In questo articolo troverai tutto ciò di cui hai bisogno sullo sconto in fattura e sui vantaggi, la differenza tra sconto in fattura e factoring. Inoltre, sarai a conoscenza del suo processo, accordo, vantaggi ed elenchi di società di sconto fatture o crediti verso clienti a livello globale. Pertanto, buona lettura. Successivamente, discutiamo di cosa si tratta e molto altro ancora.
Sconto fattura
Come processo è un metodo mediante il quale le aziende ottengono denaro contante dalle fatture dei loro clienti non pagate per aggiungere più valore al loro registro delle vendite. È facile: un'azienda prende in prestito denaro contro le sue fatture in sospeso. L'azienda ottiene una percentuale del denaro totale della fattura dal prestatore. Questo metodo aiuta ad aumentare il flusso di cassa aziendale.
Lo sconto in fattura funziona in modo simile al factoring perché il prestatore sa che devi i soldi nella fattura. Il prestatore ti presterà una percentuale del denaro prima che il tuo cliente paghi effettivamente. Ma, tuttavia, c'è una bella differenza tra sconto in fattura vs factoring che è discusso di seguito.
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Sconto fatture VS Factoring
L'attualizzazione delle fatture e il factoring implicano entrambi il finanziamento delle fatture. Sono anche un mezzo per le aziende di prendere in prestito fondi contro il loro debito per ricevere fatture vincolate in contanti. Tuttavia, ci sono molte differenze tra loro e dipende da come funzionano. Di seguito sono riportate le principali differenze tra lo sconto della fattura e il factoring della fattura.
Differenza tra sconto fatture e factoring fatture
Con l'attualizzazione delle fatture, l'azienda mantiene ancora il controllo del proprio registro delle vendite. Sono anche in grado di inseguire il pagamento di fatture non pagate dai loro clienti. Tuttavia, i clienti pagano le fatture in sospeso sul conto con il nome dell'azienda ma gestito dalla società di finanziamento. Con questo, rimane un segreto per i clienti aziendali il coinvolgimento di una terza parte.
Nel frattempo factoring di fatture, il prestatore si assume la piena responsabilità del registro delle vendite aziendali e del flusso di cassa. Il prestatore o la società di factoring si assumono anche la piena responsabilità della riscossione del pagamento della fattura in sospeso dai clienti. Tuttavia, i clienti pagano la fattura in sospeso alla società di factoring e i clienti sono a conoscenza della terza parte.
Un'altra grande differenza è con l'attualizzazione di un'azienda che prende in prestito denaro rispetto alle sue fatture in sospeso. Ma in factoring, l'azienda vende la sua fattura in sospeso a una società di factoring. Nel frattempo, entrambi sono modi rapidi per raccogliere fondi con fatture non pagate.
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Vantaggi Sconto Fattura
È un metodo più rapido e veloce per ricevere contanti rispetto alla richiesta di un credito in contanti. Di seguito i principali vantaggi.
# 1. Contanti veloci
Lo sconto su fattura rende la fornitura di denaro contante veloce e veloce per le aziende una volta emessa una fattura. Aumenta l'afflusso di denaro trasformando i crediti di vendita o le fatture non pagate in contanti.
#2. Fondo bloccato gratuito
Fondamentalmente, questa è la parte più cruciale dei suoi vantaggi, in quanto garantisce che fondi bloccati o contanti in una fattura in sospeso per un periodo di tempo possano essere rilasciati tramite lo sconto della fattura. Inoltre, lo sconto sulle fatture trasforma rapidamente i debitori di conti commerciali in contanti, contribuendo così all'espansione dei fondi aziendali.
#3. Durata ridotta della riscossione delle fatture
La durata della riscossione delle fatture si riferisce al tempo impiegato dai crediti per trasformarsi in contanti liquidi. Pertanto, aiuta a ridurre il periodo di riscossione prevedendo fondi per le fatture emesse.
#4. Aumenta il flusso di cassa aziendale
L'attualizzazione delle fatture aiuta a migliorare il flusso di cassa, con le aziende che ottengono fino all'85% dell'importo della fattura anticipata (da ricevere). Nel frattempo, l'importo della fattura è stato convertito in contanti, il che ora aiuta a migliorare i cicli brevi del capitale circolante.
#5. Non implicare alcun bene come garanzia
Puoi generare fondi rapidi tramite lo sconto delle fatture senza alcun asset come garanzia. Sono solo le fatture non pagate che puoi inviare per la transazione.
#6. Non ha alcun effetto sulle relazioni commerciali
Quando un'azienda si diverte utilizzando lo sconto sulle fatture, il rapporto tra l'acquirente e il venditore viene mantenuto così com'è. Il prestatore non ha mezzi di contatto con il cliente (l'acquirente), quindi l'acquirente non ha idea del coinvolgimento della terza parte.
#7. Predisponi maggiori vendite di crediti
Le vendite a credito possono essere trasformate in contanti in modo rapido e veloce. Pertanto, l'azienda non deve preoccuparsi del problema di cassa derivante dalle vendite a credito utilizzando lo sconto in fattura.
#8. Pieno controllo
Qui, con lo sconto, il venditore mantiene ancora il diritto sul registro delle vendite e sull'incasso del pagamento. Il prestatore non ha alcun accordo con il controllo delle vendite aziendali, l'accordo termina tra il prestatore e il mutuatario.
#9. Riservatezza
Aiuta a mantenere la riservatezza aziendale. Pertanto, l'accordo tra il mutuatario e il prestatore non viene divulgato all'acquirente.
# 10. Momento vincente per gli affari
Quando un'azienda opera con lo sconto delle fatture, può ottenere il fondo di cui ha bisogno mentre al cliente viene assegnata una durata del credito. Quindi, questo lo rende un momento vincente per l'azienda, aiutandoli a mantenere buone relazioni con i clienti.
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Perché si chiama sconto in fattura?
Come al solito, vendi prodotti o servizi ai tuoi clienti. Generi fatture e le invii ai tuoi clienti per i beni o servizi in questione. Dopo aver convalidato le fatture, una società di sconto fatture ti presta il valore delle fatture, meno una piccola percentuale.
Accordo di sconto fattura
Esistono problemi relativi al flusso di cassa in un'azienda che possono essere risolti tramite un accordo sui crediti. Le fatture in sospeso e vincolate possono causare un grave problema di mancanza di liquidità per qualsiasi azienda, indipendentemente dall'impegno profuso. Nel frattempo, i contanti sono importanti per pagare le spese mensili come l'affitto e il libro paga.
Tuttavia, con il finanziamento delle fatture, come l'attualizzazione delle fatture, l'incasso futuro di ogni valore della fattura è una quantità nota. Quindi, accollarsi debiti e prestiti per sopperire alla mancanza di liquidità dovuta a fatture in sospeso può essere rischioso. La crescita e l'espansione del business dipendono esclusivamente dal suo flusso di cassa. Lo sconto in fattura può essere un'opzione migliore per le aziende che cercano di sfruttare le opportunità del mercato.
Come funziona il contratto di sconto fattura?
Quando si avvia un accordo di sconto in fattura, di seguito sono riportati alcuni aspetti da considerare:
- Il valore di ogni fattura che ti verrà pagata quando ne elevi una.
- Il costo mensile per avere il contratto di finanziamento è generalmente basato su quanto gira l'azienda.
- Eventuali interessi che dovrai pagare su ciascuna fattura.
- Eventuali costi aggiuntivi come una tassa di organizzazione.
- La data di inizio e la durata del contratto di finanziamento.
In pratica, l'accordo dovrebbe definire quanto segue;
- Fornire beni o servizi normalmente per la tua azienda. Ma, quando la fattura viene emessa al cliente, una copia andrà al fornitore di servizi finanziari
- Il fornitore di servizi finanziari ti pagherà la quota concordata della fattura immediatamente, di solito entro un giorno
- Il valore del saldo della fattura ti viene pagato una volta che il cliente paga la fattura sul conto del prestatore. Questo è meno qualsiasi interesse dovuto all'accordo.
- Questo si ripeterà per qualsiasi fattura che aumenti.
- Ogni mese, pagherai una quota per mantenere l'accordo.
Perché si chiama sconto in fattura?
Come al solito, vendi beni o servizi ai tuoi clienti. Per quei beni o servizi, emetti fatture e le invii ai tuoi clienti. Dopo essersi assicurati che le fatture siano valide, una società di sconto fatture ti presterà il valore delle fatture, meno una piccola commissione.
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Processo di sconto fattura
Lo sconto delle fatture è comunemente un processo riservato, il che significa che l'accordo è tra un'azienda e il fornitore di servizi finanziari. in sostanza, esiste anche un processo di attualizzazione delle fatture divulgato e ciò comporta l'inserimento da parte dell'azienda di una dichiarazione su ciascuna fattura.
Pertanto, ogni fattura con l'estratto conto informa i clienti che la fattura è stata assegnata a una terza parte, il fornitore di servizi finanziari. Inoltre, l'attività prosegue con la riscossione dei pagamenti e non con il finanziatore.
Inoltre, ci sono termini e condizioni coinvolti, e questo può includere il ricorso. La capacità del prestatore di recuperare i suoi soldi se il cliente non riesce a pagare è indicata come "ricorso". La prossima alternativa sarà senza ricorso, il che può essere vantaggioso. Nel caso sussistano dubbi sulla capacità dei clienti di pagare a lungo termine. Ma un'azienda paga un po' di più per lo sconto senza ricorso perché l'accordo includerà un pagamento della polizza di assicurazione del credito.
Inoltre, il processo di gestione dei crediti offre una serie di potenziali vantaggi alle aziende che operano in tutti i settori. Senza dubbio, il più importante è avere una fonte affidabile di capitale circolante disponibile da utilizzare ogni mese. Pertanto, questo offre opportunità illimitate, in quanto è una grande possibilità di pianificare la crescita in modo sostenibile.
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Qual è il rischio nell'attualizzazione delle fatture?
Il factoring della fattura può abbassare il tuo valore di mercato, poiché il tuo cliente saprà che stai prendendo in prestito denaro. Questo potrebbe farti sembrare meno affidabile. Tuttavia, ridurrà l'onere per le piccole imprese.
Contabilità per sconto fatture
Le registrazioni contabili per l'attualizzazione delle fatture devono riflettere accuratamente la posizione dei debitori commerciali. Inoltre, dovrebbe riflettere la responsabilità del denaro dato all'azienda. Ad esempio, Sky Links Ltd ha un accordo sui crediti con un fornitore di servizi finanziari. E questo fornitore di servizi finanziari offre loro un anticipo del 65% su tutte le fatture raccolte, al 2% per fattura e al 3% di tasso di interesse mensile. Quindi, Sky Links Ltd ora raccoglie e invia una fattura al cliente il 1 ° luglio di £ 40,000, che è stata pagata per intero il 10 agosto.
Sconto fattura o Contabilità clienti Aziende
Quando una società accetta fatture in sospeso sotto forma di sconti, può essere indicata come società di contabilità clienti. Tuttavia, di seguito sono riportati gli elenchi delle società di finanziamento delle fatture di alto livello che puoi aspettarti per i tuoi crediti commerciali.
- Tradeshift
- BlueVine
- Cassa fondi
- crowdz
- Novi Cap
- Taulia
- Paga semplice
- Stampli
- Advanon
- Parco del Fondo
Lo sconto in fattura è una buona idea?
Se usato correttamente, può essere uno strumento utile per gestire il flusso di cassa della tua attività. Alcuni vantaggi dello sconto in fattura sono che libera flusso di cassa che può essere utilizzato per pagare i dipendenti, acquistare forniture o avviare un progetto di crescita. Aiuta ad alleviare lo stress stagionale e colmare eventuali lacune nel flusso di cassa.
Quale app è la migliore per lo sconto sulle fatture?
- M1xchange
- Venditore prioritario
- Fatturazione
- Scambio crediti dell'India Ltd
Conclusione
L'attualizzazione delle fatture ei relativi vantaggi sono un metodo rapido per migliorare il flusso di cassa e il ciclo del capitale circolante. Ma usarlo come una struttura aggiuntiva e non come un processo regolare è il modo migliore. Ogni azienda dovrebbe concentrarsi principalmente sul miglioramento del ciclo del capitale circolante, negoziando in modo efficiente con i debitori per garantire pagamenti rapidi. I conti attivi hanno i loro vantaggi, ma i loro svantaggi, come gli interessi e le commissioni elevate, li superano. È consigliabile che ogni azienda vada per i crediti verso clienti solo quando altri tipi di finanziamento sono stati tentati e falliti.
