È sicuro dire che l'anno 2022 non è stato buono per gli investitori. Ogni anno, il mercato è sceso del 16% e ci sono stati diversi minimi del mercato ribassista. Quando l'acquisto di case si è bloccato a causa dell'elevata inflazione e dei tassi di prestito, il prezzo medio delle case è rapidamente sceso al minimo storico. Sfortunatamente, non tutti i potenziali proprietari hanno il tempo, l'energia o i soldi per mettere in funzione una proprietà in affitto. Il proprietario non è sempre così facile come sembra. Bisogna stare al passo con cose come pagamenti del mutuo, gestione degli inquilini, riparazioni e tasse. Comprendiamo che non è un momento facile per essere un investitore immobiliare quando c'è molta concorrenza, in quanto tale abbiamo sviluppato questo pezzo per aiutarti con i migliori investimenti immobiliari nel 2023 e tutto ciò che devi sapere sul mercato REIT .
Motivi per cui il 2023 può essere un anno eccezionale per gli investimenti immobiliari
Per le persone che attualmente possiedono proprietà di investimento, i mercati immobiliari caldi sono fantastici perché beneficiano di valori in crescita e maggiore domanda. Tuttavia, ora non è il momento migliore per acquistare una nuova proprietà. Quando c'è molta concorrenza, devi fare i conti con numerose offerte che spesso superano il prezzo che vuoi pagare. Inoltre, probabilmente significa che stai pagando di più per la casa.
La redditività di un investimento immobiliare è influenzata da una varietà di fattori, non solo dal prezzo. La domanda, il flusso di cassa e gli oneri finanziari sono altre variabili significative che influiscono direttamente sul ritorno sull'investimento. Ma un fattore significativo nell'equazione è il costo. Sebbene i prezzi siano attualmente in aumento, molti analisti ed esperti ritengono che inizieranno a diminuire nel 2023.
Secondo Goldman Sachs, nel 2023 la crescita dei prezzi delle case potrebbe raggiungere lo 0%. Finché i tassi di interesse non continueranno a salire, domanda e prezzi potrebbero aumentare, secondo alcuni economisti più ottimisti.
C'è già stato un notevole calo della domanda, che ha ridotto la concorrenza sul mercato. Inoltre, c'è stato un aumento significativo delle scorte, che ha rallentato il tasso di aumento dei prezzi delle case e si prevede che continuerà nel prossimo anno. Tutte le indicazioni indicano un rallentamento del mercato immobiliare nel 2023, che potrebbe essere accompagnato o meno da una recessione. In altre parole, può essere un ottimo momento per acquistare immobili in affitto con uno sconto.
Ma ci sono alcune cose a cui pensare però
Nonostante le possibili riduzioni dei prezzi nel prossimo anno, l'aumento dei tassi d'interesse continuerà a rappresentare un problema. Per quanto riguarda il continuo aumento del tasso sui fondi federali nel 2023, la Federal Reserve ha adottato una posizione da falco. Sebbene non stabilisca i tassi ipotecari, il tasso sui fondi federali ha un impatto su di essi.
I tassi ipotecari per un mutuo a tasso fisso di 30 anni per un investimento immobiliare erano intorno al 7% all'inizio di dicembre. Se la Fed continua ad aumentare i tassi di interesse per frenare l'inflazione, potrebbe facilmente aumentare di altri due o tre punti percentuali nel prossimo anno. Tassi di interesse più elevati comportano pagamenti mensili più elevati del mutuo, che riducono il flusso di cassa della proprietà.
Anche la domanda di affitti è in calo. A causa della possibilità che il canone di locazione che acquisisci nel 2023 sia significativamente inferiore agli affitti di mercato odierni, gli investitori dovrebbero di conseguenza prestare particolare attenzione mentre fanno i loro numeri sugli investimenti immobiliari nel prossimo anno.
Tuttavia, non dovresti lasciare che questi problemi ti scoraggino dall'investire. Durante la Grande Recessione, il numero di posti vacanti in affitto e il desiderio di acquistare case hanno entrambi raggiunto uno dei loro minimi storici. Tuttavia, gli anni che seguirono furono tra i migliori della storia per l'acquisto di immobili. Siamo ancora lontani da una correzione immobiliare significativa come quella che abbiamo sperimentato dal 2008 al 2012.
In ogni caso, il segreto è concentrarsi sul flusso di cassa e sulla riduzione del rischio durante l'acquisto. In un periodo compreso tra i 10 ei 20 anni, coloro che hanno acquistato la proprietà pensando al lungo termine hanno tratto notevoli profitti ed è probabile che il 2023 presenterà possibilità simili a quelle. Detto questo, diamo un'occhiata agli 8 migliori investimenti immobiliari o REIT che puoi prendere in considerazione nel 2023.
I migliori INVESTIMENTI IMMOBILIARI 2023
Prima di elencare i migliori investimenti immobiliari da considerare nel 2023, quali sono le previsioni per gli immobili nel 2023? A dire il vero, le opportunità si presenteranno. Tuttavia, dovresti procedere con estrema cautela e senza prima condurre la ricerca più approfondita possibile.
I seguenti investimenti o REITS possono fornire agli investitori un'esposizione immobiliare e un reddito stabile, rendendoli una valida alternativa alle azioni con dividendi e alle obbligazioni societarie. I primi 8 fondi comuni di investimento immobiliare per gli investimenti nel 2023 includono;
#1. America Torre Corporation (AMT)
Alcune delle infrastrutture più importanti negli Stati Uniti sono le torri cellulari e i data center che generalmente alimentano le reti di comunicazione. Queste risorse sono necessarie alle società di telecomunicazioni per offrire i propri servizi. Nessun REIT a prescindere lo fa molto meglio dell'American Tower Corp quando si parla di possedere una parte di queste strutture e di guadagnare denaro dal reddito da locazione. I 220,000 siti di telecomunicazioni nel portafoglio di questo REIT si trovano in tutto il mondo. Inoltre, American Tower si è recentemente avventurata nel settore 5G e ha acquisito CoreSite Realty nel novembre 2021, ampliando così il proprio portafoglio di data center.
Al momento, American Tower offre a Resa del 3%.
#2. King's Castle Inc. (CCI)
Crown Castle è un rivale di American Tower e presumibilmente un partner nel processo di riscossione delle perdite fiscali. Con circa 40,000 torri cellulari e 80,000 miglia di cavi in fibra ottica attualmente di proprietà, gestiti o affittati da questo REIT negli Stati Uniti, si occupa anche del settore delle telecomunicazioni. Il 19 ottobre, il REIT ha pubblicato i risultati finanziari del terzo trimestre 2022. Il rendimento di distribuzione annuale del REIT è aumentato notevolmente del 6.5% a 6.26 dollari per azione. Ciò era sostanzialmente in linea, secondo il CEO Jay Brown, con l'obiettivo a lungo termine di Crown Castle di una crescita annualizzata del rendimento per azione dal 7% all'8%. Crown Castle ha incrementato la crescita della distribuzione a un tasso annuo del 9% da quando ha fissato questo obiettivo nel 2017.
Attualmente, il castello del re cede 4.7%.
#3. Prologis Inc. (ticker: PLD)
A causa di una particolarità, i REIT possono interagire con vari settori del mercato azionario a seconda del settore in cui sono impegnati i loro inquilini. Prologis è un'illustrazione di un REIT che ha collegamenti con il settore della vendita al dettaglio. Prologis, che ha un valore di mercato di oltre 100 miliardi di dollari, è uno dei principali attori nel settore della supply chain mondiale. Attualmente, questo titano del settore della logistica possiede e gestisce 984 milioni di piedi quadrati di strutture di trasporto e consegna. Prologis ha registrato una crescita significativa e costante grazie all'espansione dell'e-commerce e delle spedizioni da parte di clienti come Amazon.com Inc. (AMZN) e FedEx Corp. (FDX). Gli investimenti in Prologis dal gennaio 1998 ad oggi avrebbero generato un rendimento medio del 10.8% con distribuzioni reinvestite.
Il rendimento pagato dal REIT al momento è 2.8%.
#4. Ammasso pubblico (PSA)
Ti piace guardare "Storage Wars" in televisione? Allora questo REIT è giusto per te. L'ammasso pubblico, che ora possiede, gestisce o detiene interessi in circa 2,500 strutture di self-storage sparse in 38 stati, è la fonte di molte strutture di stoccaggio negli Stati Uniti. L'ammasso pubblico affitta complessivamente più di 171 milioni di piedi quadrati di spazio. Dato che questo REIT possiede il 35% del common equity di Shurgard Self Storage SA, ha anche una presenza in Europa su scala globale (SHUR). Il 12 dicembre, Public Storage ha riaperto un sito vicino agli uffici di Apple Inc. (AAPL) a Cupertino, in California, come parte della sua continua espansione. La dimensione di questo nuovo edificio è stata ampliata da 51,000 a 195,000 piedi quadrati e sono stati aggiunti pannelli solari per sottolineare la maggiore sostenibilità della struttura.
Al momento, il rendimento dell'ammasso pubblico è pari a 2.8%.
#5. Inc. Equinix (EQIX)
Al 21 dicembre, le azioni Equinix costano più di $ 660 per azione. La rapida espansione del REIT è la causa del suo alto prezzo delle azioni. In qualità di uno dei maggiori proprietari di sedi di data center in tutto il mondo, Equinix ha tratto grandi vantaggi dallo sviluppo e dalla capitalizzazione del settore del cloud computing. L'uso di Internet è aumentato quando il COVID-19 ha costretto le persone a stare in casa, alimentando un aumento della domanda di servizi dati di Equinix. Un nuovo data center in Sud Africa riceverà un investimento di 160 milioni di dollari dal REIT come parte della sua espansione nei paesi emergenti, che ha già incluso l'acquisto di Main One.
Il rendimento da dividendo pagato da Equinix al momento è 1.9%.
#6. Realty Income Corp. (O)
Realty Income aveva già dichiarato una cifra tonda di 630 pagamenti mensili consecutivi nel corso dei suoi 53 anni di esistenza e dal 1994 ha aumentato la sua distribuzione di 118 volte. Il flusso di entrate da oltre 6,500 immobili, la maggior parte dei quali sono affittati a clienti commerciali, costituisce la base di questo flusso di reddito costante. Walgreens Boots Alliance Inc. (WBA) e, Walmart Inc. è tra i clienti più noti e affidabili di Realty Income (WMT). Il REIT, oltre a quanto detto sopra, è anche un membro di lunga data del club degli aristocratici dei dividendi S&P 500. Questo è il risultato della sua lunga storia di pagamenti e aumenti dei dividendi.
In questo momento, Realty Income rende 4.7%.
#7. Simon Property Group Inc. (SPG)
Quando l'economia sta andando bene, le azioni cicliche dei consumatori possono essere investimenti di grande successo. L'aumento della spesa per tipi di cose come ristoranti e acquisti durante i numerosi cicli di boom può aiutare queste aziende a raggiungere una crescita superiore alla media. Simon Property Group è un portafoglio di proprietà coinvolte in settori come negozi al dettaglio, ristoranti e centri commerciali. In genere ha legami significativi con le azioni cicliche dei consumatori. I blocchi del COVID-19 hanno avuto un impatto negativo sul REIT, ma agli investitori continua ad piacerlo a causa dei suoi forti pagamenti e della loro fiducia nell'inevitabile ripresa del settore al dettaglio. Per gli investitori contrarian che non vedono arrivare una recessione, il titolo O potrebbe essere un investimento saggio.
Attualmente, l'investimento immobiliare rende 6.2%.
#8. SBA Communications Corp. (SBAC)
SBA Communications è un altro REIT di telecomunicazioni di prim'ordine. Stati Uniti, Canada, Brasile, Argentina, Cile, Perù, Sud Africa e Filippine sono tra i 16 mercati in cui SBA opera attualmente. Le due parti che sostanzialmente costituiscono i flussi di entrate del REIT sono lo sviluppo del sito, in cui SBA assiste altre società di telecomunicazioni e aziende nello sviluppo delle proprie piattaforme, e l'affitto di siti Web a lungo termine per lo spazio dell'antenna wireless su torri multi-tenant. SBA ha registrato una crescita del 14.4% su base annua dei suoi fondi rettificati da operazioni, o AFFO, durante il terzo trimestre del suo anno fiscale 2022. Questa metrica è significativa per i REIT poiché calcola il flusso di cassa netto, un indicatore chiave delle attività operative complessive efficacia. I ricavi di SBA sono aumentati del 14.6% rispetto allo stesso periodo dell'anno precedente.
SBAC attualmente offre a Resa del 1%.
Mentre le opportunità si presenteranno con i suddetti investimenti immobiliari nel 2023, dovresti procedere con estrema cautela e non senza aver prima condotto la ricerca più approfondita possibile.
Quali sono i quattro tipi di investimenti immobiliari?
Il flusso costante di reddito che può essere generato dagli investimenti immobiliari è uno dei motivi principali per cui questa classe di attività è inclusa nei portafogli di molte persone.
In generale, gli investimenti immobiliari possono assumere quattro forme principali:
- Private equity (proprietà diretta)
- Azioni quotate in borsa (rivendicazione di proprietà indiretta)
- Debito privato (prestito ipotecario diretto) e,
- debito negoziato pubblicamente (ipoteche cartolarizzate).
Qual è il modo più redditizio per investire nel settore immobiliare?
Le persone che stanno pensando di fidanzarsi dovrebbero tenere presente che l'investimento immobiliare è spesso uno sforzo a lungo termine. Anche se i tassi di interesse sono alti in questo momento, potrebbe essere meglio iniziare a risparmiare denaro per un acconto in attesa di una diminuzione dei tassi.
Indipendentemente da ciò, ecco alcuni dei modi più redditizi per investire nel settore immobiliare;
- Acquista la tua casa.
- Acquista un REIT
- Acquista una proprietà in affitto e diventa un proprietario
- Considera l'idea di capovolgere le case
- Usa una piattaforma immobiliare online.
Qual è la regola del 2% per un investimento immobiliare?
Secondo la "regola del 2%", l'affitto mensile di un investimento immobiliare dovrebbe essere almeno il 2% del prezzo dell'immobile. Con un prezzo di acquisto di $ 150,000, possiamo applicare la regola del 2% e ottenere un totale di $ 3,000 in costi di chiusura.
Se vuoi guadagnare affittando una casa del valore di $ 300,000, devi chiedere almeno $ 6,000 al mese. Tuttavia, nella maggior parte dei principali mercati immobiliari cittadini, quella "regola del 2%" semplicemente non è praticabile da rispettare.
Qual è la regola del 50% nel settore immobiliare?
La regola del 50 percento non è sempre corretta, ma può essere un buon approccio per anticipare le spese per la proprietà in affitto, proprio come molti altri principi di investimento immobiliare. Per applicarlo, un investitore moltiplica il reddito locativo lordo del bene per il 50% per ottenere i costi operativi mensili previsti. Sembra semplice, vero?
Qual è la regola del 80% nel settore immobiliare?
Secondo la "regola dell'80%", un assicuratore coprirà completamente il costo del danno di una casa solo se il proprietario ha una copertura assicurativa per un totale di almeno l'80% dell'intero costo di sostituzione della casa.
La regola dell'80% è stata sviluppata per aiutare le aziende a determinare se hanno discriminato involontariamente nelle loro pratiche di assunzione.
Qual è la regola dei 14 giorni nel settore immobiliare?
Se occupi un'unità abitativa per motivi personali oltre il maggiore dei 14 giorni; o il 10% dei giorni totali in cui lo affitti ad altri a una tariffa di noleggio ragionevole durante l'anno fiscale, si considera che lo utilizzi come luogo di residenza principale.
Qual è la regola del 30% nel settore immobiliare?
È essenzialmente dottrina della finanza personale credere che dovresti accantonare almeno il 30% del tuo reddito mensile lordo, o dei tuoi guadagni prima delle tasse, per le spese di alloggio. Quando si calcola la quantità di casa che ti puoi permettere, i calcolatori dell'affitto utilizzano spesso la regola del 30% come presupposto predefinito.
Qual è la regola del 95% nel settore immobiliare?
Indipendentemente dalla valutazione, la regola del 95% consente agli investitori di identificare un numero infinito di potenziali proprietà sostitutive purché acquistino effettivamente il 95% del valore totale identificato durante il periodo di scambio.
Il valore complessivo delle proprietà specificate può essere superiore al 200% del valore della proprietà che è stata ceduta, MA devi chiudere sul 95% degli interi edifici che sono stati rivelati.
Conclusione
Il settore immobiliare è una classe di attività unica che molti guru finanziari concordano dovrebbe essere inclusa in un portafoglio con una vasta gamma di investimenti.
A differenza di altre classi di attività come azioni, obbligazioni e materie prime, il settore immobiliare tende ad avere una minore correlazione con queste altre attività. Oltre alla possibilità di plusvalenze, gli investimenti immobiliari possono anche generare reddito attraverso canoni di locazione o mutuo.
Tuttavia, mentre le opportunità si presenteranno con i suddetti investimenti immobiliari, è necessario procedere con estrema cautela e non senza aver prima condotto la ricerca più approfondita possibile.
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