Con il passare della vita, i beni personali possono crescere. Si effettuano investimenti e si diversificano i portafogli. Anche i beni personali aumentano nel tempo. E potresti avere idee chiare su chi dovrebbe beneficiare dei tuoi beni dopo la tua morte.
Con l'avvento delle risorse digitali come le criptovalute, scrivere testamenti è una questione più complessa di prima. La pianificazione successoria aiuta a proteggere i beni e ad assicurare che i beneficiari scelti li ricevano al momento opportuno.
Nel 2023, una corretta pianificazione patrimoniale è più importante che mai.
Cos'è in breve la pianificazione patrimoniale?
Gli studi suggeriscono che fino al 60% degli adulti sono senza testamento. Senza indicazioni legali, il patrimonio di una persona sarà suddiviso come ritenuto opportuno da un tribunale di successione statale.
La maggior parte delle persone desidera che i propri beni vengano trasmessi a persone care specifiche. Ma, quando non sarà lasciato alcun testamento legale, la divisione dei beni sarà lasciata ai tribunali. Aziende come Due Spruce Law a Bend Oregon specializzati nella pianificazione patrimoniale per garantire che i desideri dei clienti siano rispettati dopo la loro morte.
La pianificazione patrimoniale è un processo di creazione di un piano legalmente riconosciuto per la distribuzione dei beni alla tua morte. Il piano può comportare istruzioni complicate su quando i beneficiari riceveranno le loro eredità. Può anche includere piani per potenziale incapacità o tutela.
Più di ogni altra cosa, la pianificazione patrimoniale garantisce che i tuoi cari siano assistiti al momento della tua morte.
I vantaggi della pianificazione successoria nel 2023
La pianificazione patrimoniale è molto vantaggiosa per chiunque abbia proprietà e beni che desidera dividere tra i propri cari. Dà il controllo sulla distribuzione dei beni anche dopo la morte. Questo può aiutare a evitare il tribunale di successione ed evitare conflitti familiari.
Ridurre al minimo le passività fiscali
Quando la pianificazione patrimoniale viene eseguita correttamente, potrebbe aiutare a proteggere i tuoi beni da determinate tasse. La consulenza legale ti aiuterà a farlo capire l'imposta di successione e la tassa di successione migliore. Una corretta pianificazione patrimoniale assicurerà che una parte maggiore del tuo patrimonio raggiunga i tuoi cari e non il fisco.
Fornire tutela per i bambini piccoli.
Molte persone muoiono tristemente prima del tempo. In caso di morte prematura, il tuo piano patrimoniale può mettere in atto un tutore per i tuoi figli. Chiunque di cui ti fidi può essere nominato tutore e questo sarà incluso nel tuo piano patrimoniale.
Proteggi i tuoi beni
Dopo la tua morte, potrebbe non essere solo il fisco a prendersi cura dei tuoi beni. Alla tua morte possono comparire creditori e azioni legali. La pianificazione patrimoniale può proteggere i tuoi beni da potenziali rivendicazioni e assicurarti che i tuoi cari ne traggano beneficio.
È necessario costituire un trust per una corretta pianificazione patrimoniale?
Molte persone hanno proprietà semplici. Queste persone possono spesso fare testamento senza avvocato. Tuttavia, si raccomanda la consulenza legale per garantire che i beneficiari scelti ricevano la loro eredità e che le controversie siano evitate.
I trust consentono istruzioni più complicate rispetto ai testamenti. Tuttavia, stabilire un trust non è un requisito per la pianificazione successoria. Occorre invece redigere un testamento legale.
Nonostante i trust non siano necessari, sono preziosi strumenti di pianificazione patrimoniale. Un trust ti consentirà di scegliere un trustee per gestire il tuo piano. Questa persona di fiducia sarà incaricata di eseguire i tuoi desideri e trasmettere i tuoi beni.
Ad esempio, potresti volere che un beneficiario raccolga la propria eredità solo dopo essersi laureato. Il tuo fiduciario sarà responsabile della gestione di tale eredità fino a quel momento.
Perché la pianificazione patrimoniale è essenziale ora?
Come sapete, la pianificazione successoria assicura che i vostri cari siano assistiti dopo la vostra morte. Le istruzioni nel piano patrimoniale devono essere inequivocabili. Questo è il motivo per cui sono necessari avvocati di pianificazione successoria per questi piani di fine vita.
Un semplice testamento può essere redatto online senza assistenza legale. Ma le proprietà con beni e istruzioni complessi dovrebbero essere trattate da un avvocato autorizzato. Se eseguita correttamente, la pianificazione patrimoniale porta molti guadagni. E per molte persone, un piano patrimoniale è utile per evitare problemi comuni.
Evitare litigi familiari
La pianificazione patrimoniale può contribuire all'armonia familiare. I tuoi desideri saranno chiaramente espressi attraverso il tuo piano patrimoniale. Questo può aiutare a ridurre al minimo i conflitti e le controversie. Anche se i tuoi beneficiari non sono contenti dei tuoi desideri, almeno le tue intenzioni saranno chiarite.
Evitare l'omologazione
Se trasmetti senza testamento, il tuo patrimonio entrerà in successione. Morire intestato e regole statali circondare questo potrebbe significare che le tue risorse non raggiungeranno mai i beneficiari previsti. I tuoi cari potrebbero perdere beni preziosi mentre il tribunale decide dove dovrebbero andare.
La pianificazione patrimoniale aiuta a evitare lunghe successioni fornendo istruzioni chiare sulla distribuzione dei beni che saranno confermate in tribunale.
Filantropia
Naturalmente, potresti voler lasciare una parte del tuo patrimonio in beneficenza. Potresti desiderare che venga istituito un trust come parte della tua eredità filantropica. I piani immobiliari possono includere istruzioni per provvedere a organizzazioni di beneficenza denominate.
Pianificazione per incapacità
Le istruzioni possono essere incluse in un fondo fiduciario vivente e in piani immobiliari per la gestione patrimoniale in caso di incapacità. Se non puoi più gestire il tuo patrimonio, il tuo fiduciario designato diventerà legalmente responsabile dell'esecuzione dei tuoi desideri.
Gestione delle risorse digitali
Uno dei motivi per cui la pianificazione patrimoniale è diventata più essenziale è la diversificazione degli investimenti. Con l'introduzione delle criptovalute, le risorse digitali sono diventate una cosa reale. Da allora, gli NFT e altri asset digitali hanno attratto molti investitori.
I American Bar Association ha deciso di affrontare la criptovaluta con la pianificazione patrimoniale. La crittografia stessa richiede istruzioni attente in modo che i beneficiari possano ricevere la loro eredità digitale.
Si stima che circa 6 milioni di bitcoin siano andati perduti per sempre. La tua famiglia potrebbe non sapere che hai criptovalute o come accedervi. Pertanto, questo deve essere incluso in un piano patrimoniale.
Pianificazione della successione aziendale
Se sei un imprenditore, senza dubbio vorrai proteggere la tua azienda al momento della tua morte. La pianificazione patrimoniale può essere utilizzata per aiutare con le imprese una volta che il proprietario muore.
Puoi includere istruzioni per identificare il tuo successore e come verranno trasferiti i beni aziendali. Un piano di continuità aziendale può essere integrato nelle istruzioni di fine vita.
È importante rivedere regolarmente i piani immobiliari?
È essenziale non solo sviluppare un piano patrimoniale, ma rivederlo regolarmente e apportare modifiche.
I motivi per rivedere i piani immobiliari includono:
- Modifiche alla legge
- Aggiornamenti alla normativa fiscale
- Dinamiche familiari
- Beni digitali
- Cattive condizioni di salute
- Modifiche finanziarie
Se la tua salute sta iniziando a vacillare, potrebbe essere necessario mettere in atto piani specifici per la tua potenziale incapacità. Ciò include le decisioni mediche e le tue cure.
Le famiglie cambiano, così come le finanze. Un divorzio richiederebbe modifiche al tuo piano patrimoniale. Se le tue finanze cambiano drasticamente, sarà necessaria una revisione del tuo piano patrimoniale.
Le tue risorse digitali potrebbero aumentare. Potresti aprire altri account online che devono essere affrontati. E a volte ci sono modifiche alle leggi e ai regolamenti che influiranno sul tuo piano patrimoniale.
Sommario
Per alcuni è sufficiente disporre di un testamento legale. Ma, per altri, la pianificazione patrimoniale è essenziale. Se vuoi che i tuoi cari traggano beneficio dai tuoi beni, allora dovrebbe essere messo in atto un piano patrimoniale.
Più complicata è la tua proprietà, più necessaria diventa la pianificazione patrimoniale. I desideri in qualsiasi piano patrimoniale dovrebbero essere chiari e indiscutibili. In questo modo, le controversie e le successioni possono essere evitate. Per garantire che un piano patrimoniale sia redatto correttamente, sarà necessario un avvocato autorizzato.
In parole povere, la pianificazione patrimoniale è essenziale per garantire che i propri cari siano assistiti anche dopo la tua morte.
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