Le aziende di tutte le dimensioni devono pagare e soddisfare le tasse federali, statali e locali per evitare di avere problemi con la legge. Tuttavia, il tipo di tasse che la tua azienda è tenuta a pagare dipende dalla sua ubicazione e dalla struttura organizzativa. D'altra parte, se tu come individuo non riesci a presentare e pagare le tasse in tempo e hai un saldo dovuto, sarai soggetto a interessi e una penale per ritardato pagamento. E l'IRS ha dichiarato che la scadenza per la dichiarazione delle imposte federali sul reddito per tutti i contribuenti è il 18 aprile 2023, anziché il 15 aprile. Questo è il risultato della festa dell'Emancipation Day del Distretto di Columbia. Ma come paghi le tasse? Questo pezzo si concentra su come pagare le tasse sul lavoro autonomo o come appaltatore indipendente, nonché su dove e quando (trimestrale, annuale) pagarle.
Come pagare le tasse
A nessuno piace ricevere una fattura fiscale per posta. Tuttavia, è importante conoscere le tue scelte di pagamento nel caso in cui tu debba dei soldi per le tasse. Di seguito scoprirai come puoi pagare le tasse e prendere una decisione informata.
#1. Pagamento diretto
Il pagamento diretto è un'alternativa per coloro che vogliono evitare di pagare qualsiasi costo durante il pagamento delle tasse. Puoi utilizzare questa opzione per saldare le tasse dovute in modo rapido e semplice dal tuo conto bancario e riceverai una ricevuta immediata per la tua transazione. Il tuo piano di pagamento può essere impostato fino a 30 giorni in anticipo e avrai fino a due giorni lavorativi prima che il pagamento sia dovuto per apportare modifiche o annullarlo completamente.
# 2. Prelievo elettronico di fondi
Puoi anche pagare le tasse tramite Electronic Funds Withdrawal (EFW), anche se la tua banca o unione di credito potrebbe addebitarti una commissione. L'unico modo per utilizzare questa modalità di pagamento è inviare elettronicamente le tasse federali tramite un software di preparazione fiscale, un professionista fiscale o il servizio di file gratuito dell'IRS. Con EFW, puoi pagare una fattura singola o ricorrente elettronicamente dal tuo conto bancario e impostare pagamenti automatici fino a un anno prima.
#3. Sistema elettronico di pagamento delle imposte federali
Il sistema elettronico di pagamento delle tasse federali è un'altra opzione per saldare il debito fiscale con il governo (EFTPS). Per effettuare un pagamento tramite questo metodo, avrai bisogno del tuo numero di previdenza sociale (SSN) o numero di identificazione fiscale individuale (ITIN), un numero di identificazione personale (PIN), una password Internet e un browser sicuro. Se sei disposto a registrarti per questo servizio, puoi farlo online o per telefono e aspettarti che il processo di registrazione richieda fino a cinque giorni. Utilizzando EFTPS, puoi impostare i pagamenti fino a un anno in anticipo e ottenere la conferma immediata di ogni transazione.
#4. Carte di credito e di debito
Puoi pagare le tasse online o per telefono con una carta di debito o di credito. L'Internal Revenue Service non valuta un prezzo per questo servizio, sebbene in genere lo facciano i fornitori di terze parti. C'è un costo associato all'utilizzo di PayUSAtax, Pay1040 o ACI Payments, Inc. La tariffa tipica per l'utilizzo di una carta di debito è compresa tra $ 2 e $ 4. Le commissioni per gli acquisti con carta di credito sono calcolate come percentuale fissa del prezzo totale di acquisto. A un contribuente può essere addebitata una commissione di $ 19.90 per una transazione di credito di $ 1,000 e una commissione di $ 199 per una transazione di credito di $ 10,000. Puoi pagare le tasse utilizzando uno dei seguenti metodi: Visa, Discover, American Express, Mastercard, STAR, Pulse, NYCE, Accel, PayPal o PayNearMe.
#5. Contanti
Puoi pagare le tasse in contanti, ma non puoi inviare contanti per posta. Dovrai recarti in una banca o in un negozio che si occupa di transazioni di denaro. Puoi anche effettuare un pagamento presso uno qualsiasi dei Taxpayer Help Center (TAC) dell'IRS, che si trovano in molti negozi e farmacie convenienti.
Per effettuare un pagamento in contanti a un partner IRS al dettaglio, visita il sito Web dei pagamenti ACI e segui i passaggi indicati. Successivamente, riceverai un numero di verifica nella tua e-mail, che potrai stampare o salvare sul tuo dispositivo mobile.
D'altra parte, se paghi in contanti presso un negozio al dettaglio o un'altra attività commerciale, ti verrà addebitata una commissione di $ 1.50 o $ 3.99 quando fornisci quel codice.
Nel frattempo, affinché il processo TAC funzioni, dovrai prima fissare un appuntamento presso i Taxpayer Help Center con almeno 30-60 giorni di anticipo.
Quando sei al telefono, condividerai la tua ipotesi migliore sull'importo totale che prevedi di pagare e le fatture specifiche che utilizzerai per coprire tale somma. Dovrai portare sia il pagamento che i documenti necessari al tuo appuntamento, dove potrai anche fissare eventuali visite di controllo necessarie.
#6. Assegno o vaglia postale
Se preferisci non pagare le tasse online, l'IRS accetta anche assegni e vaglia postali. Il Tesoro degli Stati Uniti dovrebbe ricevere un assegno per questo importo. Insieme al pagamento, è necessario presentare anche il modulo 1040-V. L'indirizzo a cui devono essere inviati il modulo e il pagamento è riportato sul retro del modulo 1040-V. Tuttavia, dovresti ricordarti di includere i seguenti dettagli sul tuo assegno:
- Il tuo nome
- Il tuo indirizzo
- Il tuo numero di telefono
- Il tuo SSN o ITIN
- Il SSN della prima persona elencata nel modulo 1040 (in caso di presentazione congiunta)
- L'anno fiscale per il quale stai pagando il conto
- Il tipo di dichiarazione dei redditi individuale che hai completato
- L'importo del pagamento deve essere scritto esattamente in questo modo: $XXX.XX (senza trattini o righe)
#7. Piano di pagamento a lungo termine
Se non sei in grado di pagare per intero il pagamento delle tasse, un accordo rateale a lungo termine è l'opzione migliore. Le domande online per i piani di pagamento a lungo termine sono disponibili per i debitori con saldi inferiori a $ 50,000.
In genere, l'IRS ti addebiterà una commissione se scegli di inviare questa domanda per telefono o di persona.
Quando il tuo contratto di rateizzazione è in vigore con questa procedura, la rata del mancato pagamento viene ridotta dal 5% al 25% al mese, ma ti verranno comunque addebitati gli interessi e le penali di mora fino al completo pagamento delle tasse dovute .
Quando organizzi un piano di pagamento con l'IRS, dovrai specificare sia l'importo del pagamento mensile sia la data di scadenza del pagamento. Tuttavia, per evitare di rimanere indietro o di non rispettare i pagamenti, il numero delle rate mensili dovrebbe riflettere la tua situazione finanziaria. L'IRS ha un tempo di risposta standard di 30 giorni per le richieste di piani di pagamento. Se decidi di optare per un piano rateale, puoi utilizzare uno dei seguenti metodi di pagamento;
- Pagamento diretto
- Carta di credito o di debito
- Detrazione sulla busta paga dal tuo datore di lavoro
- Accordo di pagamento online (OPA)
- Assegno o vaglia postale
- EFTPS
#8. Piano di pagamento a breve termine
È possibile ottenere un periodo di grazia sul pagamento delle tasse se non si è temporaneamente in grado di pagarle per intero. Qui, una dichiarazione dei redditi e una domanda di accordo rateale con l'IRS sono i prerequisiti essenziali. Eventuali commissioni associate a un contratto a breve termine devono essere pagate in non più di 120 o 180 giorni.
La procedura di domanda determinerà se un contribuente ha 120 o 180 giorni per effettuare un pagamento. Generalmente i termini di pagamento sono di 180 giorni per chi fa domanda di persona e di 120 giorni per chi fa domanda online.
Mentre la domanda per il piano di pagamento a breve termine è gratuita, gli interessi e le sanzioni continueranno a maturare sull'intero importo delle imposte dovute fino al loro completo pagamento. E non puoi avere più di $ 100,000 di tasse, penali e interessi da presentare per questa estensione.
#9. Ritardare temporaneamente il processo di raccolta.
Se pensi di non essere in grado di pagare l'intera fattura fiscale in qualsiasi momento, potrebbe essere necessario un accordo rateale (al contrario di un disagio a breve termine). Il tuo conto fiscale potrebbe essere contrassegnato come "attualmente non esigibile" se non sei in grado di effettuare pagamenti su nessuno dei tuoi saldi in sospeso. Se l'IRS è d'accordo, potrebbe temporaneamente rimandare gli sforzi di riscossione mentre metti in ordine le tue finanze.
Tuttavia, solo perché l'IRS ha dichiarato il tuo debito "attualmente non esigibile" non significa che non devi denaro. SÌ. significa solo che non si aspettano di ritirarlo presto. Prima che la tua richiesta di ritardare la riscossione venga approvata, potrebbero essere necessarie una dichiarazione di informazioni sulla riscossione (modulo 433-F, modulo 433-A o modulo 433-B) e la verifica dei tuoi beni, reddito mensile e costi.
#10. Offerta in Compromesso
La richiesta di un'offerta di compromesso (OIC) dall'Internal Revenue Service è un'altra opzione se non sei permanentemente in grado di pagare il carico fiscale per motivi come la perdita del lavoro o il fallimento della tua attività.
A causa della tua situazione finanziaria, l'IRS accetterà di accettare un importo fiscale ridotto in cambio del pagamento completo. Tuttavia, se desideri un OIC, devi aver presentato le tasse e pagato eventuali saldi dovuti all'IRS.
Nota, se sei attualmente in procinto di presentare istanza di fallimento, ti preghiamo di non fare domanda. E a meno che tu non rientri nei criteri di certificazione a basso reddito, il processo di domanda OIC ti costerà denaro.
Cosa succede se non paghi le tasse?
Gli interessi verranno aggiunti alla fattura fiscale se non la paghi per intero entro la data di scadenza (18 aprile 2023, quest'anno). Inoltre, l'IRS può schiaffeggiarti con una penale per ritardato pagamento dello 0.5% ogni mese, fino a un massimo del 25% delle tasse ancora dovute.
Qual è il modo migliore per pagare l'imposta sul reddito?
Ecco alcune delle migliori opzioni che puoi esplorare quando pensi di pagare la tua imposta sul reddito;
- Prendi in prestito i soldi
- Paga con carta di credito
- Lavora con l'IRS.
Quanto tempo ho per pagare le mie tasse?
- Entro i mesi 72
Inoltre, l'importo del pagamento suggerito deve saldare completamente il debito d'imposta entro la data di scadenza dello statuto sulla riscossione (CSED) o saldare il debito d'imposta accertato entro 72 mesi.
Come pagare le tasse sul lavoro autonomo
Se lavori in proprio, dovresti presentare una dichiarazione dei redditi ogni anno e pagare anche le tasse anticipate trimestrali
Coloro che lavorano per se stessi in genere devono sborsare sia l'imposta sul reddito che le tasse sul lavoro autonomo (SE). L'imposta sul lavoro autonomo (tassa SE) è una forma di imposta sulla previdenza sociale e Medicare che le imprese individuali e gli altri lavoratori autonomi devono pagare. È molto simile alle tasse Medicare e Social Security che i datori di lavoro guadagnano dagli stipendi dei lavoratori. Nella maggior parte dei contesti, il termine "tassa sul lavoro autonomo" si riferisce esclusivamente alle tasse di previdenza sociale e Medicare, e in realtà non a qualsiasi altro tipo di tassa che le persone pagano (come l'imposta sul reddito).
Devi sapere quanti soldi hai guadagnato o perso per capire se devi pagare il lavoro autonomo e le tasse. Puoi farlo deducendo le tue spese aziendali dalle tue entrate. Se le tue entrate sono superiori alle tue spese, hai un utile netto, che puoi riportare sulla riga 1 del tuo 1040 o 1040-SR. È possibile incorrere in una perdita netta se le uscite superano gli afflussi. Alla riga 1 del 1040 o 1040-SR, puoi detrarre la tua perdita dal tuo reddito lordo. Tuttavia, ci sono casi in cui le tue perdite saranno contenute. Vedere ulteriori informazioni nella pubblicazione 334, Manuale fiscale per le piccole imprese (per le persone che utilizzano l'allegato C).
Alla fine, se il tuo reddito da lavoro autonomo era di $ 400 o più, devi presentare una dichiarazione dei redditi. Anche se i tuoi guadagni totali da lavoro autonomo per l'anno ammontano a meno di $ 400, devi presentare una dichiarazione dei redditi se soddisfi uno qualsiasi degli altri requisiti di presentazione dettagliati nelle istruzioni per i moduli 1040 e 1040-SR.
Imprenditore indipendente Come pagare le tasse
Le situazioni fiscali dei lavoratori sono notevolmente semplificate. Il loro stipendio viene ridotto di un importo pari alle tasse federali (e occasionalmente statali) trattenute dal loro datore di lavoro. Detraggono anche le tasse dai loro stipendi non appena arrivano, con l'aspettativa di ottenere un ritorno quando la stagione delle tasse si avvicina.
Anche in questo caso, le tasse possono essere un po' più complicate da affrontare per i lavoratori autonomi. Gli appaltatori indipendenti, i liberi professionisti e i lavoratori autonomi devono pagare le tasse stimate quattro volte l'anno.
In tal caso, è fondamentale comprendere le tasse di cui sei responsabile come appaltatore indipendente. E anche come pagarli per evitare spiacevoli sorprese al momento delle tasse.
Come pagare le tasse come appaltatore indipendente
Le imposte federali statunitensi sul reddito vengono calcolate e pagate su base periodica, anziché tutte in una volta alla fine dell'anno. Invece, devi effettuare pagamenti fiscali trimestrali stimati all'IRS in base al tuo reddito effettivo durante l'anno.
Ciò si ottiene con la ritenuta d'acconto obbligatoria sui salari da parte del datore di lavoro del dipendente. Tuttavia, i lavoratori autonomi che prevedono di avere un debito fiscale di $ 1,000 o più quando inviano i loro moduli sono responsabili di effettuare pagamenti trimestrali anticipati per conto proprio.
Il 15 aprile, 15 giugno, 15 settembre e 15 gennaio devi pagare le imposte stimate (per l'ultimo trimestre dell'anno precedente). La scadenza si sposta al giorno lavorativo successivo se uno di questi giorni cade in un fine settimana o in un giorno festivo.
Quanto tempo posso andare senza pagare le tasse?
Non vi è alcun limite di tempo alla capacità dell'Agenzia delle Entrate di riscuotere le imposte non pagate. Dovresti aspettarti che le loro tattiche di riscossione diventino sempre più dure man mano che passi senza archiviare o effettuare un pagamento.
Ricevo comunque un rimborso se devo le tasse?
Se hai un debito fiscale degli anni precedenti, l'IRS applicherà eventuali rendimenti al tuo saldo dovuto fino a quando non sarà saldato. Anche se stai partecipando a un accordo rateale con l'IRS, prenderanno comunque il tuo rimborso.
Come faccio a sapere quante tasse riceverò indietro?
Il tuo rimborso viene calcolato contrapponendo l'intero importo dell'imposta sui guadagni che hai pagato con l'importo dell'imposta sul reddito che è stata detratta dal governo federale. A condizione che l'importo dell'imposta federale sul reddito che è stato detratto dal tuo stipendio fosse superiore all'importo totale dell'imposta sul reddito che devi pagare per l'anno, avrai diritto a ottenere un rimborso per la differenza.
Conclusione
In passato, i contribuenti che dovevano denaro all'IRS avevano solo la possibilità di ripagarlo emettendo un assegno. Ma al giorno d'oggi, ci sono una miriade di alternative disponibili come spiegato sopra.
A nessuno piace ricevere una fattura fiscale per posta. E con l'avvicinarsi delle date di scadenza dell'IRS, è importante conoscere le tue scelte di pagamento nel caso in cui tu debba dei soldi per le tasse. Ora che ti sei preso il tuo tempo per esaminare questo pezzo, sono sicuro che hai imparato come puoi pagare le tasse e prendere una decisione informata come azienda, lavoro autonomo o come appaltatore individuale.
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