Se hai i mezzi per farlo, l'investimento immobiliare è tra i migliori investimenti che puoi fare. E sapevi che al giorno d'oggi puoi fare un investimento immobiliare senza mai mettere piede nella proprietà? Questo esemplifica l'influenza che possiedono le società immobiliari con i giusti investimenti. Queste aziende ti consentono di investire nel settore immobiliare senza doversi preoccupare della manutenzione della proprietà o della gestione degli affittuari. Devi solo individuare alcune delle migliori società di investimento immobiliare con l'offerta giusta per aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi. Inoltre, se non desideri microgestire le proprietà in affitto, le società di investimento immobiliare gestiscono le preoccupazioni amministrative e del proprietario in modo che i tuoi clienti possano concentrarsi sul guadagno passivo. Tuttavia, sapere quali società immobiliari offrono i migliori investimenti può essere un compito molto impegnativo. Ma ti abbiamo preso...
Cos'è una società di investimenti immobiliari?
Se hai mai comprato una casa prima, probabilmente hai una buona idea di chi sono tutti i giocatori chiave del settore immobiliare. Dal venditore (spesso un privato come te), agli agenti di vendita e agli istituti di credito ipotecario. Se eventualmente ci sono professionisti del settore immobiliare coinvolti, è probabile che siano "flipper" o sviluppatori che hanno forse recentemente costruito o ristrutturato una casa e ora la stanno mettendo in vendita.
Quando si tratta di questo campo, tuttavia, coloro che acquistano e vendono complessi plurifamiliari ed edifici commerciali su larga scala sono considerati grandi investitori e sviluppatori immobiliari istituzionali.
Le migliori società di investimenti immobiliari nel 2023
In generale, ci sono molte società immobiliari tra cui scegliere che offrono buoni investimenti. Tuttavia, dovresti essere consapevole del fatto che non tutte le aziende forniscono gli stessi tipi di investimenti. Per investire nel settore immobiliare, gli investitori possono utilizzare un REIT privato, piattaforme di crowdfunding o un mercato immobiliare;
#1. Trust di investimento immobiliare (REIT)
I REIT, o fondi comuni di investimento immobiliare, sono principalmente società pubbliche che possiedono e gestiscono investimenti immobiliari. I REIT generalmente prendono in prestito ed emettono azioni e obbligazioni nei mercati pubblici piuttosto che da investitori privati. I fondi comuni di investimento immobiliare (REIT) sono società progettate per imitare il profilo del flusso di cassa degli investimenti immobiliari in cui il proprietario fa affidamento principalmente sugli affitti per il reddito. Tuttavia, i REIT devono aderire a standard significativamente più elevati rispetto ai singoli proprietari di immobili a causa del loro status di società pubbliche.
Esistono due requisiti REIT di base che è importante ricordare:
- I REIT devono investire almeno il 75% delle loro attività in immobili e ricevere almeno il 75% delle loro entrate dagli affitti.
- Almeno il 90% del reddito imponibile di un REIT deve essere distribuito agli azionisti.
A causa del fatto che i REIT sono quotati in borsa e hanno rapporti trimestrali sugli utili (tra gli altri fattori), in genere hanno tolleranze di rischio molto inferiori rispetto alle società di investimento private. Di conseguenza, i loro portafogli sono costituiti principalmente da asset core. Sono inoltre contrari alla riqualificazione e allo sviluppo, mentre l'attività di acquisizione e disposizione è molto ridotta. Nella maggior parte dei fondi comuni di investimento immobiliare, le posizioni di gestione patrimoniale svolgono un ruolo significativo.
Sebbene qui ci concentriamo sui REIT quotati in borsa, esistono diverse categorie di fondi comuni di investimento immobiliare:
#1. REIT pubblici non negoziati
Si tratta di società pubbliche che hanno depositato presso la SEC ma le cui azioni non sono quotate nelle borse valori nazionali. Sebbene ciò riduca la liquidità, consente al management di concentrarsi su obiettivi a lungo termine piuttosto che reagire alle oscillazioni a breve termine del mercato e agli utili trimestrali.
#2. mREIT o REIT ipotecari
I fondi comuni di investimento ipotecario (REIT) prestano denaro ai proprietari di immobili direttamente o indirettamente acquistando titoli garantiti da ipoteca. La principale fonte di reddito di un mREIT è generalmente lo spread che guadagna sui prestiti. Possono essere di proprietà privata, scambiati privatamente o pubblicamente disponibili su borse pubbliche.
#3. REIT privati
manca la registrazione SEC e un elenco di scambio pubblico. Non sono soggetti alle esigenze giornaliere e trimestrali delle imprese pubbliche e, come i REIT pubblici non negoziati, hanno un grado di liquidità inferiore. Inoltre, le necessità normative sono significativamente inferiori. Gli investitori accreditati hanno accesso solo ai fondi comuni di investimento immobiliare privati (REIT), un tipo di veicolo di investimento immobiliare strutturato per dare la priorità alle attività generatrici di reddito e al flusso di cassa.
#4. REIT ibridi
Analogamente ai diversi tipi di REIT precedentemente menzionati, possono essere formati per perseguire strategie sia azionarie che di debito.
#2. Piattaforme di crowdfunding
Il crowdfunding sta diventando sempre più comune nel mercato immobiliare. I vantaggi pratici del crowdfunding sono paragonabili a quelli dei REIT, con un po' più di libertà di investimento. Il crowdfunding e i fondi comuni di investimento immobiliare (REIT) forniscono meccanismi simili agli investitori per investire denaro nel settore immobiliare mentre guadagnano rendimenti senza sporcarsi le mani. La grande differenza è che con il crowdfunding puoi investire in edifici reali. D'altra parte, quando acquisti un REIT, presti i tuoi soldi a un'azienda che li utilizzerà per acquisire e sviluppare proprietà immobiliari. Alcuni esempi di piattaforme di crowdfunding sono:
#1. Case arrivate
Con la sua piattaforma, Arrived Homes ha democratizzato gli investimenti immobiliari, consentendo anche a persone senza un patrimonio netto elevato di acquistare case in affitto per soli $ 100. Mentre gli investitori si siedono e ricevono i soldi dell'affitto e sperano che il valore dell'edificio aumenti nel tempo, la società di gestione gestisce tutti i problemi coinvolti.
#2. Investimenti Gatsby
Nel 2016, Dan Gatsby ha fondato Gatsby Investment come piattaforma per gli investitori autorizzati per ottenere l'accesso a un portafoglio diversificato di proprietà commerciali e residenziali che generano profitti stabili.
L'azienda mette in contatto gli investitori con una varietà di opportunità immobiliari, tra cui fix-and-flip, restauri, nuove costruzioni e affitti sia a breve che a lungo termine. Inoltre, tutte queste possibilità di investimento hanno sede nell'area di Los Angeles. Questo è fondamentalmente uno dei mercati immobiliari più attivi e redditizi al mondo attualmente.
Utilizzando un quadro di sindacazione nel settore immobiliare, più investitori possono mettere in comune le proprie risorse per acquisire proprietà più grandi. Inoltre, l'azienda è in grado di gestire ristrutturazioni, eseguire la manutenzione ordinaria, deliziare gli inquilini e realizzare profitti.
Puoi iniziare subito a investire nel settore immobiliare con un minimo di $ 10,000 e tenere sotto controllo le tue partecipazioni quando vuoi.
#3. Folla di strada
CrowdStreet sembra essere il posto dove andare se hai intenzione di investire in immobili commerciali come una grande istituzione. L'investitore tipico finora non è stato in grado di accedere alle varietà di investimenti offerti sulla piattaforma di crowdfunding di CrowdStreet. L'organizzazione introduce regolarmente nuove opportunità di investimento, che vanno da asset a flusso di cassa altamente stabili a nuove iniziative di costruzione.
#4. CityVest
CityVest è un mercato online per investimenti immobiliari che generalmente offre agli investitori accreditati l'accesso a opzioni di investimento immobiliare istituzionale ad alto rendimento con requisiti di investimento minimo bassi di $ 100,000.
L'azienda ottiene questo risultato combinando i contributi di un numero di individui in un unico pacchetto di dimensioni sufficienti. Questo sostanzialmente per soddisfare i requisiti minimi dei migliori fondi immobiliari istituzionali, che sono tipicamente off-limits per gli investitori retail.
#5. Strada del Rendimento
Sei pronto a ottenere investimenti alternativi, in particolare quelli che in precedenza erano accessibili esclusivamente agli hedge fund e ad altre istituzioni? È possibile ottenere l'accesso a prodotti a reddito collateralizzato con poca correlazione del mercato azionario tramite Yieldstreet.
In particolare, le attuali offerte di Yieldstreet sono mirate a una varietà di asset class alternative. Inoltre, sono riservati principalmente agli investitori con accreditamento appropriato:
- Immobili commerciali e residenziali
- Finanza marina
- Finanza di contenzioso
- Finanza dell'arte
- Finanza commerciale e al consumo
Puoi diversificare le tue partecipazioni tra asset class e settori con un'unica allocazione, velocizzare immediatamente il tuo portafoglio reinvestendo il reddito e ridurre il rischio tutto in una volta.
#6. Gruppo Mortaio
Mortar Group è una buona opzione se stai cercando un'alternativa ai REIT o stai appena iniziando con il crowdfunding. Per due decenni, la società è stata il punto di riferimento di New York per gli investimenti multifamiliari, offrendo opportunità redditizie a tutti i tipi di capitalisti. Inoltre, la società svolge le funzioni sia di sviluppatore che di gestore patrimoniale.
Investire in Mortar Group è facile, senza alcun investimento iniziale richiesto e attenzione personalizzata da parte dei gestori patrimoniali della società in grado di fornire reddito passivo. Questo sito di crowdfunding è l'ideale per i lavoratori che cercano un rifugio sicuro per i loro fondi pensione.
Sebbene la partecipazione sia riservata agli investitori con risorse finanziarie sufficienti, per coloro che stanno appena entrando nel mondo degli investimenti accreditati, questo è un punto di partenza fantastico.
#3. Piattaforme di investimento immobiliare
Piattaforme di investimento immobiliare Gli investitori sono fondamentalmente un portale che consente agli investitori di cercare immobili residenziali e commerciali, nonché di acquistare o vendere una porzione di un immobile. È ancora più facile che cercare e gestire una proprietà interamente da solo. Come mai? Perché il mercato in cui trovi gli annunci di solito si occupa dell'amministrazione fisica della proprietà. Queste piattaforme nel frattempo differiscono da quelle che abbiamo discusso finora in quanto in genere limitano l'accesso ai soli investitori accreditati, definiti come individui con uno stipendio annuo minimo di $ 250,000 e/o un patrimonio netto minimo di $ 1,000,000.
#4. Gestione degli investimenti immobiliari
Le società di gestione degli investimenti immobiliari (REIM) sono simili alle REPE in quanto sollecitano fondi da soci accomandanti (LP) e utilizzano quei soldi per acquistare, rinnovare, gestire e vendere immobili. I processi fondamentali del settore (tra cui la raccolta di capitali, lo screening delle opportunità, l'acquisizione o lo sviluppo di proprietà, la gestione della proprietà e le vendite) rimangono invariati.
Quando si confronta REPE con Real Estate Investment Management, la distinzione principale è nella struttura del fondo prevalente. Mentre il Private Equity privilegia i fondi chiusi e il Real Estate Investment Management predilige i fondi aperti.
Nonostante la validità complessiva della distinzione tracciata qui, ci sono alcune società là fuori che gestiscono sia fondi chiusi che aperti. Indipendentemente da ciò, queste società possono chiamarsi Real Estate Private Equity o Real Estate Investment Management.
#5. Private equity immobiliare
Per fare soldi per i loro investitori, le società di private equity immobiliari (spesso denominate "REPE") raccolgono fondi per acquistare, costruire, gestire, aggiornare e vendere edifici. REPE è simile al normale private equity, solo che coinvolge edifici.
Queste imprese raccolgono denaro da investitori privati, come implica il termine "private equity", e usano quel denaro per investire nel settore immobiliare.
I REPE, come le normali società di private equity, raccolgono capitali da investitori privati noti come Limited Partner ("LP"). Gli LP sono in genere fondi di dotazione, fondi pensione, compagnie assicurative e simili. C'è una sfumatura qui, però: i REPE sollecitano donazioni solo per "fondi" designati (si pensi a singoli veicoli di investimento gestiti tutti dalla stessa azienda). In termini di investimenti immobiliari, questi fondi hanno ciascuno i propri "mandati" o categorie target di proprietà.
I fondi REPE sono "fondi chiusi", il che significa che gli investitori prevedono di ricevere indietro il loro investimento iniziale (preferibilmente insieme a un buon rendimento) entro un periodo di tempo predeterminato, in genere tra cinque e sette anni.
Qual è l'investimento immobiliare più popolare?
L'insieme degli investimenti immobiliari più popolari comprende sviluppi industriali, uffici, vendita al dettaglio, ospitalità e multifamiliari. Fondamentalmente, sono tutte opzioni eccellenti per gli investitori immobiliari commerciali. Gli investimenti in immobili commerciali possono sostenere gli sforzi di persone facoltose che vogliono avere un impatto positivo nei loro quartieri.
Quali sono i 4 tipi di società di investimento?
Le società di investimento sono entità o trust il cui scopo principale è investire denaro da diversi investitori in vari strumenti finanziari, compresi gli immobili. In genere gestiscono, vendono e commercializzano prodotti di investimento sia per gli investitori al dettaglio che per quelli istituzionali.
Le imprese di investimento generano profitti acquistando e vendendo titoli come azioni, immobili, obbligazioni, denaro, altri fondi e altre attività.
Le società di investimento possono presentarsi sotto forma di società per azioni, società di persone, trust aziendali o società a responsabilità limitata (LLC). Agiscono come un pool collettivo per il denaro fornito dai singoli investitori.
Qual è la società di investimento numero 1?
Di seguito è riportato un elenco delle migliori società di investimento negli Stati Uniti classificate per asset under management (AUM).
| Azienda | Asset in gestione (trilioni di USD) |
| BlackRock | USD 7.43 trilioni |
| Il gruppo Vanguard | USD 6.2 trilioni |
| Società Carlo Schwab | USD 3.3 trilioni |
| Fidelity Investments | USD 3.2 trilioni |
| Consulenti globali di State Street | USD 3.12 trilioni |
| JPMorgan Chase | USD 1.9 trilioni |
| Bank of New York Mellon | USD 1.9 trilioni |
| Gruppo di capitali | USD 1.8 trilioni |
Quali sono i primi 3 migliori investimenti?
È disponibile un'ampia gamma di opportunità di investimento, dalle più conservatrici (CD e conti del mercato monetario) alle più avventurose (obbligazioni societarie e fondi indicizzati azionari). Quindi, significa che puoi adattare la tua strategia di investimento al tasso di rendimento desiderato e alla tolleranza al rischio. Insieme, questi investimenti possono formare un portafoglio diversificato che riduce il rischio.
Ecco i migliori migliori investimenti che puoi prendere in considerazione nel 2023;
- Conti di risparmio ad alto rendimento
- Dividendi fondi azionari
- Fondi indicizzati REIT
- Fondi indicizzati S&P 500
- Certificati di deposito a breve termine
- Fondi indicizzati Nasdaq-100
- Immobiliare (acquisto, vendita e locazione di immobili residenziali)
- Valorizzare i fondi azionari
- Obbligazioni di serie I
- Fondi di obbligazioni societarie a breve termine
Qual è l'investimento più sicuro con il rendimento più elevato?
Gli Stati Uniti potrebbero entrare in recessione nel 2023 a causa dell'elevata inflazione e degli sforzi della Federal Reserve per frenare la crescita dei prezzi aumentando i tassi di interesse. Per resistere alle fluttuazioni del mercato, può essere utile costruire un portafoglio sicuro che includa almeno alcune attività meno rischiose;
- Fondi del mercato monetario
- Certificati di deposito a breve termine
- Conti di risparmio ad alto rendimento
- Buoni risparmio di serie I
- Conti del mercato monetario
- Buoni del Tesoro, banconote, obbligazioni e TIPS
- Le obbligazioni societarie
- Rendite fisse
- Azioni che pagano dividendi
- Azioni preferite
In cosa investono i ricchi?
Storicamente, i ricchi di solito investono in azioni, obbligazioni e immobili. Tuttavia, studi recenti sollevano la possibilità che ora possano favorire risorse alternative come criptovaluta, imprese private e altre alternative.
In cosa investono i milionari?
In uno studio di una banca privata condotto da Bank of America, è stato scoperto che oltre il 55% della ricchezza dei milionari era investita in azioni, fondi comuni di investimento e conti pensionistici. Ma una percentuale considerevole di milionari mantiene anche i propri fondi presso società di investimento immobiliare.
L'obiettivo principale dovrebbe essere la costruzione di un portafoglio diversificato di investimenti. Questo è un ottimo modo per tenere al sicuro i tuoi soldi e farli aumentare nel tempo. Alcuni dei luoghi più comuni in cui i multimilionari conservano la loro ricchezza sono i seguenti:
- Azioni
- Fondi comuni
- Private Equity e Hedge Fund
- Immobiliare
- Conti pensionistici
- Aziende
- criptovaluta
- Materie prime
Conclusione
Una delle industrie più spietate nell'economia di oggi è il mercato immobiliare. Non è sufficiente che le aziende competano per inserzioni e clienti; devono anche combattere per le società immobiliari con i migliori investimenti nel pool. Le aziende in rapida espansione sono quelle la cui rappresentanza è apprezzata e che beneficiano di recensioni e segnalazioni positive da parte dei clienti.
Sia che tu scelga di investire nel settore immobiliare attraverso un sito Web di crowdfunding o in un modo vecchio stile, è ancora la sua bestia unica. Quindi, devi essere disposto a mettere da parte un capitale iniziale e accettare la realtà che questo non è un investimento di liquidità ovunque tu scelga di farlo.
Inoltre, dovresti essere pronto a rimanere con un investimento per almeno tre anni. Questo è fondamentalmente perché, investendo, prenderai un impegno e non avrai un rapido accesso ai tuoi fondi di investimento. Come molte cose nella vita, gli immobili si apprezzano con l'età.
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