Nuove innovazioni stanno alterando il corso dei programmi di pianificazione finanziaria e i consulenti finanziari così come le persone facoltose si trovano sempre alla ricerca di un modo più semplice per tenere traccia dei propri beni. Grazie a strumenti innovativi di gestione patrimoniale personale, ora possono trarre grandi vantaggi dai numerosi strumenti e software di gestione patrimoniale disponibili online. Con l'attenzione personalizzata e la flessibilità di strumenti di gestione patrimoniale di alta qualità, gli analisti finanziari sono in grado di soddisfare un'ampia gamma di esigenze dei clienti. Puoi ottenere risultati migliori nella gestione patrimoniale, risparmiare tempo e rendere più felici i tuoi clienti. Questo articolo si concentra sui migliori strumenti di gestione patrimoniale e portafoglio, incluso il software crittografico.
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Cosa sono gli strumenti di gestione patrimoniale?
Gli strumenti di gestione patrimoniale sono sistemi software utilizzati dai consulenti finanziari per aiutare a semplificare le procedure economiche. È un servizio di consulenza per investitori facoltosi che soddisfa le loro esigenze specifiche. Gli strumenti di gestione patrimoniale sono utilizzati dai consulenti finanziari come parte del processo di consulenza per raccogliere informazioni sulle circostanze dei loro clienti. Loro (consulenti) utilizzano un'ampia varietà di strumenti finanziari per creare una strategia su misura per ogni cliente.
D'altra parte, puoi tenere sotto controllo le tue partecipazioni e altri dati rilevanti con l'aiuto di strumenti di gestione patrimoniale tra cui informazioni su acquisto/vendita/dividendo/guadagno/prezzo. Puoi anche utilizzare gli strumenti di gestione patrimoniale per valutare la performance del tuo portafoglio e identificare gli investimenti ad alto e basso rendimento.
Oltre a fornire consulenza finanziaria, il consulente finanziario si occupa anche di contabilità, servizi fiscali, pianificazione patrimoniale, pianificazione pensionistica e gestione degli investimenti.
Quali sono le basi della gestione patrimoniale?
- Fai scelte moralmente sane quando gestisci le tue finanze personali.
- Comprendi il "perché" dietro i tuoi obiettivi finanziari.
- Pensa attentamente alla tua situazione finanziaria e a come intendi spendere i tuoi soldi.
- Proteggi i tuoi dati personali e finanziari con estrema cautela.
- Informati sui fondamentali del mercato azionario.
- Avere un piano immobiliare aggiornato in atto.
- Usa l'esperienza di un consulente scaltro e astuto.
I migliori strumenti di gestione patrimoniale
Finanziaria, fiscale, di risparmio, assicurativa, immobiliare e previdenziale sono solo alcuni dei molti aspetti della vita che dovrebbero essere considerati mentre ci si impegna in una gestione patrimoniale completa. Se stai appena iniziando ad accumulare ricchezza e non hai prestato alcuna attenzione alla gestione patrimoniale, o sei sulla buona strada per gestire la tua fortuna, investire in strumenti di gestione patrimoniale può essere una decisione finanziaria sana. Un recente sondaggio ha rilevato che il 58% degli intervistati è d'accordo o fortemente d'accordo sul fatto che l'accesso alla gestione patrimoniale digitale abbia migliorato la propria qualità di vita.
Indipendentemente da ciò, ecco alcuni dei migliori strumenti di gestione patrimoniale nel 20222;
#1. Capitale personale
Per gestire efficacemente il tuo patrimonio, Personal Capital, ti permette di monitorare e analizzare la tua situazione finanziaria in tempo reale. La dashboard raccoglie tutti i tuoi conti finanziari e di investimento in un'unica posizione di facile accesso. Questo programma intuitivo può monitorare ogni aspetto della tua situazione finanziaria. Con capitale personale, facile monitoraggio del budget e una panoramica finanziaria completa saranno sempre a portata di mano.
Questo sito è di sola lettura, quindi non potrai effettuare transazioni o prelievi.
#2. FIS Ricchezza e Pensionamento
Il software di pensionamento e gestione patrimoniale di FIS offre ai clienti la possibilità di aprire la strada all'espansione. Migliora l'esperienza del cliente, che a sua volta aiuta nell'acquisizione, sviluppo e mantenimento delle relazioni con i clienti. Riduce i rischi e aiuta gli utenti a massimizzare i profitti.
Questo programma ti darà un controllo senza precedenti sul tuo modello di business di gestione patrimoniale. Può scegliere un metodo di distribuzione e un set di soluzioni che funzionino per te e/o per la tua azienda. FIS utilizza soluzioni di pianificazione finanziaria, insieme a metodi dinamici di investimento e gestione patrimoniale, per accelerare l'espansione attraverso la protezione e l'amplificazione delle risorse esistenti.
#3. Servizi finanziari di Salesforce
Il solido Salesforce CRM è la base per gli strumenti di gestione patrimoniale specializzati di Salesforce Financial Services. Questa app facilita la comunicazione tra consulenti e clienti in un modo nuovo di zecca. Questo software è conveniente per i consulenti finanziari perché possono accedervi ovunque e in qualsiasi momento. I consulenti possono stabilire connessioni di fiducia con i loro clienti in base agli obiettivi e agli eventi della vita del cliente, che possono quindi informare importanti scelte finanziarie. Facilita una gestione finanziaria prudente per gli investitori.
È affascinante che il software aiuti banchieri e consulenti a prendere decisioni più rapide per i clienti sulla base di informazioni utili. Allo stesso modo, banchieri e consulenti possono adattare i propri ambienti di lavoro alle proprie esigenze con una semplice modifica tramite trascinamento. Il programma offre anche schede intuitive con campi su misura per il cliente. Puoi semplificare la tua gestione finanziaria con l'aiuto di questo programma, che semplifica notevolmente le attività che prima richiedevano molto tempo.
#4. Orano
Oranj è un software gratuito che aiuta i consulenti finanziari a gestire il patrimonio dei propri clienti e a semplificare i processi di gestione degli investimenti. Con questa app dinamica, i fornitori di servizi possono accedere ai dati in tempo reale per assistere meglio i propri clienti. I consulenti troveranno questo software intuitivo prezioso per la gestione di un'impresa moderna e interconnessa. Inoltre, facilita l'armonia tra i requisiti del front-office e del back-office.
Con questo sistema intuitivo, i consulenti possono gestire un'impresa senza interruzioni. L'obiettivo di questa soluzione all-inclusive è ridurre il tempo e il denaro necessari per implementare la nuova tecnologia. È uno strumento robusto che assicura una comunicazione senza interruzioni.
#5. Ricchezza
Wealthbot è una piattaforma di consulenza finanziaria automatizzata costruita su un sistema di gestione patrimoniale open source. Questo programma è adattabile alle tue esigenze specifiche. Poiché si basa sui principi dell'open source, avrai il pieno controllo della soluzione di gestione patrimoniale.
Questo software gratuito e open source aiuta gli investitori a risparmiare tempo sul ribilanciamento e sul trading. Questo programma è progettato per aiutare i consulenti per gli investimenti registrati (RIA) con i loro problemi. È un consulente finanziario robot gratuito e pubblicamente disponibile (che fornisce servizi di pianificazione finanziaria automatizzati). Fondamentalmente serve le masse ricche.
Il software facilita la gestione dell'account efficiente ea basso costo. Oran ti offre anche la libertà di creazione di account, esecuzione di scambi e rapporti sulle prestazioni.
#6. Saggio Intatto
Gli operatori del settore della gestione patrimoniale possono trarre vantaggio dall'utilizzo di Sage Intacct, il software di contabilità cloud. È utile per capire come allocare i fondi. Questo programma è stato progettato pensando all'espansione, quindi funziona bene sia con Salesforce che con ADP e include funzionalità di crescita integrate (elaborazione automatica dei dati). La gestione finanziaria può diventare più semplice con le sofisticate funzionalità del software.
È facile da usare e fornisce un ambiente di elaborazione rapido e sicuro. Puoi visualizzare i rapporti in tempo reale per centinaia di organizzazioni combinate contemporaneamente. Questo software fornisce funzionalità di contabilità estese per una varietà di settori. Puoi anche fare scelte strategiche con l'aiuto dei dashboard su misura per il settore di questa app.
#7. Elysys ricchezza
Elysys Wealth è una piattaforma unificata per la gestione delle proprie finanze personali e aziendali. Questo programma ti offre un accesso rapido e sicuro a tutti i tuoi dati finanziari organizzati. Questa soluzione aziendale ti consentirà di fornire un servizio migliore ai tuoi clienti. È la soluzione software di gestione patrimoniale all'avanguardia fornita dal settore finanziario.
Elysys Wealth è uno strumento che può aiutarti a gestire meglio il tuo patrimonio. In quanto tale, è un'applicazione aziendale intelligente che promuove lo sviluppo e il cambiamento all'interno delle imprese. Il programma fornisce consulenti finanziari con conoscenze tecniche ed esperienza nel loro campo. Aiuta a migliorare la qualità del servizio fornito ai clienti, che a sua volta migliora l'esperienza complessiva dell'utente. Persone con un patrimonio netto elevato, gestori patrimoniali, società finanziarie strutturate e family office possono trarre vantaggio da questo software.
Strumenti di gestione patrimoniale in linea
Le risoluzioni per migliorare la propria situazione finanziaria sono una tendenza comune tra gli individui all'inizio di ogni nuovo anno. Gli obiettivi comuni di queste risoluzioni includono la creazione di un budget, il monitoraggio delle prestazioni degli investimenti, l'eliminazione del debito e il risparmio di denaro. Gli strumenti di gestione patrimoniale online possono aiutare le persone a raggiungere questi obiettivi prefissati. Gli strumenti di gestione online o desktop ampiamente utilizzati offrono un'ampia gamma di funzionalità e servizi per alleviare alcuni degli oneri legati alla ricerca di un'applicazione di prim'ordine per assistere nel processo. Tuttavia, lo strumento di gestione patrimoniale online più efficace per te è quello che utilizzerai spesso, non solo perché è il più noto.
Tuttavia, ecco alcuni dei migliori strumenti di gestione patrimoniale online nel 2022;
#1. Accelera
Il software finanziario personale Quicken ti organizzerà e ti darà il controllo del tuo budget familiare. Anche in pochi minuti!”
#2. Moneystrand
Moneystrands è uno strumento di gestione finanziaria personale di facile utilizzo che consolida senza soluzione di continuità le informazioni provenienti da diversi conti bancari, di prestito e di carte di credito in un'unica vista completa.
#3. menta
Mint raccoglie tutti i tuoi conti finanziari in un unico posto gratuitamente. Puoi creare un piano di spesa, monitorare i tuoi progressi verso i tuoi obiettivi e aumentare la tua flessibilità finanziaria con Mint.
#4. Yodlee e Money Center
Utilizzate da oltre 600 importanti istituzioni finanziarie e società e più di 40 milioni di persone, le migliori soluzioni di Yodlee eliminano l'attrito dalla gestione finanziaria, offrendo un'esperienza più intelligente, coinvolgente e fruibile per i consumatori.
#5. Budget Pulse
BudgetPulse è un'applicazione di budget personale online gratuita che offre il perfetto equilibrio tra semplicità e funzionalità. L'obiettivo della creazione di questo strumento era di rendere semplice per tutti acquisire il controllo della propria situazione finanziaria.
#6. Cancella libretto degli assegni
Il software di gestione patrimoniale ClearCheckbook è dedicato ad assisterti nel riprendere il controllo della tua situazione finanziaria fornendoti strumenti online superiori per la gestione del tuo libretto degli assegni, del budget e delle spese
#7. Pronto per zero
ReadyForZero può aiutarti a gestire meglio le carte di credito, i prestiti agli studenti, i mutui, i prestiti auto e altri debiti personali online, automaticamente.
#8. Pocketsmith
PocketSmith ha iniziato con il concetto che un approccio basato su calendario e eventi sarebbe stato un paradigma forte per la condivisione e la gestione delle informazioni finanziarie.
#9. Mvelope
Questa soluzione innovativa e pluripremiata aggiunge una nuova tecnologia software finanziaria al tradizionale metodo di budgeting della busta per aiutarti a gestire le tue finanze mentre vivi all'interno del tuo reddito.
# 10. Moneydance
Moneydance è un software di finanza personale facile da usare, dotato di tutte le funzioni di cui hai bisogno: online banking e pagamento delle bollette, gestione dell'account, budgeting e monitoraggio degli investimenti.
Strumenti di gestione patrimoniale personale
Gli strumenti di gestione patrimoniale personale sono tutti i programmi che aiutano a gestire la propria situazione finanziaria individuale. Esistono più applicazioni, ognuna con il proprio insieme di funzionalità e usi. È disponibile un software dedicato per una varietà di attività di gestione finanziaria, inclusi budgeting, investimenti, monitoraggio del debito e risparmio. Gli strumenti di gestione patrimoniale personale aiutano nella creazione di sistemi efficaci per gestione finanziaria e tracciamento, come suggerisce il nome.
Puoi imparare i fondamenti, migliorare la tua efficienza e trovare nuovi percorsi verso i tuoi obiettivi finanziari con l'aiuto di strumenti e app di gestione patrimoniale personale. Fondamentalmente, come spendi i tuoi soldi e ciò di cui hai più bisogno dal tuo software di finanza personale sono i due fattori più importanti. Mentre il budgeting e il monitoraggio della spesa sono solo due delle molte funzioni che gli strumenti di gestione patrimoniale personale dedicati possono gestire in modo più efficiente. Inoltre, questi programmi possono essere utili nella gestione di un conto di risparmio o di investimento. Dovresti anche considerare quanti soldi puoi destinare al personale gestione patrimoniale strumenti.
Per aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari, abbiamo compilato un elenco dei migliori strumenti di gestione patrimoniale personali disponibili, sia gratuiti che premium;
#1. Accelera
Per le esigenze di gestione del denaro di molte persone, nulla è paragonabile alla lunga storia di Quicken sul mercato. Quicken è il miglior programma completo se desideri gestire le tue finanze, i tuoi beni e le tue tasse in un unico posto.
L'intero processo, dalla determinazione della tua ricchezza al pagamento delle bollette, sarà completamente automatizzato.
Tuttavia, c'è un costo associato a questo. Esiste una versione "principiante" (per $ 34.99), "quicken deluxe" (per $ 51.99), "premier" (per $ 79.99) e "casa e affari" (rispettivamente per $ 104.99).
#2. YNAB
YNAB è l'acronimo di "hai bisogno di un budget" e si riferisce a un pacchetto software che fa proprio questo. Sarai guidato attraverso i passaggi per dividere i tuoi fondi tra diverse priorità e supportato mentre fai progressi. Coloro che hanno debiti o hanno difficoltà a gestire le proprie finanze ne trarrebbero grandi benefici.
Il costo annuale del software è di $ 98, tuttavia, c'è un periodo di prova gratuito di 34 giorni e una politica di rimborso completo se non sei soddisfatto.
#3. Capitale personale
Con Personal Capital, puoi monitorare tutti i tuoi conti finanziari in un'unica comoda posizione. Allo stesso modo, puoi utilizzare il capitale personale per tenere sotto controllo il tuo punteggio di credito, il portafoglio di investimenti e il patrimonio netto complessivo.
Tuttavia, se il tuo portafoglio vale $ 100,000 o più, potresti avere diritto a ricevere una guida personalizzata da professionisti finanziari in cambio di una commissione. Il programma essenziale è offerto gratuitamente.
#4. menta
L'uso principale di Mint è per la sua capacità di aggregare e visualizzare i dati da più conti finanziari e società di carte di credito. Inoltre, è uno strumento utile per tenere sotto controllo il rapporto di credito e il budget.
Puoi anche includere investimenti e prestiti. Se usi Mint, puoi tenere sotto controllo le tue finanze quando e dove vuoi grazie all'app mobile e alla versione desktop.
#5. ghiande
Le ghiande sono un'opzione eccellente per coloro che sono intimiditi dal pensiero di investire. È un servizio che investirà i tuoi spiccioli per tuo conto, quindi non devi risparmiare una grossa fetta di denaro tutto in una volta. È possibile che quei pochi centesimi qua e là aggiungano una bella somma!
Per aiutare le persone a risparmiare per la pensione, c'è un programma chiamato Acorns che funziona bene con questo e aiuta a risparmiare quando vai in pensione.
#6. Mvelope
Basandosi sulla pratica consolidata di allocare fondi per separare "buste" o categorie di spesa, le Mvelopes prendono il nome da questo metodo collaudato di pianificazione finanziaria. Pertanto, gli utenti possono adottare questo metodo, assegnando fondi alle singole buste per gestire efficacemente la propria ricchezza
Fondamentalmente, tutti i piani sono pagati. Il prezzo varia da $ 6 per il piano base a $ 10 per il piano premier e $ 20 per il piano completo.
Quale gestione patrimoniale è la migliore?
L'elenco dei migliori strumenti di gestione patrimoniale comprende:
- Zoe finanziaria
- Capitale personale
- Miglioramento e Charles Schwab
- Sfruttare la ricchezza
- Ricchezza sfaccettata
Qual è un esempio di gestione patrimoniale?
Un esempio di gestione patrimoniale potrebbe essere un individuo con un patrimonio netto elevato che ha deciso di investire 10 milioni di dollari del proprio denaro e ha partecipazioni in due attività separate. Vogliono assicurarsi che le loro esigenze pensionistiche siano soddisfatte e vogliono anche creare un fondo fiduciario per il loro bambino.
Questa persona ha gestito la propria ricchezza da sola per un po' di tempo e ha finalmente raggiunto il punto in cui si sente abbastanza a suo agio da assumere un'agenzia di gestione patrimoniale per assistenza. Questo di solito richiede la collaborazione di diversi esperti nei rispettivi campi. Questi specialisti possono aiutarti a sviluppare una strategia per massimizzare i tuoi soldi e distribuire le tue risorse per raggiungere i tuoi obiettivi.
Chi sono i 5 migliori consulenti finanziari?
Le seguenti cinque società di consulenza finanziaria hanno ciascuna un patrimonio totale in gestione (AUM) di oltre mille miliardi di dollari:
- BlackRock
- Fidelity
- Gestione patrimoniale JP Morgan
- Consulenti globali di State Street
- Avanguardia
Quali strumenti utilizzano gli analisti finanziari?
Gli strumenti più popolari utilizzati dagli analisti finanziari per generare modelli finanziari, report e presentazioni per l'alta dirigenza oi clienti includono; Excel, PowerPoint e Word. Capital IQ, Bloomberg, PitchBook Data e Reuters sono tutti esempi di piattaforme di dati e analisi disponibili per i consulenti finanziari.
Strumenti di gestione del portafoglio
In generale, ci sono una serie di validi motivi per cui gli investitori dovrebbero utilizzare tracker di portafoglio o strumenti di gestione di alto livello. Questi includono tenere sotto controllo le loro partecipazioni in azioni, obbligazioni e altri titoli. Le probabilità di raggiungere i tuoi obiettivi finanziari aumenteranno se utilizzi strumenti di gestione del portafoglio personale o software di gestione degli investimenti.
È necessario pianificare il pensionamento e altri importanti eventi della vita, analizzando anche i rendimenti degli investimenti, le commissioni e l'allocazione degli asset. Per investire con saggezza, avrai bisogno di strumenti di gestione del portafoglio privato di prim'ordine. Potresti usare un foglio di calcolo o farlo manualmente, ma perché preoccuparti quando ci sono strumenti di gestione del portafoglio di investimento molto migliori là fuori? Non c'è mai stato un momento migliore per investire nel software di monitoraggio del portafoglio azionario, poiché è disponibile un'ampia varietà di opzioni, da quelle gratuite a quelle a pagamento.
2023 I migliori strumenti di gestione del portafoglio
La scelta dei migliori strumenti di gestione del portafoglio può essere complicata e confusa. Pertanto, dovresti cercare strumenti di gestione del portafoglio che possano aiutarti a gestire e monitorare i tuoi investimenti rimanendo entro i tuoi vincoli finanziari. Questo dovrebbe essere il miglior strumento di gestione del portafoglio per te.
Tuttavia, abbiamo un elenco dei migliori strumenti di gestione del portafoglio tra cui puoi scegliere di seguito;
- Quicken Premier 2022
- Menta
- Tracker portafoglio Sigfig
- Capitale personale
- Gestore di portafoglio Morningstar
- gestore del conto di investimento
Strumenti di gestione patrimoniale crittografica
Lo scopo dei tracker di portafoglio crittografico, o strumenti di gestione patrimoniale crittografica, è aiutare gli utenti a mantenere sotto controllo le loro partecipazioni, investimenti e operazioni di criptovaluta. Puoi utilizzare l'elenco seguente per confrontare i tuoi Crypto esistenti software di gestione patrimoniale o opzioni degli strumenti;
- HaasOnline
- eToro
- Koinly
- ACCOINTING.com
- BitGo
- Al contrario
- leggibile
- TradeStation
- Coinsmart
- Registro delle monete
Conclusione
C'è sempre uno strumento di gestione patrimoniale più adatto a te o ai tuoi clienti con un software analitico competente. Questo, tuttavia, indipendentemente dal fatto che tu abbia appena gestito una piccola impresa o un'impresa consolidata e desideri espanderti. Tutto quello che devi fare è pensare a ciò di cui avrai bisogno per gestire efficacemente le risorse del tuo cliente come investimento, quindi cercare una soluzione.
Domande frequenti sugli strumenti di gestione patrimoniale
È opportuno investire in strumenti di gestione patrimoniale personale?
Se sei seriamente intenzionato a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari, investire in strumenti di gestione patrimoniale personale online sarà denaro ben speso. Potrebbe aiutarti a mantenere un budget e quindi risparmiare denaro, monitorare e aumentare il valore dei tuoi investimenti.
Quali sono i migliori strumenti di investimento online.
I migliori strumenti di gestione patrimoniale online dipendono dalle tue esigenze personali. La maggior parte dei consulenti finanziari offre ai clienti le proprie app di monitoraggio finanziario poiché le hanno già testate e funziona per loro.
quanto costa uno strumento di gestione patrimoniale?
Alcuni strumenti di gestione patrimoniale online sono specificamente gratuiti, mentre molti altri ti addebiteranno una quota mensile o annuale. Per Quicken, ad esempio, esiste una versione "principiante" (per $ 34.99), "quicken deluxe" (per $ 51.99), "premier" (per $ 79.99) e "casa e affari" (rispettivamente per $ 104.99).
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