Possedere una singola proprietà in affitto è meraviglioso, ma se potessi raccogliere la maggior parte dei vantaggi dell'investimento immobiliare semplicemente selezionando i migliori titoli immobiliari per il tuo portafoglio? Ci sono numerosi vantaggi nel possedere azioni immobiliari piuttosto che beni immobili, in particolare quando si tratta di evitare il mal di testa della manutenzione pratica. In questo articolo, analizzeremo tutto sui titoli immobiliari inclusi ETF, quelli economici, residenziali e anche titoli immobiliari con dividendi.
Cosa sono le azioni immobiliari?
Le società che possiedono o gestiscono immobili sono indicate come azioni immobiliari. I fondi comuni di investimento immobiliare (REIT), un sottoinsieme di società quotate in borsa che possiedono proprietà immobiliari, sono inclusi in questa categoria. A seconda del tipo di investimento, l'investimento in azioni immobiliari potrebbe offrire al tuo portafoglio redditi affidabili e vantaggi fiscali.
Tipi di azioni immobiliari
Le azioni immobiliari, come qualsiasi altro settore del mercato azionario, possono essere suddivise in sottosettori in base alle loro attività. Il settore immobiliare è comunemente suddiviso nei seguenti sottosettori:
- Residenziale. Gli stock di immobili residenziali sono aziende che possiedono e affittano proprietà in cui risiedono le persone, come appartamenti, condomini e alloggi per dirigenti.
- Locali commerciali. Le azioni immobiliari commerciali possiedono, gestiscono o costruiscono uffici o spazi commerciali per una varietà di settori.
- SANITARIETÀ. I titoli immobiliari nel settore sanitario investono, costruiscono o gestiscono strutture sanitarie come case per anziani, strutture di residenza assistita e cliniche di assistenza post-acuta.
- Specialità. Ci sono alcune società specializzate che investono in cose come spazi di intrattenimento (come le arene) e altri luoghi, oltre alle azioni immobiliari che si occupano di tipi di proprietà di base come residenziali e commerciali.
Oltre alle società immobiliari che possiedono, gestiscono o sviluppano proprietà fisiche, ci sono altri titoli che investono in imprese non immobiliari. I REIT ipotecari, ad esempio, investono in una varietà di attività garantite da ipoteca.
Vantaggi di investire in azioni immobiliari
- Diversità. I titoli immobiliari consentono agli investitori di investire in un intero portafoglio di proprietà attraverso un'unica quota di proprietà.
- Gestione professionale. Gestione ai massimi livelli. Le attività immobiliari forniscono agli azionisti un livello di gestione esperta incentrato sulla gestione del patrimonio immobiliare dell'azienda per ottimizzare il valore per gli azionisti.
- Liquidità. Gli investitori possono investire in proprietà fisiche attraverso azioni immobiliari quotate in borsa senza dover trovare, acquistare e gestire le attività stesse. Inoltre, se un investitore richiede liquidità, può vendere azioni in modo molto più semplice.
- Vantaggi fiscali. Le aziende che ottengono entrate passive dalla locazione di immobili beneficiano di una serie di importanti agevolazioni fiscali.
- Guadagno consistente. Gli investitori REIT in genere ricevono pagamenti di dividendi regolari in base alla dimensione del loro investimento.
Come acquistare azioni immobiliari
Gli acquisti di azioni immobiliari possono essere effettuati tramite un conto di intermediazione o un conto pensionistico fiscalmente qualificato, come un piano pensionistico individuale (IRA). Gli investitori possono persino essere in grado di investire attraverso un piano 401 (k) sponsorizzato dal datore di lavoro in alcune situazioni.
Tieni presente che investire in singole società, in particolare quelle supportate da attività reali come gli immobili, è molto più rischioso rispetto all'acquisto di un fondo diversificato. Ecco perché, prima di investire, gli investitori devono indagare a fondo sulle imprese ed esaminare la loro situazione finanziaria.
Mentre a molti investitori piace negoziare in singole società, i consulenti finanziari spesso consigliano agli investitori di diversificare attraverso l'uso di fondi come fondi negoziati in borsa (ETF) o fondi indicizzati.
Le migliori azioni immobiliari del 2023
Abbiamo compilato un elenco di titoli da tenere d'occhio, e qui ci sono i migliori:
#1. Prologi
Prologis è un fondo di investimento immobiliare industriale che si concentra nel settore immobiliare logistico. Secondo l'analista Michael Elliott, le strutture logistiche dell'azienda sono molto richieste e affrontano poca concorrenza. Le proprietà immobiliari di Prologis nelle principali località dove la terra è rara, secondo Elliott, sono un'enorme fonte di ricchezza e un elemento di differenziazione per gli investitori.
#2. Equinix, Inc. (EQIX)
Equinix è il più grande operatore di data center al mondo e un REIT specializzato. Equinix, secondo Elliott, offre un'opportunità di crescita globale unica e la sua base di entrate altamente ricorrenti fornisce prevedibilità finanziaria e sicurezza agli investitori. Questo Equinix ha collaborazioni chiave con alcune delle più grandi aziende tecnologiche del mondo.
#3. Ammasso pubblico (PSA)
Public Storage è il più grande proprietario di strutture di self-storage negli Stati Uniti. Elliott ritiene che il business del self-storage stia assistendo a buone tendenze fondamentali e che Public Storage sia ben posizionato per trarne vantaggio. La società ha un portafoglio vario e di alta qualità e il potenziale per aumentare ulteriormente le tariffe di noleggio senza abbassare i livelli di occupazione storicamente elevati.
#4. Società di reddito immobiliare
Realty Income è un fondo di investimento immobiliare al dettaglio che si concentra su edifici a inquilino singolo. Secondo Elliott, Realty Income è protetto meglio di molte delle sue controparti dall'incerto ambiente di vendita al dettaglio perché la maggior parte dei suoi inquilini è costituita da imprese non discrezionali o orientate ai servizi. Inoltre, Realty Income ha una lunga esperienza di forti tassi di occupazione e aumento dei pagamenti dei dividendi.
#5. Simon Property Group, Inc. (SPG)
Simon Property Group è un fondo immobiliare che possiede e gestisce proprietà di ristorazione, intrattenimento, shopping e uso misto. Ha partecipazioni in Nord America, Europa e Asia. Milioni di persone visitano le sue sedi ogni anno, generando miliardi di dollari di vendite. Lo spazio in affitto negli edifici trasformati in uffici, centri commerciali regionali, centri ricreativi comunitari, hotel e unità residenziali fornisce entrate per la società immobiliare.
I migliori titoli immobiliari con dividendi
Le azioni immobiliari con dividendi sono scelte eccellenti per gli investitori che cercano un reddito passivo. Le azioni immobiliari non sono le uniche azioni immobiliari che forniscono dividendi considerevoli. Ecco alcuni dei migliori titoli immobiliari con dividendi:
#1. Fondo di investimento ipotecario PennyMac
PennyMac Mortgage Investment Trust (NYSE: PMT) è un titolo immobiliare che investe in mutui residenziali, diritti di servizio ipotecario, titoli garantiti da ipoteca e attività di copertura correlate. L'azienda lavora con prestiti di qualità creditizia premier di nuova origine.
#2. Armatura residenziale REIT Inc.
Armor Residential REIT Inc. (NYSE: ARR) è un fondo di investimento immobiliare che investe in titoli garantiti da ipoteca residenziale emessi o garantiti da Fannie Mae, Freddie Mac o Ginnie Mae.
#3. Apollo Commercial Real Estate Finance Inc.
Apollo Commercial Real Estate Finance Inc. (NYSE: ARI) origina e investe in mutui immobiliari commerciali, prestiti mezzanini e altre attività di debito.
#4. Chimera Investment Corp.
Chimera Investment Corp. (NYSE: CIM) è un titolo di investimento immobiliare che effettua investimenti in mutui ipotecari residenziali, titoli garantiti da ipoteca residenziale e titoli garantiti da ipoteca commerciale. Questi titoli immobiliari con dividendi attivi ammontano a 14 miliardi di dollari.
#5. Proprietà mediche Trust Inc.
Medical Properties Trust Inc. (NYSE: MPW) possiede ospedali, come suggerisce il nome. In realtà, è il secondo più grande proprietario non governativo di ospedali al mondo. Più della metà delle sue proprietà (61%) sono negli Stati Uniti, con la maggior parte del resto in Europa.
Le migliori azioni immobiliari residenziali
Per gli investitori alla ricerca di attività a più lungo termine che siano "stabili mentre procede", le azioni immobiliari residenziali possono offrire sia stabilità che crescita. Poiché queste azioni riflettono investimenti immobiliari molto reali e pratici, potrebbero sembrare molto più sicure delle azioni di crescita, che possono iniziare con meno attività e più debito. Di seguito sono riportati i migliori titoli immobiliari residenziali da acquistare:
#1. Residenziale azionario (EQR)
Equity Residential è dedicato allo sviluppo di comunità in cui gli individui possono prosperare. La società S&P 500 si concentra sull'acquisizione, lo sviluppo e l'amministrazione di beni residenziali all'interno e nelle vicinanze di città dinamiche che attraggono facoltosi affittuari a lungo termine. Equity Residential possiede o investe in 308 proprietà per un totale di 79,597 appartamenti, con una presenza a Boston, New York e Washington, DC
#2. Fondo immobiliare dell'Essex (ESS)
Essex Property Trust, Inc. è una società S&P 500 che acquista, sviluppa, riqualifica e gestisce proprietà residenziali multifamiliari in alcune località della costa occidentale. Tuttavia, l'Essex ora possiede 252 comunità di appartamenti per un totale di circa 62,000 appartamenti, con un'ulteriore proprietà in costruzione.
#3. Comunità di appartamenti dell'America centrale (MAA)
MAA è una società S&P 500 che possiede, gestisce, acquisisce, sviluppa e riqualifica comunità di appartamenti di qualità nelle regioni del sud-est, del sud-ovest e del Medio Atlantico degli Stati Uniti.
#4. Case Invito (INVH)
Invitation Homes è la principale società di leasing di case unifamiliari della nazione, che soddisfa le mutevoli esigenze dello stile di vita dando accesso a case aggiornate e di alta qualità con caratteristiche preziose come la quasi accessibilità ai datori di lavoro e scuole solide. Insieme a te, creiamo una casa una casa evidenzia l'impegno dell'azienda nel fornire case in cui gli individui e le famiglie possano prosperare, nonché un servizio di alto livello che migliora costantemente le esperienze di vita dei residenti.
#5. Case americane 4 affitto (AMH)
American homes 4 Rent (NYSE: AMH) è leader nel settore dell'affitto di case unifamiliari e la società sta rapidamente diventando un marchio riconosciuto a livello nazionale per le case in affitto, noto per l'alta qualità, l'eccezionale valore e la soddisfazione degli inquilini.
#6. Comunità universitarie americane (ACC)
American Campus Complexes, Inc. è il principale proprietario, gestore e sviluppatore della nazione di complessi residenziali per studenti di alta qualità. La società è un fondo di investimento immobiliare azionario (REIT) completamente integrato, autogestito e autogestito con competenza nella progettazione di alloggi per studenti, finanza, sviluppo, gestione della costruzione e gestione operativa.
Migliori azioni ETF immobiliari da acquistare
Gli ETF sulle azioni immobiliari sono uno dei metodi più popolari per investire nel settore immobiliare e per una buona ragione. Inoltre, i titoli di investimento immobiliare, o REIT, sono ben noti per i loro dividendi e gli ETF sui titoli immobiliari, come il resto del settore, offrono rendimenti significativi. Per aiutarti a prendere la tua decisione, abbiamo selezionato i migliori titoli di ETF immobiliari che possiedono REIT (dati al 6 dicembre 2022):
#1. ETF immobiliare Vanguard
L'ETF sulle azioni immobiliari più popolare è VNQ, che tiene traccia di un indice di aziende che possiedono e gestiscono proprietà immobiliari negli Stati Uniti.
- Rendimenti annualizzati a 5 anni: 4.3%.
- Il rendimento da dividendo è del 3.5%.
- L'expense ratio è dello 0.12%.
- $ 35 miliardi di patrimonio gestito
IYR è uno degli ETF sui titoli immobiliari più affermati. Il fondo, come VNQ, monitora un indice di società statunitensi direttamente o indirettamente coinvolte nel settore immobiliare.
- Rendimenti annualizzati a 5 anni: 4.3%.
- Il rendimento da dividendo è del 2.6%.
- L'expense ratio è dello 0.39%.
- $ 3.2 miliardi di patrimonio gestito
#3. Fondo SPDR settore immobiliare selezionato (XLRE)
XLRE rappresenta uno dei settori chiave dell'indice S&P 500: il settore immobiliare. Il fondo investe in società immobiliari a grande capitalizzazione con sede negli Stati Uniti.
- Rendimenti annualizzati a 5 anni: 6.4%.
- Il rendimento da dividendo è del 3.2%.
- L'expense ratio è dello 0.10%.
- $ 4.9 miliardi di patrimonio gestito
REET è un indice globale che misura le società immobiliari nelle economie emergenti e sviluppate, compresi gli Stati Uniti.
- Rendimenti annualizzati a 5 anni: 1.8%.
- Il rendimento da dividendo è del 3.5%.
- L'expense ratio è dello 0.14%.
- $ 2.9 miliardi di patrimonio gestito
#5. JPMorgan BetaBuilders MSCI US REIT ETF (BBRE)
BBRE è un indice che misura le società a piccola, media e grande capitalizzazione nel settore immobiliare commerciale e specializzato negli Stati Uniti.
- Rendimenti annualizzati a 3 anni: 0.58% (il fondo ha debuttato nel 2018)
- Il rendimento da dividendo è del 3.6%.
- L'expense ratio è dello 0.11%.
- $ 88.9 milioni di asset in gestione
Gli immobili commerciali sono considerati uno dei migliori tipi di investimenti immobiliari. Le proprietà commerciali possono offrire maggiori possibilità di reddito, periodi di locazione più lunghi e tassi di sfitto inferiori rispetto ad altri tipi di immobili.
Le azioni immobiliari sono un buon investimento in questo momento?
Gli investitori in immobili in locazione continuano a beneficiare di tassi di prestito storicamente bassi e ragionevoli. Il settore immobiliare è un investimento a lungo termine che ha prospettive positive a lungo termine per gli investitori esistenti.
REIT è un buon investimento?
Investire in REIT è un metodo meraviglioso per diversificare il tuo portafoglio oltre le azioni e le obbligazioni standard e possono essere allettanti a causa dei loro elevati rendimenti da dividendi e dell'apprezzamento del capitale a lungo termine.
Perché il settore immobiliare è migliore di quello azionario?
Sebbene le azioni siano una scelta di investimento ben nota, molte persone non sanno che anche l'acquisto di immobili può essere considerato un investimento. Nelle condizioni appropriate, il settore immobiliare può essere un investimento superiore alle azioni, con meno rischi, rendimenti più elevati e maggiore diversificazione.
Perché investire in azioni immobiliari?
Il settore immobiliare offre flusso di cassa, vantaggi fiscali, creazione di equità, rendimenti corretti per il rischio competitivi e una copertura contro l'inflazione. Il settore immobiliare può anche aggiungere valore a un portafoglio riducendo la volatilità attraverso la diversificazione, sia che si investa in proprietà immobiliari o REIT.
Come investire denaro nel settore immobiliare?
Le migliori strategie di investimento immobiliare includono:
- Investi in REIT (fondi comuni di investimento immobiliare).
- Utilizza una piattaforma di investimento immobiliare online.
- Valuta di investire in case in affitto.
- Prendi in considerazione l'idea di investire nel lancio di proprietà.
- Affitta uno spazio.
Come avviare un REIT?
- Scegli il tipo di REIT che desideri creare.
- Creare un'entità imponibile.
- Produrre un memorandum di collocamento privato (PPM).
- Trova potenziali investitori
- Converti la tua società di gestione
Come posso iniziare a investire in REIT?
È possibile acquistare azioni di un REIT quotato in borsa su una delle principali borse valori. È inoltre possibile acquistare un fondo comune REIT o un fondo negoziato in borsa (ETF). Devi prima aprire un conto di intermediazione. In alternativa, se il piano pensionistico del tuo datore di lavoro ti consente di investire in REIT, puoi farlo.
Conclusione
Oltre a possedere beni immobili tangibili, ci sono altre opzioni per investire nel settore immobiliare. Per molti investitori, le azioni immobiliari possono rendere tutti gli aspetti migliori della proprietà immobiliare molto più accessibili e convenienti. Ci sono numerose opportunità disponibili, sia che tu voglia investire in REIT di appartamenti o in costruttori che costruiscono quartieri occupati dai proprietari.
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Riferimenti
