Hai mai riflettuto sul significato preciso del termine “tax off”? Una tassa immediata è qualsiasi spesa legale che può essere detratta dal reddito imponibile. C'è una linea sottile tra quali costi possono essere detratti e cosa no, rendendo questa la parte più difficile del pagamento delle tasse per molte persone. Questo articolo spiega come puoi gestire le tasse direttamente dalla tua auto, donazioni e affari. Perché non tuffarsi adesso??
Cos'è l'imposizione fiscale?
Un elemento che può essere detratto dal reddito per ridurre l'importo delle tasse dovute è noto come detrazione fiscale. Le detrazioni fiscali sono vantaggiose poiché riducono il tuo reddito imponibile, che di conseguenza abbassa il tuo obbligo fiscale. Potrebbero consentirti di ridurre la tua responsabilità fiscale di centinaia o addirittura migliaia di dollari. Ad esempio, una delle detrazioni fiscali più popolari è la donazione in beneficenza. Di conseguenza, potresti "eliminare" i soldi che hai donato in beneficenza l'anno scorso e ridurre il tuo reddito imponibile di quella somma.
Ma questa è solo la punta dell'iceberg! Esistono numerose detrazioni fiscali che potresti avere diritto a utilizzare, che vanno dagli interessi del mutuo sulla casa ai contributi ai piani pensionistici. Per ridurre le tasse, aumentare le detrazioni.
Come funziona Tax Right Off?
L'importo del reddito lordo deve essere noto per completare la dichiarazione dei redditi. L'IRS include "salari, dividendi, plusvalenze, reddito d'impresa, distribuzioni pensionistiche e altri redditi" nella sua definizione di "reddito lordo". Se sei come la maggior parte delle persone, probabilmente non hai molti soldi extra in giro. Il reddito lordo rettificato (AGI) è il tuo reddito imponibile meno alcune detrazioni. Il tuo debito o rimborso fiscale potrebbe essere influenzato dal tuo reddito lordo rettificato. Inoltre, il reddito lordo rettificato (AGI) può essere utilizzato per accertare l'idoneità a determinate agevolazioni e crediti d'imposta.
Quali spese sono fiscalmente deducibili?
Di seguito le spese fiscalmente deducibili:
#1. Donazioni di beneficenza
Più doni, maggiore sarà l'agevolazione fiscale che riceverai. Dare a organizzazioni come la tua alma mater, chiesa o enti di beneficenza preferiti può ridurre il tuo reddito imponibile se specifichi le tue detrazioni. Puoi detrarre fino al 60% del tuo reddito lordo rettificato per le donazioni in beneficenza.
Per il 2021, il Congresso ha autorizzato un budget che includeva una detrazione "sopra la linea" per i contributi di beneficenza fino a $ 300 per i single filer e $ 600 per i joint filer. Sfortunatamente, questa disposizione è già scaduta, quindi se specifichi le tue detrazioni, non sarai più in grado di detrarre i contributi di beneficenza.
#2. Spese mediche
Usi i tuoi soldi per cure mediche o dentistiche pur avendo un'assicurazione sanitaria? L'Internal Revenue Service (IRS) consente di detrarre le spese mediche che superano il 7.5% del reddito imponibile. Ciò include visite a medici e dentisti, il costo dei farmaci prescritti, il costo dei premi dell'assicurazione sanitaria non rimborsati e il costo delle attrezzature mediche necessarie.
#3. Tasse statali e locali
Questo è uno che molte persone trascurano. Le tasse statali e locali, le imposte federali sul reddito e alcune tasse internazionali possono beneficiare di detrazioni dettagliate dall'IRS. La detrazione dell'imposta sulle vendite è la strada da percorrere se vivi in uno stato che non impone un'imposta sul reddito individuale o se hai appena effettuato acquisti considerevoli come un'auto o un set da soggiorno. Controlla il calcolatore della detrazione dell'imposta sulle vendite dell'IRS per determinare la tua detrazione. Inoltre, i proprietari di case possono ridurre la loro responsabilità fiscale deducendo le tasse sulla proprietà.
#4. Interessi sul prestito studentesco
Puoi detrarre i primi $ 2,500 di interessi che paghi sui tuoi prestiti studenteschi anche se non specifichi le tue detrazioni. Più ci pensi, più ha senso tagliare e scappare. Tuttavia, al momento non ci sono spese per interessi sui prestiti studenteschi da richiedere (a meno che tu non abbia sottoscritto prestiti privati) perché il Dipartimento dell'Istruzione ha sospeso i pagamenti e gli interessi sui prestiti studenteschi fino al 30 giugno 2023. L'importo degli interessi che hai effettivamente pagato durante l'anno viene sottratto dal limite di $ 2,500, se presente.
#5. Interesse ipotecario
L'emozione di essere un proprietario! C'è l'ampio cortile, l'affascinante staccionata bianca e la rata mensile gestibile del mutuo (beh, forse non quest'ultima). Tuttavia, i pagamenti degli interessi ipotecari effettuati su un debito fino a $ 750,000 sono deducibili dalle tasse.
#6. Pensionamento e Investimento
I tuoi contributi a un'IRA regolare saranno probabilmente deducibili dalle tasse. Tuttavia, potresti essere limitato nell'importo che puoi detrarre dalle tasse a seconda del tuo reddito e se tu (o il tuo coniuge, se sei sposato) partecipi o meno a un piano pensionistico sponsorizzato dal datore di lavoro. È importante ricordare che dovrai pagare le tasse su tutti i prelievi effettuati da un normale IRA nei tuoi anni d'oro. Ecco perché un Roth IRA è un'opzione migliore per gli investimenti. I soldi investiti in un Roth IRA sono già stati tassati. Niente più agevolazioni fiscali per i contributi Roth IRA, ma niente di grave. Non avrai tempo poiché sarai troppo impegnato a incassare i tuoi risparmi per la pensione esentasse.
#7. Detrazione del Ministero degli Interni
Le spese sul posto di lavoro, come l'affitto, le utenze e la manutenzione, possono essere detratte se utilizzi un'area designata della tua casa esclusivamente per la tua attività. Se hai diritto a questa detrazione, vale la pena fare del lavoro extra per misurare e calcolare mentre ti prepari a presentare le tasse.
Chi può compensare le spese sulle imposte sul reddito?
Di seguito sono riportate le persone per le quali lavora con diritto di tassazione:
#1. Individui
Le persone possono detrarre le spese attraverso detrazioni e crediti. È possibile ridurre l'importo del reddito soggetto a tassazione usufruendo di eventuali detrazioni ed esenzioni fiscali applicabili. L'IRS consente ai contribuenti di detrarre un importo standard dalla dichiarazione dei redditi federale indipendentemente dal reddito o dallo stato di deposito. Per il 2022, questo importo è di $ 12,950 per i filer single e $ 25,900 per i filer sposati che presentano congiuntamente. Per il 2021, questi importi erano rispettivamente di $ 12,550 e $ 25,100. I crediti d'imposta sono una riduzione dollaro per dollaro delle tasse che devi (non il tuo reddito imponibile) piuttosto che una riduzione del tuo reddito imponibile.
#2. Lavoratore autonomo
È un'idea sbagliata comune tra i lavoratori autonomi che formare una società o un altro tipo di struttura aziendale consentirà loro di usufruire di maggiori vantaggi fiscali rispetto a quanto sarebbe possibile come unico proprietario. È possibile ridurre il reddito da lavoro autonomo imponibile utilizzando molte delle stesse detrazioni fiscali aziendali utilizzate dalle società. Se sei un unico proprietario, potresti beneficiare della riforma fiscale approfittando delle aliquote fiscali personali più basse e della detrazione del reddito d'impresa qualificato del 20%.
#3. Piccole imprese
Le dimensioni di un'azienda possono essere determinate da una serie di fattori, tra cui, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, entrate, vendite, attività e profitti annuali lordi o netti, sebbene il numero di persone sia una metrica tipica. Se gestisci una piccola impresa con lavoratori e soddisfi la definizione di società di persone, società o impresa individuale, potresti avere diritto a detrarre alcuni costi aziendali, compresi quelli direttamente attribuibili ai tuoi dipendenti.
# 4. corporazioni
Le spese aziendali che rientrano nella definizione dell'IRS di "ordinarie e necessarie" possono essere detratte da una società. Le imprese sostengono sia le spese correnti che le spese in conto capitale. Per mantenere le ruote in movimento, un'azienda sostiene spese correnti, che possono essere interamente detratte. Mentre gli investimenti e gli immobili sono esempi di spese in conto capitale, che possono essere ammortizzate se utilizzate per generare un profitto per l'azienda. Tuttavia, le detrazioni specifiche che una determinata azienda può richiedere sono codificate nel codice fiscale dell'IRS.
Tassa di sconto per l'auto
Sia il prezzo di acquisto originale che il costo per mantenere un'auto in buone condizioni ne fanno una delle cose più costose che possediamo. Fortunatamente, ci sono metodi legali per detrarre questi costi dal tuo reddito. Una detrazione personale, di piccola impresa, di lavoro autonomo o aziendale può essere applicata alla tua situazione. Di seguito sono riportati i modi per detrarre le tasse per un'auto:
#1. Contributi di beneficenza
Donare la tua vecchia automobile in beneficenza è un'opzione migliore rispetto a cercare di guadagnare qualche soldo in più vendendola usata se non durerà molto più a lungo e il costo della riparazione non è giustificato. Invece di pubblicare un annuncio e mettere in campo offerte lowball, puoi semplicemente chiedere a qualcuno di contattarti direttamente. Se hai un'auto vecchia che non vale molte riparazioni ma potrebbe comunque essere utile a qualcun altro, darla potrebbe essere una buona opzione perché puoi prendere una detrazione fiscale per il suo attuale valore di mercato.
#2. Auto elettriche o ibride
Per le automobili acquistate dopo il 2009 dicembre 31, i veicoli a motore elettrico plug-in possono beneficiare di un credito IRS. L'importo del credito è fino a $ 7,500, anche se dipende molto dalle specifiche. Una volta che i veicoli di un produttore raggiungono la soglia di 200,000 unità nell'utilizzo negli Stati Uniti, il credito a quel produttore inizia a diminuire. Potresti avere diritto a uno sconto se hai acquistato un veicolo elettrico o ibrido dopo il 31 dicembre 2009.
#3. Converti la tua auto
Vuoi continuare a guidare la tua attuale automobile ma ridurre l'inquinamento? Prendi in considerazione l'idea di procurarti un kit di conversione dell'azionamento elettrico per la tua automobile e di farlo installare da un installatore professionista. Dovresti consultare un professionista per determinare se vale la pena convertire il tuo veicolo prima di acquistare il kit. Ciò è particolarmente importante per i veicoli più vecchi che potrebbero non avere molte miglia rimanenti. La conversione può essere conveniente se guidi un'automobile relativamente recente con molti anni di utilizzo rimasti.
#4. Detrarre l'uso aziendale
Se sei un imprenditore individuale o hai altre forme di lavoro autonomo, tutti i chilometri percorsi per motivi di lavoro possono essere detratti dal tuo reddito imponibile. Coloro che operano come proprietari individuali piuttosto che attraverso strutture aziendali formali come le società trarrebbero i maggiori benefici da questo approccio. Il trucco è dividere il tuo tempo personale dal tuo tempo di lavoro.
La registrazione del chilometraggio e la conservazione delle ricevute ti aiuteranno a distinguere tra uso personale non deducibile e uso commerciale deducibile dalle tasse del tuo veicolo per la tua attività autonoma.
#5. Detrazioni per la flotta di piccole imprese
Un'auto utilizzata solo per scopi aziendali può essere detratta dai tuoi profitti annuali come spesa operativa se possiedi una piccola impresa. La spesa per il ripristino di un'auto aziendale è deducibile, ma non il costo di una revisione completa (il valore della revisione deve essere incluso nel costo di capitalizzazione e nel costo di ammortamento del veicolo). Inoltre, evita qualsiasi problema con l'Internal Revenue Service tenendo registri dettagliati di tutte le spese di riparazione.
#6. Spese aziendali non rimborsate
Se sei un dipendente e hai utilizzato il tuo veicolo per motivi di lavoro senza essere stato rimborsato dal tuo datore di lavoro, potresti avere diritto a una detrazione fiscale per tali costi. Queste spese, che possono includere gas e manutenzione ordinaria, sono spesso stimate utilizzando la tariffa per miglio aggiornata dell'IRS. Quando si dichiarano le tasse come unico proprietario, è essenziale tenere registri dettagliati e separare le spese aziendali e personali.
Detrazione fiscale per le donazioni
L'IRS consente ai contribuenti di detrarre l'intero valore delle loro donazioni in natura e in denaro a enti di beneficenza idonei. L'ente di beneficenza deve essere riconosciuto dall'IRS come gruppo esentasse 501(c)(3). Generalmente, non puoi detrarre più del 60% della tua AGI in contributi di beneficenza, anche se occasionalmente quel numero scende al 20%, 30% o 50%. Devi dettagliare le detrazioni sulla tua dichiarazione dei redditi invece di prendere la detrazione standard per beneficiare delle detrazioni.
Di seguito sono riportati i modi per detrarre le tasse per le donazioni:
#1. Pianifica la tua donazione
Puoi massimizzare la tua detrazione fiscale per i contributi di beneficenza sfruttando le numerose alternative di pianificazione fiscale disponibili. Potresti voler posticipare la detrazione fino all'anno successivo se prevedi di trovarti in un'aliquota fiscale più elevata. È importante prepararsi in anticipo per grandi donazioni in beneficenza in modo da ottenere il massimo dalla detrazione fiscale spendendo il meno possibile.
#2. Ottieni una ricevuta per le tue donazioni
Per ricevere una detrazione fiscale per i tuoi doni di beneficenza, l'IRS richiede la documentazione. Un "riconoscimento scritto contemporaneo" (come definito dall'IRS) di qualsiasi donazione in contanti di $ 250 o più è richiesto dalla legge. Una semplice ricevuta dell'ente di beneficenza o una registrazione della transazione presso la banca sarà sufficiente per modesti doni in denaro. Una scheda di impegno dell'organizzazione che attesti che non ha fornito beni o servizi per l'importo detratto è una prova sufficiente che la detrazione è stata effettuata e che l'importo era inferiore a $ 250 se la detrazione è stata effettuata tramite busta paga.
#3. Dona beni per la casa
Dare via i tuoi vecchi mobili ed elettrodomestici è un ottimo modo per ripulire la tua casa aiutando anche gli altri e riducendo il tuo reddito imponibile. Gli indumenti e gli articoli per la casa donati sono spesso distribuiti o venduti da molti gruppi di beneficenza e religiosi.
Le donazioni di beni o servizi piuttosto che di denaro sono soggette a normative più severe. Le donazioni possono essere fatte per tutto ciò che ritieni valga l'oggetto in questo momento, non necessariamente per quello che hai pagato. Inoltre, le donazioni inferiori a $ 250 richiedono un riconoscimento scritto da parte dell'ente di beneficenza e un resoconto dettagliato dei beni donati e del loro valore.
#4. Non dimenticare le spese del veicolo
Una buona tenuta dei registri ti consentirà di ammortizzare le spese automobilistiche sostenute durante il volontariato per un'organizzazione no profit come contributo deducibile dalle tasse. Tieni traccia di tutte le miglia percorse per beneficenza durante tutto l'anno utilizzando un diario delle miglia per registrare le date, le destinazioni e la distanza totale per ogni viaggio.
#5. Tieni traccia dei tuoi riporti con attenzione
Se stai cercando un modo per guadagnare velocemente e non ti dispiace impegnarti un po' di più, allora vai avanti e cimentati in borsa. Tieni d'occhio i tuoi riporti fiscali per assicurarti di utilizzarli prima che scadano. Se sei preoccupato di perdere un saldo riportato a nuovo, è meglio utilizzare i contributi degli anni precedenti prima di versarli nell'anno in corso. È uno dei modi importanti per eliminare le tasse per le donazioni.
Diritto fiscale per le imprese
Una spesa ammissibile che puoi sottrarre dalle entrate lorde della tua azienda è una detrazione fiscale per le piccole imprese. Aumentare le detrazioni fiscali potrebbe ridurre il carico fiscale annuale sulla tua attività. L'intera gamma di detrazioni fiscali spesso non viene utilizzata dai proprietari di piccole imprese. Queste comuni detrazioni fiscali per piccole imprese e uffici domestici potrebbero aiutarti ad aumentare i tuoi profitti. Ecco alcuni modi per eliminare le tasse per le imprese:
#1. Spese di avvio
Poiché stai investendo nella tua azienda, i costi associati all'avvio sono rilevati come spese in conto capitale. La pubblicità, la formazione dei dipendenti, l'inventario e lo spazio ufficio (o il tuo ufficio a casa) sono spesso inclusi nei costi di avvio delle piccole imprese, sebbene possano variare a seconda del settore e dei costi generali.
L'ammortamento, procedura che permette di ammortizzare le spese in conto capitale in più anni, è ciò che ti permette di valutare anno per anno la redditività della tua azienda. Per maggiori dettagli sulla detrazione dei costi iniziali per un'impresa, consultare la pubblicazione 535 dell'IRS.
#2. Forniture aziendali
Finché li usi solo per la tua attività, le forniture per ufficio e i costi per ufficio inclusi mobili per ufficio, carta per stampanti, cucitrici, matite, calcolatrici e biglietti da visita sono deducibili dalle tasse. L'IRS specifica che le spese aziendali devono essere "comuni e accettate nel tuo commercio" e "utili e appropriate", anche se non necessariamente "indispensabili".
#3. Software ed elettronica
Potresti essere in grado di detrarre il costo dei computer e del software per piccole imprese di cui hai bisogno per gestire con successo la tua azienda, come Microsoft Word o software di contabilità per piccole imprese. Vengono presi in considerazione anche abbonamenti software online come programmi di pianificazione dei social media come Hootsuite e Buffer.
#4. Detrazione del Ministero degli Interni
Se gestisci la tua attività da casa, potresti essere idoneo a richiedere i costi dell'home office sulla dichiarazione dei redditi della tua piccola impresa. La detrazione per l'home office è disponibile sia per i proprietari di case che per gli affittuari e qualsiasi tipo di casa è accettabile, comprese case unifamiliari, condomini, appartamenti, case prefabbricate, monolocali indipendenti e garage.
#5. Affitto o ammortamento
L'affitto per qualsiasi ufficio, luogo fisico, sala conferenze o spazio di co-working di cui hai bisogno per gestire la tua azienda o ospitare eventi aziendali è deducibile. Tuttavia, se possiedi la proprietà a titolo definitivo o alla fine ne otterrai la proprietà, non puoi detrarre l'affitto come spesa aziendale. L'affitto è definito dall'IRS come "qualsiasi importo che paghi per l'uso di proprietà che non possiedi".
#6. Retribuzione dei dipendenti e lavoro a contratto
Anche se gestisci la tua attività fuori dal tuo ufficio da casa, puoi detrarre eventuali pagamenti effettuati a dipendenti W-2 part-time o full-time. Sono deducibili anche i pagamenti corrisposti a liberi professionisti, dipendenti a contratto o altri non dipendenti. Per ogni non dipendente che ha guadagnato $ 600 o più durante l'anno, assicurati di presentare un modulo 1099-NEC; il termine per la dichiarazione dell'anno d'imposta precedente è il 31 gennaio.
Come liquidare le tasse per le imprese
Il modo in cui dichiari il tuo reddito e richiedi le detrazioni fiscali della società dipende dalla tua entità aziendale.
Ditte individuali: Applicare un modulo Schedule C.
Partnership LLC: Applicare il modulo 1065
Società: Applicare il modulo 1120.
Hai difficoltà a tenere traccia dei tuoi costi tutto l'anno? Quando arriva la stagione delle tasse, mantieni le tue finanze organizzate e preparate utilizzando il software fiscale per piccole imprese. Inoltre, tieni presente che l'IRS è il luogo in cui puoi acquisire le informazioni più recenti e accurate quando costruisci un elenco di spese aziendali deducibili.
Qual è la differenza tra un diritto fiscale e una detrazione fiscale?
Non vi è alcuna distinzione tra detrazioni fiscali e detrazioni fiscali. Le due espressioni sono sinonimi l'una dell'altra. Tuttavia, questi non sono crediti d'imposta, come alcuni individui potrebbero erroneamente credere che lo siano. È possibile pagare meno tasse richiedendo crediti d'imposta. Tuttavia, a differenza delle detrazioni fiscali, non riducono il reddito imponibile. Invece, i crediti d'imposta riducono la tua responsabilità fiscale complessiva.
Ad esempio, se devi $ 3,000 di tasse ma hai $ 1,000 di crediti d'imposta, la tua aliquota fiscale effettiva potrebbe essere solo di $ 2,000. Il credito d'imposta sul reddito da lavoro, il credito per l'adozione di un bambino e il credito per l'acquisto di un'auto elettrica sono solo alcuni esempi delle diverse tipologie di credito d'imposta disponibili.
Perché le tasse vanno bene?
La tassazione immediata è buona perché riduce il reddito imponibile, che a sua volta riduce il carico fiscale complessivo.
Come si utilizza Tax Right-Off?
Un diritto fiscale è una spesa aziendale che può essere detratta dalle entrate in una dichiarazione dei redditi federale, che riduce l'importo delle tasse che saranno dovute dalla società. Per calcolare il reddito imponibile totale di una piccola impresa, le entrate totali vengono sottratte dai diritti fiscali.
Un'auto può essere una detrazione fiscale?
Tecnicamente, non puoi detrarre l'intero costo di una nuova auto. Tuttavia, una parte della spesa potrebbe essere sottratta dal tuo reddito lordo. Ci sono un sacco di altri addebiti che puoi subito per ridurre la tua responsabilità fiscale, come l'imposta sulle vendite di veicoli e altri costi relativi all'auto.
Pagare i dipendenti è una tassa giusta?
Le retribuzioni corrisposte ai dipendenti durante l'anno sono deducibili. Anche i contributi aziendali che hai versato per i benefici dei dipendenti sono deducibili. Non: superare il limite del 2% durante la richiesta di spese dei dipendenti. Le spese per i dipendenti sono oneri aziendali ammissibili classificati come altre detrazioni.
Considerazioni finali
Puoi ridurre il tuo reddito imponibile prendendo i diritti fiscali. È fondamentale essere consapevoli delle detrazioni fiscali per le quali si è e non si ha diritto. Potrebbe essere utile chiedere il parere di un esperto fiscale esperto. Il codice fiscale e le norme associate possono evolvere nel tempo. Pertanto, potresti essere in grado di usufruire di detrazioni fiscali e crediti che non ti sono stati applicati l'anno precedente, o viceversa.
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Riferimenti
