Tutti desiderano un carico fiscale inferiore. Vivere in uno stato senza imposta sul reddito potrebbe essere un metodo per raggiungere questo obiettivo. Sette stati non impongono alcuna imposta statale sul reddito: Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, Tennessee, Texas e Wyoming. Lo Stato di Washington tassa le plusvalenze e i redditi da capitale, ma solo per un gruppo selezionato di redditi ricchi. Tuttavia, per raccogliere la piena conoscenza degli stati che sono esenti da imposta sul reddito negli Stati Uniti e per la pensione, questo post è per te.
Tenetevi forte e buona lettura!!!
Stati esenti da imposta sul reddito
Vivere in uno stato senza imposta sul reddito delle persone fisiche significa essenzialmente che puoi mantenere un po' di più dei tuoi guadagni. E può essere allettante fare le valigie e ottenere un biglietto di sola andata per Washington se attualmente risiedi in uno stato con aliquote fiscali sul reddito delle persone fisiche elevate, come la California. Trasferirsi in uno stato senza imposta sul reddito, quindi, non ti esenta automaticamente dal pagamento di tasse aggiuntive. Anche se il tuo reddito ti qualifica per presentare una dichiarazione federale, devi comunque farlo entro la data di dichiarazione dei redditi.
I vantaggi e gli svantaggi di risiedere in una giurisdizione senza imposte sul reddito
#1. Vantaggi pensionistici
Che si tratti di pagamenti 401 (k), pensioni o prestazioni di previdenza sociale, la maggior parte delle persone può anticipare di pagare almeno alcune tasse durante il pensionamento. La possibilità di evitare di pagare le tasse statali sui piani pensionistici è spesso disponibile per gli abitanti degli stati senza imposta sul reddito delle persone fisiche, il che può significare denaro extra per i tuoi anni d'oro.
Evitare tasse extra può essere un meraviglioso vantaggio per la pensione, ma dovresti confrontare attentamente i vantaggi fiscali del trasloco con altri fattori finanziari (e personali) cruciali. Ad esempio, alcuni stati hanno meno opzioni di trasporto pubblico, assistenza sanitaria meno economica, tasse immobiliari maggiori o supporto inadeguato per i servizi di assistenza agli anziani.
#2. Stabilire una residenza
Per trarre profitto dal vivere in uno stato che non impone imposte sul reddito, è necessario completare una serie di requisiti. Il più importante è stabilire il domicilio, o la decisione di chiamare uno stato la tua residenza permanente. Regole e requisiti differiscono da stato a stato, ma in generale, per iniziare a qualificarsi come residente permanente, devi vivere da qualche parte per almeno 183 giorni all'anno. Gli stati effettuano anche audit di residenza, quindi hai bisogno delle prove.
Per motivi fiscali, una persona che risiede in uno stato ma si reca frequentemente in un altro può essere considerata residente permanente di uno stato e “residente legale” dell'altro. Ciò implica che potrebbero dover pagare le tasse sul reddito da lavoro in entrambi gli stati.
#3. Prezzo e tenore di vita
La statistica più importante da calcolare potrebbe essere il costo della vita. È necessario includere i costi per l'alloggio, il cibo, gli stipendi, l'assistenza sanitaria e lo stile di vita. La spesa extra necessaria per vivere comodamente in un altro stato può superare i risparmi che realizzi sulle tasse statali.
Tieni a mente anche il tuo lavoro. Ora è più semplice che mai prendere in considerazione il trasferimento senza mettere a repentaglio la sicurezza del tuo lavoro grazie al lavoro a distanza. Tuttavia, se dovessi risiedere in uno stato con poche prospettive di lavoro nel tuo settore specifico e qualsiasi cosa dovesse interrompere il tuo impiego, potresti avere difficoltà a trovare una nuova posizione.
Stati esenti da imposta sul reddito negli Stati Uniti
Il reddito personale non è tassato in nove stati degli Stati Uniti. Quando vivi in uno stato in cui non ci sono imposte sul reddito, ogni mese viene detratto meno denaro dal tuo stipendio e quando arriva la stagione delle tasse, devi solo presentare una dichiarazione federale. Tutti i cittadini negli Stati Uniti evitano di pagare l'imposta sul reddito nei nove stati che non sono esentasse. Il New Hampshire è incluso in questo elenco sebbene non imponga alcuna imposta sui salari guadagnati, ma impone un'imposta fissa sul reddito sui guadagni da investimenti.
# 1. Alaska
Non ci sono imposte sulle vendite o sul reddito in Alaska. Il più basso di tutti i 50 stati, gli abitanti dell'Alaska pagano solo il 5.10% del loro reddito personale in tasse statali e locali, che includono imposte sul reddito, proprietà, vendite e accise.
L'Alaska Permanent Fund Corp. distribuisce un pagamento annuale a ogni residente dell'Alaska, che è costituito da entrate e guadagni da investimenti derivanti da affitti di locazione mineraria e royalties. La distribuzione del dividendo per cittadino per il 2021 è stata di $ 1,114. Tuttavia, l'Alaska ha un alto costo della vita, soprattutto a causa della sua lontananza. Nell'elenco dei "Migliori stati in cui vivere", pubblicato da US News & World Report, lo stato ottiene un punteggio complessivo di 45 e 47 su 50 per l'accessibilità economica.
# 2. Nevada
Il Nevada dipende fortemente dal reddito generato da pesanti tasse sulle vendite di tutto, dal cibo all'abbigliamento, tasse sui peccati su alcol e gioco d'azzardo, nonché tasse sui casinò e sulle strutture ricettive. Di conseguenza, i cittadini del Nevada hanno il secondo più alto carico fiscale complessivo imposto dallo stato dell'8.23% del reddito personale. Rispetto a tutti gli stati, arriva ancora a un rispettabile 22 su 50.
Tuttavia, a causa delle sue elevate spese abitative e di soggiorno, il Nevada è al 41° posto su 50 stati in termini di convenienza. Lo stato è classificato al 37° posto nella lista dei "Migliori Stati in cui vivere" da US News & World Report. Il Nevada ha speso $ 9,344 per studente per l'istruzione nel 2019, il quarto importo più basso nella regione occidentale del paese. L'ASCE ha valutato l'infrastruttura del Nevada di grado C nel 2018, con un anno di anticipo.
#3. Sud Dakota
Come molti stati senza imposta sul reddito, il South Dakota guadagna attraverso altre tasse, come quelle su alcol e sigarette. Le Black Hills, casa dei Lakota Sioux, hanno una delle tasse sulle vendite più alte della nazione e aliquote fiscali sulla proprietà più alte del normale. Secondo le informazioni di The Atlantic, lo status del South Dakota come sede di numerose attività importanti nel settore delle carte di credito, insieme a tassi più elevati per le tasse sulla proprietà e sulle vendite, contribuisce al fatto che la popolazione dello stato non paga l'imposta sul reddito.
Secondo WalletHub, i South Dakota pagano solo il 7.37% del loro reddito personale in tasse, collocando lo stato al settimo posto in termini di tassazione complessiva. Nelle liste dei "Best States" di US News & World Report, lo stato è classificato al 15° posto assoluto e al 14° in termini di costi.
# 4. Florida
Le temperature calde e una considerevole popolazione di pensionati sono due caratteristiche di questo amato stato di uccelli delle nevi. Le imposte sulle vendite e le accise della Florida sono superiori alla media nazionale, ma l'aliquota fiscale complessiva dello stato è solo del 6.97%, che la colloca al sesto posto più basso della nazione. Le spese abitative superiori alla media della Florida contribuiscono al suo basso ranking di accessibilità di 31. Tuttavia, la Florida si è classificata al decimo posto tra i "Migliori Stati in cui vivere" secondo US News & World Report.
# 5. Texas
Il Lone Star State ha scelto di proibire le tasse sul reddito delle persone fisiche nella costituzione dello stato perché le detesta così tanto. Il Texas fa affidamento sulle entrate derivanti dalle vendite e dalle accise per pagare infrastrutture e servizi poiché devono essere finanziati in qualche modo. In alcuni luoghi, l'imposta sulle vendite può raggiungere l'82.25%. Il risultato finale è un onere fiscale totale dell'8.19% del reddito personale, con tasse sulla proprietà maggiori che nella maggior parte degli stati. Tuttavia, il carico fiscale complessivo dei texani è ancora tra i più bassi del paese, con lo stato che arriva al numero 19.
# 6. Washington
Poiché a Washington non esiste un'imposta sul reddito delle società imposta dallo stato (tuttavia, i redditi elevati sono ancora soggetti all'imposta statale sulle plusvalenze), lo stato ha una popolazione giovane con solo il 15.9% dei suoi cittadini sopra i 65 anni e un gran numero di persone significative datori di lavoro. La benzina è più costosa a Washington che nella maggior parte degli altri stati, e i residenti pagano ingenti tasse sulle vendite e sulle accise. Con un carico fiscale totale dell'8.34%, lo stato si colloca al 26esimo posto su 50.
# 7. New Hampshire
Il reddito guadagnato non è soggetto a tassazione nel New Hampshire, sebbene i dividendi e gli interessi lo siano. L'imposta sul reddito da capitale sarà completamente eliminata entro il 2027 dopo che il Senato del New Hampshire ha approvato la legislazione per eliminarla gradualmente in cinque anni con un'aliquota dell'1% annuo. Lo stato non ha un'imposta statale sulle vendite, ma impone accise, in particolare tasse sull'alcol, e ha la terza aliquota media più alta dell'imposta sulla proprietà negli Stati Uniti (1.86% del valore della proprietà).
# 8. Tennessee
Prima del 2016, il Tennessee tassava i redditi da capitale, inclusa la maggior parte dei dividendi e degli interessi, ma non i salari. Un piano per ridurre le tasse sui redditi non guadagnati dell'1% all'anno fino all'abrogazione del prelievo all'inizio del 2021 è stato incluso nella legislazione approvata nel 2016. Il Tennessee ha tasse sulle vendite elevate e la tassa sulla birra più alta di qualsiasi stato del sindacato a $ 1.29 al gallone per compensare il deficit.
# 9. Wyoming
Il Wyoming è il secondo stato meno densamente abitato, con una stima di sei persone per miglio quadrato, dietro solo all'Alaska, che ha circa una persona per miglio quadrato. I residenti godono di basse aliquote fiscali sulle vendite, nessuna imposta sul reddito personale o aziendale e nessuna imposta sul reddito pensionistico. Lo stato è il terzo meno tassato, con un onere fiscale totale del 6.14%, che include imposte sul reddito, sulle vendite, sulle accise e sulla proprietà.
Stati esenti da imposta sul reddito da pensione
Per motivi fiscali, i prelievi pensionistici dai piani 401 (k) o IRA sono considerati reddito. Per fortuna, alcuni stati non impongono tasse su alcuna forma di reddito pensionistico, tra cui Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington e Wyoming. Tuttavia, quattro stati, Illinois, Iowa, Mississippi e Pennsylvania, non tassano il reddito pensionistico oltre ai nove stati sopra menzionati senza alcuna imposta sul reddito. Quello che devi sapere su ogni ulteriore stato esentasse sul reddito da pensione è elencato di seguito.
# 1. Illinois
Tutto il reddito da pensione in Illinois è esente dal pagamento dell'imposta sul reddito statale fissa del 4.95%. I pagamenti pensionistici ei dividendi dei piani 401(k) e IRA sono inclusi in questo. Inoltre, sono esclusi anche i pagamenti effettuati dalla previdenza sociale.
#2. Iowa
Una nuova legge firmata nel 2022 impedirebbe agli adulti dell'Iowa di età superiore ai 55 anni di pagare le tasse sul loro reddito da pensione a partire dal 2023. Un'aliquota forfettaria del 3.9% sarà adottata in Iowa nel 2026, dopodiché le aliquote dell'imposta sul reddito dello stato saranno variano dal 4.4% al 6% nel 2023.
#3. Mississippi
Il reddito da pensione non è soggetto all'imposta statale sul reddito in Mississippi, a condizione che tu abbia rispettato le regole del piano, che vanno dallo 0% al 5%. Ciò implica che i prelievi anticipati dai piani pensionistici non possono essere considerati reddito pensionistico e potrebbero essere soggetti a tasse e sanzioni.
# 4. Pennsylvania
La Pennsylvania riscuote un'imposta fissa sul reddito delle persone fisiche del 3.07%. Finché le condizioni del piano sono soddisfatte, la Pennsylvania è uno degli stati esenti da imposta sui redditi da pensione negli Stati Uniti. Prima di raggiungere l'età richiesta (59 12), i prelievi dai piani pensionistici come gli IRA possono essere soggetti a tasse.
Qual è lo stato più favorevole alle tasse?
Secondo l'analisi di MoneyGeek, il Wyoming è lo stato americano con le tasse statali più basse, seguito da Nevada, Tennessee, Florida e Alaska.
Quale stato ha l'imposta sul reddito più bassa?
Dividendo l'intero importo delle tasse individuali pagate per l'importo totale del reddito personale, l'Alaska ha avuto il carico fiscale complessivo medio più basso, pari al 5.4%, seguito da Tennessee (6.3%), New Hampshire (6.4%), Wyoming (6.6% ) e Florida (6.7%).
Quale città ha le tasse più basse in noi?
Le seguenti città hanno le aliquote fiscali più basse: Honolulu, Birmingham, Montgomery, Denver e Cheyenne
Quanto costa l'imposta sul reddito in Texas?
Le imposte sul reddito delle persone fisiche non vengono riscosse in Texas. Il Texas riscuote un'imposta sulle entrate lorde ma non un'imposta sul reddito sulle società. Il Texas ha un'imposta statale sulle vendite del 6.25%, un'imposta locale massima sulle vendite del 2% e un'imposta sulle vendite statale e locale media dell'8.20%.
In che modo la Florida non ha tasse?
La Florida è uno dei sette stati degli Stati Uniti senza imposta sul reddito, il che contribuisce al basso carico fiscale dello stato. Sebbene tale tassa sia vietata dalla costituzione dello stato, i floridiani sono comunque tenuti a pagare le imposte federali sul reddito.
Quale città ha le tasse più costose negli Stati Uniti?
Bridgeport, Connecticut. Bridgeport, una delle città più ricche del paese, ha l'aliquota fiscale media più alta del paese. I ricchi contribuenti che guadagnano più di $ 150,000 all'anno sono soggetti fino al 22% in tasse statali e locali.
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Riferimenti
