Le tasse sono essenziali per la crescita e lo sviluppo economico e ammontano a trilioni di dollari all'anno negli Stati Uniti, pagando per tutto, dalla previdenza sociale alla rimozione dei rifiuti. Questo articolo esamina perché paghiamo le tasse e le conseguenze del mancato pagamento.
Cosa sono le tasse?
Le tasse sono pagamenti richiesti da individui o aziende effettuati al governo, locale, regionale o federale. I servizi pubblici come strade e scuole, così come i programmi governativi come la sicurezza e l'assistenza sanitaria, sono pagati con i soldi delle tasse.
Inoltre, le tasse sono imposte sia all'entità tassata che ai consumatori finali dei beni dell'azienda, comprese le imposte sui salari, le imposte sul reddito e le imposte sulle vendite.
Nota che:
- I governi devono riscuotere i contributi obbligatori sotto forma di tasse.
- Negli Stati Uniti, le imposte federali sul reddito sono riscosse dall'Internal Revenue Service (IRS).
- Esistono numerosi tipi di tasse e la maggior parte viene riscossa come percentuale di una transazione finanziaria (ad esempio, quando si guadagna un reddito).
- Altre tasse, come le tasse sulla proprietà, sono riscosse sotto il valore stimato del bene.
- I contribuenti possono gestire le proprie finanze per ridurre gli effetti delle tasse avendo una chiara comprensione di ciò che causa una situazione fiscale.
Come funziona il fisco
I governi riscuotono tasse da individui e società per finanziare lavori e servizi pubblici. Le imposte sul reddito vengono applicate al denaro ricevuto dai contribuenti, come stipendi, plusvalenze, dividendi, interessi e pagamenti per beni e servizi. Queste tasse sono utilizzate per migliorare l'economia e tutti coloro che ci vivono.
Si noti che le entrate fiscali sono utilizzate per i servizi pubblici e le operazioni governative, nonché per la previdenza sociale e l'assistenza sanitaria, e la politica fiscale è stata una fonte di dibattito politico nel corso della storia.
Inoltre, le tasse richiedono che una percentuale dei guadagni o del denaro del contribuente venga prelevata e rimessa al governo. L'evasione fiscale è punibile dalla legge, mentre l'elusione fiscale è legale. La maggior parte dei governi utilizza un'agenzia o un dipartimento per riscuotere le tasse, come l'IRS negli Stati Uniti.
Tipi di tasse
Esamineremo di seguito diversi scenari fiscali negli Stati Uniti:
#1. Imposta sul reddito:
Gli Stati Uniti hanno un sistema di imposta sul reddito progressivo, in cui vengono riscosse tasse più elevate da individui o società ad alto reddito rispetto a individui a basso reddito. Le tasse vengono applicate attraverso aliquote fiscali marginali, che possono essere influenzate dallo stato di deposito, dalla fonte di reddito e dalla terminologia. Inoltre, le tasse sulle plusvalenze sono particolarmente rilevanti per gli investitori, in quanto sono tasse sul profitto generato dalla vendita di un bene che è aumentato di valore.
Si noti che la tassazione sulle plusvalenze dipende dal periodo di detenzione. I guadagni a breve termine sono tassati all'aliquota ordinaria dell'imposta sul reddito del proprietario, mentre i guadagni a lungo termine sono tassati a un'aliquota inferiore. I registri fiscali dovrebbero essere conservati per comprovare la durata della proprietà.
#2. Le imposte sui salari:
Libro paga le tasse vengono trattenute dalla busta paga di un dipendente da un datore di lavoro, che rimette l'importo al governo federale per finanziare programmi di salute e sicurezza. Nel 2023, i dipendenti pagheranno l'1.45% in Medicare su tutti i salari e il 6.2% in Social Security sui primi $ 160,200 guadagnati. Chiunque guadagni più di $ 200,000 paga un ulteriore 0.9% in Medicare. Le tariffe del datore di lavoro sono le stesse: 6.2% per la previdenza sociale fino al limite della base salariale e 1.45% per Medicare su tutti i salari. Il totale rimesso è del 15.3%.
Si noti che le tasse sui salari e le imposte sul reddito vengono trattenute dalla busta paga di un dipendente e rimesse al governo, mentre le tasse sul lavoro autonomo finanziano anche la previdenza sociale e Medicare.
#3. Imposte societarie:
Le imposte societarie vengono pagate sul reddito imponibile di una società, che viene calcolato utilizzando i ricavi delle vendite, il COGS, l'utile lordo, le spese operative, l'EBIT e gli interessi passivi. L'aliquota dell'imposta sulle società negli Stati Uniti è attualmente del 21%, rispetto al 35% prima del Tax Cuts and Jobs Act (TCJA).
Infine, l'Inflation Reduction Act del 2022 ha approvato un'imposta minima sulle società del 15%, che colpisce le società statunitensi e straniere con valori contabili medi triennali di $ 1 miliardo o più.
#4. Tasse sul commercio:
Le imposte sulle vendite vengono addebitate al punto vendita e rimesse al governo. Inoltre, ogni stato ha la propria imposta sulle vendite e le città e le contee possono utilizzare le proprie aliquote se rispettano le norme fiscali della loro condizione.
È interessante notare che il Tennessee aveva l'aliquota media statale e locale più alta nel 2022, mentre cinque stati non avevano un'imposta statale sulle vendite.
#5. Tasse di proprietà:
La tassa immobiliare ad valorem è una tassa di proprietà comune negli Stati Uniti, con un'aliquota di chilometraggio utilizzata per calcolarla. Le rivalutazioni vengono in genere eseguite ogni uno o cinque anni e molti stati tassano anche i beni personali tangibili.
Si noti che il New Jersey ha avuto la più alta riscossione delle tasse sulla proprietà pro capite, mentre l'Alabama ha avuto la più bassa, con $ 598 pro capite.
#6. Tariffe:
Una tariffa è una tassa imposta da un paese su beni e servizi importati da un altro, con due tipi principali: tariffe a tariffa fissa e tariffe ad valorem. Si noti che le tariffe a tariffa fissa vengono riscosse come costo fisso, mentre le tariffe ad valorem vengono valutate come percentuale del valore dell'articolo.
#7. Tasse immobiliari:
Le tasse di successione vengono riscosse sulle proprietà che superano il limite di esclusione stabilito dalla legge, che è di $ 13 milioni nel 2023. I coniugi sopravvissuti sono esenti dalle tasse. L'imposta sulla successione dovuta corrisponde al patrimonio imponibile meno il limite di esclusione e l'aliquota è un'aliquota marginale progressiva che aumenta dal 18% al 40%.
Si noti che gli stati possono avere limiti di esclusione inferiori rispetto al governo federale, ma nessuno stato tassa le proprietà per un valore inferiore a $ 1 milione. Inoltre, le aliquote statali sono diverse dall'aliquota federale e alcuni stati riscuotono la propria imposta aggiuntiva sulla proprietà o sulla successione con limiti di esclusione diversi.
Infine, le tasse di successione vengono applicate prima dell'erogazione dei beni ai beneficiari, mentre le tasse di successione sono a carico del beneficiario. Solo sei stati hanno un'imposta di successione a partire dal 2022.
Abbiamo davvero bisogno di pagare le tasse?
Ora diamo un'occhiata all'importanza di pagare le tasse:
#1. Aiuta a costruire la nazione:
Le tasse sono essenziali per il governo per gestire un paese grande e popolato. L'imposta sul reddito è una delle fonti di reddito più significative per il governo degli Stati Uniti e, se le persone non la pagano, danneggerà la crescita della nazione e causerà il collasso sociale.
#2. È vantaggioso contribuire ai programmi di welfare:
Il governo ha lanciato diversi programmi per aiutare milioni di americani, che richiedono molti soldi per funzionare. Pagando l'imposta sul reddito, le persone possono contribuire al successo di questi schemi e aiutare il governo a lavorare su più programmi di welfare.
#3. Aiuta a migliorare l'assistenza sanitaria e l'istruzione:
Le tasse vengono utilizzate per migliorare l'assistenza sanitaria, fornire alle scuole statali una quota irrisoria e finanziare lo sviluppo della difesa e delle infrastrutture. Questo contribuisce a rendere il paese più potente e prospero. Pertanto, i contribuenti dovrebbero comprendere l'importanza dell'imposta sul reddito e utilizzarla per contribuire allo sviluppo della nazione.
Grazie ai pagamenti tempestivi delle tasse, il paese può tenere il passo e continuare ad espandersi. Pertanto, come cittadino responsabile, dovresti sempre pagare le tasse sul reddito in tempo.
Cosa succede se non paghiamo le tasse?
Non pagare le tasse è contro la legge. Inoltre, sei debitore di sanzioni e interessi sulla somma che non hai pagato. Di conseguenza, potresti essere accusato dall'IRS e condannato fino a cinque anni di carcere in determinate circostanze.
Di seguito sono riportate le conseguenze del mancato pagamento delle tasse:
#1. Potresti avere un privilegio contro la tua proprietà:
Se devi all'IRS $ 5,000 o più e possiedi o stai pagando un mutuo sulla proprietà, il governo federale potrebbe metterlo in pegno. L'IRS deposita questi documenti presso il governo della contea, quindi se vendi la tua casa, il governo prenderà ciò che devi prima che tu veda alcun profitto. Di conseguenza, può essere difficile rifinanziare la tua casa se hai un pegno su di essa.
#2. La tua situazione finanziaria potrebbe diventare più scomoda:
L'IRS alla fine applicherà le riscossioni contro di te se non paghi le tasse. Ciò potrebbe includere un prelievo bancario, il pignoramento dei salari e il sequestro di proprietà. È improbabile che tu vada in prigione per aver evaso le tasse, ma è possibile se sei al verde e fai fatica a pagare le tasse.
Chi ha inventato il pagamento delle tasse?
Le prime prove di tassazione risalgono all'antico Egitto, dove il faraone riscuoteva una tassa pari al 20% di tutti i raccolti di grano circa 5,000 anni fa.
Come hanno fatto gli Stati Uniti a guadagnare prima dell'imposta sul reddito?
Prima del 1913, la maggior parte delle entrate del governo federale proveniva dalle tasse sulle merci, in particolare dalle tariffe sulle merci importate e dalle accise su merci come il whisky. Pertanto, i lavoratori americani hanno sopportato il peso maggiore di queste tasse perché hanno speso una percentuale molto più elevata del loro reddito in beni.
Quando l'America ha iniziato a tassare?
Il Revenue Act, che il presidente Lincoln firmò il 5 agosto 1861, stabilì la prima imposta federale sul reddito. Lincoln e il Congresso decisero di imporre una tassa del 3% sui redditi annuali superiori a $ 800 per raccogliere fondi per la guerra civile.
Chi ha pagato più tasse?
Secondo la Tax Foundation, i migliori americani pagano l'importo più alto di tasse federali, statali e locali combinate. Il quintile superiore, o coloro che guadagnano $ 130,000 o più all'anno, hanno pagato $ 3 trilioni di tasse come gruppo, mentre quelli che guadagnano meno di $ 25,000 hanno pagato $ 140 miliardi.
Perché devo pagare le tasse invece di ottenere un rimborso?
Quando sei abituato a ricevere un rimborso, dover scrivere un assegno IRS può creare molta confusione. Una fattura fiscale, tuttavia, alla fine si riduce a una matematica di base: devi più tasse di quanto sei stato in grado di pagare per l'intero anno. In genere, ciò indica che dal tuo stipendio è stato prelevato denaro insufficiente per coprire le tasse.
I benefici pensionistici e di reversibilità che la Social Security Administration fornisce a milioni di americani ogni anno sono pagati dalle tasse della Social Security. Si noti che 38 stati non tassano in alcun modo i benefici della previdenza sociale. Gli altri 12 impongono tasse a destinatari specifici in situazioni specifiche.
Perché paghiamo le tasse al governo?
L'imposta sul reddito è l'imposta più importante negli Stati Uniti, come è abituata fornire sussidi agli agricoltori, alla sanità, all'istruzione, alle infrastrutture e ad altri programmi di welfare del governo.
Perché paghiamo le tasse sul cibo?
Le tasse sul cibo possono essere utilizzate per generare entrate, ridistribuire la ricchezza e promuovere la salute pubblica. Si noti che non tutti i paesi impongono tasse sugli alimenti e potrebbero essere disponibili esenzioni o aliquote ridotte per determinati tipi di alimenti. Pertanto, alcuni paesi esentano del tutto il cibo se è considerato una necessità di base.
Perché paghiamo l'imposta sul reddito?
L'imposta sul reddito è un'imposta riscossa sui redditi guadagnati da persone fisiche e imprese. Viene utilizzato per generare entrate, promuovere l'equità e l'equità, incoraggiare la crescita economica e ridurre le disuguaglianze. Si noti che le politiche fiscali sul reddito possono variare notevolmente a seconda del contesto economico, sociale e politico di ciascun paese.
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Riferimenti:
