財務代表者の指定は、生命保険会社を中心に著名な保険会社の間で広まりつつあります。詳細は組織によって異なりますが、主に投資ブローカーやファイナンシャルプランナーを兼務する保険営業員を指します。財務担当者になる方法と、米国での財務担当者の一般的な給与を見てみましょう。
財務担当者は何をするのですか?
財務アドバイザーとして知られる財務担当者は、顧客に賢明な財務上の決定についてアドバイスします。ファイナンシャルアドバイザーは主に、顧客の目的、目標、要件に基づいて顧客の財務上の決定を導き、計画します。彼らは、顧客のポートフォリオ管理を支援する金融商品やサービスを推奨します。その他の責任には、当座預金口座の分析、データの解釈、資産とポートフォリオを改善および管理するための戦略の開発などがあります。また、潜在的なリードを見つけるために市場の動向にも目を光らせています。財務専門家は、提供された事実に基づいて分析し、評価し、意思決定を行う必要があります。
財務担当者になるための要件は何ですか?
財務担当者になるには、金融、ビジネス、経済学、または関連分野の学士号が必要です。あなたの献身と専門知識を証明するために、認定ファイナンシャル プランナー (CFP) になることができます。顧客を見つける責任を負う可能性があるため、販売またはカスタマー サービスの経験があると有利です。証券、保険、投資信託、金融動向などの知識が必要です。その他の要件としては、Microsoft Office の流暢さ、積極的なリスニング スキル、優れたコミュニケーション能力、目標志向の考え方などが挙げられます。
性格特性と財務担当者のスキル
当社の計算によると、財務担当者の 13% は金融サービス、顧客サービス、生命保険の専門知識を持っています。彼らは、顧客サービス、細部への配慮、率先力などのソフトな才能でも知られています。
履歴書にこれらの才能が示されている財務担当者の割合の内訳は次のとおりです。
#1.金融サービス分野で 13%
見込み客の発掘、推奨事項の作成、引受業務、商品の提供など、金融サービス業務のすべての領域を管理しました。
#2.カスタマーサービスに10%
私は窓口業務を遂行し、顧客との専門的な関係を築き、構築しながら、口座残高に関して優れた顧客サービスを提供しました。
#3.生命保険、9%
消費者ローンの創設と閉鎖 住宅ローンの創設と閉鎖。生命保険と障害保険が販売されました。コレクション
#4.投資信託、9%
財務担当者や株主に投資信託や個人退職金口座などの投資資産に関する情報とサービスを提供。
#5.フィンラ、8%
損害保険、生命保険、年金、証券ライセンス (FINRA シリーズ 6 および 63) を取得。
#6.有価証券、8%
リスク管理および証券業界における重要な詳細を実行するだけでなく、常に知識を取得して適用する実証済みの能力。
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仕事を遂行するために、ほとんどの財務担当者は「金融サービス」、「顧客サービス」、「生命保険」のスキルを採用しています。
- カスタマーサービスのスキル。顧客サービスは財務担当者にとって重要なソフトスキルです。 「証券、商品、金融サービスの販売代理店は説得力があり、顧客が代理店の推奨事項に満足できるようにする必要がある」ため、これは財務担当者の仕事に関連しています。財務担当者の履歴書には、財務専門家が顧客サービス スキルをどのように適用しているかが示されており、「ベライゾン ワイヤレスの顧客に金融支援を提供するために 150 日あたり最大 XNUMX 件の電話を受けました」。
- 詳細志向。財務担当者の仕事を遂行するためのもう XNUMX つの重要なソフト スキルは、細部への注意です。この才能が報われるのは、「小さな変化が大きな影響を与える可能性があるため、投資銀行家は新規株式公開や合併・買収の詳細に細心の注意を払う必要がある」からだ。財務担当者の履歴書によると、財務担当者が専門的な業務で細部に重点を置く方法は次のとおりです。「請求書の支払い、支払いの手配、請求に関する問題、および基本プランの詳細について顧客を支援する」。
- イニシアチブ。これは財務担当者が業務を遂行する上で不可欠な能力です。このスキルがどのように機能するかを示す例として、「証券、商品、金融サービスの営業担当者が、紹介されていない人や電話を予期していない人に「冷たい」営業電話をかけ、顧客ベースを構築する必要があることを考えてみましょう。財務担当者の責任において重要です。履歴書からのこの例は、財務担当者の日常の活動と責任にとって、「生命保険の重要性についての認識を高めるための主要な関係者との調整されたマーケティング活動」がいかに重要であるかを示しています。
また、 雇用可能性スキル: なぜ重要なのか?
- 分析能力。財務担当者の職務では、「分析スキル」が必要になることがよくあります。このスキルに依存する職務は、「潜在的な取引の収益性を判断するには、有価証券、商品、金融サービスの販売代理店には強力な分析スキルが必要である」という事実によって証明されています。財務専門家は通常、分析の才能を活かして次のことを行っています。「滞納口座を分析し、会社のポリシーに従って許容可能な支払い手配ができるように顧客を支援する」。
- 数学のスキル。 財務担当者の職責に求められることが多い能力は「数学的スキル」です。 「証券、商品、金融サービスの営業担当者は、投資公式を含む数学的ツールに精通している必要がある」ため、この能力は財務担当者の仕事で頻繁に見られます。実際の財務担当者の履歴書の例は、「定量的および定性的な顧客データ分析に基づいて財務ニーズ分析レポートを作成する」という財務担当者の仕事にとって、この人材がいかに重要であるかを示しています。
必要な金融サービス担当者の経験
金融サービス担当者の雇用については、ほとんどの金融機関が段階的アプローチを採用しています。雇用主は多くの場合、初級レベルの金融サービス担当者 I の役割について、1 年以上のカスタマー サービスおよび/または販売の経験を好みます。金融サービス担当者 II および III のポジションでは、多くの場合、新入社員のトレーニングと追加の責任が必要になります。その結果、これらのポジションでは、銀行または同様の部門で XNUMX 年以上の経験を持つ個人を優先することができます。
金融サービス担当者に対する教育とトレーニングの要件
ほとんどの場合、金融サービス担当者としてのキャリアを開始するために必要なのは高校卒業証明書または GED だけです。ビジネス、金融、または同等の分野で準学士号または学士号を取得した個人を優先するとよいでしょう。保険および年金や投資信託などの投資は、一部の金融サービス担当者によって販売されています。これらの人々は州発行の免許を持っていなければなりません。各州にはそれぞれのライセンス要件があります。ライセンスを取得しようとする人は、多くの場合、訓練プログラムを修了し、筆記試験に合格する必要があります。
財務担当者として働くのは難しいですか?
財務担当者として働くことは、難しいことでもありますが、やりがいもあるかもしれません。一方で、金融商品、市場、規制の枠組みを徹底的に理解する必要があるため、継続的に学習し、業界の変化に対応し続けることが必要です。
顧客ベースを構築して信頼を得るのは難しい場合があり、市場の不安定性がストレスを増大させる可能性があります。一方で、この専門職は、大きな収入の可能性、個人的な昇進の可能性、顧客の経済的目標の達成を支援するという満足感をもたらします。
財務担当者とアドバイザーの違いは何ですか?
財務担当者は、銀行や保険会社などの特定の金融機関または会社に勤務し、その商品やサービスの販売および宣伝を行う専門家です。彼らは会社の製品やサービスに関する情報を提供したり、顧客の取引を支援したりすることがあります。一方、ファイナンシャル・アドバイザーは、一般に独立した役割または顧問の役割を果たし、顧客に包括的な財務顧問やアドバイスを提供する専門家を含むより広い用語です。
財務担当者の収入は何ですか?
米国の財務担当者の平均年収は、71,627 年 18 月 2023 日時点で XNUMX ドルです。
簡単な給与計算機が必要な場合は、34.44時間あたり約1,377ドルになります。 これは、毎週5,968ドル、または月額XNUMXドルに相当します。
ZipRecruiter の年間給与は最高で 115,000 ドル、最低で 31,500 ドルと報告されていますが、現在、米国の財務担当者の給与の大部分は 44,500 ドル (25 パーセンタイル) から 92,000 ドル (75 パーセンタイル) の範囲にあり、高額所得者 (90 パーセンタイル) は 107,500 ドルを稼いでいます。財務担当者の典型的な給与は大幅に異なります (最大 47,500 ドル)。これは、スキル レベル、勤務地、経験年数に応じて、成長と収入の増加の可能性がいくつかあることを意味します。
ZipRecruiter の最近の求人情報によると、ジョージア州アトランタとその周辺地域の財務担当者の求人市場は非常に活発です。お住まいの地域の財務担当者の平均年収は 71,627 ドルで、全国平均年収 71,627 ドルと同じです。ジョージア州は財務代表者の賃金で37州中50位にランクされている。
最高賃金の産業
総給与の中央値が最も高いのは保険業の91,425ドル、情報技術の総給与の中央値が87,864ドル、金融サービスの総給与の中央値が80,591ドル、ヘルスケアの総給与の中央値が79,875ドル、運輸・物流が最も低い。総支払額は78,378ドル。
財務担当者の給与が最も高い都市トップ XNUMX はどこですか?
財務担当者の平均給与が全国平均より高い都市を 13,250 都市特定しました。カリフォルニア州サンフランシスコがリストのトップとなり、カリフォルニア州サンノゼ、カリフォルニア州オークランドが僅差で 18.5 位と 18,299 位に続きます。カリフォルニア州オークランドは全国平均を 25.5 ドル (XNUMX%) 上回っており、カリフォルニア州サンフランシスコはさらに XNUMX ドル (XNUMX%) 上回っています。
これら XNUMX 都市の平均収入は全国平均よりも高いため、財務担当者として勤務地を変えることで経済発展を図るチャンスは非常に有益であると考えられます。
最後に、これら上位 10 地域の平均給与は、カリフォルニア州サンフランシスコとニューヨーク州ニューヨークの間で 7% とほとんど差がなく、大幅な賃金向上の機会が限られていることを裏付けています。財務担当者のキャリアの場所と給与を比較する場合、生活費が安くなる可能性が考慮すべき最も重要な要素になる可能性があります。
財務担当者の職務内容のサンプル
この財務担当者の職務記述書のサンプルを確認することで、企業がこの役割を採用する際に何を求めているかについて適切なアイデアを得ることができるかもしれません。各組織には独自の特徴があり、財務担当者の職に採用する際には、それぞれに異なる資質が求められることを忘れないでください。
仕事内容
当社では、クライアントの財務目標の設定と達成を支援する財務担当者を募集しています。この役割では、顧客が退職後の計画を立てたり、重要な買い物に備えて貯蓄したり、単にお金を増やしたりするのを支援することができます。投資機会を提供し、現実的な予算とスケジュールの作成を支援し、税金に関するアドバイスを提供します。また、彼らの資金を監視し、必要に応じて戦略を変更します。当社の理想的な候補者は、財務または会計の学士号を取得し、プライベート エクイティ、簿記、または一般会計の分野で数年の経験を持っています。
責任と義務
- 潜在的な新規顧客とのミーティングを設定します。
- 財務書類の編集と分析を支援します。
- 賢明な投資と貯蓄の提案をしましょう。
- 長期的な資金計画を立てましょう。
- 市場の変動に応じて計画を調整します。
要件と資格
- 財務または会計の学士号が必要です。
- 長年にわたる財務管理の経験
- データ入力能力
- Quickbooks ソフトウェアに関する知識
- 優れたコミュニケーション能力
まとめ
金融代理店は、クライアントが経済的安全と独立性を達成できるよう支援します。彼らは個人で活動することも、大規模な企業の一部として活動することもでき、通常は専門知識を証明する専門資格を取得することを目指しています。彼らの収入はさまざまな状況によって決まり、平均初任給は全国平均を大幅に上回っています。
- 営業担当者: 定義、職務、給与、スキル、能力開発
- 営業担当者の給与: 2023 年の営業担当者の年収はいくらですか?
- 保険販売: 意味、代理店、給与、生命保険および自動車保険の販売
- 最優秀販売職: 2023 年の最優秀販売職およびマーケティング職
- 2023 年のカスタマーサービス担当者の給与
参考文献
