As un investitore alla ricerca di dividendi elevati, questo parametro ti aiuterà ad ottenere un reddito da dividendi sostanziale. Fondamentalmente, il rendimento da dividendi è un rapporto finanziario che mostra l'importo che una società paga in dividendi ogni anno rispetto al prezzo delle sue azioni. La formula del rendimento da dividendo è indicata di seguito.
In poche parole, il rendimento da dividendi è un modo semplice in cui gli investitori determinano i titoli con elevate capacità di pagamento dei dividendi.
Ad esempio, l'investitore A potrebbe avere azioni B
Approfondiamo il rendimento da dividendi e la sua formula.
Che cos'è un dividendo?
Un dividendo è una percentuale dei profitti di una società che paga ai suoi azionisti. I dividendi vengono distribuiti in aggiunta a eventuali guadagni nel valore delle azioni della società e sono una forma di compenso per gli azionisti che possiedono un'azione.
I dividendi sono più comuni tra le società affermate che possono permettersi di non reinvestire tutti i loro profitti nel business. Fondamentalmente, le aziende pagano regolarmente dividendi o dividendi speciali una tantum, ad esempio ogni trimestre o una volta all'anno.
Sebbene le azioni ordinarie possano anche pagare dividendi mensili, uno dei principali vantaggi delle azioni privilegiate è che li paga in modo coerente. Tuttavia, i pagamenti dei dividendi, a differenza dei pagamenti degli interessi obbligazionari, non sono garantiti. Quando le aziende si trovano ad affrontare difficoltà economiche difficili, i dividendi possono essere ridotti o addirittura raschiati.
Che cos'è il rendimento da dividendi?
Il rendimento da dividendi è la quantità di denaro che un'azienda paga in dividendi per dollaro investito ogni anno. Ad esempio, se il rendimento da dividendi di una società è del 7% e possiedi $ 10,000 delle sue azioni, riceverai $ 700 in dividendi annuali o $ 175 in rate trimestrali.
Tuttavia, le società in genere pagano i dividendi in base al numero di azioni che possiedi, non al valore di tali azioni. Di conseguenza, i rendimenti dei dividendi oscillano in base ai prezzi correnti delle azioni. Puoi ottenere i rendimenti dei dividendi recenti in molti strumenti di ricerca azionaria, ma puoi anche calcolare tu stesso il rendimento dei dividendi utilizzando la formula.
Formula del rendimento da dividendi
Matematicamente, il rendimento da dividendi è una percentuale calcolata dividendo i dividendi che una società paga come prezzo delle azioni in un determinato anno per il valore di un'azione.
In altre parole, la formula mostra la percentuale del prezzo di mercato della società di un'azione che viene pagata agli azionisti sotto forma di dividendo.
È il rapporto tra il dividendo annuale di un'organizzazione e il prezzo delle sue azioni.
OR
Formula del rendimento del dividendo = dividendo annuo/prezzo dell'azione
ANCHE
Rendimento da dividendi = Dividendo per azione/Valore di mercato
Dove,
Dividendo per azione = Dividendo annuo totale / Numero totale di azioni.
Valore di mercato per azione = Prezzo corrente dell'azione della società.
Inoltre, è la relazione tra il pagamento annuale del dividendo di un'azione e il suo prezzo attuale dell'azione.
Interpretazione della formula del rendimento da dividendi
La formula del rendimento da dividendo viene utilizzata per accertare l'importo che un investitore ottiene dal possesso di azioni in una società. Pertanto, mostra l'importo derivato da ogni azione.
La resa può essere alta o bassa.
Questo è determinato dall'azienda o dal settore. Questo perché alcune società pagano poco o nessun dividendo, piuttosto trattengono la maggior parte dei loro guadagni per i reinvestimenti.
Un punto molto importante da notare è che il punto di rendimento o il rapporto non rappresentano la crescita o meno di un'azienda. Mostra solo agli investitori la sicurezza che riporta più dividendi.
Esempio di rendimento da dividendi
esempio 1
Se l'azione XYZ ha un dividendo annuo di $ 1.00 e un prezzo dell'azione di $ 50, il suo rendimento sarà;
$ 1.00 / $ 50 = 0.02, che è il 2% di rendimento.
Se il prezzo dell'azione sale a $ 60, ma il dividendo pagato non è stato aumentato, il rendimento scenderà all'1.66%.
esempio 2
Le azioni della società A sono scambiate a $ 20 e paga dividendi annuali di $ 1 per azione ai suoi azionisti. Inoltre, le azioni della società B vengono scambiate a $ 40 e pagano anche un dividendo annuale di $ 1 per azione.
Il rendimento della società A è $ 1/$ 20 = 5%.
Mentre il rendimento della società B è $ 1/$ 40 = 2.5%.
Il dividendo utilizzato per calcolare questo è il rendimento annuo non il dividendo trimestrale o mensile.
Punti chiave da notare
Da la nostra fonte, prendi nota di questi:
- Il rendimento da dividendo è l'importo ottenuto solo per l'azione annuale il cui dividendo è stato dichiarato dalla società.
- È la quantità di denaro che una società paga ai suoi investitori per possedere azioni nella loro società.
- La ricerca mostra che le aziende nei settori dei servizi pubblici e dei consumatori pagano rendimenti più elevati. Inoltre, le società mature pagano dividendi più frequentemente.
- Gli investitori guardano al prezzo delle azioni ma non all'alto rendimento da dividendi. In precedenza, nel post, abbiamo stabilito che l'alto rendimento non significa che l'azienda sta crescendo o realizzando profitti.
Qual è l'importanza del rendimento dei dividendi?
Lo scopo principale per conoscere il rendimento da dividendi è capire quali azioni ti darebbero il miglior ritorno sul tuo investimento in dividendi. Tuttavia, ci sono alcuni altri vantaggi da considerare.
# 1. I rendimenti dei dividendi semplificano il confronto delle azioni
Se stai cercando un modo per integrare il tuo reddito, ti consigliamo di confrontare e selezionare i titoli a seconda di quale fornisce il dividendo più alto per dollaro investito. A causa dell'elevata fluttuazione dei valori delle azioni delle società, l'importo del dividendo assoluto che ricevi per azione è un indicatore meno utile.
Le società A e B, ad esempio, pagano entrambe un dividendo annuale di $ 2 per azione. Le azioni della società A, d'altra parte, sono $ 50 per azione, mentre le azioni della società B sono $ 100 per azione. Il rendimento da dividendi della società A è del 4%, mentre quello della società B è solo del 2%. Ciò significa che la società A è una scelta superiore per gli investitori a reddito.
#2. L'aumento dei rendimenti dei dividendi indica la salute finanziaria
Quando un'azienda decide di aumentare il suo payout, e quindi il suo rendimento da dividendi, gli investitori possono presumere che l'azienda stia andando bene perché può permettersi di pagare una parte maggiore dei suoi profitti agli azionisti.
In generale, le società più vecchie e consolidate in settori stabili pagano dividendi regolari e hanno rendimenti da dividendi più elevati. Le aziende più giovani e in rapida crescita, d'altra parte, scelgono di reinvestire i propri profitti per crescere piuttosto che pagare un dividendo.
#3. I dividendi aumentano i tuoi profitti
Il tuo investimento trae vantaggio dalla capitalizzazione quando reinvesti i tuoi dividendi anziché incassarli ogni anno o trimestre. Gli effetti aggravanti possono aumentare notevolmente i tuoi guadagni nel tempo.
Rendimento del dividendo vs rapporto di pagamento del dividendo
Il rendimento da dividendi mostra la percentuale che un investitore guadagnerebbe se investisse in un'azione al prezzo di mercato corrente. Considerando che, il rapporto di pagamento dei dividendi mostrerà solo la parte degli utili distribuiti agli azionisti come dividendo.
Quindi, se vuoi valutare un'azienda in termini di rendimenti migliori, il rendimento da dividendi sarà la scelta giusta.
Suggerimenti per gli investitori
È fondamentale ricordare mentre si cercano azioni con dividendi, un rendimento da dividendi elevato da solo non rende un titolo un buon investimento. Al contrario, una resa che sembra troppo buona per essere vera potrebbe benissimo esserlo.
Pertanto, qualsiasi investitore chi vuole ottenere un portafoglio che paghi un reddito da dividendi elevato alla fine dell'anno dovrà esaminare attentamente la cronologia dei pagamenti dei dividendi della società.
Per conoscere un titolo che avrà un dividendo elevato, Dividendo.com dice di prestare attenzione alle seguenti cose:
# 1. Il prezzo delle azioni
Quando il prezzo di un'azione si riduce e il dividendo pagato rimane lo stesso, il rendimento del dividendo aumenterà.
Ad esempio, se l'azione XYZ è di $ 50 e paga un dividendo annuale di $ 1.00, il rendimento sarà del 2%. Se il prezzo delle azioni scende a $ 20 e la società continua a pagare un dividendo di $ 1.00, il suo nuovo rendimento sarà del 5%. Sebbene molti investitori saranno attratti da questo rendimento del 5%, la società in realtà non sta andando bene.
Quindi, gli investitori dovrebbero scoprire cosa sta rendendo il rendimento elevato.
#2. L'industria
Immobiliare e Partnership/Società di utilità sono tra quelli che pagano dividendi elevati. Questo perché sono tenuti a distribuire almeno il 90% dei loro guadagni attraverso i dividendi.
Gli investitori tendono ad inclinarsi verso di loro perché il loro dividendo è superiore alle azioni.
Non pagano l'imposta sul reddito regolare a livello aziendale, invece, l'onere fiscale viene trasferito all'investitore. Anche gli investitori dovrebbero prenderne atto.
Domande da porre
Altri pochi elementi, che informano delle domande, che dovresti porre prima di acquisire azioni che pagano dividendi, includono;
# 1. Crescita dei dividendi:
La società ha un track record di guadagni in crescita e di gratificazione degli azionisti con regolari aumenti dei dividendi? I Dividend Aristocrats, un gruppo di società S&P 500 che hanno aumentato i loro dividendi per almeno 25 anni, sono un ottimo punto di partenza.
#2. Forza finanziaria:
L'azienda ha un rating di credito investment grade e un carico di debito sostenibile per il suo settore? C'è abbastanza liquidità e capitale circolante a disposizione per resistere a una crisi economica oa una recessione nel suo settore?
#3. Stabilità dei dividendi:
C'è un margine di sicurezza tra ciò che guadagna e ciò che paga in dividendi? Un approccio utile per misurare questo è il payout ratio, che è la percentuale dei profitti che un'azienda spende per i dividendi. E poiché ci sono varie spese non monetarie che possono incidere sull'utile netto di un'azienda principi contabili generalmente accettati, questa metrica viene utilizzata al meglio per un periodo di tempo più lungo; non semplicemente un trimestre o anche un anno. Può anche essere combinato con il rapporto di pagamento in contanti.
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#4. Vantaggi competitivi:
In che modo l'azienda supera costantemente o tiene a bada i suoi concorrenti? I vantaggi competitivi duraturi includono vantaggi in termini di costi, effetti di rete e un marchio per il quale i consumatori sono disposti a pagare un sovrapprezzo.
Inoltre, l'azienda opera in un settore in rapida crescita o la domanda dei suoi prodotti o servizi si sta riducendo? Anche la migliore azienda in un settore in via di estinzione farà fatica a rimanere a galla, per non parlare di aumentare, il suo dividendo nel tempo.
#5. Trappole dei dividendi:
Come si confronta il rendimento da dividendi con i suoi colleghi o concorrenti? Le rese elevate non sono sempre una cosa negativa, ma in alcune circostanze possono essere un indizio di problemi. Il più delle volte, se il rendimento da dividendi di un'impresa è significativamente maggiore di quello dei suoi concorrenti più vicini, può essere una trappola del rendimento da dividendi. Quindi stai attento.
Un alto rendimento da dividendi è vantaggioso?
Gli investitori in cerca di rendimento normalmente cercherebbero società con rendimenti da dividendi elevati, ma è fondamentale approfondire la comprensione dei fattori che hanno portato all'alto rendimento. Gli investitori potrebbero concentrarsi su società che hanno una lunga esperienza nel preservare o aumentare i dividendi, garantendo al contempo che tali società abbiano la forza finanziaria sottostante per continuare a pagare dividendi anche in futuro. A tale scopo possono essere utilizzati altri indicatori, come il rapporto corrente e il rapporto di pagamento dei dividendi.
Svantaggi dell'utilizzo del rendimento da dividendi come metrica di investimento
#1. Fluttuazioni del mercato azionario: Poiché il mercato azionario non è stabile, questo non è un buon parametro per calcolare l'utile azionario.
#2. Insufficiente come metrica di rendimento complessivo: Ci sono alcune società redditizie sul mercato che non pagano dividendi poiché hanno opportunità di investimento redditizie, quindi scelgono di reinvestire i propri guadagni.
#3. Dividendo: Alcune società pagano più dividendi perché non hanno un'opportunità di reinvestimento redditizia. Quindi, solo un DY più alto non significa che l'azienda stia andando bene. Devi utilizzare altre metriche e criteri per la tua analisi insieme a questo prima di trarre una conclusione.
Le migliori azioni che producono dividendi
Se stai cercando rendimenti da dividendi elevati, guarda gli aristocratici dei dividendi, che hanno regolarmente aumentato le loro distribuzioni di dividendi nel corso di decenni, così come le azioni nei seguenti settori:
# 1. Utilità
I fornitori di elettricità e acqua, in generale, pagano dividendi consistenti e costanti. Anche le società di gas naturale hanno storicamente distribuito dividendi relativamente consistenti e consistenti.
#2. Beni di prima necessità
Le aziende che vendono beni di prima necessità hanno spesso programmi di dividendi di lunga data. In effetti, molti aristocratici dei dividendi sono aziende di beni di prima necessità.
#3. Telecomunicazioni
Le aziende che forniscono servizi telefonici e Internet spesso pagano profitti sostanziali.
#4. Energia
Le compagnie energetiche spesso pagano dividendi maggiori. Ciò è dovuto, in parte, al fatto che molte sono società in accomandita semplice (MLP), che devono distribuire tutte le loro entrate agli azionisti per mantenere il loro status di agevolazione fiscale.
#5. Immobiliare
I fondi di investimento immobiliare (REIT), come gli MLP, devono pagare quasi tutte le loro entrate agli azionisti come dividendi per mantenere il loro status fiscale. Ciò può comportare rendimenti da dividendi significativamente maggiori del solito.
Conclusione
Abbiamo discusso di una caratteristica importante per i potenziali investitori che li aiuterà a realizzare investimenti saggi. Assicurati di leggere il post e chiedi chiarezza dove non capisci.
Domande frequenti sul rendimento da dividendi
Che cos'è un buon rendimento da dividendi?
I rendimenti dei dividendi sono influenzati da una varietà di fattori, tra cui il mercato più ampio, i tassi di interesse e la situazione finanziaria della società specifica. Tuttavia, secondo gli esperti, un rendimento da dividendi compreso tra il 2% e il 6% è spesso considerato buono.
Come funziona un rendimento da dividendi?
Il rendimento da dividendi è la quantità di denaro che un'azienda paga in dividendi per dollaro investito ogni anno. Ad esempio, se il rendimento da dividendi di una società è del 7% e possiedi $ 10,000 delle sue azioni, riceverai $ 700 in dividendi annuali o $ 175 in rate trimestrali.
Un rendimento da dividendi più elevato è migliore?
Alcune aziende pagano più dividendi perché non hanno un'opportunità di reinvestimento redditizia. Quindi, solo un DY più alto non significa che l'azienda stia andando bene. Devi utilizzare altre metriche e criteri per la tua analisi insieme a questo prima di trarre una conclusione.
