Azioni, azioni, conformità, diritti e persino la scelta del tipo di investimento migliore per te aggiungono complessità alla raccolta di fondi per una startup. Il finanziamento iniziale si riferisce alla somma iniziale di denaro che nuove società (startup) raccolgono per pagare lo sviluppo del prodotto, le ricerche di mercato e l'inizio degli sforzi di marketing. Scegli tra i migliori esempi elencati di seguito.
Che cos'è il finanziamento iniziale?
Il finanziamento iniziale è il round ufficiale iniziale di capitale che gli imprenditori raccolgono prima di procedere ai round futuri, noti come serie A, B, C e così via. Gli investitori contribuiscono con fondi alla tua azienda in cambio di una partecipazione nella società.
I risparmi dei fondatori o gli amici e la famiglia spesso forniscono il capitale iniziale per una nuova impresa. Il 77% delle piccole imprese fa affidamento sulle risorse personali all'inizio.
Tuttavia, i soldi del tuo conto bancario e di quelli di amici e parenti possono arrivare solo fino a un certo punto nella maggior parte dei casi. Le start-up ambiziose dovranno presto esplorare fonti di finanziamento alternative. Mentre il finanziamento bancario può essere un'opzione per alcune aziende in fase iniziale, il finanziamento iniziale è generalmente superiore.
Come funziona il finanziamento iniziale per le startup?
L'importo iniziale del finanziamento azionario è rappresentato dal "capitale di avviamento" che un'impresa aziendale raccoglie. L'investimento iniziale in un'impresa, noto come seed money, viene in genere utilizzato per stimolare la crescita e aumentare i guadagni. Una parte cruciale dell'investimento finanziario per le startup è il seed money, comunemente indicato come seed finance. Il termine "seed financing" deriva dall'idea di piantare un albero, con il seme che funge da elemento base per la crescita futura.
L'inventario, la retribuzione dei dipendenti, l'affitto, le utenze e altre spese sono alcuni costi iniziali per le nuove imprese. L'accesso anticipato ai finanziamenti può aiutare le nuove aziende a ottenere i fondi di cui hanno bisogno per coprire i costi di lancio e la possibile crescita futura.
A cosa serve il finanziamento iniziale?
Il finanziamento basato su azioni, noto anche come seed capital, descrive il processo attraverso il quale gli investitori partecipano a un'impresa fin dall'inizio. L'investitore riceve una partecipazione nella società in cambio del proprio contributo. Una partecipazione nel settore è chiamata partecipazione azionaria. Il modello di finanziamento di avvio avvantaggia l'azienda e l'investitore. Mentre la società riceve il capitale iniziale necessario, l'investitore acquista una parte delle azioni della società. Se un'azienda deve espandersi rapidamente, deve avere accesso al denaro iniziale.
Spesso è necessario effettuare ingenti investimenti di capitale per mantenere una crescita vigorosa. Il finanziamento iniziale può dare alle startup un vantaggio competitivo durante la navigazione in un terreno commerciale difficile.
Chi fornisce solitamente il finanziamento iniziale?
Una di queste fonti di finanziamento iniziali è
#1. Sovvenzioni per piccole imprese
Si potrebbe acquisire denaro gratuito attraverso sovvenzioni fornite dal governo o da organizzazioni private. Per qualificarsi per una sovvenzione, la tua azienda potrebbe dover lavorare in un settore specializzato o in un campo che aiuta il pubblico in generale, come l'energia alternativa, l'assistenza sanitaria o l'istruzione. Un'opzione di ricerca delle sovvenzioni è disponibile su Grants.gov. Se ricevi una sovvenzione, potrebbero esserci delle condizioni che regolano il modo in cui puoi spendere i soldi, rendendo necessaria una contabilità aggiuntiva.
#2. Raccolta di fondi
È "tutto o niente" quando si utilizzano siti di raccolta fondi online come Kickstarter; se l'obiettivo di finanziamento per il tuo progetto viene raggiunto, non è possibile raccogliere ulteriori fondi. Oltre alle spese relative all'elaborazione dei pagamenti di ciascuna transazione e a una parte del denaro raccolto, la maggior parte delle piattaforme applica commissioni basate su una percentuale dell'importo totale ricevuto.
#3. Incubatrici
Le startup possono crescere con l'aiuto degli incubatori. Lavorano duramente per promuovere la creatività e l'inventiva. Di solito forniscono assistenza nello spazio di lavoro, contatti commerciali, programmi di tutoraggio e piccole responsabilità finanziarie. Inoltre, le occasioni di lancio e le giornate dimostrative sono frequenti.
#4. Acceleratori
Gli acceleratori pongono una forte enfasi sul supporto alla crescita delle startup. Prestano denaro alle imprese in cambio di una determinata quantità di azioni della società. Molti ottengono questo risultato sponsorizzando mixer, giornate dimostrative, concorsi di presentazione, opportunità di tutoraggio o qualsiasi combinazione di quanto sopra. Alcuni acceleratori forniscono anche aiuti per il posto di lavoro, come l'accesso a risorse e servizi che potrebbero accelerare l'espansione del business.
#5. Investitori angelici
Le persone con un patrimonio netto elevato che forniscono denaro iniziale alle imprese attraverso azioni sono conosciute come angel investor. Gli angel investor utilizzano spesso debito convertibile per semplificare la conversione di fondi in azioni. Il debito convertibile può impedire la realizzazione del valore della società fino al successivo round di investimenti di capitale. L'angelo investitore riceve uno sconto "investitore anticipato". Gli investitori angel in genere forniscono capitale iniziale, guida e consigli per aiutare con la crescita aziendale.
#6. Gruppi di angeli
Gli investitori angelici possono formare gruppi di angeli. Di conseguenza, possono investire molto più denaro, acquistare quote di proprietà molto più grandi e forse raccogliere premi molto più grandi. I gruppi Angel, spesso composti da investitori di diversi settori e imprese, decidono insieme se partecipare, quanto investire e a quali condizioni.
#7. Autofinanziamento / Bootstrapping
I potenziali investitori vorrebbero sicuramente sapere che anche tu hai un po 'di "pelle nel gioco". Il bootstrap è un modo in cui gli imprenditori occasionalmente aumentano il loro finanziamento iniziale. Anche se disponi di un budget limitato, è comunque importante considerare i vantaggi. Ad esempio, non dovresti preoccuparti di attirare gli investitori. Puoi anche migliorare i tuoi risparmi. Molti imprenditori scelgono anche di non prendere uno stipendio, considerano l'utilizzo del loro 401 (k) e accettano un secondo lavoro per aiutarli a sopravvivere mentre costruiscono la loro azienda.
Inoltre, puoi avviare la crescita futura con i tuoi primi profitti piuttosto che fare affidamento sui successivi round di investimento.
#8. Amici e investitori familiari
Prima di proseguire, segui il nostro corso sulla raccolta di fondi da amici e investitori familiari e sui pericoli che un'azienda deve affrontare. La tua famiglia potrebbe essere desiderosa di incoraggiare il tuo sviluppo senza aspettarsi che tu soddisfi tutti i requisiti. È probabile che i futuri investitori apprezzino questi investimenti, che in genere assumono la forma di prestiti o acquisti di azioni (dopotutto, se la tua famiglia e i tuoi amici non credono in te, perché dovrebbe farlo l'investitore?).
Per salvaguardare te stesso e le tue connessioni, assicurati di avere un accordo scritto dettagliato che descriva come verranno rimborsati i soldi. Controllare per scoprire eventuali vincoli di sicurezza, anche se l'accordo è informale.
#9. Capitale di rischio
Inoltre, le società di capitale di rischio potrebbero fornire investimenti iniziali, che possono aiutare gli imprenditori con un eccellente potenziale di crescita a ottenere i soldi di cui hanno bisogno. Gli investitori in fondi di capitale di rischio sono sottoposti a rigorosi controlli e forniscono alle imprese il sostegno finanziario e le competenze professionali. L'investimento in capitale di rischio comporta spesso lo scambio di quote di proprietà con denaro contante.
Cosa c'è in esso per il finanziatore di semi?
Ci sono molti vantaggi per gli investitori seed. La maggior parte degli investitori seed vuole vedere un buon ritorno sui propri soldi. Possono trarre profitto come primi investitori facendo crescere rapidamente l'attività e lavorando con imprenditori creativi. Fino al 50% dell'intero investimento di un investitore può beneficiare di una riduzione fiscale nel Regno Unito. Molti investitori in startup preferiscono una varietà di asset. (Vedi sotto per ulteriori dettagli.)
Di quanto finanziamento iniziale ha bisogno la mia startup?
In un mondo perfetto, dovresti essere in grado di raccogliere abbastanza soldi per realizzare un profitto. Questo non solo ti renderà più facile guadagnare denaro in futuro, ma ti fornirà anche l'indipendenza per sopravvivere senza di esso nel caso in cui le circostanze dovessero cambiare. Invece di raccogliere fondi per il round successivo, potresti voler raccogliere fondi per far avanzare il tuo prodotto alla fase successiva di sviluppo.
Come ottengo il finanziamento iniziale di avvio?
Fonti di finanziamento iniziale per le startup:
- Entrate aziendali
- Risparmio personale o bootstrap
- Fondi di avviamento aziendali.
- Incubatrici.
- Acceleratori.
Come scegliere gli investitori di finanziamento iniziale per le startup?
La scelta degli investitori di finanziamento iniziale, come la creazione del tuo personaggio cliente per la tua azienda, inizia con la definizione del tuo investitore ideale.
I consigli degli esperti di startup su come scegliere e lavorare con gli investitori seed.
- Comprendi la tesi di investimento dell'investitore per determinare se la tua proposta di valore rientra in essa. Fai la tua ricerca a fondo per evitare di sprecare il tempo di nessuno. Non ha senso perseguire investitori che investono in un settore specifico solo se la tua azienda non è in quel settore.
Se stai cercando finanziamenti iniziali nel Regno Unito, tieni presente che molti fondi del Regno Unito investiranno solo in società con sede nel Regno Unito perché consentono loro di usufruire di agevolazioni fiscali specifiche. Questo è frequente, ma non è sempre chiaro dai loro siti web. - Comprendi con quale tipo di investitore vuoi lavorare. Ti piace qualcuno che è pratico o ti permette di fare le cose a modo tuo? Fai attenzione agli investitori che impongono clausole che potresti trovare discutibili.
- Utilizzare sempre avvocati e commercialisti esperti. Un contrasto tra la cultura delle startup britanniche e statunitensi è che il Regno Unito è più "hack it / fai da te", mentre gli americani spesso assumono i migliori avvocati. Lavorare con buoni professionisti ti ripagherà profumatamente e ti garantirà di ottenere il massimo da qualsiasi contratto firmerai.
- Sarai nel caos se non tratti tutti gli investitori in modo equo. Sin dall'inizio, sii chiaro, onesto e trasparente. Definisci i tuoi limiti, doveri e responsabilità e assicurati di fidarti di tutti coloro con cui collabori.
- Impara dagli altri, ottieni referenze e intervista possibili investitori nello stesso momento in cui ti stanno intervistando per scoprire chi conosci e come lavori.
Soprattutto, ricorda: un affare non viene mai concluso finché i soldi non sono in banca.
Che cos'è un buon round di finanziamento iniziale per le startup?
Alcune aziende potrebbero non condurre mai un round di investimenti di serie A perché i proprietari ritengono che sia necessario un round di finanziamento iniziale per avviare correttamente la propria attività. La maggior parte delle startup che cercano capitale di avviamento ha un valore compreso tra $ 3 milioni e $ 6 milioni.
Quanto costa il finanziamento iniziale medio per le startup?
In genere, il capitale di avviamento varia da $ 500,000 a $ 2 milioni, anche se questo può variare a seconda dell'attività. Una società che raccoglie un seme è generalmente valutata tra $ 3 milioni e $ 6 milioni.
Quali sono i vantaggi del finanziamento iniziale per le startup?
Naturalmente, il finanziamento iniziale fornisce una spinta finanziaria significativa alla tua azienda, ma avere investitori dalla tua parte significa che la tua azienda ottiene più del semplice denaro.
Per gli investitori, c'è un enorme rischio quando si investe in una società sconosciuta. Uno dei principali vantaggi del finanziamento iniziale è che i tuoi investitori riconosceranno il rischio e saranno pronti ad accettarlo. Beneficerai anche delle conoscenze dei tuoi investitori, che possono aiutarti a espandere e sviluppare la tua azienda in luoghi che altrimenti non avresti considerato. Inoltre, i tuoi investitori hanno spesso eccellenti reti di business a cui puoi attingere e da cui trarre vantaggio.
Un altro vantaggio del finanziamento iniziale è che spesso è privo di debiti e flessibile, quindi non sarai gravato da prestiti o impegni restrittivi.
Restituisci i soldi iniziali?
Anche se l'attività fallisce, puoi ripagarli nel tempo se la somma è abbastanza piccola. Se l'attività ha successo, puoi ripagarli rapidamente e possedere ancora una parte dell'azienda.
Paghi le tasse sul finanziamento iniziale?
Questo è sicuro. Qualsiasi azienda che ha ottenuto una lettera EIN dal governo degli Stati Uniti, comprese le imprese nella fase iniziale, deve presentare una dichiarazione dei redditi. Dovrai comunque presentare una dichiarazione per l'anno anche se la tua lettera arriva a dicembre 2022.
Ho bisogno di un prototipo per il finanziamento iniziale?
Hanno bisogno di toccare il tuo prototipo perché la sensazione del tatto e il potere d'acquisto sono intimamente correlati. Il processo "come garantire il capitale di avviamento" comprende diversi passaggi, con la prova del concetto probabilmente il più cruciale. Dimostra al mondo la fattibilità del tuo impegno.
Conclusione
Tuttavia, "i soldi non crescono sugli alberi", quindi potresti non avere migliaia di dollari in giro. Quali passi bisogna compiere per trasformare la propria ambizione in realtà? Spero che questo articolo sia stato utile. Sentiti libero di condividere i tuoi pensieri nella sezione commenti qui sotto.
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Riferimenti
