Ogni grande azienda inizia con un'idea brillante, ma anche le idee migliori non andranno molto lontano se non hanno soldi. Un'azienda richiede finanziamenti significativi per passare dalla visione all'esecuzione e, per molti imprenditori, il capitale di rischio fornisce un supporto finanziario vitale durante le prime fasi di crescita. Tuttavia, discuteremo di più sul capitale di rischio Finanziamento, impresa, fondo e le sue differenze rispetto al private equity.
Cos'è il capitale di rischio?
Il capitale di rischio (VC) è un tipo di private equity e un tipo di investimento che gli investitori danno a nuove società e piccole imprese che ritengono abbiano un potenziale di crescita a lungo termine. Gli investitori con molti soldi, banche di investimento e altri istituti finanziari sono solitamente quelli che forniscono capitale di rischio. Il capitale di rischio non deve essere sempre denaro. In effetti, spesso si presenta sotto forma di competenze tecniche o gestionali. Tuttavia, il capitale di rischio viene solitamente assegnato a piccole imprese che hanno molto spazio per crescere o che crescono rapidamente e sembrano pronte a continuare a crescere.
Poiché prevedono rendimenti maggiori di quelli che otterrebbero da investimenti in società più affermate, i VC sono pronti a finanziare queste startup. Quando un'azienda è appena agli inizi o crea un nuovo prodotto o servizio, ad esempio, i VC spesso investono in tali attività.
Molte aziende hanno bisogno di raccogliere vc per finanziare lo sviluppo di nuovi beni e servizi o per espandere le operazioni esistenti. Molte aziende sostenute da venture capital opereranno in perdita per un po', poiché le startup richiedono finanziamenti anticipati significativi.
Cos'è la società di capitale di rischio
Una società di private equity nota come impresa di capitale di rischio investe in startup. Le società di capitale di rischio di solito investono in imprese troppo giovani o troppo rischiose per fonti di finanziamento più convenzionali, come le banche o il mercato azionario. Gli investitori in capitale di rischio cercano aziende con il potenziale per una rapida crescita e successo finanziario. Insieme al finanziamento, spesso offrono alle aziende in cui investono tutoraggio e consulenza. Un team di partner di società di capitale di rischio spesso collabora per valutare le opportunità di investimento e supportare le imprese che finanziano. Queste aziende sono spesso specializzate in un'area, come la tecnologia o l'assistenza sanitaria.
L'obiettivo principale di un'impresa di capitale di rischio è sempre lo stesso, anche se le attività quotidiane possono cambiare: sostenere il successo delle aziende in portafoglio. Nell'ecosistema delle start-up, le società di capitale di rischio sono essenziali perché forniscono le risorse e le conoscenze necessarie per lo sviluppo e il successo delle imprese innovative. Molte delle aziende più prospere del mondo non esisterebbero oggi senza il capitale di rischio.
Fondo di capitale di rischio
I fondi di capitale di rischio sono una classe di veicoli di investimento in pool che sovrintendono al capitale degli investitori che cercano di acquisire partecipazioni di private equity in start-up e piccole e medie imprese con un futuro promettente. Questi investimenti sono generalmente classificati come aventi un rischio e un potenziale di rendimento molto elevati.
Gli investitori accreditati ora hanno maggiori opportunità di partecipare agli investimenti in capitale di rischio (VC) rispetto a prima, che in precedenza erano disponibili solo per i venture capitalist professionisti. Ma per la maggior parte, gli investitori comuni non possono accedere al capitale di capitale di rischio.
È una forma di finanziamento azionario che consente alle start-up e ad altre piccole imprese di raccogliere fondi prima che abbiano iniziato a fare affari o stiano iniziando a fare soldi. A seconda delle dimensioni, delle risorse e dello stadio di sviluppo del prodotto di un'azienda, i fondi di capitale di rischio sono un tipo di veicolo di investimento di private equity che cerca di investire in aziende con caratteristiche ad alto rischio e alto rendimento.
Sebbene si concentrino su un tipo molto particolare di investimento nella fase iniziale, i fondi di capitale di rischio sono fondamentalmente diversi dai fondi comuni e dagli hedge fund. Tutte le imprese che ottengono finanziamenti in capitale di rischio hanno un forte potenziale di crescita, sono rischiose e hanno un lungo orizzonte di investimento. I fondi di capitale di rischio hanno un ruolo più attivo nei loro investimenti offrendo indicazioni e persino sedendo nei consigli di amministrazione. I fondi VC, di conseguenza, partecipano attivamente alla gestione e alle operazioni quotidiane delle imprese in cui investono.
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Capitale di rischio vs private equity
Sebbene non siano la stessa cosa, i termini "private equity" e "venture capital" sono talvolta usati in modo intercambiabile. Entrambi i nomi si riferiscono ad aziende che effettuano partecipazioni in società private, sebbene operino in modi distinti.
Cos'è il private equity?
Quando diversi investitori si impegnano direttamente in un'impresa, questo è noto come private equity. Di solito, le imprese mature che hanno superato la fase di crescita sono l'obiettivo degli investitori di private equity. Un'azienda in difficoltà riceverà spesso finanziamenti da loro.
In alcuni casi, acquisiranno un'azienda, la miglioreranno e poi la venderanno per trarne profitto. Aumentare il valore di un'azienda rispetto al suo livello precedente è l'obiettivo costante di un investitore di private equity al fine di massimizzare il ritorno sull'investimento.
Uno dei vantaggi di lavorare con un investitore di private equity è che avrai accesso a qualcosa di più dei semplici fondi; potrai anche beneficiare della loro esperienza. Un investitore di private equity potrebbe assisterti nell'identificare possibilità di sviluppo se ha esperienza nel tuo settore.
Un investitore di private equity, tuttavia, acquisirà in genere una quota di maggioranza nella società, dando loro il controllo su come viene gestita.
Nel frattempo, hanno l'autorità di licenziare i dirigenti e alterare in modo significativo le operazioni dell'azienda.
Se ritengono che sia la migliore linea d'azione, gli investitori di private equity hanno l'autorità di vendere la società. La vendita è una possibilità reale se si presenta il momento opportuno perché gli investitori sono a bordo per guadagnare denaro.
Cos'è il capitale di rischio?
Tecnicamente parlando, il private equity include il capitale di rischio (VC). La distinzione fondamentale è che gli investitori di capitale di rischio in genere investono durante la fase di avvio, mentre gli investitori di private equity desiderano attività stabili.
La maggior parte delle volte, le piccole imprese con un eccezionale potenziale di crescita ricevono finanziamenti di rischio. Gli investitori di VC partecipano a questo tipo di investimento nonostante sia più difficile da garantire, generalmente più rischioso e abbia la possibilità di profitti molto elevati.
Per le giovani imprese che sono appena agli inizi, il finanziamento del capitale di rischio può essere molto vantaggioso. Gli investitori di capitale di rischio possono contribuire con la loro conoscenza ed esperienza al processo, proprio come possono fare gli investitori di private equity.
Questo può aiutarti a ridurre il rischio ed evitare molti degli errori che le nuove imprese commettono all'inizio. Avere un team esperto che fornisce consulenza può essere vantaggioso perché le nuove imprese hanno ancora un alto tasso di fallimento. Oltre ad avere molte connessioni, gli investitori VC possono indirizzarti verso nuove opportunità.
Emettendo azioni ai tuoi investitori quando raccogli un round di finanziamento, diluisci il tuo capitale. E se hai bisogno di raccogliere più soldi, la tua proprietà e il controllo dell'azienda saranno molto più piccoli.
L'obiettivo iniziale del capitale di rischio è sostenere l'espansione e il successo delle imprese creative oltre al guadagno finanziario. Le aziende in cui investono le società di capitali di rischio hanno spesso un grande potenziale di crescita e ricevono da loro più del semplice sostegno finanziario. Per supportare la crescita dell'azienda, offrono anche consulenza strategica, collegamenti nel settore e altri strumenti. Le società di venture capital occasionalmente partecipano anche attivamente alla gestione dell'azienda.
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Cos'è il finanziamento del capitale di rischio
Il finanziamento di capitale di rischio è un tipo di investimento di private equity in cui gli investitori prestano denaro a startup o imprese in fase iniziale con un grande potenziale di crescita ma con un accesso limitato alle fonti di finanziamento convenzionali. I venture capitalist (VC) ricevono la proprietà azionaria dell'azienda in cambio del loro investimento. Oltre al sostegno finanziario, i VC offrono spesso conoscenze, indicazioni e connessioni nel settore per assistere l'azienda nello sviluppo e nel successo. Questo tipo di finanziamento è essenziale per promuovere l'innovazione e gli sforzi imprenditoriali.
Questi investimenti sono spesso ad alto rischio, ma se l'azienda ha successo e si espande in modo significativo, c'è il potenziale per grandi ricompense.
L'obiettivo principale del finanziamento del capitale di rischio è produrre un profitto per la società VC e i suoi investitori. Di solito, ciò si ottiene combinando offerte pubbliche iniziali (IPO), fusioni e acquisizioni (M&A) e vendite di azioni secondarie. Una società di capitale di rischio redditizia produrrà un ritorno sull'investimento che è molto superiore al tipico rendimento del mercato azionario. Un tipico fondo di capitale di rischio, ad esempio, cerca di ottenere un rendimento da 3 a 5 volte il suo investimento iniziale. Le imprese di capitale di rischio sono importanti per incoraggiare l'innovazione e la creazione di posti di lavoro oltre al guadagno finanziario.
In che modo VC raccoglie denaro?
Le società di venture capital ottengono i soldi di cui hanno bisogno per investire in società in fase iniziale da ricchi investitori. Questi investitori sono generalmente individui con un patrimonio netto elevato e investitori istituzionali come fondi pensione, compagnie assicurative e fondi di dotazione.
I venture capitalist fanno soldi?
Ci sono due modi per fare soldi per gli investitori di venture capital. Il primo è una commissione per la gestione del capitale dell'azienda. Il secondo è l'interesse sul ritorno sull'investimento del fondo, che di solito è chiamato "carry". Commissioni per la gestione.
Quali sono i quattro tipi di imprese?
Il libro divide le nuove imprese in quattro categorie: sopravvivenza, tempo libero, crescita gestita e crescita aggressiva. Vengono esaminati i tratti sottostanti di ogni tipo, nonché gli strumenti, le abilità e le capacità di cui hanno bisogno per avere successo.
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