Ci sono un sacco di esenzioni a lungo termine quando si tratta di plusvalenze per gli anziani, nonché esenzioni una tantum negli Stati Uniti. Questo post ti aiuterà a capire quali stati offrono agli anziani un'esenzione dall'imposta sulle plusvalenze quando si tratta di vendere case, come evitarli sugli immobili e quale calcolatore puoi utilizzare per la vendita di una proprietà.
Esenzione dalle plusvalenze per gli anziani
Le plusvalenze sono il profitto che ottieni dalla vendita di un bene di investimento. Quando si acquista un'attività di investimento, il prezzo originale che si paga è noto come base imponibile dell'attività. Quando vendi quel bene, puoi confrontare il suo prezzo di vendita con la sua base fiscale. Se stai facendo soldi, si chiama "guadagno di capitale". Se perdi denaro, si parla di "perdite di capitale". Le plusvalenze sono soggette alla propria serie di tasse.
L'esenzione dalle plusvalenze per gli anziani fa anche parte dell'attuale legge fiscale, che non ti consente di usufruire di un'agevolazione fiscale sulle plusvalenze a causa della tua età. Una volta, l'IRS consentiva agli anziani di età superiore ai 55 anni un'esenzione fiscale per le vendite di case. Tuttavia, questo è terminato nel 1997 a favore dell'esenzione estesa per tutti i proprietari di case. Oltre a questo, solo i conti pensionistici consentono agevolazioni fiscali a causa dell'età. Dovresti considerare di lavorare con un consulente finanziario quando pianifichi le tue tasse.
Plusvalenze sulle proprietà
Per cominciare, dovresti notare che l'aliquota dell'imposta sulle plusvalenze si applica solo agli investimenti basati sul reddito e, se hai un mix di guadagni e reddito da investimento, dovresti calcolare ciascuna serie di entrate in base alla relativa fascia fiscale. Se c'è sia una plusvalenza che una minusvalenza in un singolo anno fiscale, puoi detrarre le tue perdite dai tuoi guadagni quando calcoli le tue tasse.
Le imposte sulle plusvalenze si applicano alle attività che hai detenuto per più di un anno e, se detieni un'attività per meno di 12 mesi, la tassano come reddito ordinario. Questi sono principalmente i due modi in cui i pensionati guadagnano: i pagamenti della previdenza sociale e i conti pensionistici per gli anziani. Il reddito del conto è quasi interamente sulle plusvalenze, poiché vendi le attività all'IRS, quindi non c'è un'esenzione.
Esenzione una tantum dalle plusvalenze per gli anziani
L'esenzione dalla vendita di case per anziani di età superiore a 55 anni è una legge fiscale che fornisce agli anziani un'esclusione una tantum dalle plusvalenze. Gli individui e gli anziani che hanno soddisfatto i requisiti potrebbero escludere fino a $ 125,000 di plusvalenze sulla vendita delle loro residenze personali.
Sebbene questa esenzione dalle plusvalenze per le vendite di case per anziani non sia in vigore dal 1997, l'esclusione aveva lo scopo di stimolare il mercato immobiliare e anche di premiare i proprietari di case per l'acquisto e la successiva vendita delle loro case. Altre esclusioni per tutti includono i profitti derivanti dalla vendita delle loro residenze principali indipendentemente dall'età, semplicemente sostituite da questa.
Comprendere l'esenzione una tantum per gli anziani sulle plusvalenze in vari stati
L'esenzione dalla vendita di case per anziani messa in atto è quella di fornire ai proprietari di abitazione un po' di sollievo dall'imposta sulla plusvalenza e dalle implicazioni della vendita delle loro case. Sebbene il governo abbia stabilito nuove regole su questo corso, che conosciamo come Taxpayer Relief Act. È stato uno dei più grandi atti di riduzione delle tasse messi in atto dal governo degli Stati Uniti.
In base a questa esenzione una tantum sulle plusvalenze, che include principalmente gli anziani, i contribuenti qualificati potrebbero evitare di pagare le tasse sulla vendita delle loro case se fossero residenti primari. Tuttavia, secondo l'IRS, i contribuenti non potevano detrarre la perdita dal loro carico fiscale.
Un tempo, i venditori di case senior avevano un'alternativa all'esenzione. Per evitare il pagamento delle tasse, potrebbero utilizzare i proventi della vendita per l'acquisto di una casa più costosa entro una finestra di due anni.
Come evitare l'imposta sulle plusvalenze sugli immobili
I soldi che guadagni con la vendita della tua casa sono tassabili. Tuttavia, ecco come evitare di pagare l'imposta sulle plusvalenze sul tuo immobile. Per lo più, queste plusvalenze sono inevitabili nel settore immobiliare, ma puoi evitare una grossa tassa fiscale, ed ecco come. In alcuni casi, l'IRS vorrà una parte dell'azione anche se al suo limite minimo.
Nel frattempo, dipende anche dallo stato della tua dichiarazione dei redditi e dal prezzo di vendita della tua casa. Inoltre, potresti essere idoneo per un'esclusione. L'IRS in genere consente di escludere fino a:
- $ 250,000 di plusvalenze sugli immobili se sei single.
- $ 500,000 di plusvalenze sugli immobili se sei sposato e fai domanda congiunta.
Non puoi evitare di pagare l'imposta sulle plusvalenze sul tuo immobile se fai quanto segue. Ciò significa che paghi le tasse sulla plusvalenza del tuo immobile se uno di questi fattori è vero:
- La casa non era la tua residenza principale.
- La proprietà è stata tua per meno di due anni nel periodo di cinque anni prima della vendita.
- Non hai vissuto nella casa per almeno due anni nel periodo di cinque anni prima di venderla. (Tuttavia, i disabili, le persone nell'esercito e il servizio estero hanno una pausa da questa parte; vedere la pubblicazione dell'IRS.)
- Quando hai già richiesto l'esclusione di $ 250,000 o $ 500,000 su un'altra casa nel periodo di due anni prima della vendita di questa casa.
- Hai acquistato la casa tramite uno scambio simile (in pratica, scambiando un investimento immobiliare con un altro, noto anche come scambio 1031) negli ultimi cinque anni.
- Sei soggetto alla tassa di espatrio.
Imposta sulle plusvalenze per gli anziani che vendono le loro case
La tua casa è probabilmente il tuo acquisto più grande e più importante, soprattutto per gli anziani, a causa di tutte le misure che prendi, tra cui innumerevoli perquisizioni immobiliari, trattative contrattuali, ispezioni, chiusure e poi arriva l'imposta sulle plusvalenze per chi vende la propria casa. Tutto questo trambusto per arrivare al sogno della proprietà di una casa.
Nel frattempo, lo sai che la tua casa è già un ingente capitale di investimento? Cioè, è soggetto all'imposta sulle plusvalenze. Se la tua casa ha già un valore basso, dovrai pagare le tasse sul profitto. Nel frattempo, se si scopre che tutto o parte dei soldi che guadagni con la vendita della tua casa sono imponibili, allora dovrai capire quale aliquota dell'imposta sulle plusvalenze si applica. Ci sono due tipi di imposta sulle plusvalenze per gli anziani che vendono le loro case. Loro includono
1. Imposta sulle plusvalenze a breve termine
Queste tariffe si applicano solo agli anziani e alle persone che vendono le loro case. se possiedi il bene da meno di un anno. L'aliquota per questo termine è uguale all'aliquota ordinaria dell'imposta sul reddito, nota anche come scaglione fiscale.
2. Imposta sulle plusvalenze a lungo termine
Questa tariffa non è solo per gli anziani che vendono le loro case, ma si applica anche ai non anziani. In particolare, si applica soprattutto se possiedi la risorsa da più di un anno. Queste tariffe sono molto meno onerose e molte persone si qualificano per un'aliquota fiscale dello 0%, mentre tutti gli altri pagano il 15% o il 20%. Dipende dallo stato di deposito e dal reddito.
Nel frattempo, se acquisti una casa e un drammatico aumento di valore ti costringe a venderla un anno dopo, dovrai pagare un'imposta sulle plusvalenze. Inoltre, se possiedi la tua casa da almeno due anni e soddisfi le regole di residenza primaria, dovrai tassare l'utile se supera le soglie dell'IRS.
Il calcolatore dell'imposta sulle plusvalenze sulla vendita di proprietà
Per i contribuenti con più di una casa, questo calcolatore può fungere da strumento chiave per determinare quale sia la residenza principale. Sebbene l'IRS consenta l'esclusione solo sulla residenza principale, c'è un certo margine di manovra in quale casa si qualifica per questo. È qui che entra in gioco la regola dei due anni in cinque. In poche parole, durante i cinque anni precedenti, se hai vissuto in una casa per un totale di due anni, o 730 giorni, questa può essere considerata la tua residenza principale.
Inoltre, i 24 mesi non devono necessariamente essere in un determinato periodo di tempo. Tuttavia, per i contribuenti sposati che presentano una dichiarazione congiunta, ciascun coniuge deve soddisfare la norma. La base dei costi di una casa è ciò che paghi e il costo totale per esso, comprensivo del prezzo di acquisto, alcune spese associate all'acquisto della casa, i costi di ristrutturazione, alcune spese legali e altro ancora.
Chi non è soggetto all'imposta sulle plusvalenze?
I beni immobili, inclusi terreni, fabbricati e altri miglioramenti, che sono utilizzati o sono stati precedentemente utilizzati nell'attività commerciale o aziendale di un contribuente sono considerati beni ordinari ai fini fiscali e pertanto sono esenti dall'imposta sulle plusvalenze per i contribuenti che non sono in affari immobiliari
Quanta plusvalenza non è tassabile?
Se fanno Rs. 3,00,000 all'anno, gli indiani residenti di età compresa tra 60 e 80 anni saranno esenti dall'imposta sulle plusvalenze a lungo termine nel 2021. La soglia di esenzione per le persone di età pari o inferiore a 60 anni è Rs. 2,50,000 all'anno.
Cosa ti qualifica per 0 plusvalenze?
Quando il tuo reddito è inferiore a un livello specifico, l'aliquota fiscale dello 0% sulle plusvalenze può aiutarti a ottenere premi esentasse sui tuoi investimenti. Per il 2023, i limiti di reddito imponibile sono di $ 41,675 per le persone fisiche e $ 83,350 per le coppie sposate che presentano una dichiarazione congiunta.
Chi deve pagare l'imposta sulle plusvalenze?
Se un investimento viene mantenuto per almeno un anno, le imposte sulle plusvalenze devono essere pagate sui guadagni derivanti dalla sua vendita. Un modulo Schedule D contiene le informazioni fiscali. A seconda del reddito imponibile dell'anno, l'aliquota dell'imposta sulle plusvalenze varia dallo 0% al 15% al 20%.
A che età non devi più pagare le plusvalenze?
Al momento non è possibile usufruire di un vantaggio fiscale sulle plusvalenze basato sull'età. In precedenza, l'IRS prevedeva un'esenzione fiscale sulle vendite di case a persone di età superiore ai 55 anni. L'esenzione estesa a tutti i proprietari di case ha tuttavia chiuso questa esclusione nel 1997.
Calcolatrice e formula per il calcolo dell'imposta sulle plusvalenze sulla vendita di proprietà
La formula della plusvalenza a breve termine prevede la detrazione dal prezzo finale di vendita della casa della somma dei seguenti costi:
- Costo di acquisizione
- Costo per il miglioramento della casa
- Costo del trasferimento
Qualsiasi calcolatore dell'imposta sulle plusvalenze a lungo termine che trovi in genere ti aiuterà a detrarre la somma dei seguenti costi dal prezzo di vendita finale della casa:
- Costo di acquisizione indicizzato
- Costi di miglioramento della casa indicizzati
- Costo del trasferimento
Altre informazioni di cui hai bisogno per capire l'imposta sulle plusvalenze sulla vendita della tua proprietà utilizzando un buon calcolatore includono il valore iniziale, il valore di vendita, la durata della proprietà, l'ubicazione, il reddito annuale e lo stato di deposito. L'imposta che verrà applicata su questi guadagni dipende interamente da quale lastra l'individuo scende al di sotto del 10%, 20% o 30%.
Conclusione
L'imposta sulle plusvalenze è obbligatoria, ma ci sono modi, come accennato in precedenza, per evitarne di enormi e, in rari casi, evitarli del tutto. Questo post copre tutte le informazioni di cui hai bisogno sulle tasse esenzione, quindi continua e applica le conoscenze, in particolare per gli anziani o le persone fisiche nel 2023 che desiderano saperne di più sulla loro imposta sulle plusvalenze o anche per gli anziani che vendono le loro case.
FAQ
A che età non devi pagare plusvalenze?
L'esenzione dalla vendita di case over 55 era una legge fiscale che prevedeva ai proprietari di case di età superiore ai 55 anni un'esclusione una tantum delle plusvalenze. Il venditore, o almeno un titolare del titolo, doveva avere almeno 55 anni il giorno in cui la casa è stata venduta per qualificarsi
Come posso evitare l'imposta sulle plusvalenze?
Per ridurre al minimo ed evitare l'imposta sulle plusvalenze, attenersi alla seguente procedura;
- Investire a lungo termine
- Approfitta dei piani pensionistici in differita fiscale
- Utilizzare le minusvalenze per compensare i guadagni
- Guarda i tuoi periodi di detenzione
- Scegli la tua base di costo
Chi può beneficiare dell'esenzione dalle plusvalenze?
L'esenzione dalle plusvalenze (CGE) è disponibile solo per le persone fisiche, non per le società, e costituisce una detrazione (del valore del 50% dell'esenzione, poiché il 50% delle plusvalenze è tassato) dal reddito netto. I benefici che utilizzano il reddito netto, come il credito di età e il clawback OAS, verranno calcolati prima che si rifletta la detrazione
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