは、カンファレンスに出席し、信頼できる金融雑誌を読むことです。ミーティングは業界内でのネットワーキングに最適であり、講義に参加して知識とスキルセットを広げることができます。
CRPC指定とは何ですか?
College for Financial Planning は、学習プログラムを完了し、最終試験に合格した個人に、公認退職計画カウンセラー (CRPC) の専門職称号を授与します。
公認退職計画カウンセラーは何をしますか?
公認退職計画カウンセラーの資格を取得すると、アドバイザーは個人の退職資金計画のニーズに対応した個人や家族を支援できるようになります。この指定のウェブサイトによると、この制度は「退職までのロードマップ」を定義したいアドバイザー向けに設計されている。
CRPCを取得するのにどのくらい時間がかかりますか?
適切に学習してコース試験の準備をするために、平均的な学生はコース関連の活動に 90 ～ 135 時間を費やすことを計画できます。
CRPC 試験はオープンブックですか?
CRPC 試験は主にクローズドブック試験であり、受験者は参考資料を使用せずに遺産計画の目標や社会保障退職金などのトピックを習得していることを証明する必要があります。
CRPC の有効期限はありますか?
CRPC 指定を使用する権利を取得した後は、16 年ごとに更新する必要があります。これは、XNUMX 時間の継続教育を記録し、上記の行動の遵守を再確認することで達成できます。
CRPS指定には価値があるのでしょうか？
CRPS 資格は、高品質の退職金制度の設計と管理を提供することに熱心に取り組んでいることを証明します。また、退職金制度の規則や規制についての理解を示し、顧客が税制上有利な立場を維持できるよう支援することができます。
まとめ
退職後の準備を自分一人で行うのは大変なことかもしれません。 CRPC 認定資格を持つファイナンシャル アドバイザーは、サポートが必要な場合に強力な味方になります。認定資格を取得した人は、退職後の投資や離職など、さまざまな退職計画分野でスキルを磨いています。 CRPC と協力すれば、自信を持って退職計画に取り組むことができます。これにより、勤続年数が終了する前に、自分の時間と努力を最大限に活用することができます。
- 公認退職計画カウンセラー CRPC 指定: トレーニングと要件
- チャーターアカウント: 始めるための最も簡単なガイド (+ 無料コース)
- チームの出張を計画する方法: 目的地の調査、貸切バスのレンタルなど
- キャリアコンサルタント: 知っておくべきことすべて
- 受益者の指定: 仕組み
参考文献
