Gli avvocati di pianificazione patrimoniale, noti anche come avvocati di diritto immobiliare o avvocati di successione, sono professionisti legali esperti e autorizzati che conoscono bene le regole statali e federali che regolano il modo in cui il tuo patrimonio sarà inventariato, valutato, distribuito e tassato dopo la tua morte. Trovare un avvocato che ti assista nella creazione del tuo piano immobiliare può essere difficile. Tuttavia, se hai un piano chiaro, la procedura potrebbe essere più semplice di quanto pensi. Scopri di più sul processo di pianificazione successoria, sui costi e su cosa serve per trovare un avvocato.
Cosa fa un avvocato di pianificazione patrimoniale?
Un avvocato di pianificazione successoria è un avvocato che si occupa di questioni di pianificazione successoria. Questi avvocati hanno le stesse certificazioni di coloro che sono specializzati in fusioni e acquisizioni o azioni legali per lesioni personali. Indipendentemente dalla specialità, devono superare l'esame di avvocato nello stato in cui esercitano.
La distinzione si vede nella specializzazione che gli avvocati di pianificazione successoria ottengono attraverso anni di esperienza lavorando su diverse sfide di pianificazione successoria. Le responsabilità di un avvocato di pianificazione successoria possono essere molte, ma ruotano sempre attorno a un obiettivo: assistere i clienti nella pianificazione del fine vita e dell'eredità finanziaria che lasceranno.
Questo aiuto potrebbe venire in una varietà di forme. In particolare, gli avvocati di pianificazione successoria possono assisterti nella stesura di un testamento finale e nella creazione di un trust. Il tuo avvocato di pianificazione successoria può anche aiutarti a ridurre le tasse di successione o di successione. Possono anche aiutare l'esecutore testamentario a trasferire i beni ai beneficiari dopo la tua morte. Possono anche aiutare con la successione se diventa necessario.
Inoltre, un avvocato di pianificazione successoria può assisterti nell'assicurarti di essere preparato per scenari di fine vita in cui non sei in grado di prendere le tue decisioni. In genere, ciò comporterà la nomina di una procura, redazione di un testamento biologicoo creando qualsiasi altro tipo di direttiva anticipata. Un avvocato specializzato in pianificazione successoria può fungere da guida legale in tutte le aree di preparazione per la fine della vita.
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Un avvocato di pianificazione successoria può aiutarti con le seguenti responsabilità oltre a insegnarti il processo di successione:
- Fare testamento
- La scelta dei beneficiari
- Fare una procura medica durevole e una procura durevole per la proprietà
- Trovare modi per ridurre ed evitare la tassa di successione quando possibile
- Trovare metodi per evitare il processo giudiziario di successione
- Creare tutti i fondi di cui potresti aver bisogno per proteggere i tuoi beni, sia a tuo vantaggio durante la tua vita che a beneficio dei tuoi beneficiari dopo la tua morte.
Gli avvocati di pianificazione successoria spesso addebitano una tariffa fissa per assisterti nella creazione di documenti legalmente vincolanti come testamenti e procure durevoli, ma possono anche essere assunti su base oraria per assisterti nel mantenimento della tua proprietà, agendo per tuo conto per gestire le controversie quando necessario e assicurando che la tua volontà sia eseguita secondo i piani quando richiesto.
Un avvocato di pianificazione successoria può anche aiutare chiunque abbia una procura sul patrimonio di una persona recentemente deceduta a navigare nel processo del tribunale di successione. Un buon avvocato di pianificazione successoria può essere in grado di aiutarti a evitare del tutto il tribunale di successione, ma ciò dipende in gran parte dal tipo di beni nell'eredità del defunto e da come possono essere trasferiti legalmente.
Se un beneficiario (o anche un individuo che non è stato designato come beneficiario) annuncia di voler contestare il testamento e citare in giudizio l'eredità di un familiare deceduto o di una persona cara di cui stai per beneficiare, potrebbe essere in nel vostro interesse consultare immediatamente un avvocato di pianificazione successoria. Tali azioni legali possono esaurire rapidamente i beni della proprietà e lasciare tutti i beneficiari a sentirsi un po' peggio per l'usura.
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Passaggi per trovare un avvocato di pianificazione immobiliare
Trovare un avvocato che ti assista nella creazione della pianificazione successoria può essere difficile. Tuttavia, se hai un piano chiaro, la procedura potrebbe essere più semplice di quanto pensi. Quindi, organizzarsi e avere un sistema è metà della battaglia nella pianificazione successoria, e questo include trovare un avvocato. In realtà, più della metà degli americani di età compresa tra i 55 ei 64 anni non ha una volontà in atto oggi.
Questi tre passaggi possono aiutarti a semplificare il processo di ricerca di un avvocato adatto a te.
# 1. Cerca candidati
Inizia determinando cosa vuoi ottenere con la tua strategia immobiliare. Queste informazioni ti aiuteranno a determinare il tipo di avvocato di cui avrai bisogno.
La maggior parte delle persone richiede l'assistenza di un generalista per preparare un testamento, procure e trust di base. Tuttavia, alcune situazioni richiedono l'uso di avvocati con determinate specialità. Ad esempio, potresti avere motivo di essere particolarmente preoccupato per l'ottimizzazione dei programmi di benefici come Medicaid o per la gestione dell'assistenza a lungo termine, nel qual caso potresti volere i servizi di uno specialista in diritto degli anziani. Se hai interessi finanziari in un altro paese, potresti aver bisogno dell'assistenza di un avvocato specializzato in pianificazione successoria internazionale. Allo stesso modo, se il tuo caso richiede un lavoro legale in più di una giurisdizione o stato, cerca avvocati autorizzati ad operare in tutte quelle località.
Una volta determinato il tipo di avvocato di cui hai bisogno, puoi iniziare a compilare un elenco di probabili candidati. Inizia chiedendo consigli ad amici e familiari affidabili. Il passaparola è sempre uno dei metodi migliori. Se hanno avuto un brutto incontro, te lo diranno. Consulta i professionisti finanziari dei tuoi colleghi, come consulenti finanziari, contabili, agenti assicurativi e banchieri. Potrebbero essere in grado di consigliare avvocati che conoscono e di cui si fidano.
#2. Conduci interviste con i tuoi potenziali clienti
Dopo aver limitato il tuo elenco a pochi candidati, conferma il loro stato di registrazione all'albo degli avvocati e quindi contattali per un colloquio. Un colloquio con un avvocato può essere addebitato o meno. Porta tutte le informazioni di cui avrai bisogno al tuo primo appuntamento (di persona o in videoconferenza), incluso il riassunto della pianificazione successoria del Fidelity Estate Planner e tutta la documentazione di supporto. Prepara un elenco di domande da porre ai potenziali avvocati, che dovrebbero includere quanto segue:
- Quanto tempo hai fatto questo?
- Dove hai preso la tua educazione?
- Come comunicherai con me?
- Quali sono i modi migliori per metterti in contatto con te?
- Sarai il mio punto di contatto o qualcun altro, come un paralegale, sarà responsabile?
- Mi terresti aggiornato sull'andamento della mia strategia o dovrei aspettarmi di prendere l'iniziativa?
- Come fatturerai e qual è la tua tariffa (oraria o fissa)?
- C'è qualcos'altro che non è incluso in quella tariffa?
Ricorda che questo colloquio è la tua opportunità per scegliere un avvocato adatto a te. Fidati del tuo istinto e trova un avvocato con cui ti senti a tuo agio. "Non aver paura di guardarti intorno", consiglia Haley. “Devi avere un solido rapporto. Se l'avvocato che stai intervistando ti mette a disagio durante i tuoi primi contatti, potresti non creare mai quel tipo di comunicazione aperta che è alla base di un solido rapporto di lavoro".
#3. Sii consapevole delle spese di ciascun avvocato.
Quando si tratta di assumere un avvocato di pianificazione successoria, uno dei fattori più importanti da considerare è il costo. Tieni a mente il tuo budget e cerca un avvocato i cui prezzi ti puoi permettere.
Alcuni avvocati forniscono una consulenza gratuita, mentre altri no. Alcuni forniscono una consulenza gratuita per un periodo prestabilito, come la prima ora, e poi iniziano a caricare. Prima dell'incontro iniziale, scopri qual è la politica di ciascun avvocato.
Anche le strutture tariffarie per la creazione di un piano immobiliare potrebbero differire. Alcuni avvocati addebitano una tariffa fissa, mentre altri fanno pagare a ore. In genere, i prezzi flat coprono tutto il necessario per redigere i documenti di pianificazione successoria. Semplici piani immobiliari, che includono un testamento, una procura e direttive mediche, possono costare da $ 1,000 a $ 2,500. Piani più complicati, come quelli che prevedono scartoffie di fiducia, possono costare $ 5,000 o più. Le tariffe individuali possono variare a seconda della giurisdizione e dello stato, nonché per altri motivi.
I prezzi orari sono in genere compresi tra $ 200 e $ 300 all'ora; tuttavia, le singole tariffe possono variare a seconda delle giurisdizioni e degli stati, nonché di altri criteri come le dimensioni dell'azienda. Va notato che è consuetudine per gli avvocati che fatturano ogni ora fatturare con incrementi non inferiori a 6 minuti o un decimo d'ora.
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Altre spese per compiti specifici, come ricerche sul web, documenti giudiziari, copia di documenti o spese di corriere, possono anche essere addebitate da un avvocato. Prima di prendere una decisione, informarsi su queste potenziali commissioni.
Dopo aver intervistato i tuoi candidati, scegli quello che meglio soddisfa le tue esigenze, personalità e budget. In questa fase, l'avvocato può fornirti un incarico o una lettera di fermo, che è un contratto che descrive la natura del tuo coinvolgimento legale con loro, nonché i termini dell'accordo che hai raggiunto. Queste condizioni coprono gli onorari di cui sarai responsabile e il modo in cui il tuo avvocato sarà ricompensato per il suo lavoro. Successivamente, il tuo avvocato ti assisterà nella creazione di un piano patrimoniale e potrai collaborare per assicurarti che soddisfi tutte le tue esigenze.
Domande da porre al tuo potenziale avvocato di pianificazione patrimoniale
Le seguenti domande ti aiuteranno a saperne di più sulla pianificazione successoria e a determinare se un potenziale avvocato di pianificazione successoria è adatto a te.
# 1. La pianificazione patrimoniale è la tua principale preoccupazione?
Intervistare un candidato solo se risponde "sì" a questa domanda. Un professionista immobiliare sarà aggiornato su tutti gli sviluppi legali e avrà il know-how strategico per redigere correttamente i tuoi documenti nel modo più efficace possibile.
#2. Da quanto tempo lo fai?
Dovresti cercare l'avvocato più esperto possibile, uno che abbia visto i documenti preparati entrare in vigore dopo la morte di un cliente. Tali avvocati avranno riscontrato problemi dai tribunali o dall'Internal Revenue Service (IRS) e capiranno come superare eventuali ostacoli.
Realizzi davvero il piano?
Alcuni avvocati redigono solo documenti di pianificazione successoria, mentre altri amministrano anche i trust. In generale, è più efficace assumere un avvocato in quest'ultima categoria, che può garantire che i beni appropriati siano affidati al trust.
#3. Esegui controlli regolari?
Alcuni avvocati di pianificazione successoria valuteranno i tuoi affari semestralmente o annualmente per un compenso nominale. Questo è fondamentale poiché potrebbero essere necessarie modifiche al tuo piano se attraversi una transizione di vita o un cambiamento finanziario. Nuove modifiche legali possono interessare anche componenti della pianificazione successoria.
#4. Potete aiutarmi a mettere insieme un piano immobiliare completo che includa testamenti, trust e assicurazioni sulla vita?
Potresti avere una varietà di testamenti, trust e polizze assicurative sulla vita e piani immobiliari completi possono incorporarli tutti. Di conseguenza, il tuo avvocato immobiliare deve essere competente in queste aree. Il tuo avvocato immobiliare potrebbe essere in grado di assisterti nella comprensione delle complessità di ogni strumento di pianificazione successoria e nel determinare quali sono appropriati per te.
#5. Come addebitate le vostre tasse?
Invece di fatturare a ore, molti avvocati di pianificazione successoria applicano tariffe forfettarie. Alcuni offrono una tariffa fissa per servizi comuni come la creazione di un trust e quindi addebitano una tariffa oraria per lavori di ricerca speciali. In ogni caso, è bene informarsi in anticipo sui modelli di compensazione per evitare spiacevoli sorprese.
#6. Cosa ne pensi di un trust revocabile?
Mettere i beni in un trust revocabile può aiutarti a evitare il processo di successione costoso e dispendioso in termini di tempo (presentazione di un testamento presso il tribunale). Tuttavia, poiché i trust viventi revocabili non eliminano le tasse su successione, proprietà o reddito, questa potrebbe non essere l'opzione migliore per tutti. Sfortunatamente, alcuni avvocati sostengono queste strutture esclusivamente per aumentare le loro parcelle.
#7. Quali altre preoccupazioni hai?
Con l'aumento dell'aspettativa di vita, aumenta anche la probabilità di problemi di salute fisica e mentale a lungo termine. Redigendo procure, direttive sanitarie e testamenti biologici, gli avvocati immobiliari possono assistere i clienti nella preparazione finanziaria per la probabilità di disabilità o demenza.
#8. Quanto tempo ci vorrà per completare il mio progetto di pianificazione patrimoniale?
Sebbene non sia necessario affrettarsi, tieni presente che potresti voler consultare altri specialisti, come contabili, pianificatori pensionistici o gestori di fondi, sui componenti del tuo piano patrimoniale. Sebbene le competenze di un avvocato immobiliare possano sovrapporsi a queste aree, non sono necessariamente esperti fiscali generali o consulenti finanziari. Concediti tutto il tempo per sviluppare una prospettiva più ampia e panoramica sulla tua strategia immobiliare e sui dettagli amministrativi per metterla in atto.
#9. Mi invierai un'e-mail con i documenti di pianificazione patrimoniale da rivedere?
Anche se hai a che fare con un avvocato esperto in pianificazione successoria, è fondamentale ricontrollare tutti i documenti e i moduli per evitare malintesi. Chiarire cosa può essere modificato in seguito e cosa è irreversibile.
# 10. Qualcun altro nel tuo ufficio sarà in grado di discutere le mie preoccupazioni mentre sei via?
Sebbene la maggior parte degli avvocati di pianificazione patrimoniale cerchi di essere sempre disponibile per i propri clienti, è fondamentale sapere che se il tuo avvocato non è disponibile, un associato o un paralegale sarà pronto a rispondere alle domande in caso di emergenza.
Alcuni pensieri per te
Ecco alcune domande da porsi:
- Quanto ti senti a tuo agio quando parli con un possibile avvocato di pianificazione successoria?
- La comunicazione del tuo consulente è chiara ed efficace?
- Condividete i loro valori generali? Come ti senti riguardo ai loro modi al capezzale?
- Ti trovi bene?
- Riesci a immaginare di conversare con questa persona su questioni davvero intime?
Usa la tua intuizione per decidere se un particolare avvocato di pianificazione successoria è adatto a te. La pianificazione della successione può essere emotivamente e giuridicamente complessa, quindi è fondamentale trovare un avvocato in grado di gestire tutte le sue componenti.
Quanto costa l'assunzione di un avvocato di pianificazione immobiliare?
Per una buona ragione, gli studi legali hanno la reputazione di essere costosi. I servizi di un avvocato di pianificazione successoria sono altamente specializzati, il che significa che non sarai in grado di riprodurre ciò che fanno senza anni di istruzione ed esperienza. Anche se il costo totale per l'assunzione di un avvocato di pianificazione successoria è elevato, puoi stare certo che la tua famiglia e la tua proprietà sono in buone mani.
Quando incontri un avvocato di pianificazione successoria, di solito ti spiegheranno subito le tariffe. Questi possono assumere diverse forme e combinazioni, come i costi della riunione iniziale, le tariffe orarie e le tariffe fisse. Il più delle volte, più tempo il tuo avvocato lavora nella tua proprietà, più soldi pagherai.
Le tariffe variano da avvocato ad avvocato e da stato a stato. Le aziende spesso ti addebiteranno una tassa di avviamento per incontrare l'avvocato per circa un'ora. Questo è il momento di esaminare le vostre esigenze di pianificazione patrimoniale e vedere se siete adatti l'uno per l'altro. Se possibile, richiedi un preventivo in anticipo in modo da poter confrontare prontamente gli onorari con diversi avvocati.
Molto probabilmente si applicheranno commissioni a lungo termine per il mantenimento a seconda di quanto presto nella vita ti consulti con un avvocato di pianificazione successoria. Supponiamo che tu e il tuo coniuge decidete di assumere un avvocato all'età di 68 anni. Se il vostro coniuge muore all'età di 75 anni, molto probabilmente il vostro piano di successione dovrà essere drasticamente rivisto. Lo stesso vale se hai un altro nipote, per esempio.
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Come trovare un avvocato di pianificazione patrimoniale
Dovresti cercare rinvii da amici e parenti quando cerchi un avvocato di pianificazione successoria. Le loro esperienze personali saranno il miglior indicatore della qualità di qualsiasi avvocato. Puoi anche provare a contattare la tua organizzazione legale statale o un tribunale di successione provinciale o locale per un riferimento. Anche il tuo consulente finanziario potrebbe consigliarne uno, poiché spesso hanno avvocati a cui indirizzano regolarmente i clienti.
Un avvocato specializzato in pianificazione successoria non avrà necessariamente certificazioni o titoli distintivi. Si riferiranno invece a se stessi come avvocati di pianificazione successoria o specialisti di pianificazione successoria. La loro intera pratica può essere dedicata a una specialità. Possono anche occuparsi delle aree della pianificazione successoria in cui hanno esperienza.
Ovviamente, dovrai rivolgerti a un avvocato di pianificazione successoria che ha superato l'esame di stato nel tuo stato. Quando si tratta di pianificazione patrimoniale, la conoscenza specifica dello stato è molto vitale. Questo perché le leggi e le procedure di successione variano in base allo stato e all'ubicazione.
Su un punto meno tecnico, cerca un avvocato di pianificazione successoria che ti faccia sentire a tuo agio. Dopotutto, questo individuo ti aiuterà a prendere decisioni difficili ed emotive. La maggior parte delle volte, dovrai rivelare molte informazioni sensibili, inclusi i tuoi desideri finali. Se ti senti a tuo agio nel parlare con il tuo avvocato, l'intero processo sarà molto più agevole.
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Certificazioni di avvocato di pianificazione patrimoniale
Sebbene un avvocato di pianificazione successoria non sia tenuto ad avere ulteriori certificazioni per operare, alcuni scelgono di farlo. Alcuni di questi sono disponibili per i non avvocati, come consulenti finanziari o contabili. Sapere quali tipi di designazioni ha un avvocato può fornire informazioni su ciò di cui sono più informati. Questa potrebbe essere una grande scoperta se stai cercando qualcuno con cui lavorare.
Ecco alcuni esempi di certificazioni che potresti incontrare:
Pianificatore immobiliare accreditato (AEP):
Il titolo di pianificatore immobiliare accreditato è assegnato dalla National Association of Estate Planners and Councils a avvocati autorizzati, CPA, sottoscrittori di vita charter e alcuni altri professionisti finanziari. È richiesto un minimo di cinque anni di esperienza nella pianificazione patrimoniale, così come il completamento di due corsi di laurea tramite l'American College of Financial Services e un minimo di 30 ore di formazione continua ogni 24 mesi, di cui almeno la metà deve essere in pianificazione.
Chartered Trust e Pianificatore Patrimoniale (CTEP):
L'American Academy of Financial Management conferisce il titolo di Chartered Trust and Estate Planner (CTEP). È necessario avere una laurea in finanza, fiscalità, contabilità, servizi finanziari o giurisprudenza. Sono inoltre richiesti il completamento di almeno cinque corsi correlati, il completamento di un corso di formazione per la certificazione e la formazione continua annuale.
Consulente fiduciario e finanziario certificato (CTFA):
L'American Bankers Association, in collaborazione con l'Institute of Certified Bankers, conferisce il titolo CTFA a coloro che soddisfano determinati criteri. Ciò richiede tre anni di esperienza nella gestione patrimoniale, il completamento di almeno un programma di formazione riconosciuto sulla gestione patrimoniale, una lettera di raccomandazione, una dichiarazione etica firmata e 45 ore di formazione continua ogni tre anni.
Quali sono le differenze tra un avvocato specializzato in pianificazione successoria e un consulente finanziario?
Un avvocato specializzato in pianificazione patrimoniale è un professionista legale specializzato nell'aiutare individui e famiglie a pianificare il proprio futuro e il trasferimento dei propri beni. Possono assistere con la creazione di testamenti, trust e altri documenti di pianificazione patrimoniale, nonché aiutare con la pianificazione fiscale, l'amministrazione successoria e patrimoniale e la pianificazione delle esigenze speciali. D'altra parte, un consulente finanziario è un professionista che fornisce consulenza e orientamento su questioni finanziarie, tra cui pianificazione degli investimenti, pianificazione pensionistica e gestione del rischio. Mentre entrambi possono essere risorse preziose nella pianificazione patrimoniale, un avvocato di pianificazione patrimoniale è meglio attrezzato per gestire questioni legali e fiscali.
In che modo un avvocato di pianificazione patrimoniale può aiutare con la pianificazione della protezione patrimoniale?
Un avvocato specializzato in pianificazione patrimoniale può aiutarti a proteggere i tuoi beni creando un piano patrimoniale che riduca al minimo l'esposizione al rischio e alla responsabilità. Ciò può includere la creazione di trust, la creazione di società a responsabilità limitata (LLC) e la strutturazione dei tuoi affari per ridurre al minimo l'impatto di creditori, azioni legali e tasse. Un avvocato specializzato in pianificazione patrimoniale può fornire indicazioni sulle migliori strategie per proteggere i tuoi beni e contribuire a garantire che il tuo piano patrimoniale sia strutturato in modo da soddisfare le tue esigenze e i tuoi obiettivi specifici.
Un avvocato di pianificazione patrimoniale può aiutare con donazioni di beneficenza e pianificazione filantropica?
Sì, un avvocato specializzato in pianificazione successoria può assistere con donazioni di beneficenza e pianificazione filantropica. Possono aiutarti a strutturare le tue donazioni in modo efficiente dal punto di vista fiscale e fornire indicazioni sui migliori veicoli per fare donazioni di beneficenza, come fondi di beneficenza, fondazioni private e fondi consigliati dai donatori. Un avvocato di pianificazione patrimoniale può anche fornire indicazioni su come massimizzare l'impatto delle tue donazioni di beneficenza e garantire che le tue donazioni siano in linea con i tuoi valori e obiettivi personali.
In che modo un avvocato di pianificazione patrimoniale può assistere con la pianificazione delle esigenze speciali per i beneficiari con disabilità?
Un avvocato di pianificazione patrimoniale può fornire assistenza con la pianificazione delle esigenze speciali per i beneficiari con disabilità. Possono aiutarti a strutturare il tuo piano patrimoniale in modo da soddisfare le esigenze di un beneficiario con disabilità senza mettere a repentaglio la sua ammissibilità a benefici governativi come Medicaid o Supplemental Security Income (SSI). Un avvocato specializzato in pianificazione patrimoniale può fornire indicazioni sulle migliori strategie per garantire che il tuo beneficiario con disabilità abbia accesso alle risorse di cui ha bisogno per mantenere la qualità della sua vita.
Cosa devo fare se devo apportare modifiche al mio piano patrimoniale?
Se hai bisogno di apportare modifiche al tuo piano patrimoniale, è importante lavorare con un avvocato specializzato in pianificazione successoria. Possono aiutarti a rivedere il tuo piano attuale e ad apportare tutti gli aggiornamenti necessari per assicurarti che rifletta i tuoi desideri e obiettivi attuali. Possono anche aiutarti a navigare nel processo di apportare modifiche al tuo piano patrimoniale, incluso l'aggiornamento del testamento, della fiducia e di altri documenti di pianificazione patrimoniale.
In che modo un avvocato specializzato in pianificazione patrimoniale può aiutarmi a navigare in leggi e normative complesse in materia di imposte su proprietà e donazioni?
Un avvocato specializzato in pianificazione patrimoniale può aiutarti a districarti tra le complesse leggi e regolamenti sulle tasse sulle proprietà e sulle donazioni che possono avere un impatto sul tuo piano patrimoniale. Possono fornire indicazioni sulle strategie per ridurre al minimo le tasse sulla proprietà e sulle donazioni e aiutarti a comprendere le implicazioni fiscali del trasferimento di beni ai tuoi beneficiari. Un avvocato specializzato in pianificazione patrimoniale può anche fornire assistenza con la pianificazione fiscale della successione e delle donazioni e contribuire a garantire che il piano patrimoniale sia strutturato in modo da soddisfare i tuoi obiettivi e obiettivi fiscali.
Conclusione
Dall'inizio alla fine, la pianificazione patrimoniale è un'impresa complessa con numerose decisioni da prendere. Un avvocato specializzato in pianificazione successoria può aiutarti a determinare il piano migliore per la tua situazione specifica. Puoi entrare nel processo di pianificazione successoria con sicurezza se lavori con un professionista qualificato. Questo ti darà la certezza che il tuo piano è solido, il che ti farà solo sentire meglio.
Domande frequenti sull'avvocato di pianificazione patrimoniale
Quanto costa un avvocato di pianificazione successoria?
Avvocati esperti possono addebitare in media da $ 250 a $ 350 all'ora per redigere piani immobiliari più completi. Potresti spendere diverse migliaia di dollari per impegnarti con un avvocato del genere.
Qual è la differenza tra un avvocato di successione e un avvocato di pianificazione successoria?
Dopo la morte di una persona, il processo di amministrazione della successione è generalmente gestito da un avvocato di successione. Un avvocato di pianificazione successoria, d'altra parte, consiglia i clienti viventi su come amministrare le loro proprietà. L'avvocato potrebbe ottenere ciò assistendo i clienti nella creazione di trust, testamenti e altri documenti necessari.
Posso fare la mia pianificazione patrimoniale?
La maggior parte delle persone può creare da sola la maggior parte dei principali moduli di pianificazione patrimoniale, purché dispongano di istruzioni esplicite e affidabili. Lo stesso vale per molti altri compiti di pianificazione successoria, come la redazione di un testamento biologico (direttiva anticipata) o la nomina dei beneficiari di polizze assicurative e fondi pensione.
A che età dovresti fare la pianificazione patrimoniale?
Quando dovrei fare un piano immobiliare in California? Nella maggior parte degli stati, puoi iniziare la pianificazione patrimoniale non appena raggiungi i 18 anni ed è una buona idea iniziare il prima possibile. La pianificazione della proprietà è una delle cose più critiche che puoi fare per salvaguardare te stesso e i tuoi sudati beni.
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