In realtà, pagare le tasse potrebbe sembrare più un'arte che una scienza, ed è un argomento spesso carico di emozioni. Siamo qui per chiarire alcune delle incertezze e metterti in una posizione in cui puoi agire con fiducia e conoscenza (o almeno avere conversazioni migliori con il tuo commercialista). Questo articolo spiega come evitare legalmente di pagare le tasse sia sulle criptovalute che sulle plusvalenze; in modo da non rinunciare involontariamente a denaro semplicemente perché non eri consapevole dei rischi. In poche parole: evasione fiscale!
Come non pagare le tasse legalmente
Questo elenco non è esaustivo, ma offre una buona panoramica delle cose a cui dovrebbe pensare un lavoratore autonomo. Sebbene ognuna di queste cose abbia la possibilità di accadere, conoscere le tue alternative può aiutarti a scegliere il modo migliore per evitare di pagare le tasse. Ecco 5 modi per non pagare le tasse legalmente.
#1. Detrazioni fiscali per lavoro autonomo
La normale aliquota fiscale per il lavoro autonomo è del 15.3% dei guadagni netti al netto dei costi aziendali per i liberi professionisti, gli appaltatori indipendenti e gli imprenditori. I tuoi contributi Social Security e Medicare sono coperti da questo. Poiché l'IRS considera metà di questa tassa come una spesa aziendale, dovresti:
Il 92.35% del tuo reddito netto dovrebbe essere utilizzato per calcolare la tua imposta sul lavoro autonomo. Puoi evitare di pagare le tasse sui soldi che dedurrai in seguito sottraendo metà della tua imposta sul lavoro autonomo (7.5%) dai tuoi profitti netti (vedi sotto)
Quando pagano le tasse, gli imprenditori esperti sfruttano al massimo le spese aziendali che possono essere cancellate dal loro reddito. Questo copre le spese per cose come un ufficio a casa, tariffe telefoniche e internet, forniture per il tuo mestiere, marketing e spese pubblicitarie, forniture per ufficio, riunioni con i clienti, escursioni di lavoro e altro ancora. Sul sito Web dell'IRS è disponibile un elenco completo delle spese aziendali deducibili.
#3. Effettuare contributi al piano pensionistico.
Consigli su come evitare legalmente di pagare le tasse? Questo è un approccio intelligente per aumentare il tuo investimento futuro riducendo al contempo il tuo reddito imponibile. Esistono alcune opzioni per i conti pensionistici degli appaltatori indipendenti, tra cui Solo 401 (k), SEP-IRA e Roth IRA (k).
#4. Donare in beneficienza.
Un'altra tattica legale che viene spesso citata come un modo per evitare di pagare le tasse è che le norme sulla detrazione fiscale per beneficenza del 2021 non si applicano nel 2022; pertanto, i contribuenti devono elencare le loro detrazioni per i contributi di beneficenza in "Regali in beneficenza" nell'Allegato A del modulo 1040 dell'IRS. Pertanto, è importante chiedere una ricevuta fiscale quando si donano vestiti, si dona denaro online o si partecipa a un evento di beneficenza , online o di persona. Tutti questi sono fiscalmente deducibili. Il chilometraggio del gas e altre spese di volontariato sono detrazioni accettabili.
#5. Credito d'imposta per i figli.
Il Child Tax Credit (CTC) offre un'altra possibilità per gli imprenditori che hanno figli di abbassare le tasse. Gli aumenti 2021 del CTC sono scaduti, pertanto l'importo del credito iniziale per il 2022 è di $ 2,000 per ogni figlio idoneo. Inoltre, per avere diritto al credito d'imposta, un figlio deve avere meno di 17 anni alla fine dell'anno solare.
Come non pagare le tasse sulle criptovalute
I primi investitori hanno fatto enormi fortune dalla classe di asset relativamente nuova delle criptovalute. Ma è probabile che la ricchezza alla fine venga tassata in qualche modo, ogni volta che viene creata.
Fortunatamente, ci sono alcune disposizioni nel codice fiscale degli Stati Uniti che potrebbero consentire agli investitori di criptovalute di pagare meno tasse sulle loro partecipazioni in valuta digitale. A seconda delle circostanze, le seguenti nove tecniche possono aiutarti a capire come non pagare le tasse sulle criptovalute.
#1. Trasferimento a Porto Rico
Se hai molte risorse digitali, trasferirti a Porto Rico potrebbe aiutarti a non pagare le tasse sulle criptovalute su alcune imposte federali sul reddito degli Stati Uniti. Porto Rico, che è un territorio degli Stati Uniti, ha alcune agevolazioni fiscali, come un'esenzione del 100% sulle plusvalenze. Per questo motivo, sia che tu voglia risparmiare sulla criptovaluta o anche evitare plusvalenze sulle azioni, trasferirti a Porto Rico potrebbe farti risparmiare una parte considerevole del tuo carico fiscale.
#2. Segnala il tuo reddito in criptovaluta
Se usi un portafoglio di criptovaluta, ottieni valuta digitale in cambio di beni o servizi, estrai o scommetti criptovalute o fai tutte e tre le cose, le tue tasse saranno diverse. Quando ottieni criptovalute in queste circostanze, vengono riconosciute come reddito. Ai fini fiscali, devi tenere traccia, segnalare e includere nel tuo reddito il giusto valore di mercato della criptovaluta che hai ricevuto.
#3. Mantieni la tua criptovaluta per molto tempo.
In genere non devi pagare le tasse sulle criptovalute fino a quando non le vendi, purché le detieni come investimenti e non producano alcun reddito. Non vendendone nessuno in un anno fiscale specifico, puoi evitare completamente di pagare le tasse.
Tuttavia, potresti decidere di vendere i tuoi bitcoin in qualsiasi momento. Assicurati che il bitcoin che vendi sia stato trattenuto per più di un anno per ridurre la tua responsabilità fiscale. In tal caso, potresti essere in grado di vendere il tuo bitcoin a un'aliquota fiscale inferiore sulle plusvalenze a lungo termine. Di conseguenza, il tuo carico fiscale potrebbe ridursi in modo significativo.
#4. Bilancia profitti e perdite di criptovaluta
Guadagni o perdi soldi quando vendi un investimento. Ciò che realmente realizzi dipende dalla base di costo dell'attività e dal prezzo a cui l'hai venduta. La cosa bella del sistema fiscale americano è che le minusvalenze e le plusvalenze possono essere bilanciate. La riscossione delle perdite fiscali è la pratica di utilizzarla a proprio vantaggio.
Tecnicamente, profitti e perdite simili si annullano a vicenda per primi. Ai fini fiscali, le perdite a breve termine sarebbero compensate da guadagni a breve termine. Quindi, puoi confrontare qualsiasi perdita netta risultante con un guadagno netto di tipo diverso.
#5. Compensa un anno a basso reddito vendendo beni
L'aliquota fiscale che paghi si basa sul tuo reddito, indipendentemente dal fatto che tu abbia plusvalenze a lungo o breve termine. Più basso è il tuo reddito imponibile, minore è la tua aliquota fiscale. La vendita di criptovalute che sperimenteranno guadagni negli anni in cui sai che pagherai le tasse a un'aliquota fiscale ridotta potrebbe aiutarti a risparmiare sulle tasse.
#6. Regali ai membri della tua famiglia
Regalare criptovalute potrebbe farti risparmiare denaro sulle tasse sui tuoi guadagni. Anche il destinatario è esente dalle tasse sulle donazioni. A partire da ora, puoi fare regali fino a $ 15,000 a persona ogni anno senza dover compilare una dichiarazione dei redditi sulle donazioni o pagare alcuna tassa sulle donazioni. Anche se superi la soglia di $ 15,000, non sarai soggetto a tasse sulle donazioni fino a quando l'esenzione per la proprietà a vita di $ 11.7 milioni non sarà stata esaurita. Questo è un altro modo per assicurarti di non pagare le tasse sulle criptovalute.
#7. Aggrappati ad esso finché non muori
Se non hai bisogno subito dei soldi che metti in bitcoin, usali per creare ricchezza per le generazioni future. Perché funzioni, devi credere nel potenziale a lungo termine di una criptovaluta, ma può fornire vantaggi fiscali eccezionali.
Quando muori, i tuoi beni vengono dati ai tuoi eredi su quella che viene definita una base graduale. Prendi in considerazione l'acquisto di $ 1,000 di bitcoin (BTC) oggi, che varranno $ 250,000 quando morirai tra 20 anni. Saresti tenuto a pagare le tasse su un guadagno di $ 249,000 se vendessi il bitcoin poco prima di morire.
Come non pagare le tasse sulle plusvalenze
Può essere spiacevole rinunciare a parte del tuo profitto. L'importo delle tasse sulle plusvalenze che dovrai pagare dopo aver venduto un oggetto può, per fortuna, essere ridotto in diversi modi. Di seguito alcuni accorgimenti per evitare di non pagare le tasse sulle plusvalenze:
#1. Scegli investimenti a lungo termine
Esistono due tipi di plusvalenze: a breve termine ea lungo termine e ciascuna ha un'aliquota fiscale diversa. Le attività a breve termine sono quelle che possiedi da meno di un anno. I guadagni a breve termine saranno soggetti a tassazione alla normale aliquota fiscale, che, a seconda del reddito imponibile totale, potrebbe raggiungere il 37%.
Invece, scegli investimenti a lungo termine se vuoi imparare come evitare di pagare le tasse sulle plusvalenze. Puoi sfruttare le aliquote fiscali sulle plusvalenze a lungo termine mantenendo un investimento per un anno o più.
#2. Approfitta dei piani pensionistici differiti
La maggior parte del tuo denaro e delle tue attività future sono probabilmente nei tuoi conti pensionistici. Dovresti utilizzare il più possibile i piani fiscali differiti (e esentasse) per evitare di dover pagare più imposte sulle plusvalenze. Puoi detrarre i tuoi contributi dalle tasse per l'anno fiscale in corso quando li fai a un IRA standard o 401 (k), entrambi piani pensionistici differiti. Oltre ad aiutarti a risparmiare più denaro per il futuro, questo può aiutarti a risparmiare denaro sulle imposte sul reddito oggi.
#3. Bilancia i tuoi guadagni
Se possiedi molte cose diverse, potresti essere in grado di pagare meno tasse sulle plusvalenze compensando parte dei tuoi profitti con eventuali perdite applicabili.
La riscossione delle perdite fiscali è un'altra tecnica di compensazione per evitare le imposte sulle plusvalenze. È possibile utilizzare questa tecnica per riportare le perdite da un anno fiscale a quello successivo, il che può aiutare a compensare i potenziali profitti. Solo quando le perdite superano i guadagni in un determinato anno possono essere raccolte le perdite fiscali.
Come posso evitare di pagare più tasse?
Anche se pagare le tasse è una parte necessaria della vita, la maggior parte delle persone preferirebbe non dare al governo i propri soldi. Fortunatamente, ci sono alcune strategie per ridurre al minimo l'aumento del carico fiscale annuale. Questi consistono in crediti, detrazioni e sofisticate tecniche di investimento.
Ecco alcuni suggerimenti su come evitare di pagare più tasse
- Contribuire a un conto pensionistico,
- Cerca conti di spesa flessibili al lavoro
- Richiedi le detrazioni aziendali per la tua attività secondaria.
- Sfrutta la detrazione dell'home office.
- Rendi la tua casa disponibile per riunioni di lavoro
- Approfitta della detrazione fiscale per il lavoro semiautonomo.
- Fai donazioni in beneficenza
- La tua base per l'imposta sulle plusvalenze può essere modificata
Cosa succede se non paghi le tasse?
L'importo della sanzione per mancato pagamento dell'imposta è determinato dal tempo in cui le tasse scadute rimangono non pagate. Per capire quante tasse devi ancora, sottrai le trattenute, i pagamenti fiscali stimati e i crediti rimborsabili dall'importo totale delle tasse che devi dichiarare al tuo ritorno.
Il tuo mancato pagamento combinato di sanzioni e imposte scadute non può superare il 25%.
A che età puoi smettere di pagare le tasse?
Quando compi 65 anni, puoi smettere di pagare le tasse e richiedere un'esenzione dall'imposta sulla proprietà inviando una dichiarazione giurata al perito capo del tuo distretto. Quando arrivi a quell'età, potresti iniziare a pensare di poter finalmente smettere di pagare le tasse sulla proprietà, ma è fondamentale ricordare che si tratta solo di una tregua temporanea e non estingue completamente il debito.
Ciò significa che una volta raggiunta l'età di 65 anni, puoi presentare una dichiarazione giurata in cui richiedi che l'autorità fiscale locale smetta di riscuotere le tasse sulla tua fattoria.
Perché paghiamo le tasse?
Le tasse sono spesso la principale fonte di finanziamento per la maggior parte dei governi. Il finanziamento di servizi pubblici come scuole, squadre di risposta alle emergenze e servizi sociali, nonché il miglioramento e la manutenzione delle infrastrutture pubbliche, come le autostrade che utilizziamo per viaggiare, sono solo alcuni degli usi di questo denaro.
Conclusione
Infine, se sei estremamente ricco, è molto semplice non pagare le tasse sul reddito. Nel nostro sistema fiscale, il denaro è soggetto all'imposta sul reddito solo quando viene guadagnato o quando un bene viene venduto a scopo di lucro. Fino al punto vendita, non sei tenuto a pagare le imposte sul reddito sull'apprezzamento di beni come azioni o immobili. Non sono tenuti a pagare alcuna tassa sulle entrate che prendono in prestito. Una tassa sui beni delle persone più ricche è stata suggerita da diversi legislatori, ma non è stata ancora emanata.
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Riferimenti
