Garantire il capitale necessario per una start-up è sempre una sfida difficile per ogni imprenditore. Saresti d'accordo con me sul fatto che solo una manciata di idee imprenditoriali arriva alla fase di costituzione. D'altra parte, un buon numero di queste idee finisce spesso sulla carta, e alcune non escono nemmeno dal cervello. Tuttavia, la scusa di tonnellate di individui rimane la stessa, la mancanza di una buona e affidabile fonte di capitale. In questo articolo, approfondiremo le fonti di capitale per le imprese, per la tua ditta individuale e anche se vuoi essere in partnership con altre fonti, senza tralasciare l'elenco delle fonti di startup.
Di conseguenza, gli imprenditori sono stati costretti a cercare altre fonti di finanziamento oltre ai prestiti bancari. Questo post tratterà alcune delle migliori fonti di capitale per le startup.
Ma prima di allora, ecco una panoramica delle fonti di capitale per la ditta individuale:
Fonti di capitale per la ditta individuale
Ci sono diversi modi in cui possiamo reperire il nostro capitale esclusivamente per nostro conto e questo ci porta alle fonti di capitale per la ditta individuale. Leggi fino alla fine.
# 1. Prestiti alle imprese
Di norma, i prestiti alle imprese ti consentono di prendere in prestito una certa quantità di denaro e di restituirla con gli interessi per un certo periodo di tempo. I prestiti alle imprese sono generalmente considerati una fonte di denaro a lungo termine. I prestiti sono generalmente buoni perché ci sono molte opzioni, sia commerciali che sostenute dal governo (come lo schema dei prestiti di avvio).
Se prendi un prestito aziendale, assicurati che i termini di pagamento e la tempistica siano realistici per la tua situazione e ti dia un po' di margine di manovra se le cose non vanno come previsto. È molto importante che le tue finanze e i tuoi conti siano aggiornati quando richiedi un prestito. Devi anche avere un piano chiaro per ripagarlo.
#2. Fatturazione Finanziaria
Il finanziamento delle fatture consente alle aziende di ottenere denaro prendendo in prestito il valore delle fatture dei clienti che devono pagare. Le persone utilizzano il finanziamento tramite fattura in due modi principali: tramite factoring e riducendo l'importo di denaro dovuto. Il più delle volte, puoi ottenere fino all'85% del valore immediatamente e il resto del denaro (meno l'addebito finanziario) quando il cliente paga il conto.
L'utilizzo del finanziamento tramite fattura può essere una buona idea per ottenere fonti di capitale per una ditta individuale. Se hai molti clienti che hanno termini di pagamento lunghi o non pagano fino all'ultimo momento possibile. Per ottenere il finanziamento delle fatture, dovrai disporre di dati finanziari e conti aggiornati, nonché di molti clienti abbastanza grandi da consentire a qualcuno di pagare la fattura.
#3. Scoperto bancario
Come fonte di denaro a breve termine, uno scoperto da una banca è un'ottima scelta. Uno scoperto concordato consente alle aziende di utilizzare il proprio conto corrente per pagare le cose che superano il loro saldo. La società deve denaro alla banca quando il suo saldo scende sotto lo zero.
Il finanziamento dello scoperto è utile quando un'azienda non ha abbastanza soldi che arrivano in tempo. Gli scoperti possono essere molto utili per coprire i divari di flusso di cassa a breve termine causati dalle attività stagionali. A causa degli alti tassi di interesse, gli scoperti di conto non dovrebbero essere una fonte di denaro a lungo termine.
#4. Prestiti di avviamento
Gli imprenditori possono ottenere un prestito per avviare una nuova attività. Questo tipo di finanziamento è un prestito personale sostenuto dal governo e può essere utilizzato da persone che desiderano avviare o far crescere un'impresa nel Regno Unito. I candidati selezionati non solo ottengono denaro, ma ricevono anche 12 mesi di consulenza aziendale gratuitamente.
Questa fonte di denaro è una delle più attraenti per le start-up perché dà loro molti soldi e molto aiuto. Il prestito ha un tasso di interesse fisso basso per tutto l'anno e può essere rimborsato in 1-5 anni.
#5. Mutuo commerciale
Se vuoi far crescere la tua attività, potresti voler investire in immobili, come una casa. I mutui commerciali ti consentono di ottenere un prestito dal 70% al 75% per un massimo di 25 anni. Per gli investimenti, l'importo che puoi prendere in prestito dipende da quanto denaro guadagna la proprietà in affitto. Puoi prendere in prestito fino al 65% del prezzo di acquisto.
I finanziatori pensano che i mutui commerciali siano più rischiosi dei mutui domestici. Gli interessi che paghi sul mutuo sono deducibili dalle tasse e puoi affittare la tua casa per guadagnare soldi extra per pagare gli interessi extra. Dovresti sapere che i mutui sono un tipo di prestito garantito, il che significa che il prestatore prende la casa come forma di garanzia. Se non paghi le bollette, perderai la proprietà. aliquote.
#6. sovvenzioni
Per ottenere capitali per una ditta individuale, le fonti di sovvenzione sono uno dei modi migliori. È normale che il governo conceda sovvenzioni alle piccole imprese a persone che hanno bisogno di aiuto. Le sovvenzioni di solito vengono sotto forma di denaro e sono disponibili per gruppi o individui che soddisfano determinati requisiti e passano attraverso un processo di richiesta e verifica.
Le sovvenzioni sono una grande fonte di denaro per le imprese perché non devono essere rimborsate. Anche così, sono difficili da ottenere, molto competitivi e spesso disponibili solo per aziende molto specifiche o persone che fanno ricerca in campi molto specifici.
Fonti di capitale per il partenariato
Puoi ottenere capitale per la tua partnership dalle stesse fonti che possono ottenere denaro per qualsiasi altro tipo di attività, che si tratti di una ditta individuale o di una società di persone o di una società a tutti gli effetti. Cerca i tuoi partner o azionisti, così come altre persone che conosci, per finanziare la tua attività. Di seguito è riportato l'elenco delle fonti del tuo capitale per la partnership.
# 1. Determina le tue esigenze e fai un piano
Le persone in una partnership dovrebbero pensare molto attentamente a ciò di cui hanno bisogno prima di cercare modi per ottenere denaro. Un business plan ti aiuterà a capire quali passi devi intraprendere per avviare o far crescere la tua partnership, quali fonti devi conoscere e quanto capitale hai bisogno per realizzare ogni passo. Il business plan non solo ti aiuterà a capire di quanti soldi hai bisogno, ma sarà anche uno strumento importante per parlare con i finanziatori. Un business plan ben progettato mostra che sei capace, entusiasma le persone e fornisce ai potenziali investitori le informazioni di cui hanno bisogno per prendere una decisione finanziaria informata.
#2. Avviare la tua partnership
Una fonte comune di denaro per una partnership nuova o in crescita sono le tasche, grandi o piccole, delle persone che lavorano insieme. Si chiama autofinanziamento o "bootstrapping". Pensa a quanto dei tuoi soldi puoi investire nella tua attività e chiedi ai tuoi partner di fare lo stesso. Risparmio, azioni e obbligazioni e persino denaro dal tuo conto pensionistico possono essere tutte fonti di denaro. Tieni presente, però, che stai mettendo a rischio i tuoi soldi. È importante trovare un livello di tolleranza al rischio che funzioni per te e per i tuoi partner.
#3. Esplora il finanziamento del capitale di rischio
Tu e i tuoi partner potete mostrare il vostro business plan agli investitori di venture capital (VC), che sono alla ricerca di attività che cresceranno rapidamente e guadagneranno molti soldi nel tempo. Le persone che lavorano per i venture capitalist di solito hanno molti soldi. Le fonti dei venture capitalist di solito hanno abbastanza capitale per finanziare completamente la loro attività di partnership. Tuttavia, i venture capitalist di solito vogliono essere molto coinvolti nella pianificazione aziendale e nel processo decisionale, quindi ottenere denaro da loro potrebbe significare rinunciare al pieno controllo della tua partnership, il che potrebbe non essere positivo per te.
#4. Assicurati un prestito aziendale
Da fonti in passato, partnership e altre attività erano solite ottenere capitali dalle banche per l'esecuzione. Quando la banca vede il tuo piano aziendale e quanti soldi guadagnerà la tua attività nei prossimi anni, sa che vale la pena correre un rischio. Anche le persone che sono partner in questo business avranno un ruolo nel decidere se la banca concederà loro un prestito o meno
#5. Considera il crowdfunding per la tua attività
I nuovi modi per ottenere denaro per la tua partnership includono l'utilizzo del crowdfunding su Internet. Il crowdfunding come una delle fonti di capitale per la partnership funziona ottenendo molti piccoli investimenti per la tua attività invece di solo uno o due grandi investimenti da molte persone. Potrebbe essere che una campagna di crowdfunding porterebbe un migliaio di persone a donare 100 dollari ciascuna alla tua partnership, per un importo totale di 100,000 dollari, meno eventuali commissioni di servizio.
Dopo aver finito con le fonti di capitale per la partnership, esaminiamo come ottenerle per le nostre attività.
Fonti di capitale per le imprese
Ci sono 3 modi in cui possono arrivare fonti di capitale per le nostre attività. Di seguito le fonti di capitale per le imprese.
# 1. Utili trattenuti
Le aziende che cercano di ottenere le loro fonti di capitale, cercano di fare soldi vendendo un prodotto o fornendo un servizio per più soldi di quanto non costi loro per produrre i beni o fornire il servizio. È la prima fonte di denaro per qualsiasi azienda.
Dopo aver fatto soldi, un'azienda decide cosa fare con i soldi e come spenderli con saggezza. Come dividendi, gli azionisti possono ottenere denaro dai risparmi dell'azienda. Dividendo Negli affari, i dividendi sono quote di profitti e profitti che una società offre ai suoi azionisti. Quando un'azienda realizza un profitto e ha soldi in banca, quei soldi possono essere utili per investire nell'azienda o pagare agli azionisti come dividendo. Oppure, la società può riacquistare alcune delle proprie azioni per ridurre il numero di azioni sul mercato.
#2. Debito capitale
Le aziende ottengono soldi per saldare i debiti dalle banche. Possono anche ottenere denaro mettendo il debito sul mercato.
Nel finanziamento del debito, il mutuatario (emittente) vende titoli di debito, come obbligazioni societarie o cambiali, per rimborsare il denaro preso in prestito. Anche le obbligazioni fanno parte delle emissioni di debito. Un'obbligazione è un debito o un'obbligazione che non è garantito da alcuna attività. Restituisce una certa somma di denaro e interessi agli obbligazionisti alla scadenza del termine. È uno strumento di debito che le imprese e i governi utilizzano per ottenere nuovo denaro o capitale.
Le aziende che hanno iniziato a emettere debiti sono conosciute come mutuatari perché scambiano titoli con denaro di cui hanno bisogno per fare determinate cose. Le società rimborseranno quindi il debito (capitale e interessi) in conformità con il piano di rimborso del debito e i contratti che hanno garantito i titoli di debito. Lo svantaggio di prendere in prestito denaro attraverso il debito è che i mutuatari devono pagare sia gli interessi che l'importo dovuto in tempo. se il mutuatario non lo fa, potrebbe essere inadempiente sul prestito o fallire.
#3. Capitale proprio
Le aziende possono ottenere capitali da fonti come il pubblico in cambio di una quota della società sotto forma di azioni che vengono date agli investitori che acquistano le azioni. Dopo aver acquistato le azioni, diventano azionisti della società.
Anche il finanziamento di private equity può essere utile, ma solo se ci sono enti o persone nella rete dell'azienda o degli amministratori che sono disposte a investire in un progetto o dove il denaro è necessario. A differenza del finanziamento del capitale di debito, il finanziamento del capitale di rischio non ti fa rimborsare gli interessi.
FONTI DI CAPITALE PER LE STARTUP
Di seguito è riportato l'elenco delle fonti di capitale per le startup, e sono:
# 1. FINANZIAMENTO AZIONARIO
Questo tipo di finanziamento consiste nell'offrire agli investitori una partecipazione nel business per il loro investimento finanziario in base a una percentuale concordata. L'investitore diventa comproprietario dell'azienda e partecipa anche ai profitti realizzati dall'azienda in qualità di azionista. Gli imprenditori che scelgono di ricorrere al finanziamento azionario per le loro esigenze finanziarie devono essere ben consapevoli delle complessità che circondano l'accordo e quindi avvalersi dei servizi di un avvocato per consigliarli di conseguenza. Gli investitori dovrebbero anche essere adeguatamente selezionati dall'imprenditore prima di accettare qualsiasi forma di investimento da loro.
#2. GARANZIE
I warrant sono un tipo speciale di strumento utilizzato per il finanziamento a lungo termine. Questa è una delle fonti utili per le startup per incoraggiare il capitale di investimento riducendo al minimo il rischio di ribasso fornendo al contempo un potenziale di rialzo. Ad esempio, i warrant possono essere emessi al management di una start-up nell'ambito del pacchetto di rimborso.
Un warrant è un titolo che garantisce al proprietario del warrant il diritto di acquistare azioni della società emittente a un prezzo (di esercizio) predeterminato a una data futura (prima di una data di scadenza specifica). Il suo valore è il rapporto tra il prezzo di mercato dell'azione e il prezzo di acquisto (prezzo warrant) dell'azione. Se il prezzo di mercato del titolo sale al di sopra del prezzo del warrant, il titolare può esercitare il warrant.
Tuttavia, se il prezzo di mercato corrente del titolo è inferiore al prezzo del warrant, il warrant non ha valore perché esercitare il warrant equivarrebbe ad acquistare il titolo a un prezzo superiore al prezzo di mercato corrente. Quindi, il mandato è lasciato scadere. Generalmente, i warrant contengono una data specifica alla quale scadono se non esercitati entro tale data.
#3. FINANZIAMENTO DEL DEBITO
Il finanziamento del debito consiste nel prendere in prestito fondi dai creditori con la clausola di rimborsare i fondi presi in prestito più gli interessi in un momento futuro specifico. Per i creditori (quelli che prestano i fondi all'impresa), la ricompensa per aver fornito il finanziamento del debito è l'interesse sull'importo prestato al mutuatario.
Il finanziamento del debito può essere garantito o non garantito. I debiti garantiti spesso necessitano di garanzie (un bene prezioso che il prestatore può allegare per soddisfare il prestito in caso di inadempimento del mutuatario). Al contrario, i debiti non garantiti non necessitano di garanzie che pongono il prestatore in una posizione meno sicura rispetto al rimborso in caso di inadempimento.
Il finanziamento del debito (prestiti) può essere a breve oa lungo termine nei loro programmi di rimborso. In genere, il debito a breve termine viene utilizzato per finanziare attività correnti come le operazioni, mentre il debito a lungo termine viene utilizzato per finanziare attività come edifici e attrezzature.
Quali sono le fonti e gli usi del capitale?
Una panoramica delle fonti e delle finalità del denaro che verrà utilizzato per finanziare un'acquisizione è fornita in uno studio sulle fonti e gli impieghi (gli impieghi). Le fonti e gli usi devono sommarsi allo stesso importo, che deve includere sia il prezzo di acquisto che le eventuali spese di transazione associate.
Quali sono le principali fonti di generazione di capitale?
Risparmio delle famiglie, risparmio pubblico e risparmio aziendale sono esempi di fonti interne. I prestiti esteri, i surplus commerciali e gli investimenti esteri sono esempi di fonti esterne. I risparmi nel paese potrebbero essere volontari o imposti dal governo a causa delle tasse e dell'inflazione.
Quali sono i diversi tipi di capitale?
Capitale circolante, debito, capitale proprio e capitale commerciale sono le quattro principali categorie di capitale. I broker e altre entità finanziarie impiegano capitale commerciale.
Quali sono le fonti dei costi di capitale?
La fonte del capitale influisce sul costo del capitale. Il rendimento richiesto dagli azionisti è indicato come il costo del capitale proprio, mentre il rendimento richiesto dai detentori del debito è indicato come il costo del debito. La maggior parte delle aziende opera e si espande con una combinazione di prestito e finanziamento azionario.
Conclusione
Sebbene queste potrebbero non essere le uniche fonti di capitale disponibili, coprono almeno l'80% delle opzioni legittime complessive che potresti avere come imprenditore di avvio. Ma indipendentemente da queste opzioni sopra menzionate, dovrai comunque esaminare attentamente le aziende che trovi sotto queste fonti. Alla fine, non vuoi cadere nelle mani dei truffatori.
Qual è la migliore fonte di capitale?
- # 1. Prestiti alle imprese
- #2. Fatturazione Finanziaria
- #3. Scoperto bancario
- #4. Prestiti di avviamento
- #5. Mutuo commerciale
Qual è la principale fonte di capitale?
- # 1. FINANZIAMENTO AZIONARIO
- #2. GARANZIE
- #3. FINANZIAMENTO DEL DEBITO
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