A causa degli sviluppi nelle tecnologie di comunicazione bancaria remota e nel cloud computing, le aziende si sono trovate alla ricerca di un sistema affidabile per gestire denaro e flusso di cassa. Se sei nel piatto, va bene, non preoccuparti. In generale, dall'introduzione di EBICS e dall'impatto diffuso di SWIFTNet, le soluzioni TMS sono diventate indispensabili per le aziende moderne. Con l'aiuto di un TMS, le aziende possono automatizzare attività finanziarie cruciali come il collegamento con i partner bancari e il recupero istantaneo delle statistiche sui flussi di cassa, mantenendo al contempo i propri dati finanziari al sicuro. Abbiamo identificato e compilato un elenco dei principali fornitori di sistemi di gestione della tesoreria in modo che tu possa valutare le loro caratteristiche e prendere una decisione informata su quale sia il migliore per la tua azienda.
Sistemi di gestione del tesoro
Nel regno della finanza, un sistema di gestione della tesoreria (TMS) è un software aziendale che aiuta nell'automazione di attività di tesoreria noiose e spesso manuali. Automatizzando questi processi, CFO e tesorieri possono monitorare meglio il flusso di cassa e la liquidità, garantire la conformità normativa e supervisionare le attività finanziarie interne.
Fondamentalmente, la gestione della liquidità, l'amministrazione del conto bancario e la gestione delle transazioni finanziarie sono gli obiettivi principali della gestione della tesoreria. Quando si tratta di ottimizzare il flusso di cassa, controllare i conti bancari, gestire la liquidità, garantire la conformità e tenere d'occhio investimenti, debito e prestiti interaziendali, i sistemi di gestione della tesoreria forniscono la visibilità e i dati necessari a CFO e tesorieri.
L'automazione dei processi finanziari di un'azienda è uno dei tanti vantaggi che si possono ottenere investendo in software di gestione della tesoreria. TMS fornisce alle aziende l'assistenza di cui hanno bisogno per gestire al meglio le proprie esigenze di cassa e liquidità al fine di pagare i propri dipendenti, fornitori e azionisti. Aiuta anche con la riconciliazione dei pagamenti e la gestione del debito, oltre a fornire previsioni e analisi. Il software fornisce un quadro in tempo reale della liquidità, degli asset, dei dati di mercato e delle numerose attività finanziarie.
Quali sono i migliori sistemi di gestione della tesoreria?
I primi cinque migliori fornitori di sistemi di gestione della tesoreria nel 2023 sono;
- Gestione della cassa SAP
- Kyriba
- Nomentia
- FIS
- Bottomline Technologies
I migliori fornitori di sistemi di gestione del tesoro
Il mercato è invaso da sistemi di gestione della tesoreria, rendendo difficile sapere cosa cercare nei fornitori di servizi. Tuttavia, potrebbe essere utile adottare una strategia ipermodulare. Questo perché ti consente di scegliere e selezionare le soluzioni di cui hai bisogno e quindi incorporarle nel tuo attuale stack tecnologico.
Fondamentalmente, i tuoi requisiti aziendali unici determineranno quale soluzione è la migliore per te. Identificare le tue esigenze in termini di gestione finanziaria ti aiuterà a concentrarti su una soluzione adatta. Se vuoi portare la tua gestione della tesoreria al livello successivo, il passo successivo è entrare in contatto con diversi fornitori di sistemi che soddisfano le tue esigenze.
Mentre i migliori fornitori di sistemi di gestione della tesoreria per la tua azienda dipenderanno dalle sue circostanze uniche, di seguito è riportato un elenco di ottimi programmi TMS che potresti prendere in considerazione;
# 1. Gestione della cassa SAP
SAP, o System Applications and Products in Data Processing, è una società di software tedesca specializzata in applicazioni aziendali. Il software ERP prodotto da questa organizzazione è spesso considerato il migliore al mondo.
L'applicazione SAP Treasury and Risk Management consente agli utenti di prevedere con precisione il flusso di cassa, gestire la liquidità e ridurre il rischio. Avrai la capacità di combinare flussi di cassa, transazioni, posizioni in materie prime e dati di mercato, nonché di ottimizzare l'elaborazione diretta con analisi, audit e report di conformità completi e in tempo reale.
I componenti fondamentali gratuiti di SAP Cash Management includono la gestione del conto bancario (BAM), le operazioni di cassa e la gestione della liquidità.
#2. Nomentia
Quando si tratta di soluzioni di tesoreria e gestione della liquidità in Europa, Nomentia è all'avanguardia come leader di mercato. Fondata in Finlandia, Nomentia ora serve clienti nelle regioni nordica, Benelux e DACH. Nomentia si è sviluppata negli ultimi decenni attraverso fusioni e collaborazioni strategiche. La premiata Treasury Information Platform è stata sviluppata da TIPCO Treasury & Technology GmbH, che Nomentia ha acquistato nel 2021.
Nomentia ha recentemente annunciato partnership con Microsoft, Iwow e Medius per aumentare l'accessibilità della soluzione su Microsoft Azure, l'ampiezza delle sue funzionalità di pagamento e gestione della liquidità in tutto il mondo e l'efficacia dei suoi progetti di implementazione.
Con la piattaforma SaaS per la gestione della liquidità di Nomentia, puoi accedere a pagamenti, gestione del conto bancario, corrispondenza, liquidità, connettività bancaria, operazioni bancarie interne, rilevamento delle anomalie e screening delle sanzioni.
#3. Tecnologie di fondo
Bottomline Technologies, con sede a Portsmouth, negli Stati Uniti, serve clienti in Europa, Stati Uniti e Asia-Pacifico. Le aziende e gli istituti finanziari possono trarre vantaggio dalle soluzioni di gestione della liquidità dell'azienda. Questi CMS includono cose come flussi di lavoro automatizzati per l'elaborazione dei pagamenti e la revisione delle fatture; strumenti di rilevamento delle frodi e analisi comportamentali; pagamenti nazionali e internazionali e soluzioni per soddisfare i requisiti di conformità normativa. Il sistema di gestione della tesoreria di Bottomline Technologies offre visibilità in tempo reale e connessione multi-banca per semplificare la gestione del ciclo di vita dei pagamenti e della liquidità della tua organizzazione.
#4. Kyriba
Kyriba, fornitore di soluzioni finanziarie e di tesoreria basate su cloud, ha sede a San Diego e uffici regionali in Nord America, Europa e Asia. Il software di gestione della tesoreria di Kyriba viene utilizzato principalmente per il posizionamento della liquidità, la previsione di cassa, la riconciliazione, l'attività bancaria interna, la creazione di registrazioni prima nota per le transazioni bancarie, la pubblicazione delle transazioni nella contabilità generale e la riconciliazione delle transazioni bancarie con le scritture contabili.
#5. FISI
La FIS con sede a Jacksonville, in Florida, è al servizio del settore finanziario dal 1968. L'azienda è rinomata soprattutto per le sue innovazioni nella tecnologia finanziaria, che utilizza per servire i clienti nel settore della vendita al dettaglio, nel settore bancario e nel mercato azionario. Pagamenti, operazioni bancarie, trading e gestione del rischio sono solo alcuni dei casi d'uso coperti dai prodotti FIS disponibili. FIS fornisce anche una piattaforma di pagamenti basata su SaaS chiamata RealNet. RealNet facilita i pagamenti istantanei a qualsiasi destinatario, in qualsiasi parte del mondo, accelerando così il flusso di cassa per le imprese.
#6. CashAnalytics
CashAnalytics è stata fondata nel 2012 con l'obiettivo di rivoluzionare il modo in cui le aziende monitorano e controllano il flusso di cassa giornaliero. Le operazioni principali dell'azienda sono a Dublino, in Irlanda, ma hanno anche una filiale a Boston, nel Massachusetts. Con CashAnalytics, puoi facilmente vedere lo stato del flusso di cassa e della liquidità della tua attività, sia ora che in futuro. CashAnalytics offre strumenti per la proiezione del flusso di cassa, servizi bancari, liquidità e capitale circolante.
#7. TI
TIS ha debuttato nel 2010 con il rilascio di Bank Account Manager, il suo prodotto di punta. La società aveva sede a Walldorf, in Germania. Da allora, l'azienda ha fornito soluzioni per il miglioramento delle operazioni di pagamento in uscita integrando la gestione della tesoreria con l'architettura cloud e la connettività bancaria. Pagamenti globali, gestione del contante con visibilità in tempo reale della liquidità e del flusso di cassa, gestione del conto bancario e connettività bancaria sono solo alcune delle soluzioni attuali di cui puoi usufruire con la piattaforma di pagamenti TIS.
#8. Serrala
Con sedi in tutto il mondo, comprese le Americhe, l'Europa, l'Asia e il Medio Oriente, Serrala è un fornitore leader di software di automazione finanziaria e pagamenti B2B. I servizi offerti da Serrala comprendono l'automazione della contabilità fornitori, l'applicazione del contante, la gestione del contante, la previsione, i pagamenti, gli incassi e le controversie, la gestione del credito e del rischio, la gestione dei dati e dei documenti, la presentazione e il pagamento di fatture elettroniche.
#9. forza di cassa
Cashforce, con sede ad Anversa, in Belgio, è un fornitore di una piattaforma di capitale circolante con un'enfasi sull'automazione e l'integrazione delle previsioni di cassa. Con attività sia in Europa che negli Stati Uniti, Cashforce fornisce servizi per migliorare l'efficienza dei dipartimenti finanziari e di tesoreria automatizzando i processi, tra cui la previsione del flusso di cassa e il reporting di tesoreria.
# 10. coupé
Coupa è un fornitore di applicazioni basate su cloud per la gestione delle spese aziendali. L'azienda è stata fondata nel 2006 e la sua sede si trova in California. Ha anche filiali in Europa, America Latina e Asia. Attraverso l'uso di Coupa, le aziende sono in grado di monitorare e gestire meglio le proprie finanze, pagamenti e operazioni della catena di approvvigionamento.
Quali sono i tipi di gestione della tesoreria?
In generale, i vari fornitori di sistemi di gestione della tesoreria offrono numerosi vantaggi ad aziende e imprese di tutte le dimensioni. Semplificano l'elaborazione dei flussi di cassa, gestiscono i fondi in modo più efficiente e sono più aperti in materia bancaria.
Sebbene ciascuno di questi fornitori di sistemi di gestione della tesoreria abbia le sue caratteristiche uniche, possono essere classificati in;
- Gestione della liquidità
- Prevenzione
- I crediti
- Informazioni
- Esborsi
- Gestione del rischio di cambio
- Servizi di tesoreria digitale
Perché il sistema di gestione del tesoro è importante?
I sistemi di gestione della tesoreria sono importanti per una serie di ragioni tra cui;
- Ottimizzazione della liquidità: Questo ha a che fare con il tenere d'occhio quando i tuoi soldi vanno e vengono (afflussi e deflussi di cassa).
- Organizzazione delle raccolte: Aiuta a mettere in ordine i tuoi sistemi di contabilità fornitori e crediti.
- Copertura dei rischi: Aiuta a ridurre il rischio finanziario o il potenziale di perdita.
- Condivisione delle informazioni fornisce una strada per scoprire come stanno attualmente andando le tue finanze con informazioni aggiornate.
Qual è la differenza tra la gestione della liquidità e la gestione della tesoreria?
Anche se questi termini sono spesso usati in modo intercambiabile, Treasury Management comprende una gamma molto più ampia di attività, comprese le decisioni di finanziamento e investimento prese da una società. La gestione della cassa, d'altra parte, si riferisce in genere a cose come bonifici, conti correnti, servizi commerciali e altre scelte per il credito aziendale.
Cosa sono gli strumenti di gestione della tesoreria?
La complessità e le caratteristiche degli strumenti di gestione della tesoreria possono variare notevolmente. Mentre alcuni prodotti si rivolgono principalmente alle piccole e medie imprese, altri eccellono nella gestione delle esigenze di flusso di cassa delle multinazionali. Tuttavia, ecco alcuni dei migliori strumenti di gestione della tesoreria tra cui puoi scegliere;
- LINFA
- MBOX
- DocFinanza
- Suite del Tesoro OIKOS
- Nomentia
Che cos'è SAP Treasury Management?
SAP (SAP FSCM-TRM) offre un modulo di tesoreria e gestione del rischio che fornisce opzioni di automazione che consentono di automatizzare il;
- Amministrazione del Tesoro e del Capitale Circolante
- Cash Management
- Analizzare, controllare e rispettare tutte le normative di conformità
- Protezione del rischio finanziario
- Pagamenti e comunicazione bancaria
Conclusione
Gli impegni finanziari sono fondamentalmente un dato di fatto per qualsiasi impresa. Lo scopo della gestione della tesoreria è ridurre l'esposizione di una società al rischio finanziario mantenendo un livello adeguato di liquidità.
Anche le aziende estremamente redditizie hanno la possibilità di chiudere l'attività se non hanno le risorse finanziarie per far fronte a tutti i loro impegni finanziari. La quantità di tempo necessaria a un'organizzazione per riscuotere i pagamenti dai clienti può essere ridotta in modo significativo con un'efficace gestione della tesoreria.
Inoltre, se desideri rispettare gli standard finanziari federali, coprire beni complessi ed eseguire analisi di gestione del rischio di alto livello, è necessario un sistema di gestione della tesoreria.
Domande frequenti sui fornitori di sistemi di gestione del tesoro
Quali sono i vari prodotti di TMS?
Il prodotto per la gestione della tesoreria è ora disponibile in un'ampia gamma di opzioni. Fondamentalmente, queste opzioni possono essere ridimensionate per soddisfare le esigenze anche delle aziende più piccole e più grandi. Questi prodotti includono;
- Centro di compensazione automatizzato (ACH
- Bonifici
- Acquisizione remota di depositi (RDC)
- Servizio mercantile
- Intercettazione di una frode
- Rilevamento di frodi ACH
Qual è il motivo principale della gestione della tesoreria?
Gli impegni finanziari sono fondamentalmente un dato di fatto per qualsiasi impresa. L'obiettivo della gestione della tesoreria è ridurre l'esposizione di un'azienda al rischio finanziario mantenendo un equilibrio adeguato delle attività liquide.
Quali sono le principali sfide fondamentali dei sistemi di gestione della tesoreria?
Fondamentalmente, i tre compiti più difficili che devono affrontare i dipartimenti del tesoro sono;
- Rimpatrio in contanti
- Sistemi tecnologici del Tesoro e
- Gestione del rischio di liquidità
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Riferimenti
