Investire nel settore immobiliare è piuttosto redditizio. Commerciale investimenti immobiliari sono un doppio scrigno del tesoro per gli investitori. Questo perché il denaro viene generato dagli investimenti immobiliari. Ma poi, ci sono fattori chiave da considerare prima di scegliere un investimento immobiliare commerciale o un investimento immobiliare residenziale. Mentre per immobili residenziali si intendono gli immobili destinati all'uso, per immobili commerciali si intendono immobili utilizzati esclusivamente per scopi commerciali, come uffici, industrie, negozi, ecc. Investire in immobili commerciali è redditizio e produce grandi rendimenti passivi. È necessario comprendere i vari tipi di investimenti immobiliari commerciali per ottenere il massimo dal proprio portafoglio. Se ti stai chiedendo come salire a bordo, questa guida copre tutti i dettagli che devi sapere sugli investimenti immobiliari commerciali.
Investimenti immobiliari commerciali
Il termine "immobili commerciali" (CRE) si riferisce a qualsiasi terreno o edificio che viene utilizzato solo per scopi commerciali o come spazio di lavoro ma non viene utilizzato come residenza o sarebbe considerato un immobile residenziale. Investire in immobili commerciali comporta l'acquisto o la spesa di denaro per sviluppare una proprietà commerciale con l'aspettativa di un ritorno o di un profitto a breve o lungo termine. L'investimento in immobili commerciali è redditizio solo se si mantengono le partecipazioni per un lungo periodo di tempo.
Come entrare in investimenti immobiliari commerciali
Prima di immergerti negli investimenti immobiliari commerciali, ci sono alcuni termini che devi capire. La conoscenza di questi termini ti aiuterà a ottenere il massimo dall'investimento in immobili commerciali. Alcuni di questi sono i seguenti;
# 1. Investimenti diretti e indiretti
È importante comprendere le due opzioni principali nell'investimento immobiliare commerciale, che sono l'investimento diretto e l'investimento indiretto.
La proprietà di un edificio da parte di un individuo o di un'impresa, come una società di persone o un immobile, è definita investimento diretto. Puoi diventare un padrone di casa attraverso la proprietà di una proprietà fisica. Tuttavia, è meglio investire direttamente in immobili commerciali. Soprattutto quando hai una buona conoscenza del settore o puoi assumere aziende che lo facciano per te. Le proprietà commerciali sono un investimento immobiliare ad alto rischio e ad alto rendimento. Chiunque voglia investire direttamente in immobili commerciali dovrebbe avere un buon patrimonio netto.
Nel frattempo, investire in vari titoli di mercato, come i fondi di investimento immobiliare (REIT) o i fondi negoziati in borsa (ETF) che investono in azioni relative a immobili commerciali, o effettuando investimenti in attività che servono il mercato immobiliare commerciale, come banche e agenti immobiliari, è un investimento indiretto in immobili commerciali. L'approccio indiretto non richiede necessariamente una grande quantità di denaro da investire.
#2. Determinare l'approccio di investimento
Qui dovrai scoprire se preferisci un approccio di investimento crowdfunded o un approccio di investimento immobiliare unico. Il crowdfunding ti consente di investire in proprietà commerciali come gruppo e di condividere il rendimento tra i gruppi membri. Se scegli di partecipare al crowdfunding, assicurati di fare una ricerca sul track record dell'azienda. Ciò consentirà di conoscere l'evoluzione del gruppo e i diritti e gli obblighi relativi all'opzione di prelevare contanti dall'investimento in qualsiasi momento.
Tuttavia, se si sceglie l'approccio dell'investimento immobiliare singolo, è necessario determinare le qualità distintive che aumentano o diminuiscono il valore dell'immobile. Queste tendenze distintive esistono nelle vicinanze di una proprietà e possono essere problematiche nel prossimo futuro. Molti investitori esperti nel settore immobiliare commerciale hanno iniziato la loro carriera di investimento attraverso affitti unifamiliari. Pertanto, non trascurare il fatto che i rendimenti degli investimenti immobiliari commerciali dipendono dalle tipologie. Nel frattempo, una buona percentuale di investitori in immobili commerciali inizia con affitti unifamiliari come un modo per acquisire esperienza, accumulare denaro e infine passare a investire in altre proprietà.
#3. Processo di richiesta online per immobili
Esistono vari tipi di piattaforme di investimento immobiliare commerciale online attraverso le quali gli investitori ora hanno accesso a progetti commerciali che spesso sono disponibili solo sul mercato privato. Grazie a varie applicazioni tecnologiche come streitwise, CrowdStreet e altre. Molti di questi siti Web forniscono accesso a materiali didattici, opportunità di networking e modi per entrare in contatto con altri esperti di investimenti immobiliari.
Leggi anche: Come avviare un'attività immobiliare: guida passo passo per principianti
Investimenti immobiliari commerciali per principianti
Come principiante che vuole avventurarsi in investimenti immobiliari commerciali, è meglio scegliere una proprietà adatta alla tua strategia di investimento. Pertanto, un principiante dovrebbe controllare
#1. Flusso monetario
Ogni investimento immobiliare deve avere un piano di flusso di cassa unico. Alcuni hanno un flusso di cassa mensile superiore o inferiore. Pertanto, investire in chiunque dovrebbe comunque mantenere il flusso che soddisfa le tue aspettative. Infine, l'obiettivo delle proprietà del flusso di cassa è creare una strategia di investimento passiva, che richieda un approccio meno pratico.
#2. Valore aggiunto
Prima che una proprietà commerciale possa generare più flussi di cassa e rendimenti, spesso è necessario creare e implementare il valore extra. È saggio iniziare con rendimenti più bassi, ma aumentando il valore della proprietà, aumentano anche i rendimenti. Gli sponsor o gli investitori del progetto aggiungono questo valore attraverso la ristrutturazione, l'abbellimento esterno o la manutenzione.
Tuttavia, è una strategia attiva, il che implica che dovrai fare affidamento sul tuo team locale per completare efficacemente ogni fase.
#3. Tempo di attesa
Ogni investimento viene valutato in base al tempo necessario per aumentare i profitti. Gli affitti e i prezzi di vendita di molti immobili commerciali stanno aumentando gradualmente. Potrebbero essere necessari mesi o anni prima che il prezzo di affitto o di vendita aumenti e, poiché esiste una maggiore possibilità di aumento degli affitti di mercato, gli investitori detengono per molto tempo proprietà commerciali in aree ad alto apprezzamento.
# 4. Apprezzamento
Il capitale cresce sia durante la proprietà che nella vendita di immobili commerciali. Sia il prezzo di vendita che i resi sono inclusi nell'apprezzamento. Tuttavia, un principiante deve cercare proprietà commerciali con il loro potenziale apprezzamento. Così facendo, sarà più facile decidere per quanto tempo detenere un investimento e quando venderlo. Diversi tipi di investimenti immobiliari commerciali hanno diversi livelli di apprezzamento. Nel frattempo, ci sono alcune considerazioni che dovresti fare per aumentare l'apprezzamento di un investimento. Queste considerazioni riguardano il numero di residenti che si trasferiscono ogni anno all'aumentare dei costi di affitto e se le aziende si stanno trasferendo lì. Tenendo conto di questi fattori, sarai in grado sia di detenere un investimento sia di stimarne il rendimento potenziale.
Investimenti immobiliari residenziali vs commerciali
Gli investimenti immobiliari residenziali e commerciali condividono rischi e strategie simili, ma ci sono grandi differenze tra i due investimenti. La principale differenza tra investimenti immobiliari residenziali e commerciali è questa
- L'investimento immobiliare residenziale è un investimento in proprietà per scopi residenziali, come case unifamiliari e residenze in affitto da una a quattro unità. L'investimento immobiliare commerciale è un investimento in proprietà per scopi commerciali come uffici, industrie, hotel e negozi.
- I prestiti immobiliari residenziali spesso hanno termini di 30 anni e tassi di interesse fissi. Mentre i prestiti immobiliari commerciali potrebbero avere tassi di interesse variabili e durate massime del prestito di 5 anni. Se un prestatore rimane disperso dopo cinque anni, l'investitore deve vendere la proprietà o rifinanziare il debito.
- Gli investimenti immobiliari commerciali richiedono più capitale rispetto agli immobili residenziali.
- Il tipo di inquilino che ogni edificio disegna è un'altra evidente distinzione tra proprietà commerciali e residenziali. Le famiglie e gli individui spesso affittano proprietà residenziali, mentre le società affittano edifici commerciali.
- Le tasse sulla proprietà per gli immobili commerciali sono in genere più elevate di quelle sia per le case occupate dai proprietari che per le proprietà residenziali in affitto.
- In generale, a causa delle condizioni di locazione stabili in vigore per gli inquilini, gli immobili commerciali hanno quasi sempre un flusso di entrate costante, il che lo rende meno rischioso. L'acquisto di un immobile residenziale, invece, potrebbe essere altamente rischioso a causa del suo flusso di cassa irregolare e della possibilità di oscillazioni significative della domanda di mercato.
- Infine, ci sono diverse opzioni per diversi tipi di proprietà. Una varietà molto più ampia di potenziali investimenti è generalmente disponibile per gli investitori in immobili commerciali. I fondi di investimento in immobili commerciali, ad esempio, sono più diffusi di quelli residenziali. L'investimento immobiliare residenziale, d'altra parte, di solito offre agli investitori un coinvolgimento più attivo nella proprietà.
Come investire in immobili commerciali con pochi soldi
L'investimento immobiliare commerciale richiede ai suoi investitori di avere una buona quantità di capitale. C'è, tuttavia, un modo per investire nel settore immobiliare anche se hai pochissimi soldi. Il percorso è in crowdfunding. Il crowdfunding negli immobili commerciali è un processo che consente a un gruppo di investitori di finanziare un progetto commerciale. Ogni affare di crowdfunding immobiliare ha un garante, una piattaforma di crowdfunding e investitori.
Ciò consente agli investitori di investire nel settore immobiliare senza possedere, finanziare o gestire proprietà. Questi garanti possono essere le persone o le società responsabili dei sistemi. La piattaforma di crowdfunding collega il garante agli investitori interessati.
Il garante acquisisce, gestisce e vende l'investimento, mentre il pubblico può entrare come investitori credibili per finanziare il progetto con pochi o grandi contanti. Inoltre, la piattaforma di crowdfunding gestisce questioni non di vigilanza, informa gli investitori sugli accordi e raccoglie fondi dagli investitori per conto del garante. L'investitore contribuisce al sostegno del design in cambio di una quota dei guadagni e raccoglie anche i loro rendimenti periodici, che vanno da 2 a quasi 20.
Inoltre, le piattaforme di crowdfunding negli immobili negoziabili offrono ai singoli investitori l'accesso a sistemi immobiliari negoziabili, come ospizi, complessi di appartamenti, complessi medici, ecc. A volte potrebbe essere considerato un investimento rischioso perché non c'è un ritorno garantito e la plutocrazia degli investitori può essere detenute a lungo a seconda del tipo di investimento.
Esempi di queste piattaforme di crowdfunding sono
- raccolta fondi-che è meglio per i principianti.
- Crowdstreet: il migliore per tutti
- In senso stretto-per REIT
Vedi anche: PRESTITI IMMOBILIARI COMMERCIALI: Tipologie, Tariffe e Requisiti
Tipi di investimenti immobiliari commerciali
Di seguito sono riportati i vari tipi di investimenti immobiliari commerciali.
# 1. Investimenti in edifici per uffici
Questo investimento sarà utilizzato per costruire, gestire o finanziare lo sviluppo di uffici. Questi uffici possono essere utilizzati per funzioni legali, di consulenza, mediche o di altro tipo. Ogni metropoli ha una forte domanda di uffici in posizioni centrali. Il vantaggio dell'acquisto di spazi per uffici è che gli inquilini possono concordare contratti di locazione a lungo termine, il che rende più semplice la previsione dei profitti futuri.
#2. Investimento fondiario
Ci sono vari investimenti in terreni per scopi agricoli. La terra nelle aree agricole può produrre un grande profitto se viene rilasciata agli agricoltori per produrre alimenti ricchi, allevare bestiame e gli alberi in essa contenuti possono essere tagliati e venduti alle aziende del legname.
#3. Investimento in spazi commerciali
Ogni città ha un'area di mercato o uno spazio per la vendita e la distribuzione dei prodotti. Questo investimento implica il finanziamento o il finanziamento dello sviluppo e della manutenzione di spazi per scopi di vendita al dettaglio. Ad esempio, investire in un centro commerciale può produrre grandi ritorni in quanto ci sono flussi di persone pronte ad affittare uno spazio per vendere i propri prodotti.
#4. Investimento in unità di stoccaggio
Questo è un investimento in unità di stoccaggio o strutture. Sebbene l'idea di affittare uno spazio di archiviazione possa non sembrare esattamente affascinante, c'è da guadagnare in questo tipo di investimento immobiliare. Non è nemmeno necessario investire in un grande mercato. Numerosi depositi sono possibili anche nelle piccole città. Ancora una volta, la posizione, oltre alla concorrenza locale, è la chiave per prevedere la redditività.
#5. Investimenti in proprietà industriale
C'è uno spazio designato per le strutture industriali in ogni piano urbano. Le persone in questa zona acquistano o affittano edifici o posizioni per creare o gestire i prodotti desiderati. Molte cose diverse possono essere denominate proprietà industriale, comprese fabbriche, magazzini, strutture di ricerca e così via. Potrebbe essere necessario guardare al mercato più ampio per avere un'idea di quanto sarà semplice trovare inquilini se possiedi questo tipo di proprietà perché può essere più difficile prevedere la domanda.
Investimenti immobiliari commerciali passivi
Otterrò rendimenti passivi investendo in immobili commerciali? Certo, lo farai. Se stai cercando un reddito passivo stream, investire in immobili commerciali è uno dei migliori veicoli passivi disponibili, in base alle opportunità. Tuttavia, è meglio capire cosa comporta l'investimento immobiliare commerciale passivo e i vari tipi di investimenti prima di concentrarsi sulla massimizzazione dei rendimenti.
In altre parole, l'investimento immobiliare commerciale passivo è un tipo di investimento immobiliare in cui metti denaro in un progetto commerciale che non sarai direttamente incaricato di gestire. Esistono molti modi per investire passivamente in immobili commerciali, incluso l'acquisto di azioni in società quotate in borsa con un focus immobiliare. Queste società possono essere società di costruzioni, società di sviluppo immobiliare o agenti immobiliari.
Puoi anche investire denaro in Real Estate Investment Trusts (REIT), che sono società che mettono insieme i fondi degli investitori per fare investimenti immobiliari considerevoli. L'investimento immobiliare è uno dei modi migliori per far lavorare i tuoi soldi per te perché ti consente di generare reddito senza gestire attivamente l'investimento.
Quali sono i passaggi per investire nel settore immobiliare come principiante?
- Conosci la tua fase finanziaria
- Scegli una strategia di investimento immobiliare
- Scegli un mercato di riferimento
- Decidere i criteri per gli investimenti immobiliari
- Crea la tua squadra
- Trova offerte
- Orario
Tipi di investimenti immobiliari
- Immobiliare residenziale
- Immobile commerciale
- Terra cruda
- Investimenti fiduciari immobiliari (REIT)
- Crowdfunding immobiliare
Quali sono i vantaggi dell'investimento immobiliare commerciale?
- Costruisce relazioni. Gli investimenti immobiliari commerciali offrono agli investitori l'opportunità di partecipare a relazioni business-to-business. Questo è ottimo per espandere la tua rete.
- locazioni più lunghe. Gli edifici commerciali hanno contratti di locazione più lunghi rispetto agli edifici residenziali.
- Meno concorrenza. Le difficoltà percepite degli investimenti commerciali rendono possibile che lo spazio commerciale sia meno pieno di altri investitori.
- Reddito più alto. Gli immobili commerciali hanno un ritorno sull'investimento più elevato e hanno anche contratti di locazione più lunghi rispetto agli immobili residenziali. Pertanto, ha un reddito più elevato a causa del minor fatturato degli inquilini.
Quali sono i tipi di investimenti immobiliari commerciali?
- Office
- Retail
- Industria
- multifamiliare
- Scopi speciali
Immobile commerciale occupato dal proprietario?
Ciò si verifica quando un investitore acquista un immobile commerciale per utilizzare gli edifici per motivi personali.
Modi per generare reddito in investimenti immobiliari commerciali passivi?
- Raccolta di fondi. Questa è la messa in comune di una piccola somma di denaro da un gran numero di individui.
- Fiducia degli investimenti immobiliari
- Investire in una società immobiliare
- Fondi comuni
- Proprietà remota
Quali sono i vantaggi di un investimento immobiliare commerciale passivo?
- Attraverso il crowdfunding o REIT, puoi investire in immobili commerciali con poco capitale.
- Non hai bisogno di una conoscenza approfondita per investire passivamente in immobili commerciali.
- Non c'è lavoro fisico coinvolto negli immobili commerciali passivi. Tutto quello che devi fare è investire i tuoi soldi e vederli crescere.
- Dal momento che non devi gestire fisicamente la proprietà, l'investimento passivo offre più liquidità rispetto all'investimento attivo.
Qual è la differenza tra investimento attivo e investimento passivo?
- Investimento attivo, l'investitore in genere possiede e gestisce la proprietà. Durante l'investimento passivo, gli investitori non gestiscono la proprietà. Investe solo i suoi soldi
- C'è un maggiore senso di responsabilità nell'investimento attivo, a differenza dell'investimento passivo, dove c'è poco senso di responsabilità.
Conclusione
Gli immobili commerciali potrebbero non essere l'investimento giusto per tutti. I vantaggi dell'investimento in CRE non possono essere sopravvalutati perché includono un'assicurazione contro l'inflazione e rendimenti prevedibili non correlati a lungo termine. Questo lo colloca tra i migliori investimenti in grado di produrre rendimenti più elevati.
Domande frequenti sugli investimenti immobiliari commerciali
Quale tipo di immobile commerciale fa più soldi?
Attualmente, i parcheggi per camper, i parcheggi per case mobili, le strutture di self-storage e i cartelloni pubblicitari offrono i rendimenti più elevati sugli immobili commerciali. Queste classi di attività offrono rendimenti annuali superiori al 25%.
Che cos'è l'investimento passivo nel settore immobiliare?
L'investimento immobiliare passivo è un tipo di investimento immobiliare in cui investi denaro in un progetto immobiliare che non sarai direttamente responsabile della gestione.
La palazzina uffici è un buon investimento?
Il tasso di domanda di uffici ha raggiunto il 45% nel 2023, aumentando del 7% anno su anno, nonostante l'ansia diffusa per gli uffici vuoti. Nonostante il fatto che l'occupazione sia indubbiamente diminuita, il settore degli uffici non è solo una cosa sicura, ma anche un buon posto dove investire.
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