Puoi imparare i fondamenti, migliorare le tue capacità di gestione del denaro e persino trovare modi per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari a lungo termine con l'aiuto di strumenti e app di finanza personale. I tuoi requisiti finanziari esistenti determineranno il miglior software di finanza personale per te. Puoi padroneggiare il budget e il monitoraggio dei costi con l'aiuto di alcuni strumenti di finanza personale mentre la gestione del tuo portafoglio di investimenti può essere facilitata da altri programmi. Naturalmente, anche il budget del tuo software di finanza personale è importante. Abbiamo esaminato diversi noti software finanziari personali online per le opzioni Mac prima di creare il nostro elenco di recensioni. Abbiamo esaminato aspetti tra cui il costo, la diversità delle funzionalità, i tipi di obiettivi finanziari che ti aiutano a raggiungere e la reputazione aziendale. Sia le scelte gratuite che quelle a pagamento sono incluse nel nostro elenco delle migliori recensioni di software finanziario personale online per Mac per soddisfare diversi obiettivi finanziari.
Cos'è il software finanziario personale?
Qualsiasi programma che ti assista in tutti gli aspetti delle tue finanze è considerato un software finanziario personale. Per vari scopi, è possibile selezionare diversi software. Il software può essere utile per una varietà di attività, tra cui la definizione del budget, gli investimenti, la gestione del debito e la definizione degli obiettivi di risparmio. Ti aiuta a impostare procedure che funzionino per te e ha lo scopo di rendere la gestione e il monitoraggio delle tue finanze più semplici ed efficaci.
Come funziona il software finanziario personale?
Il processo standard per il funzionamento del software finanziario personale consiste nel raccogliere le tue informazioni personali, collegarle al tuo istituto finanziario, conti di investimento e carte di credito e quindi assisterti nella creazione dei tuoi obiettivi finanziari. Una volta che i tuoi account sono collegati, può monitorare il tuo credito, tenere traccia dei tuoi schemi di spesa e di risparmio, assisterti nello sviluppo di un budget, fornire consigli e indicazioni sugli investimenti e ricordarti di pagare le bollette e raggiungere obiettivi di risparmio.
Miglior software finanziario personale
La migliore recensione del software finanziario personale consente di gestire i tuoi conti, dalle entrate e pagamenti alle entrate e ai risultati, in modo semplice. Evitando essenzialmente ricevute e fogli di calcolo convenzionali, semplifica il processo di gestione delle finanze personali. Il miglior software finanziario personale ti consente inoltre di raccogliere i tuoi documenti, salvarli tutti in un'unica posizione ed eseguirne il backup, utilizzando spesso l'archiviazione cloud per una maggiore flessibilità.
Il software di pianificazione finanziaria di base offre semplicemente un'interfaccia semplice per monitorare i tuoi fondi, mentre i programmi più sofisticati possono aiutarti con il rimborso del debito, la gestione del budget o persino offrire consulenza finanziaria come servizio aggiuntivo.
Per aiutarti a decidere quale sarebbe il migliore per te, esamineremo la migliore recensione del software di finanza personale disponibile online e ti mostreremo le caratteristiche notevoli di ciascun programma. Ecco allora le migliori piattaforme di software finanziario personale online attualmente disponibili e, al di sotto di esse, il miglior software di finanza personale gratuito.
#1. Accelera
Quicken è un programma ricco di funzionalità che fornisce un approccio completo alla gestione finanziaria a un prezzo ragionevole. Uno dei pacchetti software finanziari personali più antichi e conosciuti disponibili è Quicken. Il software ti consente di gestire diversi aspetti della tua vita finanziaria, tra cui la pianificazione del budget, il monitoraggio del debito, gli obiettivi di risparmio e persino la consulenza sugli investimenti. Inoltre, offre l'esportazione in Excel, che ti consente di modificare e perfezionare i tuoi dati ed eseguire calcoli extra su di essi.
#2. menta
La nostra migliore raccomandazione per il budget è Mint poiché puoi collegare facilmente i tuoi account, creare un budget e tenere traccia delle tue spese per niente. Uno dei programmi più utilizzati per tenere traccia delle spese e creare budget è Mint. Per esaminare le tue spese e identificare le aree in cui potresti risparmiare per migliorare le tue finanze, puoi fare in modo che il software importi i dati dalla tua banca e dalle carte di credito.
#3. YNAB
You Need a Budget, noto anche come YNAB, fornisce strumenti e formazione che ti aiuteranno a sviluppare migliori abitudini finanziarie e di budget.
YNAB è un software di finanza personale creato per assisterti nella gestione del tuo budget mensile migliorando al contempo la tua alfabetizzazione finanziaria. Il software ti offre tutorial che ti aiuteranno ad affrontare alcuni dei problemi finanziari più impegnativi mentre stabilisci il tuo budget e gestisci le tue finanze quotidiane. YNAB può aiutarti a eliminare le abitudini negative del denaro insegnandoti alcuni principi fondamentali della gestione finanziaria.
# 4. Turbotasse
A nessuno piace preparare le tasse, ma l'utile software di TurboTax semplifica il lavoro. Anche se potresti non utilizzare sempre TurboTax per gestire le tue finanze durante tutto l'anno, il programma potrebbe essere utile quando arriva la stagione delle tasse.
Sebbene sia uno dei programmi di preparazione fiscale più costosi, è anche facile da usare e ti guida attraverso le tue tasse per aiutarti a presentare correttamente la tua dichiarazione. Importa semplicemente le tue informazioni W-2 dal tuo datore di lavoro o scatta una foto e il software trasferirà le informazioni nel modulo, facilitando l'inserimento dei tuoi dati fiscali.
#5. Futuro consigliere
Prendi in considerazione FutureAdvisor se apprezzi l'opzione di ricevere consulenza sugli investimenti ma gestisci il tuo portafoglio in modo autonomo.
FutureAdvisor potrebbe essere una scelta eccellente se sei un investitore fai-da-te alla ricerca di un accesso conveniente a un consulente finanziario. Per aiutarti a diversificare il tuo portafoglio, il software di investimento formula raccomandazioni personalizzate che puoi scegliere di adottare o ignorare. Se disponi di beni investibili del valore di almeno $ 5,000, sei qualificato per iscriverti al software.
#6. Empower (precedentemente capitale personale)
Empower (precedentemente Personal Capital) fornisce strumenti di budget e investimenti per aiutarti a mantenere il controllo sulle tue spese correnti e sugli obiettivi finanziari a lungo termine.
Puoi gestire tutti i tuoi conti finanziari sulla piattaforma solitaria Empower (ex capitale personale). Per avere davanti a te l'intero quadro finanziario, puoi includere conti bancari, mutui, altri conti di credito, conti di investimento e altro ancora. Empower può impedirti di dover passare da una scheda all'altra per vedere dove ti trovi se hai molti account.
#7. Soldi del timone
Tiller potrebbe essere lo strumento di gestione del denaro che stavi cercando se sei una persona visiva che apprezza un foglio di calcolo ben progettato e desidera tenere traccia di tutti i tuoi account in un'unica posizione. Inoltre, Tiller Money aggiorna i dati dal tuo conto corrente, carta di credito, prestito, investimento e altri in un foglio Google personalizzabile o modello Excel, permettendoti di vedere tutti i tuoi soldi in un unico posto.
Puoi scegliere tra modelli che organizzano automaticamente i tuoi dati o progettare un foglio di calcolo su misura per le tue esigenze. Inoltre, ti fornirà regolarmente un riepilogo delle transazioni e dei saldi dei conti più recenti.
Software finanziario personale Mac
Puoi scaricare tutto ciò di cui hai bisogno per trasformare il tuo Mac in un hub per tutti gli usi per la gestione delle finanze per la tua casa o azienda in questo momento. Controlla i migliori software finanziari personali per Mac disponibili online per determinare quale ha le funzionalità richieste. Esistono numerose altre app che puoi utilizzare per una varietà di scopi. Ecco alcune delle migliori app software finanziarie che puoi ottenere per il tuo Mac.
# 1. QuickBooks
Sebbene Quicken per Mac riceva molta attenzione, Quicken non è una buona scelta se non usi Windows: il supporto è diminuito negli ultimi anni e l'incompatibilità non ne vale la pena.
Tuttavia, QuickBooks è ancora un programma finanziario Mac potente e completamente supportato. Su una piattaforma OS X, questo programma è quello da utilizzare per gestire una piccola impresa. Con le sue funzionalità complete di fatturazione, transazione, flusso di lavoro e riconciliazione, QuickBooks continua a essere il miglior software finanziario disponibile se la tua azienda utilizza computer Mac.
#2. iBank 5
La versione più recente di iBank fornisce una serie completa di strumenti di gestione finanziaria di altissimo livello. Puoi collegarti direttamente ai conti bancari tramite accesso diretto e download diretti e puoi importare facilmente da Quicken per aggiornare tutti i tuoi dati.
Le funzionalità includono il budget, il monitoraggio degli investimenti e l'avviso di fatturazione in anticipo. Se desideri esaminare un'area specifica del tuo denaro, puoi anche creare grafici e rapporti finanziari.
#3. iFinanza
Dai un'occhiata a iFinance, che si concentra maggiormente sui fondamenti della gestione del denaro, se iBank sembra troppo completo o costoso per i requisiti del software finanziario personale del tuo Mac. Puoi progettare budget semplici o sofisticati come preferisci importando una varietà di documenti finanziari. Se hai tempo da dedicare all'apprendimento degli strumenti contabili occasionalmente insoliti, iFinance offre la gestione completa delle transazioni che le famiglie prudenti e le piccole imprese possono apprezzare allo stesso modo.
#4. Soldi Bene
Se l'interfaccia utente di iBank non ti è molto utile, dai un'occhiata al programma finanziario MoneyWell. Molte delle stesse funzionalità sono disponibili in MoneyWell, inclusi budget, gestione delle transazioni e connessioni bancarie dirette, ma con un set di immagini e strumenti molto diversi che potresti trovare più interessanti.
Se hai voglia di lavorare sulle tue finanze mentre ti rilassi sul divano, MoneyWell offre anche un supporto completo per iPad. Ti divertirai con i suoi "secchi di spesa" che ti aiutano a impostare limiti di spesa in particolari categorie se ti piace il budget della busta.
#5. Fortora Fresco
Rispetto ai concorrenti più vecchi, Fortora è un nuovo attore nel mercato del software per la finanza personale. È specializzato in funzionalità più semplici che ti consentono di cercare rapidamente determinate transazioni, modificare in blocco interi campi per risparmiare tempo e utilizzare scorciatoie durante la creazione di budget e l'aggiunta di elementi.
Può importare quotazioni azionarie per i tuoi investimenti oltre alle informazioni sul conto bancario. Altrimenti, nonostante la sua deplorevole mancanza di supporto per dispositivi mobili come l'iPad, è un formidabile rivale di servizi come iBank e MoneyWell.
#6. SplashMoney
Uno strumento finanziario personale più economico per impostare budget e tenere traccia degli acquisti è SplashMoney. Ha la stessa capacità dei suoi cugini software di finanza personale per Mac più costosi di connettersi alle principali banche e caricare automaticamente transazioni e informazioni sul conto.
Esistono strumenti per confrontare la spesa effettiva con la spesa preventivata e per adeguare i budget in base alle tue priorità. Questo software è disponibile nelle versioni desktop e mobile; scegli la versione desktop per il suo robusto set di funzionalità.
Cosa cercare in un software di finanza personale
Quando selezioni uno strumento di finanza personale, prendi in considerazione i tuoi obiettivi, le funzioni che il tuo software deve svolgere e quanto sofisticato vorresti che fosse. Cerca un'applicazione di budgeting che si sincronizzi con i tuoi conti bancari e delle carte di credito se desideri, ad esempio, un'app che tenga traccia delle tue spese e entrate.
Altre cose a cui pensare mentre confronti i prezzi includono:
- Prezzo: Molti programmi di finanza personale hanno una versione gratuita e una versione premium con funzionalità aggiuntive disponibili a un prezzo mensile, annuale o una tantum. Se la tua posizione finanziaria è complicata, ad esempio possiedi una piccola impresa, o se desideri la tranquillità delle funzionalità extra, potresti voler eseguire l'aggiornamento.
- Restrizioni sull'account: Alcuni software consentono solo di aggiungere un certo numero di account o consentono solo di aggiungere account di un tipo. Pertanto, se devi tenere d'occhio la tua banca, la tua carta di credito e i conti di investimento, cerca un fornitore in grado di gestirli tutti.
- Rapporti di spesa: Impari meglio visivamente? Scegli uno strumento che organizzi le tue spese utilizzando tabelle e grafici (per categoria o quantità). Punti extra se puoi modificare i rapporti per adattarli ai tuoi obiettivi monetari.
- Supporto umano: L'assistenza umana a volte è più necessaria di un tipico manuale utente o di una sezione FAQ. Cerca strumenti e app che forniscano ulteriore assistenza, come quelli che ti consentono di parlare con una persona dal vivo o fornire un robo-advisor.
- Punteggio di credito gratuito: Alcune risorse ti aiutano a tenere traccia del tuo punteggio di credito con aggiornamenti del punteggio settimanali e mensili, nonché simulatori che illustrano i potenziali effetti di diverse decisioni finanziarie sul tuo credito.
Quale software usano i contabili per le loro finanze personali?
Tabella comparativa per il miglior software di contabilità personale:
- QuickBooks
- TurboTax
- Menta
- barra del timone
Quali sono le funzioni del software di finanza personale?
Nessun pagamento in ritardo, riconciliazione dei conti rapida e semplice, budget semplice, tempo fiscale semplice, pagamento delle fatture online, monitoraggio e analisi degli investimenti, confronto rapido delle spese, evitare errori finanziari, tenere d'occhio i punteggi di credito e impostare e gestire obiettivi finanziari sono solo un alcuni dei vantaggi offerti dal software di finanza personale.
Quale software utilizza la maggior parte delle banche?
I migliori programmi software finanziari utilizzano in genere NET, Python, Ruby e Java. Inoltre, ci sono tecnologie particolari per lo sviluppo del core banking, come Temenos, Finastra e Oracle FLEXCUBE.
Quale software usano i finanziatori?
- Menta
- Xero
- accelerare
- QuickBooks
- YNAB
- Capitale personale
- Oracle Net Suite
- Sage Intacct
- GnuCash
Come posso tenere traccia delle mie finanze personali?
Ecco come iniziare a tenere sotto controllo la tua spesa mensile:
- Esaminare gli estratti conto.
- Classifica le tue spese.
- Crea un budget.
- Il calcolatore del budget 50/30/20.
- App di budget o monitoraggio delle spese.
- Indagare su diversi strumenti di monitoraggio delle spese.
- Trova le aree che necessitano di miglioramenti.
Quali sono i 7 passi nella finanza personale?
Passi importanti nella pianificazione finanziaria:
- Stabilisci obiettivi sia a breve che a lungo termine.
- Esamina il tuo reddito attuale, i risparmi e la strategia di investimento a lungo termine.
- Adeguare gli obiettivi e affrontare le carenze.
- Considera diversi potenziali sviluppi futuri.
- Crea un piano finanziario completo.
- Eseguire e tenere d'occhio quel piano.
Conclusione
A causa dei numerosi vantaggi di Quicken, abbiamo deciso che era il miglior programma di finanza personale in assoluto. Assiste nella creazione del budget, tiene sotto controllo debiti e spese e consente di esportare i dati in Microsoft Excel. Inoltre, puoi impostare il pagamento delle bollette tramite il software, compatibile con i sistemi operativi Android, iOS, MacOS e Windows.
Non puoi sbagliare con Mint soprattutto per il budget e ti consigliamo TurboTax per la preparazione delle tasse. Empower è un'opzione eccellente per le persone che cercano un software che aiuti anche con gli investimenti.
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Riferimenti
