AZIONI DA DIVIDENDO: Capire le azioni da dividendo e come investire

Sei un investitore che desidera un investimento con una rendita regolare? Non cercare oltre, le azioni con dividendi sono qui per il tuo piacere di investire. Qui imparerai come investire in azioni con dividendi.

Cosa sono le azioni da dividendo?

Le azioni a dividendi sono un tipo di azione in cui i suoi guadagni vengono ottenuti su base regolare.

In altre parole, ogni azione divisa che possiedi ti dà una parte dei guadagni della società.

È paragonato a una fonte di reddito passivo. Bene, il suo rendimento è relativamente basso ma è comprensibile perché ha un basso rischio di investimento.

Dal momento che sono meno instabili, aiutano un investitore a diversificare il proprio portafoglio e ridurre il rischio.

Cosa cercare quando si acquistano azioni a dividendi

Ecco gli strumenti di cui avrai bisogno per individuare da solo fantastici titoli con dividendi, come promesso in precedenza in questo post.

Se sei nuovo nell'investimento in dividendi, è una buona idea conoscere i titoli azionari e perché sono investimenti così buoni. Una volta compreso come funzionano i dividendi, alcuni fattori essenziali possono aiutarti a trovare titoli di dividendi eccezionali per il tuo portafoglio.

# 1. Rapporto di pagamento:

Il payout ratio di un'azione è la quantità di denaro pagata in dividendi per azione divisa per l'utile per azione. In altre parole, ti dice quale percentuale di guadagni un'azione distribuisce ai suoi azionisti. Un payout ratio sufficientemente basso (diciamo, 60% o meno) indica che il dividendo è sostenibile.

#2. Aumenti in passato:

È un segnale davvero eccellente quando una società aumenta il dividendo anno dopo anno, soprattutto quando può farlo in mezzo a recessioni e altri periodi economici difficili come l'epidemia di COVID-19.

#3. Crescita costante di ricavi e profitti:

Quando cerchi le migliori azioni con dividendi in cui investire a lungo termine, cerca aziende stabili. Entrate irregolari (in aumento di un anno, in diminuzione il successivo) e guadagni irregolari potrebbero essere segnali di avvertimento di problemi.

#4. Vantaggi competitivi a lungo termine:

Forse la caratteristica più essenziale. Un vantaggio competitivo a lungo termine può assumere molte forme, tra cui tecnologia proprietaria, elevate barriere all'ingresso, elevati costi di cambio cliente o una forte identità di marca, solo per citarne alcuni.

#5. Ad alto rendimento:

Questo è in fondo alla lista per un motivo. Una resa elevata è ovviamente migliore di una resa bassa, ma solo se vengono soddisfatti i restanti quattro requisiti. Un dividendo elevato è forte solo quanto la società che lo paga, quindi confronta i rendimenti dei dividendi dopo esserti assicurato che la società sia solida e che il payout sia stabile.

Idee sbagliate sul dividendo azionario

# 1. L'alto rendimento è la chiave

Questo è uno dei più grandi errori che gli investitori commettono pensando che un investimento ad alto rendimento sia una buona opzione.

Sostengono che poiché le azioni con dividendi pagano un piccolo rendimento, è una cattiva scelta di investimento.

Un dividendo è una percentuale degli utili di una società che non viene reinvestita. Alcune aziende che pagano guadagni elevati o non hanno un'opzione di reinvestimento più redditizia o non hanno una visione chiara.

#2. Le azioni dei dividendi sono noiose

Se riesci a ridurre al minimo il tuo amore per l'alto rendimento, scopriresti che le azioni con dividendi sono investimenti molto interessanti.
Ha metriche di crescita dei dividendi elevate. il che significa che c'è un alto potenziale per un aumento dei guadagni in futuro.

Come investire in azioni con dividendi?

Noi classificare come investire in azioni con dividendi in due;

Investire in azioni con dividendi tramite ETF

ETF sta per Exchange Traded Fund.

Gli ETF sui dividendi sono una fonte di investimento facile e diretta che offre un dividendo regolare.

Apparentemente, include molti titoli azionari con dividendi, il che fornisce diversificazioni equiparate alla sicurezza.

La diversificazione di un portafoglio è una misura di sicurezza nell'investimento. Anche se alcuni titoli hanno un minimo rendimento dei dividendi, non influirà così tanto sul dividendo complessivo.

Prima di investire in azioni, valuta se si tratta di investimenti di pagamento sicuri.

Leggi anche: Quali sono i tipi di broker e servizi di brokeraggio?

Come acquistare/investire in un ETF azionario con dividendi

# 1. Trova un ETF sui dividendi diversificato

È possibile trovare un ETF sui dividendi effettuando una ricerca sul sito Web di un agente di cambio.

#2. Analizza l'ETF

Assicurati di investire l'ETF in azioni, altrimenti chiamate azioni, non in obbligazioni. Inoltre, controllerai quanto segue;

• Il rendimento da dividendi: è espresso come percentuale di quanto una società paga in dividendi rispetto al prezzo delle sue azioni.
• Resi: controlla i resi di cinque anni. Vedi se sta progredendo o regredendo.
• Spese ETF: questo include le commissioni annuali degli ETF, il ROI, ti consigliamo di investire in quelli con un rapporto di spesa inferiore allo 0.5%.
• Dimensione delle azioni: gli investimenti possono essere effettuati in società a capitalizzazione maggiore, media o bassa. Ma le società a grande capitalizzazione hanno un rischio minimo negli investimenti. Le società a piccola capitalizzazione hanno i rischi più elevati.

#3. Investi nell'ETF

Acquista un ETF da un broker online. Acquistarli regolarmente ti dà un vantaggio chiamato media del costo in dollari.

La media del costo in dollari è una strategia per diversificare gli acquisti di azioni, acquistando a intervalli regolari e in quantità più o meno uguali. Quando è fatto correttamente, ha un vantaggio significativo per il tuo portafoglio.

Questo è perché media del dollaro riduce il prezzo di acquisto nel tempo e ti aiuta a non investire tutti i tuoi soldi a prezzi elevati.

Investire in azioni con dividendi individuali

Ciò richiede tempo e sforzi, soprattutto quando intendi costruire un portafoglio in un singolo titolo con dividendi. Ma hai la tendenza a ottenere un dividendo più alto rispetto all'ETF.

Come comprare

# 1. Trova un'azione che paga dividendi

Dai un'occhiata ai siti Web finanziari e ai siti Web di broker online.

#2. Valuta il titolo

Confronta il rendimento da dividendi di quella società con quelli di società simili. Se il loro è molto più alto, può non essere buono, assicurati la sicurezza del tuo investimento effettuando ulteriori ricerche sull'azienda.

Scopri la percentuale del reddito dell'azienda che viene utilizzata come dividendo. Se una percentuale più alta andrà in dividendo, la società potrebbe indebitarsi in poco tempo.

3. Decidi quante azioni acquistare

Le singole azioni richiedono diversificazione, quindi sarai tu a determinare la quantità di ciascuna azione da acquistare.

L'ideologia alla base di questo è quella di acquistare meno titoli a rischio più elevato e più titoli a rischio minore.

La sicurezza delle tue azioni dovrebbe essere la tua priorità. I titoli con rendimenti superiori al 4% dovrebbero essere controllati attentamente, mentre quelli con rendimenti da dividendi superiori al 10% sono altamente rischiosi e dovrebbero essere scambiati con cautela.

Prima investire, controlla il rendimento del dividendo. Conosci il rischio da te tollerato e non dimenticare di diversificare il tuo portafoglio.

Suggerimenti per investire in azioni a dividendi

Secondo Investopedia, ecco i consigli su come investire in azioni con dividendi;

1. Avere una bassa aspettativa di rendimento/rendimento
2. Non acquistare azioni con dividendi da società con un'elevata percentuale di debito. Controllare il rapporto debito/equità per determinare se la società sta finanziando utilizzando più capitale o debito.
3. Controllare la salute dell'industria: ad esempio, l'acquisto di azioni con dividendi nell'industria del petrolio e del gas al momento non è un investimento saggio a causa del calo del prezzo del petrolio e, di conseguenza, del prezzo delle azioni.

Se sei sicuro di investire in azioni con dividendi, cerca le società i cui guadagni stanno aumentando. Cerca quelli con un forte flusso di cassa, un basso rapporto debito/patrimonio netto e forza industriale.
Quando trovi uno o più titoli che soddisfano questi criteri, prendi in considerazione la creazione di un piano di investimento e reinvestimento dei dividendi.

Dividendo Aristocratici

Gli investitori in dividendi possono cercare titoli con dividendi ad alto rendimento come quelli presenti in questa pagina, ma c'è un altro aspetto da considerare nell'investimento in dividendi: la coerenza, che è particolarmente cruciale per gli investitori a reddito fisso. Ed è qui che brillano davvero i Dividend Aristocrats.

L'S&P 500 Dividend Aristocrats è un indice di mercato che contiene aziende S&P 500 selezionate. Le aziende devono possedere i seguenti requisiti per essere considerate:

1. I dividendi sono stati aumentati ogni anno negli ultimi 25 anni.
2. Avere una capitalizzazione di mercato di almeno $ 3 miliardi dopo l'adeguamento per il flottante.
3. Avere un valore minimo di scambio giornaliero di $ 5 milioni.
4. La metodologia dell'indice richiede anche l'inclusione di un minimo di 40 società e nessun settore può rappresentare più del 30% del peso dell'indice.

Quindi, cosa implica questo per gli investitori? Dividend Aristocrats sono le principali società con pagamenti di dividendi coerenti e liquidità significativa e l'indice nel suo insieme può fornire una maggiore diversificazione rispetto agli indici di dividendi ad alto rendimento (che sono in genere fortemente ponderati nei settori finanziario e dei servizi pubblici). Gli investitori possono scegliere specifici Dividend Aristocrats in cui investire, oppure possono acquistare in ETF che soddisfano criteri simili basati sull'affidabilità. L'indice S&P 500 High-Yield Dividend Aristocrats ha criteri leggermente diversi.

25 Titoli da dividendi ad alto rendimento

Di seguito è riportato un elenco di 25 titoli ad alto dividendo con sede negli Stati Uniti, ordinati per rendimento da dividendo. Il dividendo elencato di seguito viene pagato mensilmente, non annualmente. Oltre al rendimento e all'importo del dividendo, durante la compilazione di questo elenco consideriamo il tasso di crescita del dividendo negli ultimi cinque anni e la percentuale di pagamento del dividendo.

Hai qualche domanda, parla con noi nella casella dei commenti.

Domande frequenti sui titoli a dividendi(Si apre in una nuova scheda del browser)

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